杭州晶华微电子股份有限公司 融资与对外担保制度 杭州晶华微电子股份有限公司 融资与对外担保制度 第一章 总则 第一条 为规范杭州晶华微电子股份有限公司（以下简称"公司"）的融资与 对外担保行为，有效控制公司融资风险和担保风险，保护公司财务安全和投资者 的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中 华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《中华人民共和国民法典》 （以下简称"《民法典》"）、《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、 对外担保的监管要求》及《杭州晶华微电子股份有限公司章程》（以下简称"《公 司章程》"）之规定，并结合公司实际情况，特制定本制度。 第二条 本制度所称融资，是指公司向以银行为主的金融机构进行间接融资 的行为，主要包括综合授信、流动资金贷款、技改和固定资产贷款、信用证融资、 票据融资和开具保函等形式。 公司直接融资行为不适用本制度。 第三条 本制度所称对外担保，是指公司以自有资产或信誉为其它单位或个 人提供保证、抵押、质押或其他形式的担保，包括公司对子公司的担保，具体种 类包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等，当 他人 ...

Core Viewpoint - The document outlines the external guarantee system of Suzhou Electrical Appliance Research Institute Co., Ltd, aiming to regulate external guarantee behaviors, control risks, and protect financial safety and investors' rights. Group 1: General Principles - The company establishes this system to standardize external guarantee behaviors and effectively control risks [1] - External guarantees include providing guarantees, mortgages, pledges, or other forms for third parties, including subsidiaries [1] - Guarantees must adhere to principles of prudence, equality, voluntariness, and integrity [1] Group 2: Conditions for Providing Guarantees - The board of directors must thoroughly investigate the financial and operational status of the guaranteed party before approving guarantees [2] - Guarantees for related parties must have reasonable commercial logic and be disclosed promptly after board approval [2] - Other shareholders of subsidiaries must provide equal guarantees or counter-guarantees proportionate to their investment [2] Group 3: Approval Process - External guarantees require approval from the board of directors or shareholders' meeting [3] - The finance department manages guarantee applications and conducts preliminary reviews [3] - Relevant documents must accompany guarantee applications submitted to the board [3] Group 4: Disclosure Requirements - Guarantees exceeding 50% of the latest audited net assets or 30% of total assets require board and shareholder approval [3] - The board must approve guarantees exceeding 10% of the latest audited net assets or those for shareholders and related parties [4] Group 5: Risk Management and Execution - The finance department is responsible for daily management of guarantees and must report any significant changes in the guaranteed party's repayment ability [8] - If a guaranteed debt needs extension, it is treated as a new guarantee requiring re-approval [6] - The company must pursue recovery from the guaranteed party if it assumes guarantee responsibilities [8] Group 6: Information Disclosure - The company must disclose guarantee matters promptly if the guaranteed party fails to repay within 15 trading days or faces bankruptcy [26] - All relevant documents regarding guarantees must be submitted to the board secretary [27] Group 7: Responsibilities - All directors must strictly review guarantee matters according to the system and bear legal responsibility for any violations [29] - Management personnel who exceed their authority in approving guarantees may face legal consequences if losses occur [30]

Core Points - The company has established an external guarantee system aimed at protecting investors' legal rights, standardizing external guarantee behavior, preventing guarantee risks, and ensuring asset safety [1][2] - The external guarantee refers to the guarantees provided by the company for others, including guarantees for its controlling subsidiaries, and the total amount of external guarantees includes various related guarantees [1] Group 1 - The external guarantees are managed uniformly, and no one is authorized to sign relevant legal documents on behalf of the company without approval from the board of directors or shareholders' meeting [1][2] - Directors and senior management must treat guarantee debt risks prudently, and any losses caused by violations or improper guarantees will result in joint liability [1] - When providing guarantees for controlling shareholders, the counterpart must take counter-guarantee measures [1] Group 2 - The company can provide guarantees for units with independent legal status that meet specific conditions, and for those that do not meet the conditions but are considered low-risk with board or shareholder approval [1] - The board of directors must conduct thorough investigations into the situation of the guaranteed party before deliberation, and applicants for guarantees must provide various credit status materials [1] - If the materials do not meet requirements or are insufficient, guarantees cannot be provided [1] Group 3 - The shareholders' meeting is the highest decision-making body, while the board of directors has certain approval rights, with specific situations requiring shareholders' meeting approval, such as when a single guarantee amount exceeds 10% of the latest audited net assets [2] - The finance center is responsible for handling external guarantees, including credit investigations, processing procedures, and ongoing supervision [2] - The company must manage guarantee contract materials properly and address issues promptly, with clear responsibilities for involved departments and personnel [2]

《深圳证券交易所创业板股票上市规则（2023 年修订）》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公 司规范运作》《上市公司监管指引第8号——上市公司资金往来、对外担保的监 管要求》等法律、法规、规范性文件以及《公司章程》的规定，特制订本制度。 第二条 公司股东、全体董事及高级管理人员应当遵守本制度的规定，审慎 对待和严格控制对外担保，防范担保风险。 第三条 本制度所称"对外担保"，是指公司为他人提供的担保，包括公司 对控股子公司的担保，不含公司为自身债务而向第三方提供的担保。 本制度所称"公司及其控股子公司的对外担保总额"，是指包括公司对控股 子公司担保在内的公司对外担保总额与公司控股子公司对外担保总额之和。 南京海辰药业股份有限公司 对外担保制度 第一章 总则 第一条 为了规范南京海辰药业股份有限公司（下称"公司"）的对外担保 行为，有效控制公司对外担保风险，保护股东合法权益，根据《中华人民共和国 公司法》 《中华人民共和国民法典》、 公司下属子公司对外担保，公司派出董事应参照本制度的规定认真履行监督 管理职责。 第四条 本制度所称控股子公司，是指公司持有其50%以上的股份,或者能够 决定 ...

无锡洪汇新材料科技股份有限公司 对外担保制度 （2025 年 6 月） 第一章 总则 第一条 为规范无锡洪汇新材料科技股份有限公司（以下简称"公司"或"本公司"）对 外担保行为，有效控制风险，保护股东和其他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共 和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资 金往来、对外担保的监管要求》、《深圳证券交易所股票上市规则》（以下简称"《上市 《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——主板上市公司规范运作》 规则》"）、 （以下简称"《规范运作》"）等相关法律法规以及《无锡洪汇新材料科技股份有限公司 章程》（以下简称"《公司章程》"），结合公司实际情况，制定本制度。 无锡洪汇新材料科技股份有限公司 对外担保制度 第二条 本制度所称对外担保，是指公司及控股子公司以担保人身份为他人提供的担 保（包括保证、抵押、质押以及其它担保事项），包括公司对控股子公司提供的担保。公 司对外担保应当要求对方提供反担保，谨慎判断反担保提供方的实际担保能力和反担保的 可执行性。 第六条 公司控股子公司为公司合并报表范围内的法人或者其他组织提供担保的，公 司应当在 ...

杭州景业智能科技股份有限公司 对外担保制度 第一章 总 则 第一条 为加强杭州景业智能科技股份有限公司(以下简称"公司")对外担保行为的内 部控制，规范对外担保行为，降低经营风险，保护公司、股东和其他利益相关者的合法权 益，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国民法典》 《上海证券交易所科创板股票上市规则》等法律、行政法规和规范性文件及《杭州景业智 能科技股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的相关规定，制定本制度。 第二条 本制度所称对外担保是指公司为他人提供的保证、抵押或质押，包括公司对 控股子公司的担保。具体种类包括但不限于借款担保、银行开立信用证、银行承兑汇票及 商业承兑汇票、保函等担保。 第三条 公司及控股子公司对外担保适用本制度，公司为所属子公司担保视同对外担 保。 第一节 担保的条件 第五条 公司实施担保应当遵循平等、自愿、公平、诚实信用的原则，严格控制担保 风险。公司应当拒绝任何强令其对外担保的行为。 第六条 公司在决定担保前，应掌握被担保对象的资信状况，对该担保事项的利益和 风险进行充分分析，包括但不限于： （七）没有其他法律风险。 第七条 有下列情形之 ...

德龙汇能集团股份有限公司 DELONG COMPOSITE ENERGY GROUP CO., LTD 对外担保制度 ［经2025年2月21日公司第十三届董事会第十三次会议审议通过］ 二○二五年二月二十一日 第一章 总 则 第一条 为规范德龙汇能集团股份有限公司（以下简称 "公司"）的对外担保行为，有效控制公司对外担保风险， 进一步保护股东和投资者的合法利益，根据《中华人民共和 国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中华人民共和 国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《深圳证券交易 所股票上市规则》、《上市公司监管指引第 8 号—上市公司 资金往来、对外担保的监管要求》、《德龙汇能集团股份有 限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）等法律法规和 规范性文件的规定，制定本制度。 第二条 本制度适用于公司及公司的控股子公司（包含 全资子公司）。 第八条 董事会审议公司对外担保事项时，除必须经全 体董事的过半数通过外，还必须经出席会议董事的三分之二 以上审议同意并作出决议。属于下列情形之一的，还应当在 董事会审议通过后提交股东大会审议： 公司控股子公司为公司合并报表范围内的法人或者其 他组织提供的担保，应当遵守本 ...