近日，一名行色匆匆的中年女子来到江苏南京某金店，不挑款式、不问金价，开口即要买走45万元的金条现 货。"她想干嘛？"这引起了在场三名金店店员的怀疑，于是店员们互递眼神后悄悄报了警。 这一幕就发生在今年2月南京警方破获的一起电诈洗钱案中。在这起案件中，犯罪分子实施两头骗，一头冒充公检 法骗取身在国外的留学生45万元，转入另一名受骗女子银行账户；另一头又以申请精准扶贫款项为由诱骗上述受 骗女子使用这笔45万元涉诈资金购买黄金进行包装，从而实现线上骗钱、线下洗钱转移赃款的目的。 南都记者了解到，由于黄金容易被转移、性状易被改变、不易被追踪，金价狂飙下变现也更为快捷，近年来，以 黄金为"白手套"的电诈案件也开始变多。 黄金店员紧急报警后，警企联动拦下45万诈骗资金 2月25日16时许，一名五十多岁、穿着朴素的女士走进南京一家金店，而在光顾这家金店5分钟前，她曾电话询问 确定这家金店有她想要的价值45万元金条现货。 "我要45万元的金条，打包带走。"步入金店后，买金女子操着东北口音说道。她不挑款式，不问单价，开口即要 买走45万元的金条。 "作为工作人员，我感觉她和普通消费者买金很不一样，这和近期当地公安给我们培训的诈 ...

近日，一名中年女子到邮储银行某营业网点要求取现50万元，并要求加急办理。该行工作人员觉察到客户的行为十分 可疑，紧急联系公安机关。经调查，该女士听信他人"黄金投资、快速返利"谎言，出借银行账户收款、取现、购买黄 金，被不法分子利用银行账户转移涉诈资金。 案例分析及启示——这是一起典型的以"黄金投资零成本，快速交易高回报"为名，利用他人账户进行洗钱犯罪的案 件，其诱骗套路为：1，称有紧急投资项目，但目前身份证丢失，无法办理账户交易。2，许诺交易成功后给予高额回 报，诱导客户提供账户收款。 近年来，在全球经济不确定性增强、通胀压力持续的背景下，黄金价格节节攀升，备受关注。然而，不法分子也盯上 了黄金，将其作为洗钱工具，手法花式翻新。 今天就银华基金分析四则典型的"黄金洗钱"案例。 利用大额黄金交易进行洗钱 经营金店的哈先生接到了"客户"微信订单，对方向哈先生订购了285克金条，并提供了与转账人姓名一致的收件信息， 要求邮寄至指定地点。哈先生的银行卡收到货款后，便按约定将金条寄出，最终这批金条被签收。但令哈先生没想到 的是，此后自己的账户被列为"涉诈账户"且被冻结。 案例分析及启示——骗子利用受害人的个人信息购买黄 ...