深圳市银之杰科技股份有限公司 董事会议事规则 第一条 宗旨 为了进一步规范深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）董事 会的议事方式和决策程序，促使董事和董事会有效地履行其职责，提高董事会规 范运作和科学决策水平，根据《公司法》、《证券法》、《上市公司治理准则》、 《深圳证券交易所创业板股票上市规则》和《公司章程》等有关规定，制订本规 则。 第二条 董事会的组成 公司董事会向股东会负责。董事会由 8 名董事组成，其中独立董事 3 名，不 设职工代表董事。董事会设董事长 1 人，董事长由董事会以全体董事的过半数选 举产生。 第三条 董事会职权 董事会行使下列职权： （一）召集股东会，并向股东会报告工作； （二）执行股东会的决议； （三）决定公司的经营计划和投资方案； （四）制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案； （五）制订公司增加或者减少注册资本、发行债券或者其他证券及上市方案； （六）拟订公司重大收购、收购本公司股票或者合并、分立、解散及变更公 司形式的方案； （七）在股东会授权范围内，决定公司对外投资、收购出售资产、资产抵押、 对外担保事项、委托理财、关联交易、对外捐赠等事项； （八）决定公司内部管 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 董事会提名委员会工作细则 第一章 总 则 第一条 为规范深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）董事 及高级管理人员的产生程序，优化董事会和高级管理人员的组成，完善公司治理 结构，根据《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》 《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》 《上市公司独立董事管理办法》等相关法律、法规、规范性文件的规定，公司设 立董事会提名委员会，并制定本工作细则。 第二条 董事会提名委员会是董事会下设的专门工作机构，负责拟定董事、 高级管理人员的选择标准和程序，对董事、高级管理人员人选及其任职资格进行 遴选、审核。 第二章 人员组成 第三条 提名委员会委员由三名董事组成，其中独立董事两名。 第四条 提名委员会委员由董事长、二分之一以上独立董事或者全体董事的 三分之一提名，并由董事会选举产生。 第五条 提名委员会设主任委员一名，由独立董事委员担任，负责召集和主 持委员会会议；提名委员会主任在提名委员会委员内选举产生，并报请董事会批 准。当提名委员会主任不能或无法履行职责时，由半数以上委员共同推举一名委 员代为 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-057 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于取消监事会并修订《公司章程》及 修订、制定公司部分治理制度的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 10 月 27 日召 开第六届董事会第十八次会议，审议通过了《关于取消监事会并修订<公司章程>的 议案》《关于修订、制定公司部分治理制度的议案》。现将相关情况公告如下： 一、取消监事会情况 根据《公司法》《证券法》《上市公司章程指引》《关于新<公司法>配套制度 规则实施相关过渡期安排》等法律、法规及规范性文件的规定，同时结合公司实际 情况，公司不再设置监事会，《公司法》规定的监事会的相关职权改由董事会审计 委员会行使，公司《监事会议事规则》将相应废止。 在公司股东会审议通过取消监事会事项前，公司第六届监事会仍将严格按照《公 司法》《证券法》《上市公司治理准则》等法律法规和规范性文件的要求，勤勉尽 责履行监督职能，继续对公司经营、公司财务及董事、高级管理人员履职的合法合 规性进行监督 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-056 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 特别提示： （一）机构信息 1、基本信息 立信会计师事务所于 1927 年在上海创建，2010 年成为全国首家完成改制的特 殊普通合伙制会计师事务所，注册地址为上海市，首席合伙人为朱建弟先生。立信 会计师所是国际会计网络 BDO 的成员所，长期从事证券服务业务，新证券法实施前 具有证券、期货业务许可证。 截至 2024 年末，立信会计师事务所拥有合伙人 296 名、注册会计师 2,498 名、 从业人员总数 10,021 名，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师 743 名。 立信会计师事务所 2024 年业务收入（经审计）47.48 亿元，其中审计业务收入 36.72 亿元，证券业务收入 15.05 亿元。 2024 年度立信会计师事务所为 693 家上市公司提供年报审计服务，涉及的主要 行业：制造业、信息传输、软件和信息技术服务业、科学研究和技术服务业、批发 和零售业、建筑业、采矿 ...

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 深圳市银之杰科技股份有限公司《2025 年第三季度报告》已于 2025 年 10 月 29 日在中国证监会指定的创业板信息披露网站巨潮资讯网上披露，敬请投资者注意查 阅。 特此公告。 深圳市银之杰科技股份有限公司董事会 二〇二五年十月二十九日 证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-054 深圳市银之杰科技股份有限公司 2025年第三季度报告披露提示性公告 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-058 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于召开2025年第二次临时股东会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 3、本次会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所创 业板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号—创业板上市公 司规范运作》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规 定。 4、会议时间： （1）现场会议时间：2025 年 11 月 14 日 14:00 （2）网络投票时间：通过深圳证券交易所系统进行网络投票的具体时间为 2025 年 11 月 14 日 9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过深圳证券交易所互联网投票 系统投票的具体时间为 2025 年 11 月 14 日 9:15 至 15:00 的任意时间。 5、会议的召开方式：现场表决与网络投票相结合。 6、会议的股权登记日：2025 年 11 月 10 日 7、出席对象： 一、召开会议的基本情况 1、股东会届次：2025 年第二 ...

一、监事会会议召开情况 1.深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届监事会第十七 次会议通知于 2025 年 10 月 23 日以电子邮件方式向公司全体监事发出，并经电话确 认送达。 2.本次监事会会议于 2025 年 10 月 27 日在深圳市福田区泰然七路博今商务广场 B 座十二层公司第一会议室以现场表决结合通讯表决方式召开。 3.本次监事会会议应出席监事 3 人，实际出席会议的监事 3 人，委托出席的监 事 0 人，缺席会议的监事 0 人。董事会秘书刘奕列席了会议。 4.本次监事会会议的召开符合《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"） 和《深圳市银之杰科技股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的规定。 证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-053 深圳市银之杰科技股份有限公司 第六届监事会第十七次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证公告内容真实、准确、完整，没有虚假记载、 误导性陈述或重大遗漏。 2.会议以 3 票同意，0 票反对，0 票弃权的结果，审议通过了《关于续聘会计师 事务所的议案》。 二、监事会会议审议情况 公司《2025 年第三季度 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-052 深圳市银之杰科技股份有限公司 第六届董事会第十八次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 1.深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会第十八 次会议通知于 2025 年 10 月 23 日以电子邮件方式向公司全体董事、监事发出，并经 电话确认送达。 2.本次董事会会议于 2025 年 10 月 27 日在深圳市福田区泰然七路博今商务广场 B 座十二层公司第一会议室以现场表决结合通讯表决方式召开。 3.本次董事会会议应出席董事 8 人，实际出席会议的董事 8 人，委托出席的董 事 0 人，缺席会议的董事 0 人。 4.本次董事会会议由董事长陈向军主持。 5.本次董事会会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《深圳市银之杰科 技股份有限公司章程》的规定。 二、董事会会议审议情况 本项议案已经公司董事会审计委员会审议通过。《关于续聘会计师事务所的公 告》详见中国证监会指定的创业板信息披露网站巨潮资讯网。 本项议案尚需提交 2025 ...

Financial Performance - The company's revenue for Q3 2025 was ¥189,456,820.74, representing a decrease of 14.71% compared to the same period last year[5]. - The net profit attributable to shareholders was -¥5,916,552.82, an increase in loss of 54.39% year-on-year[5]. - The basic and diluted earnings per share were both -¥0.0084, reflecting a 54.35% increase in loss compared to the previous year[5]. - Total revenue for the period was RMB 547,135,134.63, a decrease from RMB 647,313,540.17 in the previous period, representing a decline of approximately 15.5%[25]. - The company reported a net loss of RMB 547,251,192.17, worsening from a loss of RMB 487,849,889.82 in the previous period[25]. - The net profit for the current period is -65,633,598.32, compared to -62,997,994.15 in the previous period, indicating a decline in profitability[27]. - The total comprehensive income for the current period is -67,685,700.66, compared to -64,773,700.93 in the previous period, reflecting a worsening financial position[27]. - The basic and diluted earnings per share are both -0.0841, slightly improved from -0.0892 in the previous period[28]. Assets and Liabilities - Total assets at the end of the reporting period were ¥972,033,900.13, down 11.44% from the end of the previous year[5]. - Cash and cash equivalents at the end of the period were RMB 243,651,006.41, down from RMB 274,993,555.24, a decrease of about 11.4%[23]. - Accounts receivable decreased to RMB 152,714,983.74 from RMB 200,271,930.85, a decline of approximately 23.7%[23]. - Total assets decreased to RMB 972,033,900.13 from RMB 1,097,563,382.30, a reduction of about 11.4%[24]. - Total liabilities decreased to RMB 475,048,153.53 from RMB 557,783,479.69, indicating a decline of approximately 14.8%[24]. - The total equity attributable to shareholders decreased to RMB 500,839,978.63 from RMB 539,401,838.67, a decline of about 7.1%[25]. Cash Flow - Operating cash flow net amount for the year-to-date was ¥52,533,716.22, showing a significant increase of 214.13%[5]. - The company reported a decrease in cash outflows from operating activities by ¥40,896,300, a decline of 5.86%[13]. - Cash flow from operating activities generated a net inflow of 52,533,716.22, a significant recovery from -46,030,115.76 in the previous period[28]. - Cash flow from investing activities resulted in a net outflow of -2,284,954.69, compared to -14,774,085.72 in the previous period, indicating reduced investment losses[29]. - Cash flow from financing activities showed a net outflow of -99,683,375.35, worsening from -40,346,582.95 in the previous period[29]. - The ending cash and cash equivalents balance is 146,042,675.76, down from 192,467,617.74 in the previous period[29]. - The company received cash from operating activities totaling 657,466,028.39, down from 698,362,316.15 in the previous period[28]. - The company paid 384,081,471.33 for goods and services, a decrease from 513,126,506.58 in the previous period[28]. Expenses - Management expenses increased by ¥23,039,500, a growth of 61.22%, primarily due to increased share-based payment expenses[9]. - R&D expenses rose by ¥18,934,100, a 41.65% increase, attributed to higher personnel costs in R&D[9]. - Research and development expenses increased to RMB 64,398,654.58 from RMB 45,464,519.48, reflecting a growth of approximately 41.7%[25]. - The company reported a tax expense of 3,557,976.55, compared to 1,578,307.39 in the previous period, indicating increased tax liabilities[27]. Future Outlook - The company plans to continue focusing on R&D to drive future growth despite the current financial challenges[25].

Group 1 - The core viewpoint of the news highlights the performance of the financial technology sector, with the China Securities Financial Technology Theme Index rising by 0.45% and notable increases in individual stocks such as Tax Friend Co., Ltd. rising by 10.00% [3] - The Financial Technology ETF (516860) has shown a 0.59% increase, marking its fourth consecutive rise, with a latest price of 1.53 yuan and a weekly cumulative increase of 3.68% as of October 27, 2025 [3] - The Shanghai Composite Index has surpassed 4000 points, achieving a 19% increase year-to-date, with historical data indicating that the index has only been above this level in 2007, 2008, and 2015 [3] Group 2 - The National Foreign Exchange Administration has introduced nine new policy measures focusing on trade facilitation, including expanding the pilot scope for cross-border trade and optimizing foreign exchange settlement for new trade entities [4] - China Galaxy Securities emphasizes that expanding financial institutional openness is essential for responding to complex international environments and is a necessary choice for constructing a new development pattern [4] Group 3 - The Financial Technology ETF has seen a significant growth in scale, increasing by 92.32 million yuan over the past week, ranking second among comparable funds [5] - The ETF's shares have also grown by 25 million shares in the same period, ranking first among comparable funds [5] - The ETF has experienced continuous net inflows over the past three days, with a peak single-day net inflow of 22.83 million yuan, totaling 53.99 million yuan in net inflows [5] - The China Securities Financial Technology Theme Index includes companies involved in financial technology, with the top ten weighted stocks accounting for 55.55% of the index [5]