Summary of Conference Call Company/Industry Involved - The conference call involves Dongxing Bank and the banking industry in general [1] Core Points and Arguments - The current state of the banking industry is described as "sufficient material" indicating a stable economic environment [1] Other Important but Possibly Overlooked Content - A disclaimer was read at the beginning of the call, suggesting that the information shared may contain forward-looking statements [1]

基本情况以及经济逻辑那奇物银行它是成立于1996年总部是位于山东济南是山东省首家设立并引进境外战略投资的城商行那公司是在2021年6月上市目前从整个规模体量来看呢奇物银行它的资产规模在上市城商行中是相对比较小的截至到今年一季度末奇物银行的这个总资产规模是有6248亿 位居17家上市承商行中的第13位,目前也是超过了省内另一家上市承商行青岛银行。但是我们看到这几年,公司的规模增速是比较快的。2020年以来,青岛银行的总资产年负荷增速大概有18%,高于可比承商行13%的平均增速水平。 那从股权结构以及组织架构方面我们看到齐鲁银行它的整个股权结构还是比较均衡和多元的那它的第一大股东是这个2004年引进的这个境外战略投资者澳洲联邦银行持股占比有15.43%那这样的一个境外投资者也是为公司带来了比较先进的管理经验和经营理念那其他的前十大股东中我们看到国有股东合计持股大概有42.57% 强大的股资背景也为公司的这个振兴的业务提供了良好的支持和基础此外还有民企股东持股5.34%目前是形成了一个境外站头加国企加民企的这样一个多元并且均衡的股权结构 那在组织架构方面基础银行也是在不断的去革新自身的组织架构形成了贴近市场和客户灵 ...

Summary of Conference Call Company or Industry Involved - The conference call was directed towards invited clients of Dongxing Securities Research Institute, indicating a focus on the financial services industry and investment research sector [1] Core Points and Arguments - The statements made by the guests during the meeting represent personal opinions and do not constitute specific judgments or investment advice regarding particular securities at specific price points or market conditions [1] Other Important but Possibly Overlooked Content - The nature of the meeting emphasizes the importance of understanding that opinions shared are subjective and should not be interpreted as definitive investment recommendations [1]

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-025 可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 齐鲁银行股份有限公司关于实施 2023 年度权益 分派时"齐鲁转债"停止转股的提示性公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 证券停复牌情况：适用 因实施 2023 年度权益分派，齐鲁银行股份有限公司（以下简称"公司"）的 相关证券停复牌情况如下：自 2023 年度权益分派实施公告前一交易日（2024 年 6 月 27 日）至本次权益分派股权登记日期间，"齐鲁转债"将停止转股；本次 权益分派股权登记日后的第一个交易日起，"齐鲁转债"恢复转股。 | 证券代码 | 证券简称 | 停复牌类型 | 停牌起始日 | 停牌期间 | 停牌终止日 | 复牌日 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 113065 | 齐鲁转债 | 可转债转股停牌 | 2024/6/27 | | | | 注：停牌终止日及复牌日可在公司后续发布的"齐鲁转债"转股价 ...

公 司 研 究 齐鲁银行（601665.SH）：深耕经济大省， 2024年6月20日 推荐/首次 高扩表城商行 东 齐鲁银行 公司报告 兴 证 基本概况：齐鲁银行成立于 1996 年，总部位于山东济南。公司股权结构均衡 公司简介： 券 稳定，国资背景深厚；核心管理团队稳定，组织层级扁平、机制灵活。近年齐 齐鲁银行成立于 1996年6月6日，是全国 股 鲁银行保持快速扩表，盈利增速跻身第一梯队，ROE持续提升。2023年齐鲁银 首批、山东省首家设立并引进境外战略投资 份 行ROE为12.9%，在上市城商行中排名第6。 的城商行。战略布局根植济南，立足山东， 有 我们认为，下一阶段齐鲁银行维持盈利高增的关键在于：（1）规模能否保持高 辐射天津、河南、河北。2021年6月18日， 限 增，未来公司扩表空间有多大；（2）净息差能否保持相对稳定；（3）资产质量 齐鲁银行在上海证券交易所正式挂牌上市 能否延续改善趋势，信用成本是否具有下降空间。 （股票代码601665.SH）。国内主体信用评级 公 达到AAA最高等级，连续多年获得山东省地 司  规模：稳步推进异地布局、县域金融，快速扩表有支撑。 方金融企业绩效评价“A ...

Group 1: Financial Performance - The bank's loan growth rate exceeds the overall loan growth rate of the bank [1] - As of the end of Q1 2024, the non-performing loan (NPL) ratio is 1.25%, a decrease of 0.06 percentage points from the end of the previous year [1] - The provision coverage ratio stands at 304.80%, also showing improvement [1] Group 2: Technology Finance Strategy - The bank prioritizes technology finance as a strategic focus, supporting the development of new productive forces [1] - The bank has the highest credit coverage rate for "specialized, refined, distinctive, and innovative" enterprises in Jinan [1] - Four differentiated advantages in technology finance include: 1. A solid development foundation with early initiatives in technology finance [1] 2. A comprehensive service system with products covering the entire lifecycle of technology enterprises [1] 3. Advanced institutional construction with specialized technology finance branches [1] 4. Precise customer targeting focused on specialized and innovative enterprises [1]

可转债代码：113065 可转债简称：齐鲁转债 证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2024-024 齐鲁银行股份有限公司 首次公开发行限售股上市流通公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性依法承担法律责任。 重要内容提示： 本次股票上市类型为首发股份；股票认购方式为网下，上市股数为 2,261,182,510 股。 本次限售股上市流通总数为 2,261,182,510 股。 本次限售股上市流通日期为 2024 年 6 月 18 日。 一、本次限售股上市类型 三、本次限售股上市流通的有关承诺 公司首次公开发行 A 股股票前，合计持股超过 51%的 6 名股东澳洲联邦银行、 济南市国有资产运营有限公司、兖矿能源集团股份有限公司（原兖州煤业股份有 限公司）、济南城市建设投资集团有限公司、重庆华宇集团有限公司、济南西城 置业有限公司分别承诺：自齐鲁银行股票在证券交易所上市之日起 36 个月内，不 转让或者委托他人管理其在本次发行前持有的齐鲁银行股份，也不由齐鲁银行回 购上述股份。 公司首次公开发行 A 股股票前，持有 ...

首次公开发行限售股上市流通的核查意见 中信建投证券股份有限公司（以下简称"中信建投证券"或"保荐机构"） 作为齐鲁银行股份有限公司（以下简称"齐鲁银行"或"发行人"）首次公开发 行 A 股股票及 2022 年公开发行 A 股可转换公司债券的持续督导机构，根据《证 券发行上市保荐业务管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》及《上海证券 交易所上市公司自律监管指引第 11 号——持续督导》等有关法律法规规定，对 齐鲁银行首次公开发行限售股上市流通事项进行了认真、审慎的核查，发表核查 意见如下： 一、本次限售股上市类型 经中国证券监督管理委员会《关于核准齐鲁银行股份有限公司首次公开发行 股票的批复》（证监许可〔2021〕1571 号）核准，齐鲁银行向社会首次公开发行 人民币普通股（A 股）股票 458,083,334 股，并于 2021 年 6 月 18 日在上海证券 交易所挂牌上市。首次公开发行后，齐鲁银行总股本为 4,580,833,334 股，其中 有限售条件流通股 4,122,750,000 股，无限售条件流通股 458,083,334 股，目前尚 未解除限售的首次公开发行前已发行股份数量为 2,261,1 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2024-008 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 投资者关系 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 活动类别 £其他 兴业证券陈绍兴、曹欣童，长信基 参与单位及 博时基金姚城玉、吴鹏、李石，中泰 金吴廷华，华泰证券韩颖，银华基 人员 证券邓美君、马志豪 金吴莹莹 2024年6月6日 2024年6月6日 时间 14:00-15:00 15:30-16:30 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 现场交流会 电话会议 上市公司 证券事务代表张贝旎，以及公司银行部、个人信贷部、计财部、风险管理 出席人员 部、董事会办公室相关人员 1. 贵行在发展消费贷款方面有哪些举措？ 答：本行贯彻国家推动居民消费提质升级的战略部署，加大消费信贷资 金投放力度。一是不断丰富产品体系，推出齐鲁教师贷、医护贷、守护贷、 先锋贷等多样化的专属客群产品，上线家装、家电等特色化的消费场景分期 业务，满足居民个性化的金融需求。二是持续优化业务流程，提高产品智能 投资者关系 化、线上化水平，加快授信策略迭代升级，配置种类齐全的客户权益活动， 活 ...

证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 齐鲁银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2024-007 投 资 者 关 R特定对象调研 £策略会 £媒体采访 系 活 动 类 £新闻发布会 £现场参观 £业绩说明会 别 £其他 信达证券张晓辉，交银施罗德赵尹铭，泰康资管李 鑫、闵锐，银河基金蒋宇翔，国泰基金王韶怀、茅利 伟，财通基金蒋中煜，兴全基金杨宇辰，国金基金王 参 与 单 位 东兴证券林瑾 宝宁，高毅资产刘悦，贝莱德基金闫星祎，中信资管 及人员 璐、田馨宇 胡晓，华夏未来资本王钟琪，首创证券资管王欣、马 惠宇，华福证券林浩睿，东方基金孙法明，农银基金 曾海晖，浙商基金陈亚芳 2024年5月30日 2024年5月30日 时间 14:00-15:30 16:00-17:00 地点 齐鲁银行总行大厦会议室 召开方式 现场交流会+电话会议 现场交流会 董事会秘书胡金良，证券事务代表张贝旎，以及公司银行部、资产管理 上市公司 部、零售银行部、个人信贷部、普惠金融部、风险管理部、信贷审批部、 出席人员 计财部、董事会办公室相关人员 投 资 者 关 1. 贵行对公贷款投放发力方向有哪些？ 系 活 动 记 答：本行 ...