可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 一、 会议召开和出席情况 (一)股东大会召开的时间：2025 年 5 月 23 日 (二)股东大会召开的地点：济南市历下区经十路 10817 号总行大厦四楼一会议室 (三)出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持有股份情况： 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-018 齐鲁银行股份有限公司 2024年度股东大会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 | 1、出席会议的股东和代理人人数 | 277 | | --- | --- | | 2、出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 3,080,775,638 | | 3、出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股份 | 69.7329 | | 总数的比例（%） | | (四)表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主持情况等。 本次股东大会采用现场投票和网络投票相结合的方式，符合《中华人民共和 国公司法》等国家相 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-019 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司 第九届董事会第十三次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）第九届董事会第十三次会议通 知于 2025 年 5 月 20 日以电子邮件方式发出，会议于 2025 年 5 月 23 日在济南市 历下区经十路 10817 号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事 12 名，实际出席董事 12 名。公司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过 50%，根据监管规定对其提名的蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖 刚主持，监事列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、 行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的有关规定。 2025 年 5 月 23 日 表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 （二）关于考核激励机制调优的方案 表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本议案 ...

出品|WEMONEY研究室 文|王彦强 2024年，山东三家上市城商行交出了差异化的成绩单：青岛银行以20.16%的归母净利润增速位居榜首；威海银行则以1.77%的净息差领先同业。然而，齐鲁银行虽以49.86亿元的净利润规模拔 从业务结构看，三家银行战略侧重各异——威海银行公司业务占比超六成，青岛银行零售收入贡献突出，而齐鲁银行在资产规模增速（14.01%）上持续领跑。值得注意的是，三家上市城商行的存 青岛银行利润增速第一 威海银行息差最高 威海银行不良贷款率最高 从资产规模来看，排名第一的是青岛银行，为6899.63亿元。齐鲁银行紧随其后，为6895.39亿元，威海银行排名第三，为4414.64亿元。 从资产规模增速来看，三家山东城商行都保持在双位数，其中齐鲁银行，以14.01%的增速排名第一。青岛银行和威海银行分别以13.48%、12.65%排名第二和第三。 山东三家上市城商行2024年总资产及资产质量情况 值得一提的是，齐鲁银行近几年的资产规模增长势头很猛，显著高于青岛银行。 从归母净利润表现来看，齐鲁银行2024年实现归母净利润49.86亿元，排名第一，青岛银行、威海银行分别以42.64亿元、19.9 ...

2024 601665 〇 | 会议议程 1 | | | --- | --- | | 会议须知 3 | | | 议案一：2024 年度董事会工作报告 | 6 | | 议案二：2024 年度监事会工作报告 | 13 | | 年度财务决算报告及 议案三：2024 2025 年度财务预算方案...19 | | | 议案四：2024 年度利润分配方案 | 22 | | 议案五：关于聘请 2025 年度会计师事务所的议案 24 | | | 议案六：2024 年度关联交易情况报告 | 29 | | 议案七：关于 2025 年度日常关联交易预计额度的议案 34 | | | 议案八：关于发行金融债券的议案 | 59 | | 议案九：关于选举第九届董事会非执行董事的议案 63 | | | 议案十：关于收购章丘齐鲁村镇银行设立分支机构的议案 65 | | | 议案十一：关于 年度大股东相关情况的评估报告 67 2024 | | | 议案十二：独立董事 2024 年度述职报告 | 73 | 会议主持人：董事长郑祖刚先生 一、宣布会议开始 1 会议时间：2025 年 5 月 23 日（星期五）9:30 会议地点：总行大厦四楼一会议室 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2025-017 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 特此公告。 齐鲁银行股份有限公司董事会 2025 年 5 月 12 日 为进一步加强与投资者的互动交流，齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公 司"）将参加由山东证监局、山东上市公司协会与深圳市全景网络有限公司联合 举办的"2025 年山东辖区上市公司投资者网上集体接待日活动"。 本次活动将采用网络互动的方式举行，投资者可登录"全景路演"网站 （http://rs.p5w.net），或关注微信公众号（名称：全景财经），或下载全景路演 APP， 参与本次互动交流，活动时间为 2025 年 5 月 15 日（周四）15:00-16:30。公司管 理层将在线就公司经营成果、公司治理、发展战略等投资者关心的问题，与投资 者进行沟通与交流，欢迎广大投资者积极参与。 齐鲁银行股份有限公司 关于参加 2025 年山东辖区上市公司投资者 网上集体接待日活动的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 ...

在经济复苏动能切换、利率市场化深化的大背景下，区域金融机构的韧性面临全新考验。然而，近日齐 鲁银行（股票代码：601665）发布的2024年年度报告，却以一份"规模稳健增长、结构不断优化、质效 持续提升"的答卷，展现出区域标杆银行的经营智慧。 营收、归母净利润均连续多年稳定攀升 获多家权威证券机构"增持"评级 公开信息显示，齐鲁银行成立于1996年，是全国首批、山东省首家设立并引进境外战略投资的城商行。 该行战略布局根植济南、立足山东、辐射津冀豫，拥有16家分行和12家村镇银行，以及230余家营业网 点，服务客户700余万。28年来，齐鲁银行秉承"服务城乡居民，服务中小企业，服务地方经济"的市场 定位，持续提升金融服务能力和风险防范化解能力，主要业务指标增速在上市银行中排名居前。 2024年末，齐鲁银行资产总额达 6,895.39 亿元，较上年末增长 14.01%。同时，该行2024年实现营业收 入 124.96 亿元，同比增长 4.55%；归属于上市公司股东的净利润则为49.86 亿元，同比增长17.77%；基 本每股收益 0.97元，同比增长11.49%，经济效益得到稳步提升。 对于齐鲁银行所交出的"20 ...

转自：新华财经 "武"能激起市场的一池春水，用金融"五篇大文章"挥斥方遒，创新不断；"文"可激发内在的一腔热血， 用家园文化的"七张文化牌"成风化人，修炼不止——这正是齐鲁银行的"文武双全"之路。 齐鲁银行以深学促思想动力，更注重思想上的深化、内化、转化。齐鲁银行全面贯彻落实党的二十大和 二十届二中、三中全会精神，将培育和弘扬中国特色金融文化作为重要政治任务来抓，坚持稳健合规审 慎的经营理念不动摇，将"五要五不"内化于心、外化于行。 为落实中国特色金融文化建设、深化"五型总部"建设，4月12日，齐鲁银行"见贤思齐登山小鲁——齐鲁 大讲堂"正式揭牌，旨在通过"以讲促学、以学促思、以思促行"，全面提升员工政治素养、专业能力和 创新思维，为齐鲁银行战略落地和高质量发展注入强劲动能。结合自身实际，齐鲁银行打造了特色"宣 传文化墙"，组织全体党员认真学习中国特色金融文化，开展交流研讨活动，做好深化、内化、转化文 章；依托"灯塔"山东党员网络学院、"齐鲁e学"以及各类宣传媒介，组织"我来讲党课""我来讲党务"等活 动，围绕重大主题、重点工作、重要节点开展系列特色宣讲。 通过系列活动的举办，齐鲁银行内部形成了弘扬中国特色金 ...

不难看出，非息收入成为拉动齐鲁银行2024年业绩增长的主要来源。对此，齐鲁银行表示，其他非利息 收益的增长主要是投资收益和公允价值变动增加所致。2024年该行投资收益达17.46亿元，同比增长 12.67%。 值得注意的是，2024年齐鲁银行净利差和净息差分别为1.44%、1.51%，同比下降22个基点、23个基 点。 在银行业整体面临信息差收窄、资产质量承压的背景下，齐鲁银行净息差的持续收窄，给营收增长带来 了挑战。 4月29日上午，齐鲁银行举行2024年度暨2025年第一季度业绩说明会。齐鲁银行董事长郑祖刚在会上与 投资者进行互动交流时表示，随着国家一揽子增量政策陆续落地见效，2024年，全国商业银行资产规模 稳健增长，盈利能力保持平稳，资产质量持续好转。齐鲁银行规模增速、盈利水平及资产质量均好于行 业平均水平。 记者观察发现，作为山东城商行"一哥"，齐鲁银行2024年资产规模、存贷款业务及净利润均实现两位数 增长，资产质量指标持续优化。然而增长背后亦有"增速下滑"隐忧。 历史数据显示，齐鲁银行营收与净利润增速已连续三年呈现下滑态势，增长动能明显减弱。此外，2024 年该行因"信贷业务违规"收到监管开出的 ...

事件描述 投资建议：2024 全年分红比例26%（占归母净利润的比例），同比上升1pct，未来一年预期股息率 4.5%。预计全年利润保持15%左右高增速，近年资产质量持续改善带动盈利加速释放。目前估值 0.71x2025PB，股价距离可转债强赎价6%，未来若转股完成，将增厚资本支撑业务进一步发展壮大，长 期成长可持续，重点推荐，维持"买入"评级。 风险提示 分支机构加速扩张带动信贷持续快速增长。2024 全年贷款增长12.3%，对公/票据/零售分别增长 15.5%/23%/3.2%。Q4 零售贷款环比下降0.7%，下半年零售贷款规模预计受按揭收缩、消费需求偏弱等 影响将有所收缩。2025Q1 末贷款较期初大幅增长6.1%，其中对公、票据增长9.0%、16.7%，零售规模 下降3.3%，预计按揭、经营贷规模继续收缩。 2024 全年存款增长10.4%，2025Q1 存款增长5.2%，Q1 存款增长良好，同比多增。 负债成本加速改善，预计2025 年息差降幅收窄。2024 全年净息差1.51%，较上半年下降3BP，同比下降 23BP，Q4 息差企稳推动利息净收入增速回升，预计2025Q1 息差基本稳定。全年贷款收 ...

4月25日晚间，齐鲁银行（601665）2024年年度报告出炉。作为全国首批、山东省首家设立并引进境外 战略投资的城商行，齐鲁银行持续夯实发展基础，加快推进转型创新，实现了规模、效益、质量均衡协 调发展，资产质量全面提升，交出了一份高质量发展的成绩单。 报告期内，齐鲁银行资产总额突破6800亿元，实现营业收入124.96亿元，同比增长4.55%；实现归属于 上市公司股东的净利润49.86亿元，同比增长17.77%，营收与净利润均呈现增长态势。 ● 本报记者 张鹏飞 资产质量持续改善 发展根基进一步夯实 齐鲁银行取得经营指标全面向好、规模效益同步提升的成绩，得益于其在资产规模、业务结构及风险管 控方面持续发力。 资产规模稳步增长。数据显示，截至2024年末，齐鲁银行资产总额6895.39亿元，较上年末增长 14.01%；贷款总额3371.42亿元，同比增长12.31%；存款总额4395.41亿元，同比增长10.42%，存贷款增 速均高于行业平均水平。值得注意的是，该行在服务国家战略重点领域方面表现突出，科创贷款、绿色 贷款、普惠贷款余额分别增长46.64%、38.93%、13.97%，成为推动实体经济发展的重要 ...