深圳市银之杰科技股份有限公司 独立董事2024年度述职报告 （陈歆玮） 各位股东和股东代表： 我作为深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会独立 董事，在 2024 年度严格按照《公司法》、《证券法》、《上市公司独立董事管理办法》 等相关法律、法规、规章的规定和要求履行独立董事的职务，认真行使公司所赋予 的权利，及时了解公司的生产经营信息，全面关注公司的发展状况，积极出席公司 召开的相关会议，忠实勤勉履行职责，充分发挥独立董事的独立性和专业性作用， 切实维护了公司整体利益，维护了全体股东尤其是中小股东的合法权益。 现将本人 2024 年度履行独立董事职责情况汇报如下： 一、独立董事的基本情况 陈歆玮，中国籍，1975 年出生，研究生学历。2000 年 9 月至 2017 年 12 月曾先 后任中国国际金融有限公司副总裁、瑞士银行（香港）执行董事、美林证券（远东） 副总裁、野村证券（香港）董事总经理。2017 年 8 月至今任横琴玮联投资咨询有限 公司执行董事。2018 年 1 月至今任中联国际金融控股有限公司董事长。2021 年 3 月至 2023 年 10 月任中国碳中和发展集团有限公司 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 二、独立董事年度履职概况 独立董事2024年度述职报告 （何剑） 各位股东和股东代表： 我作为深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会独立 董事，在 2024 年度严格按照《公司法》、《证券法》、《上市公司独立董事管理办法》 等相关法律、法规、规章的规定和要求履行独立董事的职务，认真行使公司所赋予 的权利，及时了解公司的生产经营信息，全面关注公司的发展状况，积极出席公司 召开的相关会议，忠实勤勉履行职责，充分发挥独立董事的独立性和专业性作用， 切实维护了公司整体利益，维护了全体股东尤其是中小股东的合法权益。 现将本人 2024 年度履行独立董事职责情况汇报如下： 一、独立董事的基本情况 何剑，中国籍，1969 年出生，研究生学历。2013 年 1 月至今任北京冏鹿网络科 技有限公司执行董事、总经理。2014 年 4 月至 2020 年 5 月任公司独立董事。2019 年 4 月至 2021 年 5 月任北京微泡泡商贸有限公司执行董事。2023 年 5 月至今任公 司独立董事。 在任职期间，本人任职符合《上市公司独立董事管理办法》第六条规定的独立 性要求，不存在 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 独立董事2024年度述职报告 （朱厚佳） 各位股东和股东代表： 我作为深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会独立 董事，在 2024 年度严格按照《公司法》、《证券法》、《上市公司独立董事管理办法》 等相关法律、法规、规章的规定和要求履行独立董事的职务，认真行使公司所赋予 的权利，及时了解公司的生产经营信息，全面关注公司的发展状况，积极出席公司 召开的相关会议，忠实勤勉履行职责，充分发挥独立董事的独立性和专业性作用， 切实维护了公司整体利益，维护了全体股东尤其是中小股东的合法权益。 现将本人 2024 年度履行独立董事职责情况汇报如下： 一、独立董事的基本情况 朱厚佳，中国籍，1965 年出生，研究生学历。1990 年 3 月至 2016 年 6 月，曾 先后在蛇口中华会计师事务所任经理、蛇口信德会计师事务所任经理、深圳同人会 计师事务所任合伙人、天健会计师事务所深圳分所任副主任会计师。2004 年 1 月至 今任深圳市宝利泰投资有限公司及其下属控股子公司福州扎布耶锂业有限公司董事 长兼总经理。2007 年 12 月至 2014 年 4 月任公司独立董事。2 ...

Financial Performance - In 2024, the company's total operating revenue decreased by 15.02% compared to the previous year, with financial information technology business down by 38.08% and mobile information services down by 17.57%[6]. - The net loss attributable to shareholders for 2024 was 129.11 million yuan, primarily due to a loss of 91.01 million yuan from core businesses and an investment loss of 38.10 million yuan from East Asia Qianhai Securities[6]. - The company's main business revenue for 2024 was 862.65 million yuan, reflecting a 15.02% decline year-on-year[9]. - The company's operating revenue for 2024 was ¥862,650,406.46, a decrease of 15.02% compared to ¥1,015,145,174.04 in 2023[23]. - The net profit attributable to shareholders for 2024 was -¥129,112,099.08, reflecting a decline of 9.98% from -¥117,392,447.02 in 2023[23]. - The cash flow from operating activities for 2024 was -¥24,423,850.41, a significant drop of 119.03% compared to ¥128,342,665.52 in 2023[23]. - The total assets at the end of 2024 amounted to ¥1,097,563,382.30, down 23.08% from ¥1,426,832,435.87 at the end of 2023[23]. - The basic earnings per share for 2024 was -¥0.1827, a decrease of 9.99% from -¥0.1661 in 2023[23]. - The weighted average return on equity for 2024 was -21.40%, a decline of 5.22 percentage points from -16.18% in 2023[23]. - The company reported a net loss of -¥66,114,104.93 in the fourth quarter of 2024, with quarterly revenues of ¥215,336,866.29[25]. - The total net assets attributable to shareholders at the end of 2024 were ¥539,401,838.67, a decrease of 19.30% from ¥668,423,760.32 at the end of 2023[23]. Business Strategy and Outlook - The company plans to expand its financial information services and integrate innovative technologies such as artificial intelligence and 5G, indicating a positive market outlook despite current losses[10]. - The company is responding to national policy guidance and focusing on the development of financial information services, aligning with industry trends[8]. - The software and information technology services industry, particularly in financial technology, is supported by national policies, with no significant risk of overcapacity or technological obsolescence[8]. - The company has established a comprehensive industrial layout in financial IT, digital finance, personal credit, big data, and artificial intelligence, with significant market development potential[64]. - The company aims to enhance its comprehensive financial technology service system, driven by innovations in financial products and service channels[70]. - The company is committed to enhancing its mobile information platform and marketing services to address rising operational costs and intensifying competition[36]. - The company is actively developing internet securities information services to inject new momentum into sustainable growth[132]. - The company plans to continue promoting its three main businesses to reduce losses and enhance efficiency in 2025[139]. Operational Challenges - The company has faced continuous losses over the past three years, primarily due to macroeconomic conditions and competitive pressures in traditional business areas[10]. - The company is facing risks related to short-term profitability and operational funding shortages due to the expansion of new business segments[140][142]. - The company is committed to maintaining a healthy cash flow and improving the management of accounts receivable to mitigate operational funding risks[142]. - The company has experienced significant changes in project feasibility due to evolving client requirements in the digital transformation wave[120]. Research and Development - The company has obtained 394 software copyrights and 247 patent authorizations, including 41 invention patents, showcasing its strong R&D capabilities[65]. - The company has successfully developed a new generation image recognition engine based on machine learning, enhancing its capabilities in image classification and text recognition, which will further strengthen its technical prowess in image processing[93]. - The company has completed the development of a data element integration technology platform, which aims to streamline data processing efficiency and support various data operations[94]. - R&D expenditure for 2024 amounted to ¥67,720,931.25, representing 7.85% of operating revenue, an increase from 7.18% in 2023[96]. Market Position and Customer Base - The company serves nearly 400 banks across 31 provinces, covering over 100,000 bank outlets, which accounts for approximately 45% of the total bank outlets in China[45]. - The company's financial technology products and services have achieved widespread application in the domestic banking sector, establishing a leading position in market share and service capability[45]. - The company has a customer resource advantage, serving nearly 400 banks and over 500,000 enterprises across various sectors, covering approximately 800 million people[66]. Governance and Management - The board of directors consists of 8 members, including 3 independent directors, complying with legal and regulatory requirements[153]. - The company has a transparent performance evaluation and incentive mechanism for its directors, supervisors, and senior management[154]. - The company ensures that all stakeholders' rights are respected and balanced, promoting mutual benefits with suppliers and customers[157]. - The company has established a dedicated information disclosure system to ensure timely and accurate communication with investors[155]. Employee and Compensation - The total number of employees at the end of the reporting period is 679, with 247 in the parent company and 432 in major subsidiaries[193]. - The employee compensation structure includes a basic salary and year-end bonus, with a focus on performance-based distribution[194]. - The company emphasizes a culture of efficiency and fairness in its compensation policy, providing various employee benefits[194]. - The total remuneration paid to directors, supervisors, and senior management in 2024 amounted to 3.7302 million yuan[180]. Investment and Fund Management - The company raised a total of RMB 361,801,988.34 through a non-public offering of 22,626,766 shares at a price of RMB 15.99 per share, with a net amount of RMB 344,892,058.34 after deducting issuance costs of RMB 16,909,930.00[116]. - The company has utilized temporarily idle raised funds for cash management in multiple board meetings from 2018 to 2023[117]. - The company has a remaining balance of RMB 3,100.00 million in the special account for raised funds and interest that has not been used[118]. - The company plans to raise funds through a private placement to support its strategic development plan[120].

银之杰（300085）公告，2024年营业收入8.63亿元，同比下降15.02%。归属于上市公司股东的净亏损 1.29亿元，去年同期净亏损1.17亿元。公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-023 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于2025年度日常关联交易预计的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、日常关联交易基本情况 （一）关联交易概述 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 4 月 14 日召 开第六届董事会第十五次会议，会议以 6 票同意，0 票反对，0 票弃权审议通过《关 于 2025 年度日常关联交易预计的议案》，关联董事陈向军和刘奕对该议案回避表决。 上述日常关联交易预计事项在董事会审批权限之内，无需提交股东大会审议。 基于业务发展及日常生产经营需要，近年来公司（含下属子公司）与北京华道 征信有限公司（简称"华道征信"）进行了采购和（或）销售的日常关联交易，本 次董事会对 2025 年度的该项日常关联交易进行了预计。 （二）预计 2025 年度日常关联交易类别和金额 单位：元 二、关联方介绍和关联关系 （一）北京华道征信有限公司 1.基本情况 法定代表人：蒋珉趵（工商备案信息变更中） 注册资本：5,250 万元 | 关联交 | ...

1、公司子公司为了业务发展和融资需要，存在公司为子公司提供担保的必要性。 为了规范以上担保事项，控制担保风险，公司第六届董事会第十五次会议对公司 2025 年度担保额度进行了审议。 证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-022 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于2025年度担保额度预计的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、担保情况概述 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 4 月 14 日召 开第六届董事会第十五次会议，审议通过了《关于 2025 年度担保额度预计的议案》。 相关事项说明如下： 2、2025 年度，公司拟为子公司向银行等金融机构申请融资提供担保的总金额 为不超过 2.5 亿元，担保的方式包括但不限于保证、抵押、质押等，子公司的范围 包括北京亿美软通科技有限公司（简称"亿美软通"）、安科优选（深圳）技术有 限公司（简称"安科优选"）、深圳银之杰智慧科技有限公司（简称"智慧科技"）、 北京杰智融软件有限公司（简称"杰智融"）、深圳市科立发展科技有限公司（简 称"科立科技"）、 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 2024 年度监事会工作报告 2024年度，公司监事会严格按照《公司法》、《证券法》、《公司章程》和有 关法律法规的要求，本着对全体股东负责的态度，积极有效地开展工作，认真履行 了自身职责。监事会对公司依法运作情况和公司董事、高级管理人员履行职责情况 进行了监督和检查，维护了公司及股东的合法权益。 报告期内，公司监事会共召开了7次会议，具体如下： 1、2024 年 2 月 29 日，召开第六届监事会第五次会议，审议通过了《关于 2024 年度日常关联交易预计的议案》、《关于开展外汇套期保值业务的议案》； 2、2024 年 4 月 15 日，召开第六届监事会第六次会议，审议通过了《2023 年度 监事会工作报告》、《2023 年年度报告》及《2023 年年度报告摘要》、《2023 年 度内部控制自我评价报告》、《2023 年度募集资金存放与使用情况专项报告》、《关 于 2023 年度不进行利润分配的议案》、《关于未弥补亏损达到实收股本总额三分之 一的议案》、《关于 2024 年度担保额度预计的议案》、《关于变更公司注册地址暨 修订<公司章程>的议案》、《关于提请股东大会授权董事会全 ...

深圳市银之杰科技股份有限公司 2024年度内部控制自我评价报告 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求 (以下简称企业内部控制规范体系)，结合深圳市银之杰科技股份有限公司(以下简称 "公司")内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的基础上，我 们对公司 2024 年 12 月 31 日(内部控制评价报告基准日)的内部控制有效性进行了评 价。 一、重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有 效性，并如实披露内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和 实施内部控制进行监督。经理层负责组织领导企业内部控制的日常运行。公司董事 会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假记载、误 导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法 律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相 关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的 固有局限性，故仅能为实现上述目标提供合理保证。此外，由于情况的变化，可能 导致内部控制变得不恰当，或对 ...

证券代码：300085 证券简称：银之杰 公告编号：2025-029 深圳市银之杰科技股份有限公司 参与方式二：微信扫一扫以下二维码： 投资者依据提示，授权登入"约调研"小程序，即可参与交流。 出席本次网上说明会的人员有：公司董事长陈向军先生，总经理李军先生，董 事会秘书刘奕先生，财务总监张春雷先生，独立董事陈歆玮先生，欢迎广大投资者 积极参与。 特此公告。 关于举行2024年度业绩网上说明会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 深圳市银之杰科技股份有限公司（以下简称"公司"）2024 年年度报告已于 2025 年 4 月 16 日公布，为便于广大投资者进一步了解公司 2024 年年度经营情况， 公司定于 2025 年 5 月 7 日（星期三）下午 15:00 至 17:00 时在"约调研"小程序举 行 2024 年度网上业绩说明会。本次网上业绩说明会将采用网络远程的方式举行，投 资者可登陆"约调研"小程序参与互动交流。为广泛听取投资者的意见和建议，提 前向投资者征集问题，提问通道自发出公告之日起开放。 参与方式一：在微信小程序中搜索"约调研 ...