Core Viewpoint - The People's Bank of China has issued the "Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Management Measures for Precious Metals and Gemstone Practitioners," which will take effect on August 1, 2025, aiming to enhance regulatory oversight in the precious metals and gemstones sector [1][2]. Group 1: Regulatory Framework - The new measures include a requirement for practitioners to report cash transactions of 100,000 RMB or more, or equivalent foreign currency, and non-cash transactions under specific circumstances [1]. - The threshold for large transaction reporting has been raised from 50,000 RMB to 100,000 RMB, expanding the regulatory scope to include a larger number of precious metals and gemstone retail outlets [1][2]. Group 2: Industry Response - Several banks have issued warnings regarding the risks of money laundering and terrorist financing in the precious metals trading sector, highlighting the high transaction amounts and cash transaction ratios [3]. - Financial institutions, including Shanghai Bank and Huizhou Rural Commercial Bank, have emphasized the need for practitioners to understand and manage the risks associated with precious metals trading [3]. Group 3: Expert Opinions - Industry experts suggest that the new measures are a necessary response to the evolving risks of money laundering and terrorist financing, aligning with international standards and domestic legal requirements [2]. - Analysts note that the trend of money laundering techniques is becoming more specialized and concealed, necessitating ongoing regulatory updates and collaboration among banks and authorities [3].

此外。存入6名客户的账户内的款项与他们所声明的财政状况并不相称。由于民众没有维持有效的监察 系统。故未能侦测及评估有关存款并进行适当的查询。也未能妥善处理相关的洗钱/恐怖份子资金筹集 风险。 证监会更发现。民众没有设立有效的持续监察系统。以侦测客户账户内的可疑交易模式。原因是6名客 户的账户曾进行频繁而大量的交易及在许多情况下。同一客户于同一秒内以同一价格就同一期货合约作 出买卖指示。 证监会认为。民众的系统和监控措施不足及成效不彰。且民众没有确保《打击洗钱及恐怖分子资金筹集 条例》、《打击洗钱指引》和《操守准则》获得遵从。 智通财经APP获悉，民众期货有限公司(民众)(现名为裕承环球期货有限公司，简称裕承环球)因在2017 年6月至2018年12月期间没有遵从打击洗钱及恐怖分子资金筹集规定和其他监管规定，遭香港证监会谴 责及罚款340万港元。 证监会亦暂时吊销民众前负责人员、董事总经理兼负责主要业务的核心职能主管李振的牌照4个月，由 2025年6月20日起至2025年10月19日止。原因是民众的缺失有部分归咎于他没有履行其职责。 证监会的调查发现。民众在关键时间没有对89名客户用以发出交易指示的客户自设系统 ...

办理一张日转账额度5万元的一类银行储蓄卡有多难？日前，南都7位记者分别前往7所不同银行开卡， 最终仅一人完成这一目标。 近年来，为防范电信诈骗、洗钱等风险，银行开卡流程趋严，但部分网点"层层加码"或"一刀切"过度限 制交易额度等问题亦引发关注。 珠海情况如何？南都"珠事测评"栏目实地走访珠海7家银行，以办理单日转账额度5万元的一类储蓄卡并 开通网银为目标，直击银行办卡服务和流程是否合规，是否存在"层层加码"。 光大银行：遭拒、盘查，终设5000元日限 测评网点：中国光大银行（拱北支行） 测评时间：6月25日14时33分 总耗时：1小时 6月25日，南都记者以普通市民身份，前往位于珠海市香洲区粤海东路1020号的中国光大银行（拱北支 行），亲身体验办理一张一类储蓄卡的全过程。体验发现，银行在受理办理一类储蓄卡方面十分谨慎， 拒绝了记者数次后，在记者的强烈要求下，才最终允许办理一类储蓄卡，并设置了5000元的限额。 当日14时33分，记者到达该网点。店内没有其他顾客，无需排队等待。记者进门后便有经理询问需求。 在记者表明需要办理一张一类储蓄卡，计划每月定期存钱用于存款或移动支付，要求单日交易额度至少 5万元并开通 ...

【环球网财经综合报道】日前，中国人民银行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（简称《办法》）， 这一新规将于8月1日起正式施行，为反洗钱工作再添有力武器。 | | | | 中国人民银行 THE PEOPLE'S BANK OF CHINA | | 条法司 Legal Affairs Department | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 信息公开 | 新闻发布 | 深律活知 | 货币政策 | 宏观审慎 | 信贷政策 | 金融市场 | 金融稳定 | 调查绕计 | 银行会计 | 支付体 | | | 金融科技 | 人民币 | 经理国库 | 国际交往 | 人员招录 | 学术交流 | 征信管理 | 反洗钱 | 党建工作 | IST | | 服务互动 | 政务公开 | 政策解读 | 公告信息 | 图文直播 | 央行研究 | 音頻视频 | 市场动态 | 网上展厅 | 报告下载 | 报刊年 | | | 网送文告 | 办事大厅 | 在线申报 | 下载中心 | 网上调查 | 意见征集 ...

1、2025年全球银行1000强出炉，工建农中蝉联前四强 7月2日，英国《金融时报》集团旗下刊物《银行家》（The Banker）杂志公布2025年度全球银行1000强排名。按照一级资本排名，中资银行持 续巩固在领先地位，工商银行、建设银行、农业银行和中国银行稳居全球前四大银行，这也是国有四大行连续8年包揽该榜单前四名。（上证 报） 5、华强北被要求禁售无3C认证充电宝 记者7月2日走访深圳最大电子交易市场华强北时，被多位华强北商家告知，日前深圳市场监督管理局已向华强北市场部下发通知，不带3C认 证的充电宝严禁在华强北市场销售。记者在华强北多个售卖充电宝柜台也发现，各柜台均明确标注所售充电宝为带3C认证产品。另据商家透 露，"目前华强北已有违规售卖无3C认证充电宝的商家，被市场监督管理部门罚款。当前不少商家正积极清理库存，将无3C认证的充电宝下 架，确保所售产品均符合规定。"（蓝鲸新闻） 6、罗马仕回应法定代表人改变：正在安排整改，先梳理内部 2、外交部回应：蜜雪冰城、霸王茶姬等中国品牌成为外国民众消费新宠 在7月2日外交部例行记者会上，有记者提问称，近段时间蜜雪冰城、霸王茶姬等中国知名饮品品牌在海外上市引发 ...

"从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据本办法 规定履行反洗钱义务。""客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等 值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监 测分析中心提交大额交易报告。" 近日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称《 管理办法 》），明确提出上述要求。 注意！8月1日起，现金买黄金、钻石超过10万元需上报。 | | | | 中国人民银行 THE PEOPLE'S BANK OF CHINA | | 条法司 Legal Affairs Department | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 信息公开 | 新闻发布 | 澤集活過 | 炭市政策 | 宏观审慎 | 信贷政策 | 全融市场 | 金融稳定 | 调查统计 | 银行会计 | 支付体系 | | | 金融材技 | 人民币 | 经理国库 | 国际交往 | 人员招录 | 学术交流 | 征信管 ...

第一财经每日早间精选热点新闻，点击「听新闻」，一键收听。 【今日推荐】 特朗普称美越达成贸易协议 美国总统特朗普当地时间7月2日表示，美国已经与越南达成贸易协议。特朗普当天在社交媒体"真实社 交"上发文称，与越南达成一项贸易协议，"稍后公布细节！"特朗普随后又发帖文称，越南所有对美出 口商品将面临至少20%关税，并对美国"完全开放市场"。 反洗钱监管升级，8月起黄金珠宝现金交易超10万需亮身份 7月2日，据互联网联合辟谣平台消息，2025年度职称评审工作启动后，出现了"北京取消中级职称"的网 络谣言。7月2日，记者从北京市人社局获悉，上述言论不实，中级职称并未取消。 【观国内】 外交部：希望各方能够相向而行，推动伊核问题重回政治解决的轨道 7月2日，外交部发言人毛宁主持例行记者会。在回答有关当前伊朗局势的问题时，毛宁表示，近期中东 爆发了严重的冲突，事情本身的是非曲直是很清楚的。中方希望实现持续有效的停火，推动中东地区重 回和平与稳定。关于伊朗核问题，这个问题应当通过政治外交手段和平解决，我们希望各方能够相向而 行，推动伊核问题重回政治解决的轨道。 外交部：从"中国制造"到"中国品牌"，是高质量发展的必然 7 ...

【美财长：希望中国能加快稀土出口】 据环球时报援引彭博社7月1日消息，美国财政部长斯科特・贝森特表示，在上月美中两国达成协议后，美方期 待中国能进一步放宽稀土磁铁出口限制。 贝森特1日接受福克斯新闻采访时，被问及中国是否已恢复对美关键物资供应，他表示，稀土现已恢复流通， 但数量尚未达到4月4日之前的水平。 【央行：8月1日起，现金买金超10万元需上报】 据央视新闻，近日，中国人民银行发布"中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资 管理办法》的通知（银发〔2025〕124号）"（以下简称《办法》）。 其中提到，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据《办法》规定履 行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易，从业机构应 当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调 查。 大家早上好！这里是今天的早报，每天早上，我都会在这里跟你聊聊昨夜今晨发生了哪些大事儿。 本 栏目由虎嗅出品。 热点追踪 对此，腾讯方面今日回应称，为了丰富用户搜索体验，微信搜索此前通过接入 D ...

·财政部部长蓝佛安出席联合国第四次发展筹资国际会议提高发展中国家在国际金融架构中的话语权减 少主要经济体宏观政策的负面外溢效应 ·证监会：始终把维护市场稳定作为监管工作首要任务以"两创板"改革为抓手深入推进新一轮全面深化 资本市场改革 ·6月A股新开户165万户上半年累计新开户1260万户，同比增长32.77% ·7月1日，财政部部长蓝佛安出席联合国第四次发展筹资国际会议。蓝佛安表示，中方呼吁发达国家足 额履行官方发展援助承诺和气候资金义务，将南南合作作为南北合作的重要补充，并广泛动员各类发展 资源，拓宽协同有序的发展筹资渠道；提高发展中国家在国际金融架构中的话语权，推广本币融资工 具，筑牢全球金融安全网，完善高效稳健的发展筹资体系；促进贸易投资自由化便利化，减少主要经济 体宏观政策的负面外溢效应，营造开放稳定的发展筹资环境。（新华社） ·中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，该办法将从8月1日起施 行。办法明确，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当履行反洗 钱义务。从业机构是指从事贵金属和宝石现货交易的交易商。（新华财经） ·近日，国家发展改 ...

村里又开会了，主题是始终把维护资本市场稳定作为监管工作的首要任务，推动健全常态化稳市机制安排，看到这个话大家好像很熟 悉，似乎跟以前没啥太大的区别，但这看你怎么理解了，我的看法是： 其一，这次的重点是，维护市场稳定成为了监管的首要任务，就是说市场稳定是头等大事，甚至大过融资，这就是把股市不出现风险摆 在了重要的位置，跟以前的提法还是有所区别的，只要有了这个决心，股市出现大波动的概率就没那么大了，可以很大程度上稳定市场 的持股信心； 其二，推动健全常态化稳市机制安排，这个是大有来头的，常态化稳市机制安排就是说以后稳定市场不只是发生在大跌的过程或者之 后，才出现稳定市场的安排，而是要常态化的监控市场的动向，最好的方式是在事前进行稳定市场，当出现不好苗头的时候，及时的进 行稳定市场，这样做就会防止出现大波段调整，导致市场人气出现涣散的情形发生，也为慢牛行情打下了基础。 第二点是最有看头的，我觉得9月份面临重要的时间窗口，最起码股市在7月、8月、9月份这三个月要保持平稳，要主动迎接大事件，不 出现极端情形的发生，所以未来最起码2个月市场是安全的，是做投资的最佳时机。 央行发布了一条新规定，就是从8月1日开始，现金买黄 ...