2024年2月20日 西安银行股份有限公司独立董事关于关联交易的独立意见 根据《上海证券交易所股票上市规则》、《上市公司独立董事管理 办法》和《银行保险机构关联交易管理办法》等法律、行政法规、部 门规章和规范性文件，以及《西安银行股份有限公司章程》、《西安银 行股份有限公司关联交易管理办法》和《西安银行股份有限公司独立 董事工作规则》等有关规定，作为西安银行股份有限公司（以下简称 "公司"）的独立董事，基于独立客观的立场，本着审慎负责的态度， 我们对《西安银行关于与关联方西安城融供应链管理有限公司开展信 贷业务合作的议案》、《西安银行关于与关联方西安城投国际融资租赁 有限公司开展信贷业务合作的议案》发表独立意见如下： 上述关联交易基于公司正常经营业务开展需要，均属于银行经营 范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原 则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股 东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的相关要求，不 影响公司的独立性，不会对公司的正常经营活动及财务状况造成重大 影响。上述议案已在公司第六届董事会第十五次会议上经非关联董事 审议通过，决策程序合法合规。 ...

西安银行股份有限公司独立董事工作规则 第一章 总 则 第一条 为完善西安银行股份有限公司（以下简称本行）公司治理 结构，充分发挥独立董事的作用，明确独立董事的工作职责，依照《中 华人民共和国公司法》、《银行保险机构公司治理准则》、《上市公 司独立董事管理办法》、《上市公司独立董事履职指引》等有关法律、 行政法规、规范性文件和《西安银行股份有限公司章程》（以下简称 本行章程）的规定，制定本工作规则。 第二条 本行独立董事是指在本行不担任除董事以外的其他职务， 并与本行及本行股东、实际控制人不存在可能影响其对本行事务进行 独立、客观判断关系的董事。本行独立董事人数不少于全体董事人数 的三分之一，其中至少包括一名会计专业人士。 第三条 独立董事对本行及全体股东负有忠实与勤勉义务，并应当 按照相关法律法规、监管规定和本行章程的要求，认真履行职责，在 董事会中发挥参与决策、监督制衡、专业咨询作用，维护本行整体利 益，保护中小股东合法权益。独立董事应当诚信、独立、勤勉履行职 责，切实维护本行、中小股东和金融消费者的合法权益，不受本行股 东、实际控制人、高级管理层或者其他与本行存在重大利害关系的单 位或个人的影响。 第二章 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2023-045 西安银行股份有限公司 第六届董事会第十四次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2023 年 12 月 11 日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届董事会第十四次会议 的通知。会议于 2023 年 12 月 21 日在公司总部 4 楼第 1 会议室以现 场和通讯相结合的方式召开，梁邦海董事主持会议，本次会议应出席 董事 11 名，实际出席董事 10 名，李勇董事委托陈永健董事出席会议 并行使表决权。公司股东大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质 押比例超过 50%，根据监管规定对其提名的胡军董事在董事会上的表 决权进行了限制。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等 法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成 的决议合法、有效。 会议对如下议案进行了审议并表决： 表决结果：同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、审议通过了《关于修订<西安银行股份有 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2023-046 西安银行股份有限公司 本议案需提交股东大会审议。 二、审议通过了《西安银行股份有限公司监事会关联交易管理专 项检查报告》 表决结果：同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、审议通过了《西安银行股份有限公司战略评估工作报告》 第六届监事会第十次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2023 年 12 月 11 日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第十次会议的 通知，会议于 2023 年 12 月 21 日在公司总部 4 楼第 4 会议室以现场 方式召开，李超监事主持会议。本次会议应出席监事 6 名，实际出席 监事 6 名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法 规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议 合法、有效。 会议对如下议案进行了审议并表决： 一、审议通过了《西安银行股份有限公司关于聘请 2024 年会计 师事务所的议案》 表决 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2023-044 西安银行股份有限公司 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）股东西安经发控股 （集团）有限责任公司（以下简称"经发控股"）拟将所持公司 156,281,000 股股份，占公司总股本的 3.52%，以协议转让方式全部 转让至经发控股的子公司西安经开金融控股有限公司（以下简称"经 开金控"）持有。本次划转的具体内容详见公司于 2023 年 5 月 26 日 通过上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《西安银行股份 有限公司关于部分国有股份协议转让的提示性公告》。 2023 年 11 月 23 日，经公司查询获悉并收到经发控股转来的由 中国证券登记结算有限责任公司出具的《过户登记确认书》，确认上 述国有股份协议转让的过户登记手续已办理完成。本次国有股份协议 转让完成后，经发控股不再持有公司股份，经发控股的子公司经开金 控持有公司 156,281,000 股股份，占公司总股本比例为 3.52%。 特此公告。 西安银行股份有限公司董事会 2023 年 11 月 24 日 关于部分国有股份协议转让完成过户登记的公告 本公司董事会及 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2023-043 西安银行股份有限公司关于 2022 年度高级管理人员薪酬的补充公告 单位：人民币万元 姓名 职务 2022 年度税前 递延支付薪酬 社会保险、企业年金、补充医疗保 险及住房公积金的单位缴存部分 梁邦海 董事、行长 69.30 19.97 王 欣 董事、党委 副书记 60.62 20.81 张成喆 副行长 60.62 20.81 狄 浩 副行长 60.62 20.75 石小云 董事会秘书 60.62 20.81 刘 强 副行长 52.50 18.89 | 郭 | 军 | 原董事长 | 80.22 | 21.83 | | --- | --- | --- | --- | --- | | 李富国 | | 原监事长 | 65.43 | 21.06 | 注：1、上述高级管理人员 2022 年度税前递延支付薪酬实行延期 支付，将计提于公司账户并于 2023 至 2025 年视从事业务的风险暴露 等情况予以兑现，每年支付比例为 1/3； 2、刘强先生于 2022 年 5 月 31 日新任职本行副行长职务； 3、郭军先生与李富国先生因到退休年龄，于 202 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2023-042 西安银行股份有限公司 关于股东解除股份质押及再质押的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 1、本次股份质押基本情况 | 股东 | 是否为控 | 本次质押股 | 是否为 | 是否补 | 质押起始 | 质押到期 | 质权人 | 占其所持股 | 占公司总股 | 质押融资 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 名称 | 股股东 | 数（股） | 限售股 | 充质押 | 日 | 日 | | 份比例（%） | 本比例（%） | 资金用途 | | 西安 | | | | | 2023年10 | | 上海海通证 | | | 补充流动 | | 曲江 | 否 | 50,000,000 | 否 | 否 | 月 30 日 | - | 券资产管理 | 49.69% | 1.12% | 资金 | | 文化 | | | | | | | 有限公司 | | | | ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2023-041 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 近日，西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）高级管理人 员增持了公司股份，现将相关情况公告如下： 一、本次增持的基本情况 （一）增持主体：董事会秘书石小云女士。 西安银行股份有限公司关于 高级管理人员增持公司股份的公告 （二）增持目的：基于对公司未来发展前景的信心和成长价值的 认可。 （三）增持时间：2023 年 10 月 30 日至 10 月 31 日。 （四）增持数量：石小云女士本次合计增持公司股份 80,000 股， 占公司总股本的 0.0018%。 （五）增持价格：3.46-3.48 元/股。 （六）增持方式：通过上海证券交易所交易系统以集中竞价方式 增持。 （七）资金来源：自有资金。 （八）本次增持前后持股变动情况：石小云女士本次增持前持有 股份 70,000 股，本次增持后持有股份 150,000 股，占公司总股本的 0.0034%。 （九）石小云女士承诺：上述所购股份自买入之日起三年内 ...

Financial Performance - For the period from January to September 2023, the company achieved operating income of RMB 5.04 billion, an increase of RMB 0.18 billion, or 3.68% year-on-year[16]. - The net profit attributable to shareholders of the parent company for the same period was RMB 1.90 billion, up RMB 0.13 billion, or 7.10% year-on-year[16]. - The basic earnings per share for the first nine months of 2023 was RMB 0.43, reflecting a year-on-year increase of 7.50%[16]. - Net profit for the period from January 1, 2023, to September 30, 2023, was 1,906,355, compared to 1,780,712 in 2022, representing an increase of about 7.1%[70]. - Total comprehensive income for the same period in 2023 was 1,961,053, down from 2,064,456 in 2022, indicating a decrease of approximately 5%[71]. Assets and Liabilities - As of September 30, 2023, total assets reached RMB 426.32 billion, compared to RMB 405.84 billion at the end of 2022, marking an increase of 5.00%[17]. - The total liabilities amounted to RMB 395.84 billion, up from RMB 376.59 billion at the end of 2022, representing a growth of 5.00%[17]. - Total assets reached CNY 426,319,020 thousand, an increase of 5.05% from the previous year, with total liabilities at CNY 395,844,000 thousand, up 5.11%[38]. - Total liabilities as of September 30, 2023, were 395,844,146, an increase from 376,590,585 as of December 31, 2022, reflecting a growth of approximately 5.3%[64]. Cash Flow - The company's net cash flow from operating activities decreased year-on-year, primarily due to a reduction in net increase of deposits[5]. - The net cash flow from operating activities was CNY 11,341,601 thousand, a decrease of 55.02% compared to the previous year[33]. - The net cash flow from operating activities was RMB 11,341,601 thousand, a decrease of 55.1% compared to RMB 25,216,017 thousand for the same period in 2022[74]. - The total cash outflow from operating activities amounted to RMB 26,455,777 thousand, an increase of 41.1% from RMB 18,771,337 thousand in the previous year[74]. - The net cash flow used in financing activities decreased to (2,873,596) in 2023 from (16,093,041) in 2022, showing improved cash management[60]. - The net cash flow from investment activities improved to 1,147,025 in 2023, compared to a net outflow of (15,330,525) in 2022, indicating a turnaround in investment performance[59]. Shareholder Information - The number of common shareholders at the end of the reporting period was 65,136, with the largest shareholder, Canadian Imperial Bank of Commerce, holding 18.11%[35]. - The total equity attributable to shareholders was CNY 304,750,000 thousand, an increase of 4.19% from the previous year[38]. - The total equity attributable to shareholders as of September 30, 2023, was 30,411,819, up from 29,185,539 as of December 31, 2022, reflecting an increase of approximately 4.2%[65]. Ratios and Coverage - The non-performing loan ratio stood at 1.26%, slightly up from 1.25% at the end of 2022[19]. - The provision coverage ratio improved to 223.42%, compared to 201.63% at the end of 2022[19]. - The liquidity coverage ratio was reported at 714.76% as of September 30, 2023[21]. - The capital adequacy ratio stood at 13.18%, an increase of 0.34 percentage points from the previous year, with a non-performing loan ratio of 1.26%[39]. - The core tier one capital adequacy ratio was 10.63%, unchanged from the previous quarter, while the total risk-weighted assets amounted to CNY 277,071,614 thousand[42]. - The weighted average return on equity was 1.90%, a decrease of 0.04 percentage points, while the previous year's figure was 6.39%, an increase of 0.08 percentage points[33]. Income and Expenses - Interest income for the first nine months of 2023 was RMB 11.45 billion, an increase from RMB 10.26 billion in the same period of 2022[27]. - The net profit attributable to shareholders after deducting non-recurring gains and losses was CNY 569,493 thousand, representing a 2.89% increase, while the total for the previous year was CNY 1,902,055 thousand, up 6.83%[33]. - Basic and diluted earnings per share for the period were 0.43, compared to 0.40 in the same period of 2022, indicating a growth of 7.5%[71]. - The cash paid for interest, fees, and commissions reached RMB 4,893,293 thousand, up from RMB 3,839,685 thousand in the same period last year[74]. - The cash paid to employees and for employee benefits was RMB 868,474 thousand, an increase from RMB 769,740 thousand in the previous year[74]. - The cash paid for various taxes was RMB 794,111 thousand, down from RMB 1,011,099 thousand in the previous year[74].

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2023-040 西安银行股份有限公司 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带责任。 重要内容提示 关于变更会计师事务所的公告 拟聘任的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普 通合伙）（以下简称安永华明） 原聘任的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所(特殊 普通合伙)（以下简称毕马威华振） 变更会计师事务所的简要原因及前任会计师的异议情况：在执 行完本公司 2023 年度审计工作后，本公司原聘任的会计师事务所超 过财政部规定的最长连续聘用会计师事务所年限。2024 年度，本公司 需变更会计师事务所。本公司已就变更会计师事务所事宜与原聘任的 会计师事务所进行了充分沟通，原聘任的会计师事务所对变更事宜无 异议。 一、拟聘任会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 1、基本信息 安永华明于 1992 年 9 月成立，2012 年 8 月完成本土化转制，从 一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务所。 次收到深圳证券交易所对本所的两名从业人员出具书 ...