临近年末，保险圈掀起了一场高管招聘潮！12月24日，北京商报记者注意到，近日猎聘、公众 号"智联招聘广州站"发布了珠江人寿保险股份有限公司(以下简称"珠江人寿")公开招聘高级管理人员公 告，根据招聘信息，珠江人寿将公开招聘包括总经理在内的5位高管。 珠江人寿开业至今13年，诞生于保险业快速发展期，曾在寿险市场崭露头角被视为"黑马"。如今却 身陷困局，偿付能力报告持续"难产"，年报也并未披露资产负债及盈利情况。人事调整下，珠江人寿能 否翻盘？谁又能扛起珠江人寿扭转乾坤的重任？ 集中选聘高管 根据招聘信息，珠江人寿本次招聘的高级管理人员岗位有总经理、财务负责人、董事会秘书、首席 投资官、首席合规官。简历投递截止时间为2026年1月15日。 以总经理为例，应聘者需满足15年以上金融/保险行业工作经验，其中10年以上寿险行业管理经验 等要求，做过寿险全面管理者优先。 珠江人寿前任总经理为傅安平，目前珠江人寿官网已经没有其简历。此外，根据幸福人寿公告，傅 安平将出任幸福人寿董事，任职资格尚待核准。 从珠江人寿目前高管构成来看，其高管团队仅有4人。其中，总精算师兼首席风险官由谷小春担 任，去年加入珠江人寿；还有副总经理李 ...

临近年末，保险圈掀起了一场高管招聘潮！12月24日，北京商报记者注意到，近日猎聘、公众号"智联招聘广州站"发布了珠江人寿保险股份有限 公司（以下简称"珠江人寿"）公开招聘高级管理人员公告，根据招聘信息，珠江人寿将公开招聘包括总经理在内的5位高管。 珠江人寿开业至今13年，诞生于保险业快速发展期，曾在寿险市场崭露头角被视为"黑马"。如今却身陷困局，偿付能力报告持续"难产"，年报也 并未披露资产负债及盈利情况。人事调整下，珠江人寿能否翻盘？谁又能扛起珠江人寿扭转乾坤的重任？ 集中选聘高管 根据招聘信息，珠江人寿本次招聘的高级管理人员岗位有总经理、财务负责人、董事会秘书、首席投资官、首席合规官。简历投递截止时间为 2026年1月15日。 资深企业管理专家、高级咨询师董鹏认为，珠江人寿选择集中招聘高管，一方面，这反映出公司意在通过引入高素质人才强化核心领导力和应对 挑战；另一方面，快速大规模的人事变动也可能带来内部磨合不畅的风险，高管团队的专业能力和文化整合尤为关键。 仍处在"非常时期" 广发"招募令"的珠江人寿，在实际经营中面临不少挑战。 珠江人寿成立于2012年，是目前唯一一家总部设在广州的全国性寿险公司，股东包 ...

昔日保险行业"黑马"富德生命人寿保险股份有限公司（下称"富德生命人寿"）再陷合规风波。 近日，国家金融监督管理总局泉州监管分局披露的行政处罚信息显示，富德生命人寿泉州中心支公司因 财务数据不真实被处以22万元罚款；时任该公司银保业务部经理、总经理助理的陈志明因对上述违法行 为负有责任，被给予警告处分，并处以4.4万元罚款。 南都湾财社记者梳理发现，2025年以来，富德生命人寿旗下分支机构已至少10次因数据不真实、销售误 导、虚套费用等问题遭到监管处罚。更为市场关注的是，该公司已连续四年未对外披露年度报告，2021 年至2024年年报至今"缺席"，2022年至今的偿付能力报告同样未见披露，经营透明度与风险状况引发市 场关注。 多家分支机构因同类问题被罚 12月2日，山西分公司因财务业务数据不真实、虚构中介业务套取费用被罚26万元，时任营销业务部业 务督导室主任赵鹏、银保管理部副经理苏荣韩、营销业务部经理张志宇分别被警告并罚款1万元、3万 元、1万元； 12月12日，昌吉中心支公司因业务管理不到位被警告并罚款； 近年来，富德生命人寿各分支机构因各类违法违规行为频繁遭遇监管处罚，2025年以来罚单更是密集落 地。 ...

Core Viewpoint - The universal insurance market, once thriving and reaching a scale of over one trillion, is now experiencing a decline due to regulatory tightening and a shift in focus towards long-term protection products [1][9]. Group 1: Market Trends - Universal insurance premiums for 2024 are projected to be 578.7 billion yuan, reflecting a year-on-year decrease of approximately 3% [1]. - The peak of universal insurance premiums occurred in 2016, reaching 1.2 trillion yuan, following a significant growth period from 2015 [2][4]. - The average settlement interest rate for universal insurance products has dropped to 2.86% by the end of 2024, down 54 basis points from the previous year [8]. Group 2: Regulatory Changes - New regulations prohibit the development of universal insurance products with a term of less than five years, aiming to promote long-term insurance solutions [6][10]. - The minimum guaranteed interest rate for universal insurance has been reduced to 1.5% starting from October 2024, with a dynamic adjustment mechanism linked to market interest rates [8][10]. - The new regulations require insurance companies to base policy benefits on actual investment returns, preventing the inflation of account investment yields [14]. Group 3: Product Characteristics - Universal insurance products have historically been attractive due to their high yields, with some offering rates as high as 6% to 7% during peak periods [2][4]. - The shift in focus from high-yield, short-term products to long-term protection is expected to reshape the market landscape [9][15]. - The introduction of a special reserve mechanism aims to smooth out investment yield fluctuations, similar to dividend insurance [15]. Group 4: Industry Implications - The tightening of regulations and the shift in product focus may lead to a contraction in the overall premium scale of the universal insurance market, which has remained below 600 billion yuan in recent years [15]. - Smaller insurance companies may face increased operational costs due to compliance with new regulations, potentially leading to a reduction in their universal insurance offerings [14].