成都银行股份有限公司 2023 年第三次临时股东大会会议材料 成都银行股份有限公司 2023年第三次临时股东大会会议材料 （股票代码：601838） 2023 年 11 月 7 日 成都银行股份有限公司 2023 年第三次临时股东大会会议材料 文件目录 | 会议议程………………………………………………… 2 | | --- | | 会议须知…………………………………………………….3 | | 议案 1 关于修订《成都银行股份有限公司章程》的议 | | 案……………………………………………………………6 | 1 五、 提问交流 2 会议地点：四川省成都市西御街 16 号成都银行大厦 5 楼 3 号会议室 召开方式：现场会议+网络投票 成都银行股份有限公司 2023 年第三次临时股东大会会议材料 会议议程 会议时间：2023 年 11 月 7 日 9:30 召 集 人：本行董事会 四、 宣读议案 一、 宣布现场会议开始 二、 宣读股东大会会议须知 三、 宣布出席会议股东人数、代表股份数 六、 推选计票人、监票人 七、 对议案现场投票表决 八、 宣布会议现场表决结果 九、 律师宣读法律意见书 十、 宣布现场会议结束 ...

成都银行股份有限公司 关于召开 2023 年第三次临时股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2023-049 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 (一) 股东大会类型和届次 2023 年第三次临时股东大会 召开的日期时间：2023 年 11 月 7 日 9 点 30 分 召开地点：四川省成都市西御街 16 号成都银行大厦 5 楼 3 号会议室 股东大会召开日期：2023年11月7日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票 系统 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结 合的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2023 年 11 月 7 日 至 2023 年 11 月 7 日 采用上海证 ...

证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2023-046 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 成都银行股份有限公司关于修订公司章程的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整 性承担法律责任。 附件：《成都银行股份有限公司章程》修订对比表（2023 年 9 月） 成都银行股份有限公司董事会 2023 年 9 月 28 日 附件： 《成都银行股份有限公司章程》修订对比表（2023 年 9 月） 本次《章程》修订情况具体如下： 成都银行股份有限公司（以下简称"本公司"）根据成都市委国资 国企工委相关要求、成都市纪委监委关于深化纪检监察派驻机构改革 的相关要求以及本公司获批开展证券投资基金托管业务等情况，对 《成都银行股份有限公司章程》（以下简称"公司章程"）进行了相应 修订。 本公司于 2023 年 9 月 27 日召开第七届董事会第三十九次（临时） 会议，会议审议通过了《关于修订<成都银行股份有限公司章程>的议 案》，并同意将该议案提交本公司股东大会审议。经股东大会审议通 过后，公司章程尚需报请国务院银行业监 ...

证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2023-045 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 成都银行股份有限公司 第七届董事会第三十九次（临时）会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 表决结果：同意 11 票；反对 0 票；弃权 0 票。 1 会议对如下议案进行了审议并表决： 一、审议通过了《关于修订<成都银行股份有限公司章程>的议 案》 成都银行股份有限公司（以下简称"本公司"）第七届董事会第三 十九次（临时）会议以书面传签方式召开，决议表决截止日为 2023 年 9 月 27 日。会议通知已于 2023 年 9 月 25 日以电子邮件及书面方 式发出。 本次董事会应出席董事 11 名，实际参与表决董事 11 名。会议 的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等 法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《成都银行股份有限公司 章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。 相关内容详见本公司同日于上海证券交易所 网 站 （www.sse.com.cn）披露的 ...

独立董事：甘犁、邵赤平、宋朝学、樊斌、陈存泰 2023 年 9 月 25 日 1 根据《中华人民共和国公司法》《上市公司独立董事管 理办法》《上海证券交易所股票上市规则》及《成都银行股 份有限公司章程》等相关规定，作为成都银行股份有限公司 （以下简称"公司"）的独立董事，我们对拟提交公司第七届 董事会第三十九次（临时）会议审议的《关于本行与关联方 成都农村商业银行股份有限公司关联交易的议案》《关于本 行与关联方四川锦程消费金融有限责任公司关联交易的议 案》《关于本行与关联方西藏银行股份有限公司关联交易的 议案》进行了事前审阅，基于独立客观的立场，本着审慎负 责的态度，现发表书面意见如下： 上述议案所涉及关联交易系公司正常经营发展需要开 展的交易，公司与关联方之间的交易符合相关监管要求和公 司内部制度规定；遵循市场化定价原则，以不优于对非关联 方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中 小股东利益的情形，符合关联交易管理要求的公允性原则； 不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力 及资产状况构成不利影响。同意将上述议案提交董事会审议。 成都银行股份有限公司 独立董事关于关联交易的事前认可声 ...

独立董事：甘犁、邵赤平、宋朝学、樊斌、陈存泰 2023 年 9 月 27 日 上述议案所涉及关联交易系公司正常经营发展需要开 展的交易，公司与关联方之间的交易符合相关监管要求和公 司内部制度规定；遵循市场化定价原则，以不优于对非关联 方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中 小股东利益的情形，符合关联交易管理要求的公允性原则； 不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力 及资产状况构成不利影响。上述议案已在公司第七届董事会 第三十九次（临时）会议上经公司非关联董事审议通过。决 策程序合法合规。同意《关于本行与关联方成都农村商业银 行股份有限公司关联交易的议案》《关于本行与关联方四川 锦程消费金融有限责任公司关联交易的议案》《关于本行与 关联方西藏银行股份有限公司关联交易的议案》。 成都银行股份有限公司独立董事关于第七届董事会 第三十九次（临时）会议相关事项的独立意见 根据《中华人民共和国公司法》《上市公司独立董事管 理办法》《上海证券交易所股票上市规则》及《成都银行股 份有限公司章程》等相关规定，作为成都银行股份有限公司 （以下简称"公司"）的独立董事，在审阅公司第七届董事会 第三十九次 ...

证券代码：601838 证券简称：成都银行 公告编号：2023-043 可转债代码：113055 可转债简称：成银转债 成都银行股份有限公司 关于副行长、首席信息官辞职的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 成都银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事会近日收到副行 长、首席信息官蔡兵先生提交的书面辞职报告。蔡兵先生因工作变动， 申请辞去公司副行长、首席信息官职务。经蔡兵先生确认，其与董事 会无不同意见，亦无任何与其辞任有关的事项需要通知公司股东及债 权人。 蔡兵先生在担任公司副行长、首席信息官期间，恪尽职守、勤勉 尽责，为建立建全公司 IT 架构、完善公司信息科技管理制度等信息 科技建设，以及持续推动数字化转型战略落地，推动公司金融科技发 展等方面做出了突出贡献。公司董事会对于蔡兵先生在任职期间为公 司作出的重要贡献表示衷心的感谢！ 特此公告。 成都银行股份有限公司董事会 2023 年 9 月 14 日 1 ...

Financial Performance - The net profit for the first half of 2023 was RMB 3.5 billion, representing a year-on-year growth of 12%[22]. - The operating income for the first half of 2023 reached CNY 11,109,888, an increase of 11.16% compared to CNY 9,994,713 in the same period of 2022[24]. - Net profit for the first half of 2023 was CNY 5,576,447, reflecting a growth of 25.10% from CNY 4,457,481 in the previous year[24]. - The bank's return on equity (ROE) improved to 12%, up from 11% in the previous year[22]. - Basic earnings per share for the first half of 2023 were CNY 1.49, up 21.14% from CNY 1.23 in the same period last year[25]. - The total operating income for the first half of 2023 was 21,402,297 thousand yuan, reflecting a year-on-year growth of 15.20% compared to 18,577,619 thousand yuan in the first half of 2022[81]. Asset and Liability Management - The total assets of Bank of Chengdu reached RMB 1,200 billion, an increase of 10% compared to the previous year[22]. - Total assets as of June 30, 2023, amounted to CNY 1,028,250,661, representing a year-on-year increase of 12.05% from CNY 917,650,305[24]. - The total liabilities as of June 30, 2023, were CNY 959,939,363, reflecting a 12.11% increase from CNY 856,224,024 at the end of 2022[24]. - The bank's equity increased by 11.21% to 68,311,298 thousand yuan compared to 61,426,281 thousand yuan at the end of 2022[96]. - The adjusted on-balance and off-balance sheet assets totaled ¥1,076,753,099 thousand, up from ¥963,381,145 thousand at the end of 2022, indicating a year-over-year increase of 11.8%[11]. Loan and Deposit Growth - Customer deposits increased by 15% year-on-year, totaling RMB 800 billion[22]. - The total amount of loans and advances issued reached CNY 576,586,738, an 18.20% increase from CNY 487,826,670 at the end of 2022[24]. - The bank's total deposits reached CNY 747,608,915, reflecting a growth of 14.20% from CNY 654,652,022 at the end of 2022[112]. - The loan-to-deposit ratio improved to 79.91% as of June 30, 2023, compared to 77.57% at the end of 2022, showing an increase of 3.0%[44]. Non-Performing Loans and Risk Management - The bank's non-performing loan ratio improved to 1.5%, down from 1.8% in the same period last year[22]. - The non-performing loan ratio improved to 0.72% as of June 30, 2023, down from 0.78% at the end of 2022[33]. - The provision coverage ratio stood at 511.86%, an increase from 501.57% at the end of 2022, indicating strong risk management[33]. - The total amount of non-performing loans amounted to CNY 4.126 billion, an increase of CNY 349 million compared to the end of the previous year[137]. - The bank's focus on risk management has led to a stable improvement in asset quality[137]. Technology and Innovation - New technology initiatives include the launch of a digital banking platform aimed at increasing user engagement by 30%[22]. - The bank has allocated RMB 500 million for research and development of new financial products in 2023[22]. - The company implemented 10 IT construction projects in the first half of 2023, with 5 completed and operational[69]. Corporate Governance and Strategic Initiatives - The bank held its first extraordinary general meeting on April 24, 2023, where several key resolutions were passed, including the issuance of secondary capital bonds and changes to the company's registered capital[198][199]. - Independent directors actively participated in meetings, with attendance rates of 100% for most, ensuring compliance with corporate governance standards[195]. - The company is focused on enhancing corporate governance and protecting the rights of minority shareholders through independent oversight and decision-making processes[195][197]. - The company is actively engaging in strategic initiatives, including potential mergers and acquisitions, to expand its market presence[198]. Customer Engagement and Services - The company’s mobile banking customers reached 4.1494 million, with WeChat public account followers at 4.052 million[65]. - Payment transactions totaled 160 million, with 3.8143 million payment cards linked by the end of the reporting period[65]. - The company’s customer service satisfaction rate reached over 99.5%, with over 40% of services being automated[65].

Financial Performance - The net profit for the first half of 2023 was RMB 3.5 billion, representing a year-on-year growth of 8%[22]. - The operating income for the first half of 2023 reached CNY 11,109,888, an increase of 11.16% compared to CNY 9,994,713 in the same period of 2022[24]. - Net profit for the first half of 2023 was CNY 5,576,447, reflecting a growth of 25.10% from CNY 4,457,481 in the previous year[24]. - The bank's total operating income for the first half of 2023 was 21,402,297 thousand yuan, reflecting a year-on-year growth of 15.20% from 18,577,619 thousand yuan[81]. - Chengdu Bank reported a significant increase in net profit for the first half of 2023, reaching CNY 2.5 billion, representing a year-on-year growth of 15%[194]. - The bank's earnings guidance for the full year 2023 is projected to be between CNY 5 billion and CNY 5.5 billion, indicating continued growth momentum[194]. Asset Quality - The non-performing loan ratio improved to 1.5%, down from 1.7% in the same period last year[22]. - The non-performing loan ratio improved to 0.72% as of June 30, 2023, down from 0.78% at the end of 2022[33]. - The provision coverage ratio stood at 511.86% as of June 30, 2023, compared to 501.57% at the end of 2022[33]. - The non-performing loan ratio improved to 0.72%, down 0.06 percentage points from the previous year[72]. - The bank maintained a stable asset quality, with a focus on controlling new risks and resolving existing ones[137]. Customer Deposits and Loans - Customer deposits increased by 12% year-on-year, totaling RMB 900 billion[22]. - Total deposits amounted to CNY 747.61 billion, up CNY 92.96 billion or 14.20% year-on-year[71]. - The total amount of loans and advances issued reached CNY 576,586,738, an 18.20% increase from CNY 487,826,670 in the previous year[24]. - The bank's total deposits reached CNY 747,608,915, reflecting a growth of 14.20% year-over-year[112]. - The corporate loan balance increased to CNY 460,022,262, with a reduced NPL ratio of 0.75% compared to 0.83% at the end of 2022[100]. Technology and Innovation - Chengdu Bank is investing RMB 500 million in technology upgrades, including digital banking solutions and cybersecurity[22]. - The bank has launched a new mobile banking app, which has already attracted 1 million downloads within the first month[22]. - The bank has allocated CNY 300 million for research and development of new financial technologies, focusing on digital banking solutions[196]. - The company has initiated a strategic partnership with a fintech company to enhance its digital payment services, aiming for a 30% increase in transaction volume by 2024[199]. Branch Expansion and Market Presence - The bank plans to expand its branch network by 15% in the next year, focusing on underserved regions[22]. - Chengdu Bank plans to expand its market presence by opening 10 new branches in key urban areas by the end of 2023[199]. - The company has a total of 247 branches, including 14 branches and 31 directly affiliated sub-branches as of June 30, 2023[133]. Risk Management - The bank's credit risk management strategies include enhancing internal management and multi-channel risk resolution methods[137]. - Measures taken to mitigate credit risk include enhancing credit system construction and optimizing credit risk management architecture[171]. - The company has maintained liquidity risk management within a comprehensive risk management framework, ensuring timely access to sufficient funds[174]. Awards and Recognition - Chengdu Bank has received multiple awards for its service quality and innovation in financial products during the reporting period[21]. Shareholder Information - The company held its first extraordinary general meeting of shareholders on April 24, 2023[200]. - The annual general meeting of shareholders is scheduled for June 27, 2023[200]. - Changes in the board included the resignation of shareholder supervisor Han Xuesong on January 17, 2023, due to work reasons[200].

上述议案所涉及关联交易系公司正常经营发展需要开 展的交易，公司与关联方之间的交易符合相关监管要求和公 司内部制度规定；遵循市场化定价原则，以不优于对非关联 方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中 小股东利益的情形，符合关联交易管理要求的公允性原则； 不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力 及资产状况构成不利影响。上述议案已在公司第七届董事会 第三十八次会议上经公司非关联董事审议通过。决策程序合 法合规。同意《关于本行与关联方成都产融服务控股集团有 限公司关联交易的议案》。 成都银行股份有限公司独立董事关于 第七届董事会第三十八次会议相关事项的独立意见 根据《中华人民共和国公司法》《上市公司独立董事规 则》《上海证券交易所股票上市规则》及《成都银行股份有 限公司章程》等相关规定，作为成都银行股份有限公司（以 下简称"公司"）的独立董事，在审阅公司第七届董事会第三 十八次会议《关于本行与关联方成都产融服务控股集团有限 公司关联交易的议案》后，基于独立客观的立场，本着审慎 负责的态度，发表如下独立意见： 独立董事：甘犁、邵赤平、宋朝学、樊斌、陈存泰 2023 年 8 月 29 日 ...