证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2023-019 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 投资者关系 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 活动类别 £其他 参与单位及 长江证券马祥云、周李宾，中银基金 海通证券林加力、董栋梁、徐凝碧， 人员 杨璨，泰康资产陈功 申万宏源徐曼 时间 2023年11月10日 9:00-10:00 2023年11月10日 10:30-11:30 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 现场交流会 上市公司 董事会秘书胡金良，证券事务代表张贝旎以及计财部、风险管理部、公司银 出席人员 行部、零售银行部、个人信贷部、普惠金融部、董事会办公室相关人员 1. 从三季报来看，贵行目前的生息资产增速排在行业前列，请问贵行对 明年的规模增速有何目标和预期？ 答：三季度末，本行资产总额较上年末增长 12.35%，贷款总额较上年末 增长14.04%，保持较好增速。本行坚持稳中求进工作总基调，将结合内外部 经营形势，合理制定年度经营计划，持续推进业务转型升级，深化客户经营 管理，预计主要业务规模延续稳步增长态势。 2. 贵行提出实施城乡联动 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-062 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于召开 2023 年第三季度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 投资者可于 2023 年 11 月 16 日（星期四）16:00 前登录上证路演中心网站 首页点击"提问预征集"栏目或通过齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"） 投资者沟通邮箱（ir@qlbchina.com）进行提问。公司将在业绩说明会上对投资者 普遍关注的问题进行回答。 公司于 2023 年 10 月 28 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露 2023 年第三季度报告，为便于广大投资者更全面深入地了解公司经营成果、财 务状况等，公司计划于 2023 年 11 月 17 日上午 9:00-10:00 举行 2023 年第三季度 业绩说明会，就投资者关心的问题进行交流。 一、业绩说明会类型 本次业绩说明会以网络互动形式召开。 二、业绩说明会召开的时间、 ...

近日，公司获悉股东重庆华宇持有的公司股份被解除司法标记、解除质押、 新增司法冻结，具体情况如下： 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-061 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于股东股份解除司法标记、解除质押 及新增冻结的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 重庆华宇集团有限公司（以下简称"重庆华宇"）持有齐鲁银行股份有限公 司（以下简称"公司"）股份数量为 256,330,342 股，占公司总股本比例为 5.60%。 本次解除司法标记 256,330,342 股，解除质押 23,000,000 股，新增司法冻结 23,000,000 股。 三、上述事项对公司的影响 本次股东股份被解除司法标记、解除质押及新增司法冻结情况不会对公司日 常经营管理、公司治理产生重大影响。公司将持续关注上述事项进展情况，及时 履行信息披露义务。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会 2023 年 11 月 6 日 重庆华宇本次解除质押的股份暂无后续质 ...

Group 1: Wealth Management Strategy - The bank is implementing a wealth management strategy focused on strengthening the "泉心财富、泉心为您" brand, aiming to establish a diversified wealth management system to meet customers' varied asset allocation needs [1]. - The bank is enhancing its professional service capabilities in wealth management and developing a comprehensive value-added service system for different customer segments, including basic, wealth, and private banking clients [1]. Group 2: Credit Investment and Progress - The bank maintains a market positioning that emphasizes serving urban and rural residents, small and medium-sized enterprises, and local economies, with a focus on corporate finance, retail finance, financial markets, internet finance, inclusive finance, and county-level finance [1]. - The bank is increasing support for the real economy through orderly credit investments, effectively meeting customer credit demands, which lays a solid foundation for stable annual performance growth [1].

Financial Performance - Net profit for the third quarter was RMB 941.37 million, representing a year-on-year increase of 17.68%[4] - Operating income for the first three quarters was RMB 9.10 billion, up 8.24% from the same period last year[6] - Net profit for the first three quarters of 2023 was RMB 2,968,153 thousand, compared to RMB 2,558,601 thousand in the same period of 2022, marking a growth of 16.01%[24] - Total comprehensive income amounted to CNY 3,295,861 thousand, compared to CNY 2,481,993 thousand in the previous year, reflecting a growth of 32.8%[25] - Basic earnings per share increased to CNY 0.59 from CNY 0.50, marking an 18% rise[25] - Net profit attributable to shareholders reached CNY 2,937,254 thousand, up from CNY 2,527,345 thousand, representing an increase of 16.2% year-over-year[25] - Net profit for the first three quarters of 2023 was CNY 2,816,257 thousand, representing a 16.6% increase from CNY 2,415,147 thousand in the same period of 2022[32] Asset and Liability Management - Total assets reached RMB 568.49 billion, an increase of 12.35% compared to the end of the previous year[6] - Total liabilities increased to RMB 530,715,010 thousand as of September 30, 2023, from RMB 470,424,121 thousand at the end of 2022, representing an increase of 12.83%[21] - The total risk-weighted assets increased to CNY 324,506,835 thousand, up CNY 16,446,081 thousand year-over-year[9] - Total equity reached CNY 36,944,786 thousand, an increase of 5.8% from CNY 34,907,155 thousand in the previous year[30] Loan and Deposit Growth - Total loans amounted to RMB 293.38 billion, growing by 14.04% year-on-year, with a loan-to-asset ratio of 51.61%[6] - Total deposits reached RMB 404.12 billion, an increase of 15.58% year-on-year[6] - The bank's total deposits reached RMB 413,456,272 thousand as of September 30, 2023, compared to RMB 357,426,230 thousand at the end of 2022, reflecting an increase of 15.66%[21] - The number of normal loans rose to CNY 285,415,632 thousand, representing 97.28% of total loans[14] Risk Management - The non-performing loan ratio improved to 1.26%, down 0.03 percentage points from the end of the previous year[8] - The provision coverage ratio increased to 313.89%, up 32.83 percentage points year-on-year[8] - Non-performing loans accounted for 1.26% of total loans, slightly improved from 1.29% in the previous year[14] - The bank's credit impairment losses were CNY 3,507,179 thousand, slightly up from CNY 3,437,779 thousand in the previous year, showing a 2.0% increase[32] Capital Adequacy and Liquidity - Core Tier 1 capital increased to CNY 32,135,803 thousand, up CNY 2,176,186 thousand from the previous year[9] - The capital adequacy ratio stood at 14.45%, a slight decrease of 0.02% compared to the previous year[10] - The leverage ratio was reported at 5.73%, down from 5.81% in the previous quarter[11] - The net stable funding ratio reached 153.51%, indicating a strong liquidity position[12] - The liquidity coverage ratio was reported at 221.28%, reflecting robust short-term liquidity management[13] Cash Flow Analysis - Net cash flow from operating activities was CNY 23,175,099 thousand, up from CNY 19,993,238 thousand, indicating a growth of 16.2%[26] - Cash flow from operating activities generated a net amount of CNY 23,085,389 thousand, compared to CNY 20,277,301 thousand in the same period last year, reflecting a growth of 13.9%[35] - The net cash flow from investing activities was negative CNY 21,850,454 thousand, compared to negative CNY 21,887,380 thousand in the previous year[27] - The net cash flow from financing activities was negative CNY 2,321,773 thousand, an improvement from negative CNY 3,720,796 thousand year-over-year[27] Strategic Initiatives - The bank's digital transformation strategy is being actively implemented to enhance service to the real economy[6] - The bank issued RMB 40 billion in special financial bonds for small and micro enterprises on July 24, 2023, with a coupon rate of 2.65% and a maturity of 3 years[18] - On September 8, 2023, the bank issued RMB 40 billion in green financial bonds, with a coupon rate of 2.70% and a maturity of 3 years[18] - The bank appointed Wu Xuchun as the Chief Information Officer on September 28, 2023, for a term until the end of the current board's tenure[17]

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-058 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第五次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第五次会议通知 于 2023 年 10 月 17 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 10 月 27 日在济南市 历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事 13 名，实际出席董事 12 名，张华董事因公务委托葛萍董事代为出席并表决。公 司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监管规定对其提名的 蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖刚主持，监事列席会议。会议的 召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件 及公司章程的有关规定。 会议审议通过了以下议案： （一）《齐鲁银行股份有限公司 2024-2026 年绿色金融发展战略规划》 为深入落实绿色金融发展战略，积极服务山 ...

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第三次会议通知 于 2023 年 10 月 17 日以电子邮件方式发出，会议于 2023 年 10 月 27 日在济南 市历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应参与表 决监事 9 名，实际表决监事 9 名。经半数以上监事共同推举，会议由张晓艳监事 主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、 规范性文件及公司章程的有关规定。 会议审议通过了《2023 年第三季度报告》。 详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的 2023 年第 三季度报告。 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-059 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届监事会第三次会议决议公告 表决结果：同意 9 票，反对 0 票，弃权 0 票。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司监事会 2023 年 10 月 27 日 1 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-057 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会 2023 年 10 月 24 日 1 / 1 关于董事、高级管理人员任职资格获得核准的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）近日收到《国家金融监督管理 总局山东监管局关于核准齐鲁银行张骅月任职资格的批复》（鲁金复〔2023〕122 号）、《国家金融监督管理总局山东监管局关于核准齐鲁银行刘宁宇任职资格的 批复》（鲁金复〔2023〕123 号）、《国家金融监督管理总局山东监管局关于核 准齐鲁银行赵治国任职资格的批复》（鲁金复〔2023〕124 号）、《国家金融监 督管理总局山东监管局关于核准齐鲁银行殷光伟任职资格的批复》（鲁金复 〔2023〕125 号）、《国家金融监督管理总局山东监管局关于核准齐鲁银行吴旭 春任职资格的批复》（鲁金复〔2023〕126 号）。国家金融监督管理总局山东监 管局已核准 ...

齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）于 2023 年 7 月 19 日在上 海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露了《齐鲁银行股份有限公司关于稳定 股价方案的公告》（公告编号：2023-037）。因公司股价触发实施稳定股价措施 的启动条件，公司采取由持股 5%以上的股东增持股份的措施稳定股价。同时， 基于对公司未来发展前景的信心和投资价值的认可，公司领取薪酬的董事（不含 独立董事）、高级管理人员增持公司股份。本次增持金额合计不低于 56,081,136.37 元人民币，增持实施期限为自稳定股价方案公告之日起 6 个月内。 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2023-056 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于稳定股价方案实施进展的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 二、增持计划的主要内容 本次增持计划的具体内容请详见公司于 2023 年 7 月 19 日披露的《齐鲁银行 股份有限公司关于稳定股价方案的公告》（公告编号： ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2023-017 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 投资者关系 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 活动类别 £其他 参与单位及 中银基金杨璨，中泰证券邓美君、杨超伦、马志豪 人员 时间 2023年10月11日（星期三）14:30-16:00 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 现场交流会 上市公司 证券事务代表张贝旎女士，以及公司银行部、零售银行部、个人信贷部、普 出席人员 惠金融部、计财部、董事会办公室相关人员 1. 贵行将“零售基石”作为重大发展战略，请问下一步将如何提高零售 贡献度？ 答：本行坚持零售基石发展战略，持续优化业务结构，加大产品创新力 度，不断提升零售业务贡献度。一是深耕客群经营，拓宽社保、代发等获客 渠道，提升儿童、银发、新市民等特色客群影响力。二是依托数字化转型， 加大线上产品研发和优化力度，强化客户分层分群管理，为不同类型客户提 供差异化产品与服务。三是抢抓优质客户资源，做强财富管理业务，建立多 维度、多样化的财富管理业务体系，着力打造“泉心财富 泉心为您”财富管 投资者关系 理品 ...