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金融诈骗防范
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筑牢涉老诈骗防护网 守护好老年人的“钱袋子”
Zheng Quan Ri Bao· 2025-07-11 07:43
时下正是"全民反诈在行动"集中宣传月活动进行时,各地相关部门及金融机构进一步加大反诈宣传力 度,以实际行动守护群众财产安全。 在各类诈骗活动中,尤其以"养老金融"名义进行针对老年群体的诈骗活动尤为猖獗,亟需引起高度警 惕。 招联首席研究员、上海金融与发展实验室副主任董希淼指出,这些养老投资骗术通常具备三个特点:一 是承诺"高回报、低风险""稳赚不赔";二是夸大甚至虚构投资项目;三是利用亲情、熟人关系"杀熟"。 他们会通过免费讲座、免费旅游、赠送礼品、组织参观等方式接近老年人,甚至利用亲戚、朋友、邻 居、同事等关系进行游说,让不少老年人陷入圈套。 "具体而言,要做到'四看''三思''两问'。"董希淼详细介绍,"四看"即看资质、看回报、看项目、看资金 流向;"三思"是思考自己是否真正了解该产品及市场行情、思考产品收益是否符合市场规律、思考自身 经济状况是否具备抗风险能力;"两问"则是多问问家人特别是子女的意见、多问问专业人士比如金融机 构工作人员或是律师的建议。 保护养老钱,安全第一位。董希淼强调:"要时刻保持警惕、不贪图高利诱惑、坚持查证核实、多与家 人沟通商量,这是防范以'养老金融'为幌子进行非法诈骗的最有效 ...
剑指“李鬼” 中国银联提醒投资者防范冒名诈骗
Zheng Quan Shi Bao· 2025-07-10 18:35
7月10日,中国银联官网挂出一则《严正声明》称,近期,有机构或个人假冒中国银联名义从事违法经 营活动,侵害商家、消费者财产及个人信息安全。中国银联对此高度重视,并积极维权。 银联剑指"李鬼" 中国银联在上述声明中强调,凡是以"中国银联工作人员""中国银联某产品"等名义开展招股募资、高利 率理财、财产担保、信用卡逾期账单处理、办理POS机和信用卡等业务或经营活动的,皆为假冒银联名 义。"我公司从不以该等方式从事该类业务或经营。比如,宣称是'云闪付收银台''云闪付收款码'或'银 联聚合收款码'代理商,开展招股募资等经营活动,电话要求下载不明APP,索要银行卡信息、个人身 份信息、支付密码等行为的,皆为冒用银联名义。"中国银联表示。 在声明中,中国银联重申了公司的官方网址为"www.unionpay.com",微信订阅号为"中国银联""中国银 联发布",服务号为"中国银联95516",以及在微博、小红书、抖音、快手、哔哩哔哩等各大社交媒体平 台上经信息认证的官方账号。 中国银联方面提示,对于任何非上述渠道发布的银联相关信息,请投资者谨慎对待。如需查询确认,可 拨打公司官方客服热线95516。"我公司提示公众提高警惕 ...
建行济南炼油厂支行:成功阻断保健品诈骗 守护老人“养老钱”
Qi Lu Wan Bao· 2025-06-29 09:16
"阿姨,您取这么多钱买保健品,要不要先跟家人商量下?"大堂经理俯身轻声询问。老人突然情绪激 动,拒绝提供子女联系方式。该行立即启动老年人金融服务应急预案:一方面安排专人安抚老人情绪, 提供温水休息;另一方面多线并进联系其家属——在系统预留手机无法接通,九旬老伴接听座机但沟通 困难的情况下,最终通过反诈中心协助联系上了老人的女儿。 在等待家属到来期间,网点员工以"办理大额取现需要时间"为由拖延处理,并暗中观察发现陪同女子频 繁查看手机时间,当被问及公司资质时言辞闪烁。约40分钟后,老人女儿赶到网点,陪同女子见状立即 借口"公司有急事"仓皇离开。后据老人表示,该女子自称是某保健品公司员工,多次向其推荐高价保健 品,并以"限量特供""疗效神奇"等话术引诱购买。 建行济南炼油厂支行相关负责人表示,后续将持续优化老年客户服务流程,把大额取现等业务作为风险 管控的 "重点关卡",还会开展丰富多样的老年人防诈宣传活动,为老年客户的资金安全竖起坚实的 "防 护盾"。 近日,建行济南炼油厂支行凭借敏锐的风险意识和规范的应急处置流程,成功阻断了一起针对高龄老人 的保健品诈骗案件,为客户守住了养老钱。 当日上午,一位八旬老人在一名 ...
平安银行海口分行举办“高管说消保”特别企划活动
此外,李娟还向听众朋友们分析了常见的电信诈骗手段,如冒充客服退款、AI换脸诈骗等,并提醒公 众警惕"兼职刷单""跑分兼职"等非法活动,避免成为犯罪分子的帮凶。同时,她还揭露了非法网贷的危 害,普及了正规贷款和非法网贷的区别,提示大家认准正规机构,避免资金损失及个人信息泄漏。 转自:新华财经 平安银行海口分行12日携手FM95.4海口旅游交通广播,成功举办了以"保障客户权益,乐享安心生 活"为主题的"高管说消保"特别企划节目。节目中,平安银行海口分行副行长李娟与合规部负责人胡莉 等向广大市民普及金融知识,提升风险防范意识,共同筑牢金融安全防线。 在节目中,李娟以"投资理财"为切入点,深入剖析了投资理财的风险与收益关系,强调了"风险测评"的 重要性,并详细解读了理财产品风险等级(R1-R5),指导投资者如何根据自身风险承受能力选择合适 的产品。她特别强调了投资理财的"三适当"原则,呼吁消费者理性投资,确保产品风险与自身风险承受 能力相匹配。 胡莉则从"元宇宙投诉平台 【下载黑猫投诉客户端】"案件出发,深入剖析了非法集资、金融诈骗、虚 假宣传、养老骗局等常见非法金融活动的危害。她向听众科普了常见的非法金融活动手段, ...
工行南通启东城西支行高效处置20万假存单
Jiang Nan Shi Bao· 2025-05-28 02:41
事情圆满解决后,女子对该行工作人员展现出的专业判断与认真负责的态度表达了诚挚感激。她满是感 慨地说道:"要不是你们的细致与负责,我险些在错误的道路上越走越远。"如今她深刻认识到自己行为 的错误,承诺今后一定会通过沟通协商以及合法的法律途径来妥善处理家庭纠纷,绝不再意气用事,避 免此类事件再次发生。 面对工作人员礼貌而专业的连番询问,女子的回答却变得支支吾吾,前言不搭后语,难以给出合理清晰 的解释。这种异常表现让客服经理高度警惕,意识到这极有可能是一起金融诈骗相关事件,容不得半点 马虎。 为避免打草惊蛇,同时保障各方安全,网点工作人员迅速制定应对策略。一方面,他们巧妙地稳住女子 情绪,以办理业务需要一些时间、需进一步核实信息等理由,让女子在网点耐心等待;另一方面,立即 与警方取得联系,详细说明情况。 近日,南通启东城西支行内如往常一样忙碌有序。一位神色匆匆的中年女子走进网点,要求提取存单上 的20万元存款。然而,就在业务办理过程中,客服经理多年积累的职业敏感度被瞬间触发。 警方接到报案后迅速响应,第一时间赶到现场。经过深入调查,令人意外的是,这起假存单事件的背后 并非金融诈骗,而是源于家庭内部纠纷。原来,女子因 ...
百利好安全月:防假 防冒 防诈骗
Cai Fu Zai Xian· 2025-05-27 10:19
在金融投资领域,百利好始终以专业、稳健的形象,为广大投资者提供优质交易服务。近期我们发现, 有不法分子冒用百利好名义,通过假冒官方客服、伪造假网站及交易软件等手段实施诈骗,损害了投资 者的利益以及百利好的品牌声誉,为保护广大用户的合法权益,百利好在此郑重提醒大家:提高警惕, 认准官方渠道,守护自身财产安全。 认准官方渠道 百利好官方网站是获取准确信息与服务的核心平台,网址具有唯一性与权威性。在访问官网时,请务必 直接输入官方指定网址,切勿轻信通过不明链接、邮件或短信引导的所谓 "官网"。正规官网页面布局 合理,信息更新及时,涵盖企业资讯、开户交易、交易产品、行情分析等全面内容,并且在页面底部会 清晰展示备案信息等合规标识。 | 百利好训班 PLOTY | 企业资讯 开户交易 | 文星产品 行情分析 | | 間体 × | 型入 开盘账户 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 與手面利好 | 再立联户 | 百年国际娱APP | 交易产品概述 | 实时报价 | 投資百科 | | | 公司查编 | 开发展实际产 | APP 介紹 | 角食用 | 角食品 | ...
【5.15投资者保护日】如何防范金融诈骗
天天基金网· 2025-05-17 04:27
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【防骗】守住钱袋子,蓝E卫士来支招
中国建设银行· 2025-03-13 07:22
下反诈"两招"护身 哥护钱袋不被( 针对不法分子伪装成熟人或官方 客服实施诈骗,通过诱导转账等手段 诈取钱财,我们应该如何防范呢?下 面就让蓝E卫士带您一起去探索吧! 新型诈骗"套路" *【AI假冒客服】:不法分子利用AI生成语音和视频 伪造成客服身份,并以"账户异常""自动续费扣 费"等理由诱骗受害人泄露信息或者转账。 AI换险启动中 ● *【核实信息】:接到客服电话或者收到不明链接,不 要轻易泄露信息或点击链接,尽快联系官方客服进行核 实,妥善保管好密码、验证码等个人信息。 i *【可疑速报】:发现疑似诈骗等情况,沉着冷静, 保留证据,必要时联系公安机关获得帮助。 *【积分兑换】: 不法分子冒充官方发送虚假"积分 兑换"短信,诱导受害人点击钓鱼链接,利用泄露的 银行卡号、密码和验证码等个人信息实施欺诈。 【蓝E宝典】 仔细辨别"客服"来电,如有疑问立 刻挂断;不点击不明链接,妥善保管好个 人信息。让我们共同提高警惕,一起筑牢 资金安全防线,共享安心金融生活。 ...