西安银行股份有限公司股权管理制度 第一章 总 则 第一条 为了规范西安银行股份有限公司（以下简称本行）的股 权管理，保护股东和本行的合法利益，根据《中华人民共和国商业银 行法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国民法典》（以下 简称《民法典》）、《银行保险机构公司治理准则》、《商业银行股权管 理暂行办法》、《银行保险机构大股东行为监管办法》、《西安银行股份 有限公司章程》（以下简称《章程》）及其他有关法律、法规的规定， 结合本行实际，制定本制度。 第四条 本行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、 权责明确、公开透明的原则。 第二章 股权管理形式及职责 第五条 本行股份已按照监管规定全部登记于中国证券登记结算 有限责任公司上海分公司（以下简称中登公司），对于已确认证券账 户持有人的股份，其登记、变更等相关行为均应遵循中登公司相关规 定。 本行已在中登公司开立"西安银行股份有限公司未确认持有人证 券专用账户"，该账户下登记股份由本行统一管理，包括确认持有人、 向中登公司办理持有人证券账户登记以及相关股份的司法协助等。 第六条 本行董事会应当勤勉尽责，并承担股权事务管理的最终 责任。 本行董事长是 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-041 西安银行股份有限公司关于 2023 年度高级管理人员薪酬的补充公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任 特此公告。 西安银行股份有限公司董事会 2024 年 10 月 31 日 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）已于 2024 年 4 月 30 日在 2023 年度报告中披露了公司董事、监事及高级管理人员在报 告期内从公司获得的税前薪酬，现将高级管理人员考核清算、递延支 付及其他部分补充披露如下： 单位：人民币万元 姓名 职务 考核清算后归 属于 2023 年 度的浮动薪酬 2023 年度税 前递延支付 薪酬 社会保险、企业年金、 补充医疗保险及住房公 积金的单位缴存部分 梁邦海 董事长 21.47 80.87 19.27 张成喆 副行长 17.32 69.28 28.84 刘 强 副行长 23.58 70.74 19.80 赫 勇 副行长 12.38 49.50 14.79 管 辉 副行长 5.90 41.27 11.55 王 星 行长 ...

会议对如下议案进行了审议并表决： 一、审议通过了《西安银行股份有限公司 2024 年第三季度报告》 表决结果：同意 6 票，反对 0 票，弃权 0 票。 监事会认为：公司 2024 年第三季度报告的编制和审议程序符合 法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告内容和 格式符合中国证监会、国家金融监督管理总局和上海证券交易所的各 项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务 状况。 二、审议通过了《西安银行股份有限公司 2024 年第三季度第三 支柱信息披露报告》 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-039 西安银行股份有限公司 第六届监事会第十四次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 10 月 25 日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第十四次会议 的通知，会议于 2024 年 10 月 30 日在公司总部 4 楼第 4 会议室以现 场方式召开，李超监事主持会议，本次会议应出席监事 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-038 西安银行股份有限公司 表决结果：同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、审议通过了《西安银行股份有限公司关于组织架构调整的议 案》 第六届董事会第二十二次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 10 月 25 日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届董事会第二十二次会 议的通知。会议于 2024 年 10 月 30 日在公司总部 4 楼第 1 会议室以 现场和通讯相结合的方式召开，梁邦海董事长主持会议，本次会议应 出席董事 10 名，实际出席董事 8 名，杜岩岫董事委托范德尧董事、 李晓独立董事委托冯根福独立董事出席会议并行使表决权。公司股东 大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监 管规定对其提名的胡军董事在董事会上的表决权进行了限制。公司监 事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召开符合《中华人民共和 国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-037 西安银行股份有限公司 第六届董事会第二十一次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）第六届董事会第二 十一次会议以通讯表决方式召开，决议表决截止日为 2024 年 10 月 15 日，会议通知已于 2024 年 10 月 10 日以电子邮件方式发出。本次 会议应参与表决董事 9 名，实际参加表决董事 9 名，公司股东大唐西 市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监管规定 对其提名的胡军董事在董事会上的表决权进行了限制。本次会议的召 开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限 公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。 （二）提名与薪酬委员会： 主任委员：冯根福 委员：梁邦海、李勇、李晓、于春玲、曹慧涛 （三）审计委员会： 主任委员：于春玲 会议审议并表决通过了《西安银行股份有限公司关于调整第六届 董事会专门委员会组成人选的议案》。 表决结果：同意 9 ...

西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 9 月 30 日收到中国证券监督管理委员会陕西监管局（以下简称"陕西证监 局"）出具的《关于对西安银行股份有限公司、郭军、梁邦海、黄长 松采取出具警示函措施的决定》（陕证监措施字[2024]42 号），现将 相关情况公告如下： 一、警示函的主要内容 "西安银行股份有限公司、郭军、梁邦海、黄长松： 经查，你公司 2020 年至 2022 年资产负债表中"金融投资"科目 下部分金融资产分类不准确，2023 年年报披露已根据合规整改要求 完成相关事项整改工作。你公司上述行为违反了《上市公司信息披露 管理办法》（证监会令第 182 号，以下简称《办法》）第三条第一款的 规定。 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-036 根据《办法》第五十一条第三款规定，你公司时任董事长郭军、 行长梁邦海、负责财务工作的副行长黄长松对上述问题承担主要责任。 根据《办法》第五十二条规定，我局决定对你公司、郭军、梁邦海、 黄长松采取出具警示函的监管措施。你公司及相关责任人应认真汲取 教训，采取有效措施提高财务信息披露质量，杜绝此类违规行为再次 西安银行股 ...

特此公告。 西安银行股份有限公司（以下简称"公司"）董事王欣先生于 2024 年 9 月 29 日因到龄向公司董事会提交了辞任报告，申请辞去公司第 六届董事会董事及董事会审计委员会、董事会风险管理委员会委员职 务。根据公司章程规定，王欣先生的辞任自其辞任报告送达公司董事 会时生效。王欣先生已确认与公司董事会无不同意见，亦无任何与辞 任有关的事项需要通知公司股东及债权人。 王欣先生在任职期间恪尽职守、勤勉尽职，在推进党的领导和公 司治理双向融合，规范公司运作，坚持公司稳健经营等方面发挥了积 极作用，公司及公司董事会对王欣先生为公司作出的贡献表示衷心感 谢！ 证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-035 西安银行股份有限公司关于董事辞任的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 西安银行股份有限公司董事会 2024 年 9 月 30 日 ...

证券代码：600928 证券简称：西安银行 公告编号：2024-034 西安银行股份有限公司关于 本期债券的募集资金将用于本公司优化中长期资产负债匹配结 构，增加稳定中长期负债来源，并支持中长期资产业务的开展。 特此公告。 西安银行股份有限公司董事会 2024 年 9 月 24 日 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 经中国人民银行批准，西安银行股份有限公司（以下简称"本公 司"）近日在全国银行间债券市场公开发行了"西安银行股份有限公 司 2024 年金融债券(第一期)"（以下简称"本期债券"）。 本期债券于 2024 年 9 月 20 日簿记建档，并于 2024 年 9 月 24 日 发行完毕，发行规模为人民币 25 亿元，品种为 3 年期固定利率债券， 票面利率为 2.09%。 2024 年第一期金融债券发行完毕的公告 ...

西安银行股份有限公司 已审阅财务报表 截至2024年6月30日止六个月期间 目 录 | | 页 次 | | | --- | --- | --- | | 审阅报告 | 1 | | | 已审阅中期财务报表 | | | | 合并资产负债表 | 2 - 3 | | | 合并利润表 | 4 - 5 | | | 合并股东权益变动表 | 6 - 8 | | | 合并现金流量表 | 9 - 10 | | | 公司资产负债表 | 11 - 12 | | | 公司利润表 | 13 - 14 | | | 公司股东权益变动表 | 15 - 17 | | | 公司现金流量表 | 18 - 19 | | | 财务报表附注 | 20 – | 150 | | 补充资料 | | | | 1. 非经常性损益明细表 | 1 | | | 2. 净资产收益率和每股收益 | 2 - 3 | | | 3. 杠杆率信息 | 3 | | | 4. 监管资本 | 3 | | 审阅报告 安永华明（2024）专字第 70024719_B01 号 西安银行股份有限公司 西安银行股份有限公司全体股东： 我们审阅了后附的西安银行股份有限公司（"贵公司"）及其子公司（统称 ...

Financial Performance - The operating income for the first half of 2024 was CNY 3,621,843 thousand, representing a year-on-year increase of 5.77% compared to CNY 3,424,264 thousand in the same period of 2023[6]. - The net profit attributable to shareholders of the parent company for the first half of 2024 was CNY 1,336,859 thousand, a slight increase of 0.31% from CNY 1,332,751 thousand in the first half of 2023[6]. - Basic earnings per share for the first half of 2024 remained stable at CNY 0.30, unchanged from the same period in 2023[8]. - The bank's total comprehensive income for the six months ended June 30, 2024, was RMB 1,394,130 thousand, down from RMB 1,462,682 thousand in the same period of 2023, representing a decrease of approximately 4.67%[181]. - The bank's total equity as of June 30, 2024, was RMB 31,992,184 thousand, an increase from RMB 29,901,761 thousand as of June 30, 2023, representing a growth of about 7%[192]. Assets and Liabilities - The total assets as of June 30, 2024, reached CNY 445,262,317 thousand, reflecting a growth of 3.02% from CNY 432,201,362 thousand at the end of 2023[6]. - The total liabilities as of June 30, 2024, were CNY 413,190,863 thousand, an increase of 2.97% from CNY 401,275,149 thousand at the end of 2023[6]. - The total amount of loans and advances reached CNY 214.79 billion, a growth of 5.85% from the end of last year[58]. - The total deposits reached CNY 311,127,790 thousand, which is a 5.90% increase compared to CNY 293,786,396 thousand at the end of 2023[6]. Cash Flow - The net cash flow from operating activities for the first half of 2024 was CNY (4,028,955) thousand, a significant improvement of 386.37% compared to CNY (828,371) thousand in the first half of 2023[6]. - The total cash inflow from investment activities was RMB 22,152,642 thousand, down from RMB 31,155,306 thousand in the previous year, resulting in a net cash outflow of RMB 1,755,294 thousand for investment activities[187]. - The cash inflow from financing activities was RMB 47,344,947 thousand, while the cash outflow was RMB 45,165,330 thousand, leading to a net cash inflow of RMB 2,179,617 thousand, a decrease from RMB 6,898,465 thousand in the prior year[187]. Risk Management - The company has taken measures to effectively manage and control various operational risks, including credit risk and liquidity risk[1]. - The company has implemented a comprehensive credit risk management system to enhance asset quality and optimize credit structure[106]. - The company has strengthened liquidity risk management by optimizing liquidity reserve assets and conducting regular liquidity risk stress tests[108]. - The company has focused on enhancing data governance and technical support for credit risk management systems[107]. Loans and Advances - The company issued loans totaling 61.50 billion yuan to key enterprises and projects in the first half of 2024, with a 15.42% increase in total loans to 1,441.24 billion yuan compared to the beginning of the year[23]. - The non-performing loan ratio increased to 1.72%, up by 0.37 percentage points from 1.35% at the end of 2023[9]. - The loan loss provisions amounted to CNY 6,290,482, an increase of 16.84% from CNY 5,383,684 in the previous year[8]. Deposits - The company’s total deposits reached 1,287.77 billion yuan, reflecting a growth of 2.79% year-to-date[23]. - Time deposits reached CNY 227.290 billion, an increase of 9.76%, making up 73.05% of total deposits[71]. - Demand deposits were CNY 78.465 billion, a decrease of 2.37%, accounting for 25.22% of total deposits[71]. Corporate Governance - The company conducted one shareholders' meeting during the reporting period, approving 11 resolutions including the 2023 financial settlement report and the 2024 financial budget plan[120]. - The board of directors held 5 meetings, passing 37 resolutions related to financial budgets, profit distribution, and risk preferences, among others[122]. - The company has established a comprehensive corporate governance framework, ensuring compliance with relevant laws and regulations[119]. Strategic Initiatives - The company is actively pursuing differentiated and specialized operations to adapt to local economic conditions, as evidenced by the establishment of a specialized service team for inclusive finance[26]. - The company plans to continue expanding its market presence and enhancing its product offerings in the upcoming periods[39]. - The company has focused on supporting the real economy by increasing credit investments in key sectors such as manufacturing, technology, and green industries[129]. Shareholder Information - The company reported a total of 4,444,444,445 shares outstanding, with 75.99% being unrestricted shares[153]. - The top ten shareholders hold the following percentages: Canada’s Scotiabank 18.11%, Datang Xishi Cultural Industry Investment Group 14.27%, and Xi'an Investment Holding 13.91%[157]. - The company has not engaged in margin financing or securities lending activities among the top ten shareholders[158].