证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-037 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于股东股份解除质押的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 目前，重庆华宇集团有限公司（以下简称"重庆华宇"）持有齐鲁银行股 份有限公司（以下简称"公司"）241,748,742 股，占公司总股本比例为 4.999999%。 本次解除质押股份为 23,410,000 股，本次股份质押解除后，重庆华宇持有公司股 份合计质押数量为 211,727,042 股，占其持有公司股份数量的 87.58%。 公司收到股东重庆华宇转来的证券质押登记解除通知书，获悉其持有的本公 司 23,410,000 股股份办理了解除质押手续，具体情况如下： | 股东名称 | 重庆华宇集团有限公司 | | --- | --- | | 本次解除质押股份 | 股 23,410,000 | | 占其所持股份比例 | 9.68% | | 占公司总股本比例 | 0.48% | | 解除质押时间 | ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-038 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 关于股东权益变动的提示性公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 今日，齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）接到股东重庆华宇集团 有限公司（以下简称"重庆华宇"）通知，2024 年 8 月 1 日至 2024 年 8 月 2 日， 重庆华宇通过集中竞价交易方式减持公司股份 16,388,300 股，本次减持后，重庆 华宇持有公司股份 241,748,742 股，持股比例降至 4.999999%，不再是公司持股 5%以上股东。现将有关情况公告如下： 一、信息披露义务人基本情况 1、重庆华宇两次履行稳定股价义务，分别于 2022 年 7 月 14 日、2024 年 1 月 12 日通过集中竞价交易方式增持公司股份 1,534,700 股、1,806,700 股。 企业名称：重庆华宇集团有限公司 统一社会信用代码：91500000203115190U 注册资本： ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-035 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第八次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第八次会议通知 于 2024 年 7 月 16 日以电子邮件方式发出，会议于 2024 年 7 月 26 日在济南市历 下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事 12 名，实际出席董事 11 名，蒋宇董事因公务委托殷光伟董事代为出席。公司股 东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监管规定对其提名的蒋宇 董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖刚主持，监事列席了会议。会议的召 开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及 公司章程的有关规定。 会议审议通过了以下议案： （一）关于重大关联交易的议案 根据国家金融监督管理总局相关规定，公司与兖矿瑞丰国际贸易有限公司的 关联交易属于重大关联交 ...

本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第六次会议通知 于 2024 年 7 月 16 日以电子邮件方式发出，会议于 2024 年 7 月 26 日在济南市 历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席监事 8 名，实际出席监事 8 名。经半数以上监事共同推举，会议由张晓艳监事主持。 会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范 性文件及公司章程的有关规定。 会议审议通过了《齐鲁银行股份有限公司银行账簿利率风险管理办法》。 表决结果：同意 8 票，反对 0 票，弃权 0 票。 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司监事会 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-036 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届监事会第六次会议决议公告 2024 年 7 月 26 日 1 / 1 ...

[Table_Page] 公告点评|城商行Ⅱ [Table_Title] 齐鲁银行（601665.SH） 业绩高增，资产质量继续改善 [Table_Summary] 核心观点： ⚫ 齐鲁银行披露 2024 年半年度业绩快报，我们点评如下：24H1 营收同 比增长 5.53%，增速较 24Q1 持平；归母净利润同比增长 16.98%，增 速较 24Q1 上升 1.5PCT；24Q2 单季度营收、归母净利润同比分别增 长 5.53%、17.99%，净利润增速单季度环比回升，预计拨备对业绩增 长继续提供有效支撑。 ⚫ 资负增长稳健，存款增速环比回升。资产端，24H1 总资产和贷款总额 同比分别增长17.66%、15.31%，分别较24Q1变动-0.5PCT、-0.5PCT， 贷款增速有所回落，但依旧高位，新旧动能转换政策下信贷需求不弱。 结构上，24H1 末贷款占总资产比重 50.4%，较 23H1/24Q1 末分别下 行 1.0PCT、0.4PCT，一方面长债利率下行环境下，公司可能加大了 债券配置；另一方面，Q2 手工补息影响下，行业存款稳定性偏弱，主 动负债扩张，对应公司同业资产规模或有所扩张。负债端，24H ...

Investment Rating - The investment rating for Qilu Bank is "Buy" and is maintained [6]. Core Views - Qilu Bank reported a 5.5% year-on-year increase in operating income and a 17.0% increase in net profit attributable to shareholders for the first half of 2024 [4]. - The non-performing loan (NPL) ratio decreased by 1 basis point to 1.24%, while the provision coverage ratio improved to 309.25% [4]. - The bank's weighted average annualized return on equity (ROE) was 12.66%, reflecting a year-on-year increase of 0.03 percentage points [4]. - The bank's loan balance grew by 8.8% compared to the beginning of the period, with a quarter-on-quarter increase of 2.8% in the second quarter [4]. - The net interest margin for 2023 was 1.74%, positioning Qilu Bank in the upper tier among city commercial banks [4]. - The bank's asset quality continues to improve, with the NPL ratio declining for several consecutive years and the credit cost ratio decreasing by 20 basis points year-on-year to 1.33% [4]. Summary by Sections Financial Performance - Operating income for the first half of 2024 increased by 5.5% year-on-year, while net profit attributable to shareholders rose by 17.0% [4]. - The bank's loan balance as of June increased by 8.8% from the beginning of the year, with deposits growing by 6.3% [4]. Asset Quality - The NPL ratio decreased to 1.24%, and the provision coverage ratio increased to 309.25% [4][10]. - The NPL net generation rate for 2023 was 0.81%, down 4 basis points from the previous year, indicating a good level of asset quality [4]. Growth Drivers - The bank's growth is expected to be driven by public and inclusive finance, with personal loan growth also outpacing the industry [4]. - The bank's net interest margin is expected to remain resilient, supported by a favorable funding cost [4]. Investment Outlook - The forecast for 2024 indicates a revenue growth rate of 5.2% and a net profit growth rate of 13.0% [5]. - Based on the closing price on July 22, 2024, the bank's price-to-book (PB) ratio is estimated at 0.56X, supporting a "Buy" rating due to long-term growth potential [5].

齐鲁银行(601665.SH):资产质量 稳中向好,净利润增速提升 ——2024 年半年度业绩快报点评 事件:7 月 22 日,齐鲁银行发布 2024 年半年度业绩快报:上半年公 司实现营收 64.12 亿,同比增长 5.53%;归母净利润 23.47 亿,同比 增长 16.98%。1H24 年化 ROE 为 12.66%,同比提高 0.03pct。6 月 末,公司不良率 1.24%,拨备覆盖率 309.25%。 点评: 净利润增速环比提升,预计在同业排名靠前。上半年齐鲁银行营收同 比增长 5.53%,增速与 Q1 持平;归母净利润同比增长 16.98%,增 速环比 Q1 提升 1pct。预计齐鲁银行上半年盈利增速在同业排名靠 前,判断主要得益于规模平稳较快增长,债市震荡偏牛行情下其他非 息收入高增,以及资产质量稳健表现下、信用成本下降、拨备反哺力 度加大。 Q2 信贷保持平稳较快投放,存款增速环比提升。6 月末,齐鲁银行贷 款总额 3266 亿,同比增长 15.3%,增速与 Q1 基本持平,贷款保持 平稳较快投放。上半年累计投放 264 亿,同比多增 4 亿。6 月末,存 款总额 4232 亿,同比增长 9 ...

证券研究报告 公司研究 [Table_ReportType] 公司点评报告 [Table_StockAndRank] 齐鲁银行(601665) 投资评级 增持 上次评级 增持 [Table_Author] 张晓辉 银行业分析师 执业编号:S1500523080008 邮 箱:zhangxiaohui@cindasc.com 廖紫苑 银行业分析师 执业编号:S1500522110005 邮 箱:liaoziyuan@cindasc.com | --- | --- | |-----------|-------------------------------| | | 王舫朝 非银金融行业首席分析师 | | 执业编号: | S1500519120002 | | 邮 箱: | wangfangzhao@cindasc.com | 相关研究 [Table_OtherReport] 齐鲁银行2023 年报&2024 一季报点评: ROE 表现优异,核心资本进一步夯实 齐鲁银行 2023 业绩快报点评:扩表加 快,利润增速再提升 享经济大省区位优势,规模扩张步伐 稳健 信达证券股份有限公司 CINDA SECURITIES ...

齐鲁银行 (601665) /银行 评级:增持(维持) 市场价格: 48 元 分析师 其态体 执业证书編手:S0740517030004 Email: daizf@zts.com.cn 分析师 平关本 执主任书編予:S0740519050002 Email: dengmj@zts.com.cn 分析师 马志未 执业运书編手:S0740523110002 Email: mazh@zts.com.cn 达本状况 总股本(育方股)4,835 流過股本(百万股)4,835 市价(元)4.48 市值(育方元)21,661 流過市值(百万元)21,661 ■ 股价与行业-市场表彰时比 ■ ■ 相关系会 ■ 齐鲁银行 2024 中报业绩快报:规模与业绩均保持较高增速,资产质量改善 证券研究报告/公司点评报告 2024 年 7 月 23 日 公司红利预测及估值 | --- | --- | --- | --- | |-------------|------------------|--------|--------| | 指标 | | 2022 | 2023 | | | 营业收入(百万元) | 11,052 | 11,940 ...

[Table_Industry] [Table_ 评级:Invest 增持(] 维持) 市场价格:4.48 元 [Table_ 分析师 戴志锋 Authors] 执业证书编号:S0740517030004 Email:daizf@zts.com.cn 分析师 邓美君 执业证书编号:S0740519050002 Email:dengmj@zts.com.cn 分析师 马志豪 执业证书编号:S0740523110002 Email: mazh@zts.com.cn [Table_Profit] 基本状况 | --- | --- | |------------------|--------| | 总股本(百万股) | 4,835 | | 流通股本(百万股) | 4,835 | | 市价(元) | 4.48 | | 市值(百万元) | 21,661 | | 流通市值(百万元) | 21,661 | [Table_QuotePic] 股价与行业-市场走势对比 -17.00% 3.00% 23.00% 齐鲁银行 沪深300 银行(申万) 公司持有该股票比例 [相关报告 Table_Report ] [Table_Indu ...