作为国内最大的黄金珠宝交易集散地，水贝正被非法分子瞄准。 11月1日，冯丰（化名）正常在水贝营业，突然收到银行的一则冻结通知。 智通财经记者 | 何柳颖 "一次是去年中秋节前，涉案资金2000元，被江苏警方冻结了三天后改为限制非柜面交易，沟通半个月后终于拿到警方出具的解控函，银行依函件解除风 控。但期间微信支付也被冻结，几经辗转才联系到客服解决，后来发现名下社保卡也被冻结。第二次是去年国庆前，卖黄金收到2万多元，贵州警方要求到 当地处理，半个月后电话联系我，并让我退款或部分退款，我拒绝了，后来银行卡成功解冻。"陈晨回忆称。 冯丰赶紧联系银行客户经理，客户经理告之，其银行资金5万元已被冻结，冻结时间半年，具体需要联系新疆方面公安局。 智通财经记者了解到，近年来因涉诈被冻卡的水贝商户不在少数。事实上，利用黄金"洗钱"的现象长期存在，而伴随近年来"断卡行动"的有力推进，叠加虚 拟货币等洗钱问题愈加突出，黄金交易涉诈情况更显严峻。 当前，我国反诈反洗钱力度不断加强，在这一大背景下，水贝商户的冻卡忧虑日益加剧。这场集体困境，是否有解法？ 大小商户先后中招 经与警方联系后，冯丰才意识到，是半个月前的一笔交易因涉诈而触发了 ...

Core Viewpoint - The article discusses the complexities and regulatory challenges surrounding gold trading in China, particularly focusing on the limitations of physical gold withdrawals from paper gold accounts and the implications for money laundering and smuggling activities [1][14]. Regulatory Environment - The restriction on physical gold withdrawals is partially due to tax considerations, but the primary reason is to maintain control over gold trading and prevent market chaos [2][4]. - The government aims to prevent a "gold run" similar to bank runs, where excessive demand for physical gold could lead to market panic due to insufficient inventory [6][14]. Money Laundering and Smuggling - Gold has become a popular tool for money laundering and fraud, as its high value and liquidity make it easy for criminals to convert illicit funds into gold and then cash [7][9]. - The rise of smuggling activities is attributed to the disparity in gold prices and regulations between China and other countries, leading to a lucrative black market for gold [11][13]. Market Implications - Recent policies limiting gold withdrawals coincide with a drop in gold prices, suggesting a strategic move to stabilize the market and prevent speculative trading [14][18]. - While these regulations may pose short-term challenges for gold traders, the long-term value of gold as a hedge against inflation and a stable asset remains intact [18][20]. Investment Considerations - Investors are advised to navigate the gold market cautiously, focusing on legitimate channels and maintaining a balanced approach to asset allocation [20].

近日，一名行色匆匆的中年女子来到江苏南京某金店，不挑款式、不问金价，开口即要买走45万元的金条现 货。"她想干嘛？"这引起了在场三名金店店员的怀疑，于是店员们互递眼神后悄悄报了警。 这一幕就发生在今年2月南京警方破获的一起电诈洗钱案中。在这起案件中，犯罪分子实施两头骗，一头冒充公检 法骗取身在国外的留学生45万元，转入另一名受骗女子银行账户；另一头又以申请精准扶贫款项为由诱骗上述受 骗女子使用这笔45万元涉诈资金购买黄金进行包装，从而实现线上骗钱、线下洗钱转移赃款的目的。 南都记者了解到，由于黄金容易被转移、性状易被改变、不易被追踪，金价狂飙下变现也更为快捷，近年来，以 黄金为"白手套"的电诈案件也开始变多。 黄金店员紧急报警后，警企联动拦下45万诈骗资金 2月25日16时许，一名五十多岁、穿着朴素的女士走进南京一家金店，而在光顾这家金店5分钟前，她曾电话询问 确定这家金店有她想要的价值45万元金条现货。 "我要45万元的金条，打包带走。"步入金店后，买金女子操着东北口音说道。她不挑款式，不问单价，开口即要 买走45万元的金条。 "作为工作人员，我感觉她和普通消费者买金很不一样，这和近期当地公安给我们培训的诈 ...

近日，一名中年女子到邮储银行某营业网点要求取现50万元，并要求加急办理。该行工作人员觉察到客户的行为十分 可疑，紧急联系公安机关。经调查，该女士听信他人"黄金投资、快速返利"谎言，出借银行账户收款、取现、购买黄 金，被不法分子利用银行账户转移涉诈资金。 案例分析及启示——这是一起典型的以"黄金投资零成本，快速交易高回报"为名，利用他人账户进行洗钱犯罪的案 件，其诱骗套路为：1，称有紧急投资项目，但目前身份证丢失，无法办理账户交易。2，许诺交易成功后给予高额回 报，诱导客户提供账户收款。 近年来，在全球经济不确定性增强、通胀压力持续的背景下，黄金价格节节攀升，备受关注。然而，不法分子也盯上 了黄金，将其作为洗钱工具，手法花式翻新。 今天就银华基金分析四则典型的"黄金洗钱"案例。 利用大额黄金交易进行洗钱 经营金店的哈先生接到了"客户"微信订单，对方向哈先生订购了285克金条，并提供了与转账人姓名一致的收件信息， 要求邮寄至指定地点。哈先生的银行卡收到货款后，便按约定将金条寄出，最终这批金条被签收。但令哈先生没想到 的是，此后自己的账户被列为"涉诈账户"且被冻结。 案例分析及启示——骗子利用受害人的个人信息购买黄 ...