无锡农村商业银行股份有限公司2024 年年度报告 公司代码：600908 公司简称：无锡银行 无锡农村商业银行股份有限公司 2024 年年度报告 1 / 239 无锡农村商业银行股份有限公司2024 年年度报告 重要提示 一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整， 不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 二、公司全体董事出席董事会会议。 三、 信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。 四、公司负责人陶畅、行长陈红梅、主管会计工作负责人何建军及会计机构负责人（会计主管人 员）尤赟声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 本行拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，每10股派发现金红利2.20元（含税）。 六、 前瞻性陈述的风险声明 √适用 □不适用 本报告中所涉及的未来计划、发展战略等前瞻性描述不构成公司对投资者的实质承诺，请投 资者注意投资风险。 七、是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、 是否存在违反规 ...

无锡农村商业银行股份有限公司 2024 年持续督导年度报告书 华泰联合证券有限责任公司 关于无锡农村商业银行股份有限公司 2024 年持续督导年度报告书 | 保荐机构名称：华泰联合证券有限责任公司 | 被保荐公司简称：无锡银行 | | --- | --- | | 保荐代表人姓名：孙泽夏 | 联系电话：010-56839300 | | 保荐代表人姓名：孙轩 | 联系电话：010-56839300 | 根据《中华人民共和国证券法》《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海 证券交易所股票上市规则》和《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 11 号 ——持续督导》等有关法律、法规的规定，华泰联合证券有限责任公司（以下简 称"华泰联合证券"或"保荐机构"）作为无锡农村商业银行股份有限公司（以 下简称"无锡银行"、"公司"或"发行人"）2022 年度非公开发行 A 股股票 的持续督导保荐机构，对无锡银行进行持续督导工作，持续督导期为 2023 年 2 月 2 日至 2024 年 12 月 31 日。现就 2024 年度持续督导工作总结如下： | 序号 | 工作内容 | 完成持续督导情况 | | --- | --- | -- ...

保荐总结报告书 华泰联合证券有限责任公司 关于无锡农村商业银行股份有限公司非公开发行 A 股股票 之保荐总结报告书 保荐机构名称 华泰联合证券有限责任公司 保荐机构编号 Z26774000 华泰联合证券有限责任公司（以下简称"保荐机构"或"本机构"）作为无 锡农村商业银行股份有限公司（以下简称"发行人"或"公司"）非公开发行 A 股股票的保荐机构，截至 2024 年 12 月 31 日，持续督导期限已经届满。根据《证 券发行上市保荐业务管理办法》和《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 11 号——持续督导》等规定，保荐机构出具本保荐总结报告书。 一、保荐机构及保荐代表人承诺 1、保荐总结报告书和证明文件及其相关资料的内容不存在虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏，保荐机构及保荐代表人对其真实性、准确性、完整性承担法 律责任。 2、本机构及本人自愿接受中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监 会"）、上海证券交易所对保荐总结报告书相关事项进行的任何质询和调查。 3、本机构及本人自愿接受中国证监会按照《证券发行上市保荐业务管理办 法》的有关规定采取的监管措施。 二、保荐机构基本情况 | 情况 | 内容 | | | ...

无锡农村商业银行股份有限公司 董事会秘书工作细则 （2025年3月修订） 第一章 总则 第一条 为了促进无锡农村商业银行（以下简称"本行"）的规 范运作，充分发挥董事会秘书的作用，加强对董事会秘书工作的管理 与监督，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、 《中华人民共和国商业银行法》、《上海证券交易所股票上市规则》 等有关法律、法规、规范性文件及《公司章程》，特制定本工作细则。 第二条 董事会秘书是本行高级管理人员，对本行和董事会负责， 作为本行与上海证券交易所之间的指定联络人，承担法律、法规及《公 司章程》对本行高级管理人员所要求的义务，享有相应的工作职权， 并获取相应报酬。 第二章 任职资格 第三条 董事会秘书应当具备履行职责所必需的财务、管理、法 律等专业知识与工作经验，具有良好的职业道德和个人品质，并取得 上海证券交易所颁发的董事会秘书培训合格证书。具有下列情形之一 的人士不得担任董事会秘书： （一）《公司法》规定不得担任董事、监事和高级管理人员情形 的； 1 （二）最近3年受到过中国证监会的行政处罚； （三）被中国证监会采取不得担任上市公司董事、监事和高级管 理人员的证券市场禁入措 ...

无锡农村商业银行股份有限公司 投资者关系管理办法 （2025年3月修订） 第一章 总则 第一条 为进一步规范和加强无锡农村商业银行股份有限公司（以 下简称 "本行"）与投资者及潜在投资者（以下统称"投资者"）之 间的信息沟通，促进投资者对本行的了解，建立本行与投资者的良性互 动关系，根据《公司法》、《证券法》、中国证监会《上市公司投资者 关系管理工作指引》、《上海证券交易所股票上市规则》等相关法律、 法规、规章及其他规范性文件，并依据本行《章程》，制定本办法。 第二条 本办法所称投资者关系管理是指本行通过便利股东权利行 使、信息披露、互动交流和诉求处理等工作，加强与投资者及潜在投资 者之间的沟通，增进投资者对本行的了解和认同，以提升本行治理水平 和企业整体价值，实现尊重投资者、回报投资者、保护投资者目的的相 关活动。 第二章 职责与权限 第三条 董事会秘书为本行投资者关系管理负责人，投资者关系管 理工作由董事会办公室主办，各相关部门协助办理。董事会办公室相关 工作人员可以列席本行战略研讨、经营管理、预算编制等相关会议，了 解本行的经营和财务情况，向本行有关机构问询并要求提供相关资料和 信息。 1 第三章 原则 ...

无锡农村商业银行股份有限公司 董事会议事规则 （2025年3月修订） 第一章 总则 第一条 为规范无锡农村商业银行股份有限公司（以下简称"本 行"）董事会的议事方式和决策程序，促使董事和董事会有效地履行 其职责，提高董事会规范运作和科学决策水平，根据《中国共产党章 程》《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中华人民 共和国商业银行法》《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称"《上 市规则》"）、《银行保险机构公司治理准则》等相关法律、行政法规及 规范性文件的规定，并结合本行《公司章程》《三重一大决策制度实 施办法》等有关规定，制订本议事规则。 第二章 职责与权限 第二条 本行董事会是股东大会的执行机构和本行的经营决策机 构，对股东大会负责。 本行董事会讨论决定公司重大问题、重大经营管理事项时，以党 委研究讨论作为前置程序。 第三条 董事会由执行董事和非执行董事（含独立董事）组成。 执行董事是指在本行担任除董事职务外的其他经营管理职务的董事。 非执行董事是指在本行不担任经营管理职务的董事。 第四条 董事会行使下列职权： 1 （一）召集股东大会，并向股东大会报告工作； （二）执行股东大会决议； （ ...

无锡农村商业银行股份有限公司 章 程 （2025 年 3 月修订） （2025 年 3 月修订，尚需提交股东大会审议通过后报经监管机构批准后实施） 1 第一章 总则 | | | | 第一章总则 | 3 | | --- | --- | | 第二章经营宗旨和经营范围 | 4 | | 第三章股份和注册资本 | 6 | | 第一节股份发行 | 6 | | 第二节股份增减和回购 | 6 | | 第三节股份转让 | 8 | | 第四章党组织（党委） | 9 | | 第五章股东和股东大会 | 11 | | 第一节股东 | 11 | | 第二节股东大会一般规定 | 20 | | 第三节股东大会的召集 | 23 | | 第四节股东大会的提案与通知 | 25 | | 第五节股东大会的召开 | 27 | | 第六节股东大会的表决和决议 | 31 | | 第六章董事会 | 35 | | 第一节董事 | 35 | | 第二节董事会 | 44 | | 第七章行长及其他高级管理人员 | 53 | | 第八章监事会 | 56 | | 第一节监事 | 56 | | 第二节监事会 | 58 | | 第九章财务会计制度、利润分配和审计 | 63 ...

证券代码：600908 证券简称：无锡银行 公告编号：2025-006 无锡农村商业银行股份有限公司关于部分关联方 2025 年度日常关联交易预计额度的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 2025年3月27日,无锡农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"本公 司"）第七届董事会第三次会议审议通过了《无锡农村商业银行股份有限公司关 于部分关联方2025年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决。 一、日常关联交易的基本情况 (一)日常关联交易履行的审议程序 1.董事会表决情况和关联董事回避情况 2025年3月27日，公司第七届董事会第三次会议以非关联董事8票赞成、0票 反对、0票弃权审议通过了《关于部分关联方2025年度日常关联交易预计额度的 议案》，关联董事陶畅、茹华杰、周卫平、任庆和、殷新中、万妮娅、吴岚回避 表决。此项交易尚需获得股东大会的批准，与该关联交易有利害关系的关联人将 放弃行使在股东大会上对该议案的投票权。 2.独立董事专门会议审核意见 公司本次部分关联方2025年 ...

无锡农村商业银行股份有限公司 董事会审计及消费者权益保护委员会 2024 年度履职情况报告 根据《上市公司治理规则》《上海证券交易所股票上市规则》 《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号一规范运作》的 监管要求以及公司章程的规定,报告期内,董事会审计及消费者 权益保护委员会本着勤勉尽责的原则,认真履行职责。现就2024 年度董事会审计及消费者权益保护委员会履职情况报告如下: 一、审计及消费者权益保护委员会组成情况 公司第七届董事会审计及消费者权益保护委员会由 3 名独 立董事组成,分别为:王国俊、张磊、刘宁。独立董事王国俊担 任审计及消费者权益保护委员会主任委员。 二、审计及消费者权益保护委员会会议召开情况 报告期内,公司董事会审计及消费者权益保护委员会会议召 开情况如下表: | 会议名称 | 召开日期 | 参会委 | 会议审议的事项 | | --- | --- | --- | --- | | | | 员 | | | | | | 1. 关于 2023年度审计报告的议案 | | | | | 2.关于2023年年度报告及摘要的议案 | | 2024 年审 | | | 3. 关于 2023年度财务决算暨 202 ...

证券代码：600908 证券简称：无锡银行 公告编号：2025-009 无锡农村商业银行股份有限公司 关于修订公司章程的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 无锡农村商业银行股份有限公司于 2025 年 3 月 27 日召开了第七届董事会 第三次会议，会议审议通过了《关于修订<公司章程>的议案》。该议案尚需提交 股东大会审议。 本次公司章程修订内容如下： | 序 号 | 修订前 | 修订后 | 修订依据 | | --- | --- | --- | --- | | | 第二条 本行系依据《公司法》《商业银 | 第二条 本行系依据《公司法》《商 业银行法》和其他有关规定成立的 | 根据实际 情况修改 | | | 行法》和其他有关规定成立的股份有限 | | | | | 公司。 | 股份有限公司。 | | | | | 本行经原银行业监督管理机构批 | | | | 本行经原银行业监督管理机构批准，由 | 准，由辖内自然人、企业法人和其 | | | 1 | 辖内自然人、企业法人和其他经济组织 | 他经济组织共同发起设立。本 ...