江苏苏州农村商业银行股份有限公司 投资者关系活动记录表 证券代码：603323 证券简称：苏农银行 编号：2023-008  特定对象调研  分析师会议 投资者关系  媒体采访  业绩说明会 活动类别  新闻发布会  路演活动  现场参观  券商策略会 参与单位名称 线上投资者 活动时间 2023年12月1日 上午10:00-11:00 活动形式 上证路演中心网络互动 活动地点 上海证券交易所上证路演中心（网址http://roadshow.sseinfo.com/） 董事长徐晓军先生、行长庄颖杰先生、独立董事朱建华先生、董事会秘书陆颖栋女士、 上市公司接待人员 计划财务部总经理顾建忠先生 投资者关系活动主 本行主要就2023年第三季度的经营成果及财务指标的具体情况与投资者进行 要内容介绍 互动交流和沟通，并在信息披露允许的范围内就投资者普遍关注的问题进行问答。 ...

证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2023-043 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 关于召开 2023 年第三季度业绩说明会的公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 会议召开时间：2023 年 12 月 1 日(星期五)上午 10:00-11:00 会 议 召 开 地 点 ： 上 海 证 券 交 易 所 上 证 路 演 中 心 （ 网 址 ： http://roadshow.sseinfo.com/） 会议召开方式：上证路演中心网络互动 投资者可于 2023 年 11 月 24 日(星期五) 至 11 月 30 日(星期四)16:00 前登录上证路演中心网站首页点击"提问预征集"栏目或通过本行邮箱 office@szrcb.com 进行提问。本行将在说明会上对投资者普遍关注的问题进行 回答。 本行已于 2023 年 10 月 31 日发布《2023 年第三季度报告》，为便于广大投 资者更全面深入地了解本行 2023 年 ...

Financial Performance - Total revenue for Q3 2023 reached CNY 974,595,000, a year-on-year increase of 0.50%[6] - Net profit attributable to shareholders was CNY 482,013,000, reflecting a growth of 16.86% compared to the same period last year[6] - Basic earnings per share increased to CNY 0.26, up 18.18% year-on-year[6] - The net profit for the first three quarters of 2023 was RMB 1,454,989 thousand, up from RMB 1,256,274 thousand in the same period of 2022, reflecting a year-over-year increase of about 15.8%[30] - The bank's interest income for the first three quarters of 2023 was RMB 4,973,096 thousand, compared to RMB 4,665,655 thousand in the previous year, marking an increase of approximately 6.6%[30] - The bank's net interest income for the first three quarters of 2023 was RMB 2,248,601 thousand, down from RMB 2,355,851 thousand in the same period of 2022, reflecting a decrease of about 4.5%[30] Asset and Liability Management - Total assets at the end of Q3 2023 amounted to CNY 201,115,263,000, representing an 11.56% increase from the end of the previous year[6] - Total assets increased to CNY 201.12 billion, up 11.56% from CNY 180.28 billion at the end of 2022[16] - Total liabilities rose to CNY 185.56 billion, reflecting an increase of 11.82% from CNY 165.95 billion[16] - The total liabilities of the bank as of September 30, 2023, were RMB 185,561,104 thousand, an increase from RMB 165,949,735 thousand at the end of 2022, representing a growth of approximately 11.8%[28] - The adjusted on-balance and off-balance sheet asset balance as of September 30, 2023, was RMB 218,746,967 thousand, up from RMB 204,640,235 thousand at the end of 2022, indicating a growth of about 6.9%[25] Capital and Equity - The weighted average return on equity was 2.70%, an increase of 0.26 percentage points compared to the previous year[6] - Core Tier 1 capital adequacy ratio stood at 10.30%[23] - The bank's total equity reached CNY 15.55 billion, an increase of 8.56% from CNY 14.33 billion[16] - The bank's capital adequacy ratio was not explicitly mentioned, but the net capital as of September 30, 2023, was RMB 14,574,206 thousand, compared to RMB 13,412,534 thousand at the end of 2022, indicating a strengthening of capital position[25] Cash Flow Analysis - Cash flow from operating activities showed a significant improvement, with a net cash inflow of CNY 5,219,539,000, up 111.30% year-to-date[6] - Net cash flow from operating activities increased significantly to CNY 5,219,539, compared to CNY 2,470,236 in the previous year[33] - Total cash inflow from investment activities was CNY 120,655,937, up from CNY 74,678,608 in the same period last year[33] - Cash outflow from investment activities rose to CNY 126,527,246, compared to CNY 76,872,533 in the previous year, resulting in a net cash flow of -CNY 5,871,309[33] - Cash inflow from financing activities increased to CNY 12,424,611, compared to CNY 9,140,000 in the same period of 2022[33] - Net cash flow from financing activities was CNY 314,403, up from CNY 98,997 in the previous year[33] - The net increase in cash and cash equivalents for the third quarter was -CNY 385,026, compared to an increase of CNY 399,367 in the same period last year[34] - The ending balance of cash and cash equivalents was CNY 4,139,204, down from CNY 4,493,447 in the previous year[34] Risk and Quality Metrics - Non-performing loan ratio improved to 0.91%, down from 0.95% at the end of 2022[21] - The bank's non-performing loan ratio remained stable, with a focus on maintaining asset quality amid market expansion efforts[30] - Return on assets (ROA) increased to 1.02%, up from 0.89%[21] - The cost-to-income ratio improved to 32.60%, down from 34.10%[21] Strategic Initiatives - The bank conducted 4 investor meetings during the period from July 1 to September 30, 2023[15] - The company reported a 39.17% increase in debt investment due to increased local government bond investments[9] - The company experienced a 255.77% rise in other income, primarily from increased government subsidies[9] - The bank plans to continue investing in new technologies and expanding its market presence to enhance service offerings and operational efficiency[30] - The company has not adopted new accounting standards or interpretations that would affect the financial statements for the current year[35]

证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2023-041 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 第六届董事会第十七次会议决议公告 二、关于制定《2023-2025 年资本管理规划》的议案 同意 13 票；弃权 0 票；反对 0 票。 《 2023-2025 年 资 本 管 理 规 划 》 于 同 日 在 上 海 证 券 交 易 所 网 站 （http://www.sse.com.cn）上披露。 三、关于对外捐赠的议案 同意 13 票；弃权 0 票；反对 0 票。 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 本行第六届董事会第十七次会议于 2023 年 10 月 30 日在本行东太湖办公大 楼 411 会议室（苏州市吴江区东太湖大道 10888 号）以现场会议方式召开，会 议通知已于 2023 年 10 月 19 日以邮件方式发出。本次会议应参加表决董事 13 人，实际参加表决董事 13 人。会议由董事长徐晓军先生主持。会议的召开和表 决符合《公司法》等法律 ...

同意 9 票；弃权 0 票；反对 0 票。 监事会对本行 2023 年第三季度报告进行了审核，并出具如下审核意见： 1、《2023 年第三季度报告》的编制和审议程序符合有关法律、法规、公司章 程和公司相关内部管理制度的规定； 证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2023-042 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 第六届监事会第十六次会议决议公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）监事 会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 本行第六届监事会第十六次会议于 2023 年 10 月 30 日在本行东太湖办公大 楼 427 会议室（苏州市吴江区东太湖大道 10888 号）以现场会议方式召开，会议 通知已于 2023 年 10 月 19 日以邮件方式发出。本次会议应到监事 9 名，实际到 会监事 9 名。会议由监事长吴大刚先生主持。会议符合《公司法》及《公司章程》 的规定，会议所形成的决议合法、有效。 会议对如下议案进行了审议并表决： 一、2023 年第三季度报告审核意见 2、《2023 年 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 2023-2025年资本管理规划 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）为加强资本管 理，提升资本使用效率，保持较高的资本充足水平和资本管理质量，有效支持 战略发展需要，促进本行高质量可持续发展，更好地回报股东和社会，根据相 关监管规定和本行未来发展战略及业务规划，特制定《江苏苏州农村商业银行 股份有限公司2023-2025年资本管理规划》。 面对更加复杂多变的经济金融形势，银行业坚持稳中求进的总基调，加强供给 侧结构性改革，全面落实支持实体经济发展政策要求，促进经济金融高质量、有效 率、公平、可持续发展。为此，资本规划需要合理预估未来三年业务发展速度、 盈利留存等内生资本的可获得性，兼顾自身的经营情况与相应的资本需求。 （二）有效满足监管要求 考虑到外部资本监管要求日益严格、宏观审慎监管体系中对资本充足的要求 进一步提高，未来资本需求呈提升态势，本行将结合各方考虑因素，通过多种渠 道优化资本结构，完善融资渠道，逐步提升资本实力和充足率水平。 （三）风险管理能力与资本充足水平相适应 在通过内部资本充足评估确定资本附加要求的基础上，本行应确保规划期间 的资本充足率 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 2022 年 6 月 13 日，本行第六届董事会第十次临时会议审议通过《关于收购 靖江润丰村镇银行部分股东股份的议案》，独立董事发表了同意的独立意见；鉴 于本事项的特例性并结合行业监管机构的要求，本行出于谨慎性考虑，2022 年 10 月 26 日，本行第六届董事会第十二次会议审议通过《关于将〈关于收购靖江 润丰村镇银行部分股东股份的议案〉提交股东大会的议案》，独立董事发表了同 意的独立意见；2022 年 11 月 15 日，本行 2022 年第一次临时股东大会审议通过 《关于收购靖江润丰村镇银行部分股东股份的议案》，启动对靖江润丰村镇银行 部分股东股权收购工作。 2023 年 9 月，靖江润丰村镇银行收到国家金融监督管理总局江苏监管局《国 家金融监督管理总局江苏监管局关于江苏苏州农村商业银行股份有限公司股东 资格的批复》（苏金复〔2023〕79 号），核准本行的靖江润丰村镇银行股东资 格。本行增持靖江润丰村镇银行股份 6 ...

证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2023-039 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 关于接待机构投资者调研情况的公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”或“公司”)董事会 及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并 对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 本行于 2023 年 7 月 1日至 2023 年 9 月 30 日期间，通过现场调研和电话会 议等交流形式共接待投资者调研 4场次，现将主要情况公告如下： 序号 调研时间 调研类别 参与单位名称 1 2023年9月7日 特定对象调研 海通证券、易方达基金 2 2023年9月7日 特定对象调研 国信证券、汇添富基金 申万宏源、中银基金、民生加银、鹏扬基金、 3 2023年9月8日 特定对象调研 泰康基金、申万FICC、格林基金、华夏未来 4 2023年9月25日 特定对象调研 泰康资产 本行主要接待 董事会秘书、证券事务代表等 人员 一、贵行提出了较为清晰的区域发展策略，目前各板块整体的发展情 况如何？ ...

（三）根据有关规定和本行《公开发行A股可转换公司债券募集说明书》的 约定，本行该次发行的"苏农转债"自2019年2月11日起可转换为本行A股普通股， 转股期为2019年2月11日至2024年8月1日，转股价为6.34元/股。2019年6月12日， 因本行实施2018年度利润分配方案，"苏农转债"的转股价格由6.34元/股调整 | 证券代码：603323 | 证券简称：苏农银行 公告编号：2023-038 | | --- | --- | | 转债代码：113516 | 转债简称：苏农转债 | 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 可转债转股结果暨股份变动公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、可转债发行上市概况 （一）经中国证券监督管理委员会《关于核准江苏吴江农村商业银行股份有 限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2018]698号）核准，江苏 苏州农村商业银行股份有限公司（原江苏吴江农村商业银行股份有限公司）于 2018年8月2 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 投资者关系活动记录表 证券代码：603323 证券简称：苏农银行 编号：2023-007  特定对象调研  分析师会议 投资者关系  媒体采访  业绩说明会 活动类别  新闻发布会  路演活动  现场参观  券商策略会 参与单位名称 泰康资产 活动时间 2023年9月25日 上午10:00-11:30 活动形式 现场调研 上市公司接待人员 董事会秘书、证券事务代表等 问：了解到贵行今年5月刚刚发布了新一轮的五年战略规划，能否简要介绍一 下新一轮战略？ 答：2022年是本行《2018-2022年发展战略规划》的收官年，也是新一轮战 略规划年，通过对市场环境、风险偏好、资本状况、自身能力等方面的客观深入分 析，本行制定了《2023-2027年发展战略规划》，明确在未来五年实施“三一五发 展战略” ，即：建设“三个银行”，争做走在行业前列的标杆银行、社会倍加认可 投资者关系活动主 ...