近日，一名行色匆匆的中年女子来到江苏南京某金店，不挑款式、不问金价，开口即要买走45万元的金条现 货。"她想干嘛？"这引起了在场三名金店店员的怀疑，于是店员们互递眼神后悄悄报了警。 这一幕就发生在今年2月南京警方破获的一起电诈洗钱案中。在这起案件中，犯罪分子实施两头骗，一头冒充公检 法骗取身在国外的留学生45万元，转入另一名受骗女子银行账户；另一头又以申请精准扶贫款项为由诱骗上述受 骗女子使用这笔45万元涉诈资金购买黄金进行包装，从而实现线上骗钱、线下洗钱转移赃款的目的。 南都记者了解到，由于黄金容易被转移、性状易被改变、不易被追踪，金价狂飙下变现也更为快捷，近年来，以 黄金为"白手套"的电诈案件也开始变多。 黄金店员紧急报警后，警企联动拦下45万诈骗资金 2月25日16时许，一名五十多岁、穿着朴素的女士走进南京一家金店，而在光顾这家金店5分钟前，她曾电话询问 确定这家金店有她想要的价值45万元金条现货。 "我要45万元的金条，打包带走。"步入金店后，买金女子操着东北口音说道。她不挑款式，不问单价，开口即要 买走45万元的金条。 "作为工作人员，我感觉她和普通消费者买金很不一样，这和近期当地公安给我们培训的诈 ...

【内容提要】 查证钱款去向系监察机关办理职务犯罪案件中的重要内容，对于监察机关在调查职务犯罪案件中发现 的"自洗钱"问题以及检察机关在监察机关移送的职务犯罪案件中发现犯罪嫌疑人存在"自洗钱"问题时， 监察机关和检察机关应如何衔接？笔者结合案例，从监察调查阶段、审查起诉阶段分别发现"自洗钱"问 题时在管辖及线索移转、证据的收集与使用、涉嫌"自洗钱"犯罪的审查起诉等方面的监检程序衔接问题 进行分析，以资参考。 【基本案情】 案例一：张某某受贿案。2016年至2022年，张某某利用担任某街道党工委书记的职务便利，为赵某某承 揽相关工程提供帮助，非法收受赵某某1000万元。2022年1月至3月，张某某将收受的钱款通过多人银行 卡间的多次转账后以挂名买房方式隐匿。2023年3月，监察机关以张某某涉嫌受贿罪移送检察机关审查 起诉，同时向检察机关移送了在查办张某某受贿案中查明的其涉嫌洗钱罪的事实及证据。 案例二：刘某利用影响力受贿案。2016年至2022年，刘某作为某区公交公司总经理王某的专职司机，接 受商人尚某某请托，通过王某职务上的行为，为尚某某承揽公交公司相关工程提供帮助，非法收受尚某 某现金300万元。2024年5 ...

无缝的数字身份识别及开户流程 数字身份是采用数字服务的核心推动因素。我们的解决方案采用同一个高效 API 整合数字身份验证、身份校验和风 险筛查流程。 KYC 尽职调查报告 我们全面的 KYC 尽职调查报告可就个人或企业实体提供深入的见解和背景调查，而不受其行业、规模或地理位置所 影响。 法律声明： 我们的解决方案：面向支付服务提供商的反洗钱合规解决方案 帮助您遵守反洗钱和 KYC 相关法规 高级筛查功能 我们的 World-Check 平台利用 World-Check 数据库的强大优势，提供敏捷、高级的筛查功能，帮助合规团队确定潜 在犯罪及最大程度减少误报。 未经我们事先书面同意，禁止重新发布或转发伦敦证券交易所集团的内容。 本刊物的内容仅供参考，不具有法律效力，不构成任何合同的一部分，不构成也不寻求构成任何性质的建议，不应依赖本刊物 中的陈述。尽管伦交所集团已尽合理努力确保本出版物的内容准确可靠，但并不保证本文件不存在任何错误或遗漏；因此，在 任何情况下，您都不得依赖本文件的内容，而应自行寻求独立的法律、投资、税务和其他方面的建议。我们或我们的关联公司 均不对本出版物或任何其他内容中的任何错误、不准确或延 ...

Group 1 - The European Commission has added Nepal to a list of high-risk third countries for money laundering and terrorist financing, alongside nine other nations [1] - The inclusion of Nepal means that financial transactions involving the country will face stricter due diligence and closer monitoring by EU financial institutions [1] - This decision is part of the EU's efforts to protect its financial system and enforce international standards against illicit financial flows [1] Group 2 - In February 2024, the Financial Action Task Force (FATF) also placed Nepal on a similar grey list, indicating a need for increased monitoring [2] - The EU's latest list aligns with FATF standards, reflecting a commitment to international norms in combating money laundering and terrorist financing [2] - Concerns regarding Nepal's financial governance, particularly in monitoring and preventing financial crimes, have been highlighted by the international community [2]

个人账户安全与便捷使用之间应如何平衡？ 6月10日，宁德农商银行发文称，将开展个人客户身份信息核实工作，需核实的身份信息包 括姓名、性别、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件等多项内容，如果客 户留存的身份信息存在不完整、不真实等情况，将被限制提供金融服务。 除了上述银行，近期亦有中国银行山东省分行等分支机构，以及南平农商银行、湖北丹江口 农商银行等中小行发布相关公告。事实上，早在去年6月，邮储银行等便开展了个人身份信 息核实工作，有专家表示，此行为是银行机构积极响应金融监管要求所要做的重要工作。 多家银行要求核实客户身份信息， 不完整将被限制服务 事实上，除了针对个人客户，近日发布上述相关公告的南平农商银行表示，非自然人客户也 需完善信息，包括名称、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动 的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。同时，还包括法定代表人或负责人和授权 办理业务人员的姓名、身份证件或者其他身份证明文件的种类，号码和有效期限；受益所有 人的姓名、地址、身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限。 此外，还有部分银行提及了清理个人银行账户的问题。比如，湖北 ...

作 者丨郭聪聪 编 辑丨杨希 礼品卡沦为洗钱"隐形通道" 2025年2月，江苏连云港警方成功摧毁一个利用礼品卡洗钱的犯罪团伙，涉案金额高达17亿元。该 团伙长期为境内外非法资金提供资金结算服务，通过倒买倒卖礼品卡的方式，将黑灰产资金"合法 化"。 在这起案件中，大学生小王的遭遇颇具代表性。他在网络平台看到优惠游戏充值卡广告后，被商家 承诺的"充值金额越大优惠越大"所吸引。更诱人的是，商家表示如果通过银行卡转账跳过平台流 程，还能享受额外优惠。然而在小王通过私人转账购买礼品卡后，其银行卡却因涉及洗钱交易被冻 结。 警方调查发现， 这些看似普通的礼品卡交易背后，隐藏着"外币—礼品卡—人民币"的非法汇兑通 道。 这个链条包含上游资金吸入、地下钱庄汇兑、吸粉引流卖卡、平台资金结算等环节，形成了一 个完整的资金运作链。 律商联讯风险信息的金融犯罪合规专家黄维列向21世纪经济报道记者揭示了这种新型犯罪的手法和 特点。他解释道，境外犯罪集团首先以黑市价收购美元、欧元等外币，然后与境内卡商勾结，将外 汇转换为亚马逊、Steam等国际通用礼品卡。卡商再以8—9折甚至更低价通过社交平台抛售，吸引 游戏玩家等消费者购入，这种方式也 ...

本报讯(记者矫月)近日，XTransfer以其行业领先实力、AI风控服务能力、对外贸企业深度赋能的成效， 亮相荷兰阿姆斯特丹的Money20/20欧洲展会，将高效便捷、安全稳定的跨境金融解决方案展示给全 球，获得广泛关注。 过去，全球中小微贸易企业在B2B跨境贸易结算中，面临着重重困境，包括成本高、时效慢以及流程繁 琐复杂等。为解决行业痛点，XTransfer与摩根大通等全球性银行、星展银行等区域性银行、拉美与非 洲等地的本地银行，以及全球金融科技合作伙伴紧密合作，率先构建了覆盖多币种的全球统一B2B贸易 结算网络。基于此网络，传统跨境支付所需的1—7个工作日缩短至最快实时到账，手续费大幅降低。 Money20/20欧洲展会期间，XTransfer与法国巴黎银行签署了具有里程碑意义的合作备忘录。XTransfer 与法国巴黎银行的战略合作，旨在为从事国际贸易的欧洲中小企业，提供简化的跨境支付解决方案。 日前，XTransfer还成功获得荷兰央行颁发的电子货币机构(EMI)牌照。这一资质使得XTransfer能够为荷 兰本地中小贸易企业提供本地账户、跨境结算、外汇兑换等服务。未来，XTransfer将以荷兰为支 ...

中国证监会强调，反洗钱是资本市场的基础性工作，是维护资本市场健康稳定运行的重要任务。当前, 打击治理洗钱违法犯罪的形势依然严峻，必须依法打击各类洗钱违法犯罪行为,坚决遏制洗钱及相关犯 罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，加快构建完善国家洗钱风险防控体系，切实维护 国家安全、社会稳定和人民群众利益。中国人民银行作为国务院反洗钱工作的行政主管部门，负责制定 和执行反洗钱政策，监督金融机构履行反洗钱义务。近期，中国人民银行召开2025年反洗钱工作会议， 强调进一步完善反洗钱制度体系和协调机制，全面贯彻新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，扎实推 进打击洗钱违法犯罪活动，积极推动反洗钱工作高质量发展。本次通过投资者教育网络课程，旨在普及 新反洗钱基础知识，提示投资者警惕"洗钱陷阱"，进一步传递"风险为本"的反洗钱监管思路，同时鼓励 公众通过正规途径举报洗钱活动，提升社会公众反洗钱意识，构建反洗钱社会共治格局。 据了解，"投教领航"投资者教育网络课程第三季是陕西投资者教育领航者联盟第五年举办的公益性投教 网络课程。课程旨在进一步帮助投资者了解规则、辨识风险，持续引导投资者树立理性、价值、长期投 资理念，培育理 ...

欧洲委员会：将摩纳哥列入其更新的高风险司法管辖区名单，原因是这些地区在其国家反洗钱和反恐怖 融资制度方面存在战略性缺陷。 ...

市场消息：欧盟寻求将阿联酋从洗钱黑名单中除名。 ...