1 2 2023 年社会责任暨环境、社会及治理（ESG）报告 目录 | 报告编制说明 | 01 | | --- | --- | | 董事长致辞 | 03 | | 行长致辞 | 05 | | 关于我们 | 07 | | 公司简介 | 07 | | 2023 年关键绩效 | 09 | | 2023 年荣誉奖项 | 11 | | ESG 管理 | 13 | | ESG 管理体系构建 | 13 | | 实质性议题分析 | 17 | | 利益相关方沟通 | 18 | 深耕普惠金融 赋能社会治理 | 创优"心家园"公益服务项目，打造 | 19 | | --- | --- | | 赋能社会治理主阵地 | | | 锚定乡村振兴痛难点，助力完善农村 | 24 | | 信用体系 | | | 聚焦新市民和退役军人，拓宽金融服 | 26 | | 务广度深度 | | 强化科技金融 服务新质生产力 | 完善科技金融服务组织架构 | 28 | | --- | --- | | 加强产品创新及构建科创金融生态 | 28 | | 加大科技客群精准服务力度 | 29 | 尚德尚善 完善公司治理 | 提升治理水平 | 33 | | --- | -- ...

上海农村商业银行股份有限公司 2024-2026 年股东回报规划 为进一步健全利润分配制度，为股东提供持续、稳定、合理的投 资回报，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监 管指引第 3 号——上市公司现金分红（2023 年修订）》及上海农村 商业银行股份有限公司（以下简称"本公司"）公司章程等相关规定， 在充分考虑本公司实际经营情况及未来发展需要的基础上，本公司编 制了《上海农村商业银行股份有限公司 2024-2026 年股东回报规划》 （以下简称"股东回报规划"），具体内容如下： 一、股东回报规划的制定原则 （一）符合相关法律法规、监管要求以及公司章程有关利润分配 的规定； （二）保持利润分配政策的连续性和稳定性，兼顾全体股东的整 体利益及本公司的长远利益和可持续发展； （三）重视对投资者的合理投资回报，充分考虑独立董事和中小 股东的意见。 二、股东回报规划的考虑因素 在综合分析银行业经营环境、股东要求、社会资金成本、外部融 资环境和监管政策等因素的基础上，本公司将充分考虑目前及未来的 业务发展、资本需求、盈利规模、所处发展阶段和自 ...

上海农村商业银行股份有限公司 2023 年度资本充足率报告 附件： 1 | | | | | | 上海农村商业银行股份有限公司（以下简称"上海农商银行"）成立于 2005 年 8 月 25 日，是由国资控股、总部设在上海的法人银行，也是全国首家 在农信基础上改制成立的省级股份制商业银行。2021 年 8 月 19 日，上海农商 银行在上海证券交易所上市，股票简称：沪农商行，股票代码：601825。目前 上海农商银行注册资本为 96.44 亿元人民币，营业网点超 360 家，员工总数逾 10000 人。 上海农商银行以"普惠金融助力百姓美好生活"为使命，践行"诚信、责 任、创新、共赢"的核心价值观，推进"坚持客户中心、坚守普惠金融、坚定 数字转型"核心战略，努力打造为客户创造价值的服务型银行，建设具有最佳 体验和卓越品牌的区域综合金融服务集团。 在英国《银行家》公布的"2023 年全球银行 1000 强"榜单中，上海农商 银行位居全球银行业第 128 位；在中国银行业协会 2023 年度"陀螺"评价结果 中，位列城区农村商业银行综合排名第一；位列 2023 年中国银行业 100 强榜单 第 23 位，在全国农商银 ...

上海农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）第四届监 事会第十七次会议于 2024 年 4 月 25 日以现场方式召开，会议通知及 会议文件已于 2024 年 4 月 15 日以电子邮件方式发出。本次会议由第 四届监事会召集人和主持人连柏林外部监事主持，应参会监事 5 人， 实际参会监事 5 人。本次会议符合《公司法》和《上海农村商业银行 股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）关于召开监事会法定人 数的规定，表决所形成决议合法、有效。会议审议并经表决通过以下 议案： 证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-016 上海农村商业银行股份有限公司第四届监事会 第十七次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 一、《关于上海农商银行监事会 2023 年度监督评价报告的议案》 表决情况为：同意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、《关于上海农商银行 2023 年度董事履职评价的议案》 表决情况为：同意 5 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本议案需向公司股东大会报告。 三、《 ...

上海农村商业银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性评估的专项意见 根据中国证券监督管理委员会《上市公司独立董事管理办法》 和原中国银保监会《银行保险机构公司治理准则》等要求，上海农 村商业银行股份有限公司（以下简称"本公司"）第四届董事会独 立董事对照相关监管规定中关于独立董事应具备的独立性要求进行 了逐项自查，并向本公司董事会提交了独立性自查表。本公司董事 会对独立董事的独立性情况进行了评估，并出具如下专项意见： 1 经核查独立董事的任职经历及其签署的相关自查文件，本公司 董事会认为全体独立董事均符合监管文件中对独立董事独立性的相 关要求，未发现可能影响独立董事进行独立客观判断的情形。 上海农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 25 日 ...

上海农村商业银行股份有限公司 KPMG Huazhen II P 8th Floor, KPMG Tower Oriental Plaza 1 East Chang An Avenue Beijing 100738 China Telephone +86 (10) 8508 5000 +86 (10) 8518 5111 Fax Internet kpmg.com/cn 毕马威华振专字第 2401448 号 上海农村商业银行股份有限公司董事会： 2023 年度非经营性资金占用及 其他关联资金往来情况的专项说明 我们接受委托,按照中国注册会计师审计准则审计了上海农村商业银行股份有限公司 (以下简称"贵行") 2023 年度的财务报表，包括 2023年 12 月 31 日的合并资产负债表和资 产负债表，2023 年度的合并利润表和利润表、合并现金流量表和现金流量表、合并股东权 益变动表和股东权益变动表以及相关财务报表附注,并于 2024 年 4 月 25 日签发了无保留 意见的审计报告。 根据中国证券监督管理委员会、中华人民共和国公安部、国务院国有资产监督管理委 员会和中国银行保险监督管理委员会发布的《上市公司监 ...

Financial Performance - The total operating income for Q1 2024 was RMB 7,084,730, representing a year-on-year increase of 3.69%[3] - The net profit attributable to shareholders of the parent company was RMB 3,551,958, with a year-on-year increase of 1.48%[3] - The net profit attributable to shareholders of the parent company after deducting non-recurring gains and losses was RMB 3,145,534, showing a year-on-year decrease of 9.99%[3] - The bank's net interest income for Q1 2024 was RMB 5,050,080 thousand, down from RMB 5,150,619 thousand in Q1 2023, showing a decrease of approximately 1.9%[30] - The bank's basic earnings per share for Q1 2024 was RMB 0.37, compared to RMB 0.36 in Q1 2023, indicating a slight improvement[32] - The bank's total comprehensive income for Q1 2024 was RMB 4,915,978 thousand, compared to RMB 3,656,427 thousand in Q1 2023, indicating a substantial increase[32] - The bank's investment income for Q1 2024 was RMB 848,550 thousand, significantly higher than RMB 305,156 thousand in the same period of 2023, reflecting a growth of approximately 178.5%[30] Cash Flow - The net cash flow from operating activities reached RMB 29,594,890, a significant improvement compared to a negative cash flow of RMB 1,600,227 in the same period last year[6] - Cash inflow from investment activities totaled RMB 30,764,162 thousand in Q1 2024, up from RMB 13,774,411 thousand in Q1 2023[34] - The net cash flow from financing activities in Q1 2024 was RMB (6,184,971) thousand, compared to RMB 6,542,393 thousand in Q1 2023, indicating a shift towards cash outflow[34] - The total cash and cash equivalents at the end of Q1 2024 reached RMB 43,200,942 thousand, an increase from RMB 34,648,485 thousand at the end of Q1 2023[34] - The bank's net increase in customer deposits and interbank funds was RMB 5,605,013 thousand in Q1 2024, compared to RMB 15,919,731 thousand in Q1 2023[33] - The cash received from investment returns in Q1 2024 was RMB 2,882,609 thousand, compared to RMB 2,530,991 thousand in Q1 2023, reflecting a positive trend[34] Assets and Liabilities - The total assets as of March 31, 2024, were RMB 1,441,596,392, an increase of 3.55% from the end of 2023[3] - The total liabilities amounted to RMB 1,320,321,919, reflecting a year-on-year increase of 3.49%[3] - The bank's total equity as of March 31, 2024, was RMB 121,274,473 thousand, an increase from RMB 116,358,495 thousand at the end of 2023, representing a growth of approximately 4.0%[29] - The company’s capital adequacy ratio was 16.97%, meeting regulatory requirements[14] Loan and Asset Quality - The non-performing loan ratio was 0.99%, slightly up from 0.97% at the end of 2023[11] - The company’s non-performing loan balance was 7.188 billion yuan, with a non-performing loan ratio of 0.99%[14] - The company’s personal loan balance (excluding credit cards) was 184.522 billion yuan, a decrease of 5.373 billion yuan, or 2.83%[15] - Corporate loans amounted to 467.345 billion yuan, an increase of 15.321 billion yuan, or 3.39%[17] - Inclusive small and micro loans reached 79.145 billion yuan, an increase of 1.56% from the end of the previous year[19] Shareholder Information - The total number of ordinary shareholders at the end of the reporting period was 151,790[24] - The largest shareholder, Shanghai State-owned Assets Management Co., held 895,796,176 shares, accounting for 9.29% of the total shares[24] - Shanghai Guosheng Group Asset Co. and Zhejiang Huhangning Expressway Co. plan to increase their holdings in the company starting from December 13, 2023, for a period of 6 months[27] Green Financing Initiatives - The company issued green financial bonds with a total amount of CNY 3 billion, successfully directing more social funds into the green industry[23] - The balance of green credit reached CNY 3,640.50 billion, growing by 4.26% compared to the end of the previous year[23] - The company’s green financing lease balance increased by 21.31% to CNY 4,123.09 billion[23] Awards and Recognition - The company received awards for "Outstanding Contribution Unit in Financial Excellence" and "Outstanding Unit in Technology Financial Services" in Shanghai for 2023[22] - The company has a total of 965 enterprises in its "Xindong Neng" cultivation library, indicating a strong focus on supporting innovative enterprises[22] Technology and Innovation - The company established a total of 12 technology financial specialty branches and 4 technology financial teams, with loans to technology enterprises reaching CNY 1,029.00 billion, an increase of CNY 103.84 billion or 11.22% compared to the end of the previous year[22] - Loans to small and medium-sized technology enterprises accounted for 83.37% of the total, with the number of technology enterprise loan clients increasing by 397 to 3,672, a growth of 12.12%[22]

| 第一章 总则 | | --- | | 第二章 经营宗旨和范围 . | | 第三章 股份 . | | 第四章 党的组织 | | 第五章 股东和股东大会 | | 第六章 董事和董事会 32 | | 第七章 高级管理层 52 | | 第八章 监事和监事会 | | 第九章 财务会计、利润分配、审计与法律顾问制度 62 | | 第十章 通知和公告 | | 第十一章 合并、分立、增资、减资、解散与清算 69 | | 第十二章 修改章程 . | | 第十三章 附 则 · 73 | 第一章 总则 第一条 为维护上海农村商业银行股份有限公司(以下简称"本 行")、股东和债权人的合法权益，规范本行的组织和行为，根据《中 国共产党章程》《中华人民共和国公司法》(以下简称"《公司法》")、 《中华人民共和国证券法》(以下简称"《证券法》")、《中华人民 共和国商业银行法》(以下简称"《商业银行法》")、《中华人民共 和国银行业监督管理法》(以下简称"《银行业监督管理法》")、《上 市公司章程指引》（以下简称"《章程指引》"）、《银行保险机构 公司治理准则》及其他有关适用法律法规，制定本章程。 第二条 本行系依照《公司法》《商业银 ...

附件1-3： 上海农村商业银行股份有限公司 监事会议事规则 第一章 总 则 第一条 为进一步规范上海农村商业银行股份有限公司 （以下简称"本行"）监事会的议事方式和表决程序，促使 监事和监事会有效地履行监督职责，完善公司法人治理结 构，根据《银行保险机构公司治理准则》《上市公司治理准 则》《上海农村商业银行股份有限公司章程》等有关法律、 法规，结合本行实际情况，制定本规则。 第二条 监事会是本行的内部监督机构，对股东大会负 责并报告工作，在法律法规、本行章程和股东大会赋予的职 权范围内行使职权，维护本行职工、债权人和其他利益相关 者及股东的合法权益。 第三条 监事会下设办公室，配备专职人员，负责监事 会日常事务。 第二章 监事会议事程序 第一节 会议种类、召集与主持 第四条 监事会会议包括定期会议和临时会议。 第五条 监事会定期会议每年至少应当召开4次。在发出 召开监事会定期会议的通知之前，监事会办公室应当向全体 监事征集会议提案，初步形成会议提案后交监事会主席拟 1 定。在征集提案和征求意见时，监事会办公室应当说明监事 会重在对本行规范运作和董事、高级管理人员职务行为的监 督而非经营管理的决策。为保护本行员 ...

证券代码：601825 证券简称：沪农商行 公告编号：2024-017 上海农村商业银行股份有限公司 2023 年度利润分配方案公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 分配比例：每 10 股派发现金股利人民币 3.79 元(含税)。 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基 数，具体股权登记日期将在权益分派实施公告中明确。 本次利润分配方案尚需提交股东大会审议批准。 一、利润分配方案内容 根据毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计的2023年度 会计报表，上海农村商业银行股份有限公司（以下简称"本公司"） 2023年度实现净利润人民币118.72亿元。本次利润分配方案如下： 1.按照经审计的本公司2023年度净利润人民币118.72亿元的10% 提取法定盈余公积，共计人民币11.87亿元。 2.按照期末风险资产增加额的1.5%提取计提一般风险准备，共计 人民币8.10亿元。 4.以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，对普通股每 10股分配现金红利人民币3.79元(含税)，共 ...