据公开信息梳理，2015年10月，平安银行长沙分行开业，邓长城担任行长助理，2018年5月升任长沙分行副行长，分管零售，后调任南京分行副行长；2024年又调任深圳分行副行长。 最新财报显示，截至2025年6月末，平安银行财富客户147.54万户，较上年末增长1.3%，其中私行客户（近三月任意一月的日均资产超过600万元）9.99万户，较上年末增长3.2%；私行客户 上半年，平安银行财富管理手续费收入24.66亿元，同比增长12.8%，其中银保收入同比增长46%。截至6月末，该行零售理财产品客户持仓余额7，637.52亿元，较上年末下降0.9%；财富管理 总行消费者权益保护中心主任颜恒，拟任温州分行行长。历任平安银行中山分行行长助理，总行财富管理事业部总裁助理，私行与财富客户事业部运营总监，私钻客群事业部运营总监，运营管理 总行运营管理部副总经理纪小倩，拟任运营管理部总经理兼消费者权益保护中心主任。2015年5月任平安银行青岛分行副行长，2022年任杭州分行副行长，今年调任总行。 平安银行总行架构 分行调整 温州分行行长慈晨，拟任厦门分行行长；2023年1月任平安银行中山分行行长，2024年调任温州分行行长。 ...

4. 房地产贷款不良率变动的原因？ 我行高度重视房地产行业授信的风险防范和质量管控，持续加强房 地产贷款管控，坚持"以项目为中心"，做好项目封闭管理、贷管并重， 实现对客户经营、项目进度、资产状态、资金流向的全方位监控。 2025年6月末，我行对公房地产贷款不良率2.21%，较上年末上升 0.42个百分点，主要是受外部环境影响，房地产市场仍在止跌回稳过程 中，部分房企去化周期变长、资金面持续紧张，我行已审慎计提拨备， 总体风险可控。 5. 零售贷款业务的具体发展思路？ 证券代码：000001 证券简称：平安银行 优先股代码：140002 优先股简称：平银优 01 平安银行股份有限公司投资者关系活动记录表 投资者关系活动类别 特定对象调研 分析师会议 □媒体采访 业绩说明会 □新闻发布会 路演活动 □现场参观 □其他 （投行会议） 活动参与人员 境内投资者 时间 2025 年 8 月 28-29 日 地点 北京、上海 形式 实地调研 交流内容及具体问答记 录 介绍公司发展战略、经营业绩，回答投资者提问 1. 当前资本充足率情况和后续资本补充计划？ 2025年6月末，我行各级资本充足率均满足监管达标要求，核心一 ...

8月27日，中信银行（601998）（601998.SH/0998.HK）披露2025年上半年业绩报告。报告期内，该行实 现归属于本行股东的净利润364.78亿元，同比增长2.78%，展现出较强的盈利韧性。尽管营业收入为 1,057.62亿元，同比下降2.99%，但在复杂的外部环境下，中信银行仍保持了千亿的营收规模。 在资产质量方面，不良贷款率维持在1.16%，与上年末持平，拨备覆盖率为207.53%，虽较年初下降1.90 个百分点，但仍处于安全区间，显示出风险抵御能力较强。截至报告期末，中信银行不良贷款余额为 671.34亿元，较上年末增加6.49亿元，增幅为0.98%。这一数据表明，资产质量整体稳定，风险暴露可 控。 截至报告期末，中信银行资产总额达98,584.66亿元，较上年末增长3.42%，接近十万亿元大关；贷款及 垫款总额为58,019.00亿元，增长1.43%；客户存款总额达61,069.07亿元，增长5.69%。同时，该行拟将 2025年度中期分红比例提升至30.7%，并计划每10股派发现金股息1.88元（含税），进一步增强投资者 回报预期。2025年上半年，中信银行A股、H股股价分别上涨22 ...

Dividend Distribution - The proposed cash dividend for 2024 is RMB 6.08 per 10 shares, totaling RMB 11.799 billion, which represents 28.32% of the net profit attributable to ordinary shareholders and 26.51% of the total net profit [1] - The interim dividend for 2024 was RMB 2.46 per 10 shares, amounting to RMB 4.774 billion, while the proposed year-end dividend is RMB 3.62 per 10 shares, totaling RMB 7.025 billion [1] - The shareholder return plan for 2024-2026 indicates that cash distributions will range from 10% to 35% of the distributable profits for the year [1] Interest Margin Outlook - The net interest margin for 2024 is projected at 1.87%, a decrease of 51 basis points year-on-year, primarily due to declining market interest rates and the reduction of high-risk retail assets [1] - For 2025, the net interest margin is expected to face downward pressure, but the decline rate is anticipated to slow down [1] Asset Quality Performance - The non-performing loan (NPL) ratio at the end of 2024 is 1.06%, unchanged from the previous year, with an NPL generation rate of 1.80%, down by 0.09 percentage points year-on-year [2] - The provision coverage ratio is 250.71%, a decrease of 26.92 percentage points from the previous year [2] Retail Loan Situation - The personal loan balance at the end of 2024 is RMB 1.7672 trillion, a decrease of 10.6% from the previous year, with mortgage loans accounting for 62.8% of personal loans [3] - Strategies include optimizing loan structures, enhancing risk management, and improving customer engagement to support long-term business health [3] Corporate Loan Direction - New corporate loans in 2024 for key industries (infrastructure, automotive, public utilities, real estate) are projected at RMB 442.5 billion, a year-on-year increase of 35.4% [4] - New loans for emerging industries (new manufacturing, new energy, new lifestyle) are expected to reach RMB 216 billion, reflecting a year-on-year growth of 41.9% [4] Wealth Management Performance - The number of wealth management clients reached 1.46 million, a growth of 5.7% year-on-year, with private banking clients increasing by 7.3% to 300,000 [5] - The assets under management (AUM) for private banking clients totaled RMB 1.9755 trillion, a 3.1% increase from the previous year [5] - Wealth management service fees amounted to RMB 4.4 billion, with a decline attributed to reduced fees in the insurance channel [5]