在晨星（中国）2025年度投资峰会上，盈米基金董事长肖雯发表了题为《账户管理模式下基于客户 目标的资金规划与资产配置》的主旨演讲。 02 她深入剖析了资金规划与资产配置成为海外财富管理主流模式的底层逻辑，并阐述了投顾在帮助客 户落地资金规划及实现目标过程中的具体实践路径。 为何"基于客户目标的资金规划与资产配置"会成为主流模式？ 演讲中，肖雯阐述了基于客户目标（Goal-based）的资金规划和资产配置模式，在过去二十年成 为海外财富管理主流模式的原因。她指出，这是一种通过目标拆解、账户分层、策略联动和动态 监控，从而实现将客户财务资源与人生目标匹配的投顾服务模式。该模式将客户的人生目标具体 盈米基金董事长肖雯 01 投顾五年：从试点探索到模式升级 肖雯指出，金融产品的复杂性、资本市场的波动性与普通大众对金融的认知之间存在巨大鸿沟， 而"买方投顾"正是架设在这道鸿沟上的桥梁。它 是将资管机构的净值收益有效转化为客户账户收 益的"最后一公里"。 经过五年试点，投顾业务为行业和投资者带来了积极变化。对于参与机构，基金公司更加重视投 顾产品的策略化和基金产品工具化；证券公司则大力探索总-分结合的分布式投顾模式；独立 ...

为满足广大投资者的理财需求，根据中航基金管理有限公司与京东肯特瑞基金销售有限公司（以下简 称"京东肯特瑞基金"）、上海长量基金销售有限公司（以下简称"长量基金"）、浙江同花顺基金销售有 限公司（以下简称"同花顺基金"）、南京苏宁基金销售有限公司（以下简称"苏宁基金"）、珠海盈米基 金销售有限公司（以下简称"盈米基金"）、北京雪球基金销售有限公司（以下简称"雪球基金"）、上海 陆享基金销售有限公司（以下简称"陆享基金"）、上海好买基金销售有限公司（以下简称"好买基金"） 和深圳腾元基金销售有限公司（以下简称"腾元基金"）签署的基金代理销售协议,京东肯特瑞基金、长 量基金、同花顺基金、苏宁基金、盈米基金、雪球基金、陆享基金、好买基金和腾元基金，自2025年6 月16日起办理本公司旗下中航智选领航混合型发起式证券投资基金（基金代码：A类：024388，C类： 024389）的销售相关业务。 一、投资者可通过以下途径了解或咨询相关情况： 1、京东肯特瑞基金销售有限公司 公司网址：https://kenterui.jd.com 客服电话：95118 2、上海长量基金销售有限公司 公司网址：www.erichfund.c ...

多家公募机构本周宣布与民商基金终止基金代销业务合作。近来不少第三方基金代销机构被公募机 构"分手"，代销市场竞争加剧。业内人士认为，长期来看，投资者体验优化、销售机构生态改善是必经 之路，"客户体验为王"。 根据公告，长城基金、富荣基金、浦银安盛基金、前海开源基金等6月10日宣布，将陆续自10日~12日 起终止与民商基金的销售业务合作关系，且不再受理投资者通过民商基金办理该公司旗下基金的相关销 售业务。本月宣布与民商基金终止合作的公募还有华泰保兴基金、富安达基金、兴证全球基金、宝盈基 金、华夏基金、中邮创业基金、融通基金、英大基金、太平基金、中海基金、上银基金、创金合信基金 等。 公开信息显示，民商基金成立于2016年1月，2017年10月拿到基金销售牌照，是一家由银行业专业人士 发起成立的基金销售公司。同花顺数据显示，截至6月10日，民商基金代销基金数量为1519只。 政策面上，今年5月7日，证监会发布《推动公募基金高质量发展行动方案》，首次提出将建立基金销售 机构分类评价机制，拟将投资者盈亏与持有期限等纳入评价指标体系，并在牌照申请等方面优先考虑分 类评价结果靠前的机构。 展望未来，平安证券分析师王维逸称 ...

基金代销行业需在提升专业服务与增强信息透明度方面持续发力 公募行业轰轰烈烈的造星运动遭遇滑铁卢之后，以明星基金经理为核心的基金销售模式也遭到投资 者"用脚投票"。 基民们亏损带来的伤痛影响至今。"基金经理旗下产品今年的业绩非常不错，但每一波净值上涨，都会 有不少基民赎回。"近期，某中型公募基金人士对21世纪经济报道记者透露，基金经理长期以来业绩可 观，但持有基金的投资人盈利的比例却不大。 有业内人士认为，基金代销机构起到"推波助澜"的作用。他们以数据、榜单或者服务等方式，不断给投 资人提供当下的"爆款"，导致基民追涨买入，如今亦备受投资者诟病。 2025年，公募基金行业迎来里程碑式改革，基金代销机构也站在了转型的历史时刻，如何在盈利与责任 间平衡，行业又该如何重建信任？ 近日，中国证监会发文称，核准易方达基金设立全资子公司易方达财富管理基金销售（广州）有限公司 （以下简称易方达财富），据了解，该子公司业务范围将聚焦买方投资顾问服务。 "对于金融机构而言，从销售模式到买方投顾模式的转型已经成为行业共识。"有业内人士认为，基金代 销机构未来会更注重客户真实盈利体验，并加速向买方投顾转型。 还有一部分基金代销机构提 ...

【导读】多家基金公司宣布终止与民商基金的代销合作，或因该销售机构将退出公募代销市场 又一家独立基金销售机构或将主动退出公募基金代销江湖。 日前，包括华泰柏瑞基金、光大保德信基金、德邦基金在内的多家基金公司发布公告，宣布终止民商基金销售（上海）有限公司（以下简称民商基金） 办理旗下基金相关业务。中国基金报记者从知情人士处获悉，民商基金即将停止公募基金代销业务，转向私募基金代销。 多家公募终止与民商基金的代销合作 日前，多家基金公司集中发布公告，宣布终止与民商基金的代销业务合作。 5月24日，华泰柏瑞基金在公告中表示，为维护投资者利益，经与民商基金协商一致，公司自2025年5月26日起终止民商基金办理本公司旗下基金认购、 申购、定期定额投资、赎回及基金转换等相关销售业务。 华泰柏瑞基金称，公司旗下基金在民商基金无保有份额，将在相关基金更新招募说明书等不再列示该销售机构信息，请投资者妥善做好交易安排。 另据光大保德信基金公告，为维护投资者的利益，经公司与民商基金双方协商一致，决定2025年5月24日起终止与民商基金销售业务上的合作，停止通 过其办理本公司基金账户类及交易相关业务。此外，德邦基金将自2025年6月12 ...

如何使用公募排排网小程序及APP 进入公墓排排网小程序 微信扫码直达 长按下方小程序码, 识别后即可跳转至公募排 排网小程序主页,无需下载,即点即用! 长按公募排排网小程序码 . Ca 即可打开应用程序 在小程序中,你可以: 随时查看基金行情、自选基金市场动态 参与申购费低至0.001折的优惠活动 体验"榜单功能""牛股选基"等特色功 能,挖掘潜力基金 下载公墓排排网APP, 功能更强大 扫码一键安装 长按下方二维码,识别后自动跳转下载页面, 快速安装! g:1 长按识别APP下载码 [心，可自动账共吉快则# 可自动跳转直接跳转 应用商店搜索下载 苹果用户: 安卓用户 APP Store搜索"公 应用商店搜索"公募 排排网",认准蓝色 募排排网" 图标 介绍 评论2 推荐 | 校合自 | 的 沈控景 排网 -- 款可以让您轻 安装 (93.4 MB) 安装 (93.4 MB) 在APP中,你还能享受: 选择分享好友方 式,一键转发 为什么选择公募排排网? 体验条件选基、多维指标PK基金优劣 部: 分析,对自己创建的组合进行- 式分析，从持仓分析、胜率分析及组合 收益贡献分解等多重角度帮助用户全面 跟踪组合收益 ...

头部互联网基金销售平台腾讯理财通，又有大动作。 5月15日，腾讯理财通联合20余家基金公司，推出"先试后买"的百万理财金活动。据了解，此举旨在提升 用户的体验感和获得感，是腾讯理财通在投资者教育方面的又一创新。 在活动期间，通过模拟理财，用户可以真实感受基金投资的过程，体验所持有基金每日的涨跌情况。体验 期满后，模拟理财产生的基金总收益中不超过上限部分可以提取。 中国证监会近期公布的《推动公募基金高质量发展行动方案》（以下简称《方案》）指出，引导基金销售 机构围绕投资者最佳利益全面优化资源配置。 在此背景下，腾讯理财通推出百万理财金活动，积极响应《方案》中强化投资者保护与服务的理念，进一 步构建注重基金销售服务体验和投资者获得感的长期主义服务体系，助力投资者培养正确理性的投资观。 百万理财金活动启动 多类基金"先试后买" 买基金也可以"先试后买"了。 据介绍，百万理财金活动将于5月15日投资者保护宣传日启动，届时用户可以零成本、无门槛地体验固收 +、指数型、混合型、股票型等基金产品。 用户成功领取虚拟理财金后，可使用其买入指定的基金产品，全程参与该产品的投资流程。领取方式方 面，用户只需进入腾讯理财通小程序， ...

文 ｜ 王亦琛 唐栋国 何旺岚 赵文荣 张子辰 闻天 郭佳昕 中国证券投资基金业协会公布的数据显示截至2 0 2 4年末To p 1 0 0代销机构总保有规模再创新高。受 权益基金指数化进程加速影响，头部代销机构保有规模普遍上升而大多数机构主动权益基金保有规 模下降。银行渠道受主动权益基金规模下滑冲击较大，非货基金保有规模占比下降。展望未来，权 益基金指数化进程有望重塑销售格局，券商渠道或将受益，其他机构则需把握转型机遇。 ▍ Top1 0 0代销机构总保有规模再创新高，股票型指数基金规模环比提升，主动权益基金规模环 比下降。 中国证券投资基金业协会（以下简称"基金业协会"）公布的基金销售机构公募基金销售保有规模 显示，截至2 0 2 4年末，To p 1 0 0销售机构非货币市场基金保有规模再创新高，达9 . 5 4万亿元。总 保有规模中权益基金占比约为5 0 . 8 8%，其中包括股票型指数基金1 . 7万亿元，环比提升2 5 . 2 6%； 主动权益基金3 . 1 5万亿元，环比下降6 . 5 4%。 近年To p 1 0 0代销机构占代销总保有规模的9成以上，2 0 2 4年末在全市场非货基金中的规模 ...