证券代码：601997 证券简称：贵阳银行 公告编号：2025-012 优先股代码：360031 优先股简称：贵银优 1 贵阳银行股份有限公司第六届监事会 2025 年度第二次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 表决结果：5 票赞成，0 票反对，0 票弃权。 本议案尚需提交公司股东大会审议。 三、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司 2024 年度经营工作 报告的议案》 贵阳银行股份有限公司(以下简称公司) 于 2025 年 4 月 18 日以直 接送达或电子邮件方式向全体监事发出关于召开第六届监事会 2025 年 度第二次会议的通知，会议于 2025 年 4 月 28 日在公司总行 4604 会议 室以现场方式召开。本次会议应出席监事 5 名，亲自出席监事 5 名。会 议由孟海滨监事长主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中 华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《贵 阳银行股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）的有关规定。会议 所形成的决议合法、有效。 会议对如 ...

证券代码：601997 证券简称：贵阳银行 公告编号：2025-011 优先股代码：360031 优先股简称：贵银优 1 贵阳银行股份有限公司第六届董事会 2025 年度第二次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 贵阳银行股份有限公司(以下简称公司)于 2025 年 4 月 18 日以直 接送达或电子邮件方式向全体董事发出关于召开第六届董事会 2025 年度第二次会议的通知，会议于 2025 年 4 月 28 日在公司总行 401 会 议室以现场方式召开。本次会议应出席董事 9 名，亲自出席董事 8 名。 因工作原因,罗荣华独立董事以视频连线方式出席，周业俊董事委托 张正海董事长表决。会议由张正海董事长主持，监事会成员及高级管 理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中 华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及 《贵阳银行股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）的有关规定。 会议所形成的决议合法、有效。 会议对如下议案进行了审议并表决： 一、审议通过了《关于贵阳 ...

证券代码：601997 证券简称：贵阳银行 公告编号：2025-013 优先股代码:360031 优先股简称：贵银优 1 贵阳银行股份有限公司 关于 2024 年度利润分配方案的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 一、利润分配方案内容 （一）利润分配方案的具体内容 1 分配比例：每 10 股派发现金股利 2.9 元人民币（含税）。 贵阳银行股份有限公司（以下简称公司）本次利润分配以实施 权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权 益分派实施公告中明确。 在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维 持分配总额不变，相应调整每股分配比例，并将在相关公告 中披露。 本次利润分配方案尚需提交公司股东大会审议批准。 公司不触及《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称《股 票上市规则》）第 9.8.1 条第一款第（八）项规定的可能被实 施其他风险警示的情形。 根据安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)审计的母公司 2024 年度财务报表，2024 年度母公司期末未分配利润为 330. ...

贵阳银行股份有限公司 已审财务报表 2024年度 贵阳银行股份有限公司 目 录 | | 页 次 | | --- | --- | | 审计报告 | 1–7 | | 财务报表 | | | 合并资产负债表 | 8–9 | | 合并利润表 | 10–11 | | 合并股东权益变动表 | 12–13 | | 合并现金流量表 | 14–15 | | 公司资产负债表 | 16–17 | | 公司利润表 | 18–19 | | 公司股东权益变动表 | 20–21 | | 公司现金流量表 | 22–23 | | 财务报表附注 | 24–156 | | 补充资料 | | | --- | --- | | 1.经常性损益明细表 | 1 | | 2.净资产收益率和每股收益 | 1 | 审计报告 安永华明（2025）审字第70028745_B01号 贵阳银行股份有限公司 贵阳银行股份有限公司全体股东： 一、审计意见 我们审计了贵阳银行股份有限公司的财务报表，包括2024年12月31日的合并及公 司资产负债表，2024年度的合并及公司利润表、股东权益变动表和现金流量表以及相关 财务报表附注。 我们认为，后附的贵阳银行股份有限公司的财务报表 ...

贵阳银行股份有限公司 内部控制审计报告 2024年12月31日 内部控制审计报告 安永华明（2025）专字第70028745_B02号 贵阳银行股份有限公司 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表审计意 见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于情况的 变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内部控 制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 四、财务报告内部控制审计意见 我们认为，贵阳银行股份有限公司于2024年12月31日按照《企业内部控制基本规 范》和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。 A member firm of Ernst & Young Global Limited 贵阳银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审计 了贵阳银行股份有限公司2024年12月31日的财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部 ...

贵阳银行股份有限公司 2024 年度独立董事述职报告 述职人：柳永明 2024年2月以来1 ，本人作为贵阳银行股份有限公司（以下简称公 司）董事会独立董事，按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共 和国证券法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管 理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运 作》等法律、法规、监管规定和《贵阳银行股份有限公司章程》（以 下简称《公司章程》）的相关规定，依法合规行使独立董事各项职权， 认真勤勉履行独立董事职责，切实维护公司和股东特别是中小股东的 合法权益。现将本人2024年度的履职情况报告如下: 一、本人基本情况 本人系上海财经大学金融学院教授、博士生导师。曾任上海财经 大学金融学院党委书记、常务副院长、美国 TexasA&M 大学经济系访 问学者、荷兰阿姆斯特丹大学 CREED 访问学者。本人与公司不存在 国家金融监督管理总局、中国证监会、上海证券交易所等监管机构所 规定的影响独立性的情况。 经公司第五届董事会2023 年度第二次会议提名和公司2022年年 度股东大会审议同意，本人被选举为公司第五届董事会独立董事。同 时，公司第五届董事会 2023 ...

Financial Performance - The operating revenue for Q1 2025 was CNY 3,028,873, a decrease of 16.91% compared to CNY 3,645,357 in Q1 2024[3] - The net profit attributable to shareholders of the parent company was CNY 1,442,931, down 6.82% from CNY 1,548,500 in the same period last year[3] - The net interest income for the first quarter of 2025 was RMB 2,458,853 million, down from RMB 2,880,020 million in the same period of 2024, reflecting a decrease of about 14.6%[40] - The bank's net profit for Q1 2025 was RMB 1,468,121 million, compared to RMB 1,564,142 million in Q1 2024, indicating a decline of approximately 6.1%[40] - The bank reported a total comprehensive income of RMB 238,709 million for Q1 2025, significantly lower than RMB 1,913,400 million in Q1 2024, showing a decline of approximately 87.5%[40] Cash Flow - The net cash flow from operating activities increased by 59.10% to CNY 30,316,169 from CNY 19,055,131 in Q1 2024[3] - Total cash inflow from operating activities reached ¥43,001,685 in Q1 2025, a 29.5% increase compared to ¥33,175,149 in Q1 2024[41] - The net cash flow used in investment activities was ¥(21,524,218) in Q1 2025, compared to ¥(17,753,088) in Q1 2024, indicating an increase in cash outflow[41] - The ending cash and cash equivalents balance was ¥31,830,675 in Q1 2025, down from ¥46,001,929 in Q1 2024[41] Assets and Liabilities - Total assets as of March 31, 2025, reached CNY 745,007,011, reflecting a growth of 5.57% from CNY 705,669,175 at the end of 2024[3] - Total liabilities increased to RMB 675,728 million as of March 31, 2025, from RMB 636,629 million at the end of 2024, marking a rise of about 6.1%[37] - Total loans amounted to CNY 344.027 billion, up CNY 4.885 billion or 1.44% year-to-date[30] - Total deposits were CNY 435.614 billion, reflecting an increase of CNY 16.406 billion or 3.91% since the start of the year[30] Capital and Ratios - The consolidated capital adequacy ratio is 14.86%, while the Tier 1 capital adequacy ratio is 13.67% and the core Tier 1 capital adequacy ratio is 12.64% as of March 31, 2025[11] - The liquidity ratio decreased to 77.18% from 95.79% at the end of 2024, and the loan-to-deposit ratio is 78.98%[13] - The leverage ratio is reported at 8.83% as of March 31, 2025, compared to 9.23% at the end of 2024[15] - The total net capital is CNY 73,889,107, with core Tier 1 capital net amounting to CNY 62,832,975[11] Asset Quality - The non-performing loan ratio increased slightly to 1.66% from 1.58% at the end of 2024, with a provision coverage ratio of 236.54%[13] - The company plans to enhance risk management and asset quality control in response to rising non-performing loans[31] - The bank's credit impairment losses for Q1 2025 were RMB 598,938 million, a significant reduction from RMB 1,064,522 million in Q1 2024, indicating an improvement in asset quality[40] Operational Efficiency - The cost-to-income ratio for Q1 2025 was 27.78%, compared to 24.32% in Q1 2024, indicating increased operational costs[8] - The company is actively pursuing new strategies to improve operational efficiency and financial performance[29]

Financial Performance - The total operating income for 2024 was RMB 14,930,908, a decrease of 1.09% compared to RMB 15,096,125 in 2023[22] - Operating profit for 2024 was RMB 5,421,345, down 8.98% from RMB 5,956,075 in the previous year[22] - The total profit for 2024 was RMB 5,431,274, reflecting a decline of 9.27% from RMB 5,986,033 in 2023[22] - Net profit attributable to shareholders of the parent company for 2024 was RMB 5,163,587, a decrease of 7.16% compared to RMB 5,561,921 in 2023[22] - The net profit attributable to shareholders of the parent company after deducting non-recurring gains and losses was RMB 5,080,079, down 6.84% from RMB 5,453,130 in 2023[22] - Basic earnings per share attributable to ordinary shareholders of the parent company decreased by 6.90% to 1.35 RMB[23] - The company reported a net profit attributable to shareholders of 1,548,500 thousand RMB in Q1 2024[26] - Net profit attributable to shareholders was CNY 5.16 billion, a decrease of 7.16% year-on-year, primarily due to lower interest income from new loans following LPR rate declines[67] Dividends and Shareholder Returns - The board proposed a cash dividend of RMB 2.90 per 10 shares, totaling RMB 1,060,297,442.04 to be distributed to shareholders[4] Risk Management - The company faced various risks including credit risk, liquidity risk, market risk, operational risk, compliance risk, information technology risk, reputation risk, and interest rate risk[6] - The company aims to enhance its risk management through digital transformation and improved compliance measures[124] - The company has implemented measures to strengthen credit risk control and manage new business risks effectively[181] - The company has implemented measures to enhance asset quality control, including strict credit risk monitoring and optimizing credit risk management capabilities[189] Asset and Loan Management - Total assets increased by 2.56% to 705,669,175 thousand RMB compared to the beginning of the reporting period[23] - The total amount of loans and advances increased by 4.66% to 339,141,652 thousand RMB[23] - The total loan amount was CNY 339.14 billion, with a non-performing loan balance of CNY 5.35 billion, resulting in a non-performing loan ratio of 1.58%, a decrease of 0.01 percentage points from the beginning of the year[181] - The normal loan category accounted for 95.45% of the total loans, while the attention category increased to 2.97%, reflecting a rise of 0.11 percentage points[183] - The total loan balance at the end of the reporting period was CNY 339,141,652 thousand, with a year-on-year increase of 4.4% from CNY 324,040,615 thousand[184] Capital and Liquidity - The capital adequacy ratio increased to 15.20%, up by 0.17 percentage points compared to the previous year[23] - The liquidity ratio improved to 95.79%, up from 87.50% in the previous year[28] - The liquidity coverage ratio stands at 356.99%, indicating strong liquidity management[35] - The net stable funding ratio improved to 113.45% from 109.21% in the previous quarter[37] Investment and Income - The investment income for 2024 was CNY 2,231,065, reflecting a growth of 101.35% compared to CNY 1,108,046 in 2023[132] - Non-interest income surged to 3.81 billion RMB, a significant increase of 150.58% year-on-year, driven by improved investment returns and fair value changes[157] - Interest income from loans and advances increased by CNY 3.43 billion, or 2.10%, totaling CNY 166.48 billion[127] Digital Transformation and Innovation - The company is focusing on digital transformation through a "business + technology + data" strategy to enhance financial intelligence[46] - The bank's digital transformation strategy focuses on four key areas: digital marketing, intelligent operations, smart risk control, and management efficiency[114] - The bank's digital marketing efforts have enhanced customer profiling and improved credit card marketing accuracy and service convenience[114] Customer and Market Expansion - The number of retail customers increased to 12.75 million, with total assets under management (AUM) growing by 10.28% to CNY 271.96 billion[58] - The company aims to enhance its service to local economies and improve financial support for key sectors and weak links in the economy[54] - The company aims to enhance its market expansion strategy through the establishment of a multi-level financial service network[179] Awards and Recognition - The company received multiple awards, including recognition for outstanding practices in corporate governance and financial innovation[40] - The bank was awarded the "Outstanding Wealth Management City Commercial Bank" and "Outstanding Wealth Service Capability Bank" in 2024[106] Employee and Operational Efficiency - The company’s total expenses for employee wages and benefits were RMB 2.52 billion, accounting for 63.27% of total expenses[167] - The bank's automated approval rate for risk control reached 71%, indicating enhanced efficiency in risk management[102] - The total number of employees across all branches was 5,888[179]

证券代码：601997 证券简称：贵阳银行 公告编号：2025-014 优先股代码：360031 优先股简称：贵银优 1 贵阳银行股份有限公司 关于 2025 年度日常关联交易预计额度的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担法律责任。 重要内容提示： 2025 年 4 月 28 日,贵阳银行股份有限公司（以下简称公司或 本行）第六届董事会 2025 年度第二次会议审议通过了《关于贵阳银 行股份有限公司 2025 年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事 回避表决。 该日常关联交易事项需提交股东大会审议。 一、日常关联交易的基本情况 （一）日常关联交易履行的审议程序 2025 年 4 月 28 日，公司第六届董事会 2025 年度第二次会议审 议通过了《关于贵阳银行股份有限公司 2025 年度日常关联交易预计 -1- 额度的议案》，关联董事周业俊、张清芬对关联事项回避表决。本议 案尚需提交股东大会审议，关联股东将在股东大会上对关联事项回避 表决。 本议案已经公司独立董事专门会议事前认可，独立董事发表独立 意见认为：公司预 ...

根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部 控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项 监督的基础上，我们对公司2024年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。 一. 重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内 部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建立和实施内部控制进行监督。经理层负责组织 领导企业内部控制的日常运行。公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存 在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带法 律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提 高经营效率和效果，促进实现发展战略。由于内部控制存在的固有局限性，故仅能为实现上述目标提供 合理保证。此外，由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低， 根据内部控制评价结果推测未来内部控制的有效性具有一定的风险。 1. 公司于内部 ...