缓解农户资金压力 让农户在种粮环节享受政策红利、买得起农资，是保障夏粮稳产增收的基石。 在浙江，工行积极对接国家惠农政策，为缓解种粮大户生产资金压力，将粮油种植贴息政策与贷款产品 有机结合，在一站式发放信用贷款的同时，协助农户申请政府贴息，有效帮助客户降低融资成本。 在吉林，工行围绕农资经销"短周期、高频次、季节性"和客户"无抵押、有订单"的特点，推出专属"工 银兴农贷·农资贷"，并与多家农资龙头企业联合举办"农资贷惠农对接会"，发放贷款超亿元，惠及农资 经销商和下游农户千余户。 麦浪翻滚，粮仓渐满。夏收时节，工商银行聚焦粮食全产业链，在"耕种管收"以及流通加工等各重点环 节精准发力，守护夏粮从田间到餐桌，以大行担当筑牢粮食安全根基。 让收粮大户及时得到资金支持，是保障夏粮顺畅流通的核心。在河南鹤壁，针对当地粮食收购大户丰年 扩大收购规模的资金需求，工行客户经理主动上门对接，仅用2个工作日便为其发放300万元纯信用"粮 食收购贷"，该收购商得以提前10天完成800吨小麦收储，在抢抓收购黄金期的同时，也帮助周边30多个 种粮户提高卖粮收入。目前，工行河南鹤壁分行已为超200户收购主体提供超2亿元资金支持，助力收 ...

本报记者 彭妍 7月份以来，多家A股上市银行陆续发布利润分配实施公告。东方财富Choice数据显示，截至7月13日，在42家A股上市银 行中，已有35家完成2024年的年度分红。 对此，明明表示，银行长期经营稳健，能够长期维持高股息率。杨海平则认为，A股上市银行股息率较高，与银行股估值 相对较低以及上市银行积极响应监管部门关于分红的政策有关。 依托高股息等核心优势，银行板块今年以来持续获得市场资金青睐。东方财富Choice数据显示，截至7月11日收盘，该板 块年内累计涨幅（按算术平均计算）达19.34%。同时，多家上市银行增加现金分红派发频次，进一步增强银行股的投资吸引 力。不少银行近期纷纷推出2025年中期分红规划。 展望未来，明明表示，银行稳健经营和偏高的股息水平都对投资者有较强吸引力，预计银行板块有望延续上行态势。 以派息日为统计节点，截至目前已有35家银行完成2024年年度分红。其中包括工商银行、交通银行、邮储银行、建设银 行、中国银行5家国有大行，招商银行、兴业银行等7家股份制银行，以及23家城商行和农商行。 中信证券首席经济学家明明对《证券日报》记者表示，在低利率时代，以银行股为代表的高分红资产成 ...

秋粮生产的关键时期，也是相关领域对金融服务需求的高峰期，银行应提前谋划，精准配置金融资源， 确保资金及时到位。一方面，加大对秋粮种植户信贷支持力度，特别是针对受前期低温、干旱等灾害影 响的地区，推出专项贷款产品，简化审批流程，降低贷款门槛，为受灾农户提供及时的资金支持，助其 恢复生产、补种改种，确保不误农时。另一方面，聚焦重点作物、重点区域，对秋粮主产区的种粮大 户、家庭农场、农民合作社等新型农业经营主体，提供差异化、个性化金融服务方案，满足其规模化种 植的资金需求。 秋粮生产涉及环节较多，需要多样化金融服务予以支持。银行应结合秋粮生产的季节性特点和实际需 求，创新金融产品和服务模式。例如，针对秋粮生产中的绿色技术应用、节水灌溉等项目，开发绿色金 融产品，助力农业可持续发展。 当前，全国进入主汛期，是农业灾害高发期，也是秋粮产量形成关键期。气象部门预计，7月份至9月份 我国降水呈现"北多南少"的特征，区域性和阶段性旱涝灾害明显。 金融科技的发展为银行服务秋粮生产提供了有力支持。银行应充分利用大数据、人工智能等技术手段， 提升金融服务效率。通过建立农业客户数据库，精准分析农户和农业企业信用状况、经营情况和资金需 ...

在助力脱贫地区和特定群体方面，银行要严格落实"四个不摘"要求，持续增加对脱贫地区和脱贫人口信 贷投放。支持当地发展优势特色产业，促进脱贫群众持续增收，防止返贫现象发生；做好国家乡村振兴 重点帮扶县和易地扶贫搬迁集中安置区金融服务，为这些地区经济社会发展提供有力金融支持。 针对民营企业，银行应持续加大信贷资源投入，加强涉企信用信息归集，精准满足有市场潜力、经营效 益良好、信用记录优秀、成长性高的民营企业融资需求；保护民营企业在金融交易中的合法权益，加强 贷款资金流向监测，确保资金真正用于支持实体经济发展，提高金融服务实体经济质效。 多措并举之下，银行可进一步提升普惠信贷能力，更好满足各类主体金融需求，助力实体经济稳定发 展，书写好"普惠金融"大文章。 （文章来源：证券日报） 《银行业保险业普惠金融高质量发展实施方案》的发布为银行等金融机构在普惠金融领域的工作指明方 向。银行作为普惠金融关键主体需积极行动，全方位深耕普惠信贷业务，更好服务实体经济，促进社会 公平与共同富裕。 在服务小微企业方面，银行应持续加大有效信贷供给，确保小微企业获得充足资金支持，维持运营和发 展；严格落实续贷政策，加大对首贷、续贷、信用贷投 ...

1）整体来看，今年上半年宽基指数 ETF 资金净流入 304 亿元，相对上年 同期净流入 3803 亿元明显放缓，主要源于中证 A500ETF 净流出 561 亿 元。节奏上看，资金净流入的高峰期集中在 4 月，其中沪深 300ETF 当月 净流入 1273 亿元。 此外，银行 ETF、红利 ETF 分别净流入 35 亿元、52 亿元，同比多流入 62 亿元、少流入 107 亿元，银行 ETF 仅 6 月单月净流入 50 亿元，而红利 ETF 净流入主要集中于去年 12 月及今年 1 月。 2）银行板块来看，结合银行在不同指数中的权重观察，上半年 ETF 流入 银行板块的资金合计 122 亿元，主要贡献来源于沪深 300ETF（（净流入 89 亿元，下同）、红利 ETF（32 亿元）、银行 ETF（32 亿元）。 证券研究报告 | 行业周报 gszqdatemark 2025 07 13 年 月 日 银行 本周聚焦—上半年有多少 ETF 资金流入银行板块？ 一、2025 年上半年银行板块 ETF 资金净流入情况 我们选取主要宽基指数 ETF（基金规模合计为 1.58 万亿元，下同）、银行 ETF（174 亿元 ...

本报记者 彭妍 7月份以来，多家A股上市银行陆续发布利润分配实施公告。东方财富Choice数据显示，截至7月13日，在42家A股上市银 行中，已有35家完成2024年年度分红。 上海金融与法律研究院研究员杨海平对《证券日报》记者表示，A股上市银行分红密集落地，一是落实新"国九条"关于强 化现金分红、优化分红频次、强化分红可预期性的要求；二是回报投资者，向投资者传递出经营业绩向好的信号；三是强化市 值管理，形成经营业绩与股票价格、投资者回报之间的相互促进关系。 以派息日为统计节点，截至目前已有35家银行完成2024年年度分红。其中包括工商银行、交通银行、邮储银行、建设银 行、中国银行5家国有大行，招商银行、兴业银行等7家股份制银行，以及23家城商行和农商行。 对于高股息率的成因，明明表示，一方面，银行长期经营稳健，决定了其可以长期维持高股息率；另一方面，部分银行投 资者具有相对较低的风险偏好，也更看重分红所带来的稳健收益。 杨海平认为，A股上市银行股息率较高的原因，也与银行股估值相对较低以及上市银行积极响应监管部门关于分红的政策 有关。 依托高股息等核心优势，银行板块今年以来持续获得市场资金青睐。东方财富Cho ...

此次采购的荔枝作为二季度末重要员工福利，惠及全行1420位员工。在业务冲刺的关键时刻，这份来自 分行党委和工会的关怀，不仅为员工送去夏日的甜蜜，更传递了组织对大家辛勤付出的诚挚慰问。员工 们在品尝家乡美味的同时，也亲身参与到助力乡村振兴的行动中，有效增强了获得感、幸福感、荣誉感 和归属感。 此次荔枝的采购与发放，充分体现了惠州工行响应省市号召、落实党政部署的行动力，发挥工会优势、 服务乡村振兴的实效性，践行金融为民、支持地方特色经济的责任感，以及关爱员工、建设幸福"家"文 化的温度。这不仅是一次福利发放，更是惠州工行主动融入地方发展大局、服务"百千万工程"建设的生 动写照，以实际行动诠释了国有金融企业的政治责任与社会担当。 为深入贯彻落实省委、省政府"百县千镇万村高质量发展工程"决策部署，积极响应广东省金融支农促进 会及惠州市总工会号召，切实落实惠州市委、市政府工作安排，工商银行惠州分行党委、工会快速行 动，精心策划组织，充分发挥工会组织桥梁纽带作用，在省行工会指导下通过为行内员工购买发放新鲜 荔枝这一举措，助力"百千万工程"实现"三年初见成效"，彰显国有大行服务地方经济的责任与担当。 为积极响应惠州市总工会 ...

工商银行A股2024年年度分红派息实施公告，每股派发2024年末期现金股息人民币0.1646元（含税）。 股权登记日为2025年7月11日，除权（息）日及现金红利发放日为2025年7月14日。本次利润分配以截至 2025年7月11日的356,406,257,089股普通股为基数，每股派发现金股息人民币0.1646元（含税），共计约 人民币586.64亿元。全年派发现金股息合计每股人民币0.3080元（含税），全年总派息额约人民币 1,097.73亿元。财政部、中央汇金投资有限责任公司、全国社会保障基金理事会的现金股息由本行自行 发放，其他A股股东的现金股息委托中国结算上海分公司派发。自然人股东根据持股期限不同，实际派 发现金股息金额有所差异。对于A股的居民企业股东，实际派发现金股息为税前每股人民币0.1646元。 对于A股的合格境外机构投资者（QFII）股东，每股实际派发现金股息人民币0.14814元。沪股通投资者 每股实际派发现金股息人民币0.14814元。港股通投资者每股实际派发现金股息人民币0.1646元或 0.13168元。联系地址：中国北京市西城区复兴门内大街55号，联系电话：86-10-66108 ...

记者丨 叶麦穗 实习生孙筠雅 编辑丨包芳鸣 银行的"红包行情"持续，7月11日，招商银行和西安银行双双派发红包，而就在前一日中信银 行和北京银行也刚刚实施完毕分红。 根据同花顺统计，A股上市银行2024年年度分红累计总额超过6300亿元，相比前一年增加了 200亿元。就在银行派发去年红包的同时，银行的中期分红也在路上。大额红包也让银行股大 火，以工农中建等为代表的18只银行股在2025年年内先后创出新高，中证银行指数上涨17%， 成为今年行业板块"最靓的仔"。 银行分红高峰期 进入7月后，A股上市银行迎来分红高峰期。7月11日，招商银行和西安银行两家银行同日 派"红包"。根据此前的公告，招商银行向全体A股股东每股派发现金红利2.000元（含税），合 计派发金额约504.40亿元，其中A股现金红利达412.58亿元。此次分红方案延续了招商银行一 贯的高比例分红政策，以公告日假设股价35元/股计算，股息率约为5.7%。 西安银行则向全体股东每10股派现1元（含税），合计派发现金红利人民币4.44亿元，占同期 归母净利润的比例为17.37%，不送红股，不进行资本公积转增股本。 而就在前一天，7月10日，北京银行和中 ...

Core Viewpoint - The recent trend of decreasing interest rates for business loans from various banks, including China Merchants Bank, is aimed at reducing financing costs for small and micro enterprises, while also targeting quality customer segments [3][11][12]. Group 1: Interest Rate Trends - China Merchants Bank has introduced a promotional business mortgage loan with an annual interest rate as low as 2.7%, available until September 30 [4][5]. - Other major banks, such as Industrial and Commercial Bank of China and Jiangsu Bank, have also launched business loan products with interest rates reaching or falling below 3% [2][6][7]. - The competitive landscape has led to some banks offering business loans with interest rates as low as 2.2% for certain products [6]. Group 2: Loan Product Characteristics - The business mortgage loan from China Merchants Bank offers a maximum limit of 20 million, with a repayment period of up to 20 years [5]. - The approval process for these low-interest loans is more stringent compared to consumer loans, requiring businesses to meet specific criteria such as maintaining a good credit status and providing operational data [9][10]. Group 3: Market Dynamics and Policy Influence - The decline in business loan interest rates is influenced by both policy guidance aimed at lowering financing costs for the real economy and competitive market pressures [11][12]. - The current monetary policy remains accommodative, with measures like reserve requirement ratio cuts providing banks with lower funding costs, allowing for reduced loan pricing [11]. Group 4: Risks and Strategic Considerations - The trend towards lower interest rates may lead to increased credit risk as banks seek to expand their customer base, potentially impacting asset quality [15]. - Experts suggest that banks should innovate financial products and focus on effective market demand to balance business expansion with asset quality [17].