Financial Performance - The company's operating revenue for Q3 2023 was ¥86,997,259.48, a decrease of 43.05% compared to the same period last year[5]. - The net profit attributable to shareholders for Q3 2023 was -¥19,524,100.48, with a year-to-date net profit of -¥63,014,192.16[5]. - Basic and diluted earnings per share for Q3 2023 were both -¥0.0375, reflecting a decline in profitability[6]. - The weighted average return on equity for Q3 2023 was -1.37%, showing a decrease compared to -4.37% from the previous year[6]. - The company reported a decrease in accounts receivable to RMB 334,958,136.04 as of September 30, 2023, down from RMB 366,200,522.35 at the end of 2022[17]. - The net profit for Q3 2023 was -63,014,192.16 RMB, compared to -79,424,705.14 RMB in Q3 2022, showing an improvement of approximately 20.6% year-over-year[24]. - The company reported a total comprehensive income of -63,014,192.16 RMB for Q3 2023, compared to -79,424,705.14 RMB in Q3 2022, reflecting a year-over-year improvement[24]. - The basic and diluted earnings per share for Q3 2023 were both -0.1211 RMB, compared to -0.1526 RMB in Q3 2022, indicating a reduction in loss per share[24]. Cash Flow and Liquidity - The cash flow from operating activities for the year-to-date period was -¥143,604,085.78, indicating a significant cash outflow[6]. - Cash and cash equivalents as of September 30, 2023, amounted to RMB 619,855,824.48, a decrease from RMB 681,292,121.97 at the end of 2022[17]. - The total cash and cash equivalents at the end of Q3 2023 were 589,789,975.85 RMB, compared to 559,553,947.04 RMB at the end of Q3 2022, showing an increase of approximately 5.4%[28]. - The net cash flow from operating activities for the first nine months of 2023 was -143,604,085.78 RMB, an improvement from -261,116,217.13 RMB in the same period of 2022[27]. - The company recorded a net cash outflow from financing activities of -45,786,305.49 RMB in Q3 2023, compared to a net inflow of 44,689,233.98 RMB in Q3 2022[28]. Assets and Liabilities - The total assets at the end of the reporting period were ¥1,926,009,413.07, down 13.11% from the end of the previous year[6]. - Total assets decreased to RMB 1,926,009,413.07 as of September 30, 2023, from RMB 2,216,687,977.11 at the end of 2022[20]. - Total liabilities decreased to RMB 515,389,866.40 as of September 30, 2023, compared to RMB 743,054,238.28 at the end of 2022, indicating a reduction of 30.7%[20]. - The company's total equity as of September 30, 2023, was RMB 1,410,619,546.67, down from RMB 1,473,633,738.83 at the end of 2022[20]. - The company's inventory decreased to RMB 289,166,766.78 as of September 30, 2023, from RMB 376,497,353.38 at the end of 2022, reflecting a decline of 23.2%[17]. - The company reported non-recurring gains of ¥2,702,509.92 for the current period, down from ¥7,975,376.91 year-to-date[9]. Revenue and Costs - Total operating revenue for the first three quarters of 2023 was RMB 301,329,474.66, a decrease of 23.5% compared to RMB 394,332,410.55 in the same period of 2022[22]. - Total operating costs for the first three quarters of 2023 were RMB 416,162,628.39, down from RMB 475,282,282.82 in the previous year, reflecting a reduction of 12.4%[22]. - Total operating revenue for the first nine months of 2023 was 300,250,535.05 RMB, down from 381,586,954.35 RMB in the same period of 2022, representing a decrease of about 21.3%[27]. Shareholder Information - The number of ordinary shareholders at the end of the reporting period was 43,470[12]. - The largest shareholder, 恒融投资集团有限公司, held 46.43% of the shares[13]. Research and Development - Research and development expenses for Q3 2023 were 55,051,126.10 RMB, a decrease from 60,846,938.29 RMB in Q3 2022, indicating a reduction of approximately 9.3%[23]. - The company has not reported any new product developments or market expansion strategies in the current quarter[15]. Sales and Investment - The company's sales expenses for Q3 2023 were 25,482,663.61 RMB, a decrease from 27,844,555.07 RMB in Q3 2022, indicating a reduction of about 8.1%[23]. - The total investment income for Q3 2023 was 3,724,320.71 RMB, down from 7,318,989.14 RMB in Q3 2022, representing a decrease of approximately 49.1%[23].

恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）第三届监事会第九次会议 通知于 2023 年 10 月 20 日以电话的方式通知全体监事，会议于 2023 年 10 月 26 日在天津自贸试验区（空港经济区）西八道 30 号恒银金融科技园 A 座五楼会议 室以现场会议的方式召开。本次会议由监事会主席曹永国先生召集并主持，会议 应出席监事 3 人，实际出席监事 3 人。本次监事会会议的召集、召开符合《中华 人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定，会议决议合法有效。 二、监事会会议审议情况 （一）审议通过《关于公司 2023 年第三季度报告的议案》 恒银金融科技股份有限公司 关于第三届监事会第九次会议决议的公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 一、监事会会议召开情况 证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2023-031 监事会认为：公司《2023 年第三季度报告》的编制和审议程序符合法律法 规、《公司章程》和公司内部管理制度的相关规定；报告的内容和格式符合中国 证监会、上海证券交易所的各项规 ...

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2023-032 恒银金融科技股份有限公司 关于 2023 年前三季度计提资产减值准备的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2023 年 10 月 26 日召 开了第三届董事会第九次会议和第三届监事会第九次会议，分别审议通过了《关 于 2023 年前三季度计提资产减值准备的议案》，根据《企业会计准则》及公司 会计政策、会计估计等相关规定的要求，公司 2023 年 1-9 月拟计提资产减值损 失共计-23,484,474.81 元，具体情况公告如下： 一、资产减值准备情况概述 根据《企业会计准则》及公司执行的会计政策、会计估计等相关规定的要求， 为真实、准确地反映公司截至 2023 年 9 月 30 日的财务状况、资产价值及经营成 果，基于谨慎性原则，公司对各类相关资产进行了全面检查和减值测试，拟对公 司截至 2023 年 9 月 30 日合并报表范围内有关资产计提相应减值准备。 经过公司对 2023 年 ...

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2023-034 恒银金融科技股份有限公司 关于召开 2023 年第一次临时股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 (一) 股东大会类型和届次 2023 年第一次临时股东大会 召开的日期时间：2023 年 11 月 13 日 13 点 30 分 召开地点：天津自贸试验区（空港经济区）西八道 30 号 恒银金融科技园 A 座五楼会议室 股东大会召开日期：2023年11月13日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票 系统 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结 合的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2023 年 11 月 13 日 至 2023 年 11 月 13 日 采用上海证券交易所网络投票系 ...

第一条 为建立、完善恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）董 事、高级管理人员的业绩考核与评价体系，制定科学、有效的薪酬管理制度，实 施公司的人才开发与利用战略，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公 司法》）《上市公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所上 市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》《恒银金融科技股份有限公司章程》 （以下简称《公司章程》）及其他有关规定，公司特设立董事会薪酬与考核委员 会，并制定本工作细则。 第二条 薪酬与考核委员会所作决议，必须遵守有关法律、法规、《公司章 程》、本细则的规定；薪酬与考核委员会决议内容违反有关法律、法规、《公司章 程》或本细则规定的，该项决议无效。 第二章 人员组成 第三条 薪酬与考核委员会由三名成员组成。薪酬与考核委员会成员全部由 董事组成，由公司董事会选举产生，其中至少应包括两名独立董事。 第四条 薪酬与考核委员会设委员会主任委员一名，由有相关知识及工作经 验的独立董事担任。薪酬与考核委员会主任委员由全体委员的二分之一以上选举 产生。董事会办公室负责薪酬与考核委员会日常工作联络和会议组织等工作。 第五条 薪酬与考核委员会主任 ...

恒银金融科技股份有限公司 独立董事专门会议工作细则 第一条 为进一步完善恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）的 法人治理，保护中小股东及利益相关者的利益，根据《中华人民共和国公司 法》（以下称《公司法》）、《中华人民共和国证券法》（以下称《证券 法》）、《上市公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交 易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》等法律、法规、规范性文件以 及《公司章程》的有关规定，制定本细则。 第二条 独立董事专门会议是指全部由公司独立董事参加的会议。 独立董事是指不在公司担任除董事外的其他职务，并与公司及主要股东、 实际控制人不存在直接或者间接利害关系，或者其他可能影响其进行独立客观 判断关系的董事。 第三条 独立董事对公司及全体股东负有忠实与勤勉义务，应当按照法律、 行政法规、中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监会"）规定、证券 交易所业务规则和《公司章程》的规定，认真履行职责，在董事会中发挥参与 决策、监督制衡、专业咨询作用，维护公司整体利益，保护中小股东合法权 益。独立董事应当独立履行职责，不受公司及主要股东、实际控制人等单位或 者个人的影响。 第四条 公司 ...

аǃljޣҾ ᒤࡽйᆓᓖ䇑ᨀ䍴ӗ߿٬߶༷Ⲵ䇞ṸNJⲴ⤜・㿱 ޜਨᵜ⅑䇑ᨀ䍴ӗ߿٬߶༷䚥➗ᒦㅖਸljԱъՊ䇑߶ࡉNJ઼ޜਨޣՊ䇑᭯ ㆆⲴ㿴ᇊˈ䇑ᨀ䍴ӗ߿٬߶༷ᦞ࠶ݵˈㅖਸޜਨ䍴ӗ⧠⣦DŽᵜ⅑䇑ᨀ䍴ӗ߿٬ ߶༷สҾ䉘ᙗࡉˈݱޜൠ৽᱐ޜਨᡚ㠣 ᒤ ᴸ ᰕⲴ䍒࣑⣦ߥǃ䍴ӗ ԧ٬৺㓿㩕ᡀ᷌ˈ֯ޜਨⲴՊ䇑ؑᴤާᴹਸ⨶ᙗˈ⤜・㪓һᵚਁ⧠ᆈ൘ᦏᇣޜ ਨ઼ޘփ㛑ьˈ⢩࡛ᱟѝሿ㛑ь࡙⳺ⲴᛵᖒDŽ ᚈ䬬䠇㷃〇ᢶ㛗Գᴿ䲆ޢਮ⤢㪙Ӂ ީӄㅢпኀ㪙ӁՐㅢғ⅗Ր䇤ީӁ亯Ⲻ⤢ᝅ㿷 ṩᦞljѝॾӪ≁ޡ઼ഭޜਨ⌅NJljкᐲޜਨ⋫⨶߶ࡉ˄ ᒤ؞䇒˅NJljк ᐲޜਨ⤜・㪓һ㇑⨶࣎⌅NJljк⎧䇱ࡨӔ᱃ᡰкᐲޜਨ㠚ᖻⴁ㇑ᤷᕅㅜ ਧüü 㿴㤳䘀 ᒤ ᴸ؞䇒 NJ৺ljޜਨㄐ〻NJljޜਨ⤜・㪓һᐕࡦᓖNJㅹᴹޣ 㿴ᇊˈѪᚂ䬦䠁㶽、ᢰ㛑ԭᴹ䲀ޜਨ˄ԕлㆰ〠Āޜਨā˅Ⲵ⤜・㪓һˈሩޜ ਨㅜйቺ㪓һՊㅜҍ⅑Պ䇞ᇑ䇞Ⲵޣ䇞Ṹਁ㺘ྲл⤜・㿱˖ 㔬кᡰ䘠ˈᡁԜ਼䈕䇞ṸDŽ ҼǃljޣҾ㚈ԫޜਨ䍒࣑䍏䍓ӪⲴ䇞ṸNJⲴ⤜・㿱 ᵜ⅑ޜਨ䍒࣑䍏䍓ӪⲴ㚈ԫˈޣӪઈⲴᨀㅖਸᴹޣ⌅ᖻǃ⌅㿴৺ljޜਨ ㄐ〻NJⲴ㿴ᇊˈ㚈ԫ〻ᒿਸ⌅ᴹ᭸DŽ㻛㚈ԫӪઈᴩ≨ഭݸ⭏ㅖਸᴹޣ⌅ᖻǃ⌅㿴 ...

第二条 董事会审计委员会是董事会按照股东大会决议设立的专门工作机 构，主要负责公司内、外部审计的沟通、监督和核查工作。 第二章 人员组成 第三条 审计委员会由三名成员组成。审计委员会成员全部由董事组成且均 须具有能够胜任审计委员会工作职责的专业知识和经验，由董事会选举产生，其 中至少包括两名独立董事，并且独立董事委员中至少有一人是会计专业人士。审 计委员会成员应当为不在公司担任高级管理人员的董事。 第四条 审计委员会设委员会主任委员一名，由独立董事中会计专业人士担 任。审计委员会主任委员由全体委员的二分之一以上选举产生。董事会办公室负 责审计委员会日常工作联络和会议组织等工作。 董事会审计委员会工作细则 第一章 总 则 第一条 为强化恒银金融科技股份有限公司(以下简称"公司")董事会决策 功能，做到事前审计、专业审计，确保董事会对高级管理人员的有效监督，完善 公司治理结构，根据《中华人民共和国公司法》（以下称《公司法》）、《上市 公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所上市公司自律 监管指引第 1 号——规范运作》《恒银金融科技股份有限公司章程》（以下称《公 司章程》）及其他有关规定，公司特 ...

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2023-030 恒银金融科技股份有限公司 关于第三届董事会第九次会议决议的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 一、董事会会议召开情况 恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）第三届董事会第九次会议 通知于 2023 年 10 月 20 日以电话的方式通知全体董事，会议于 2023 年 10 月 26 日在天津自贸试验区（空港经济区）西八道 30 号恒银金融科技园 A 座五楼会议 室以现场和通讯相结合的方式召开。本次会议由董事长江浩然先生召集并通过通 讯方式主持，会议应出席董事 7 人，实际出席董事 7 人，其中董事长江浩然先 生，独立董事孙卫军先生、赵息女士、高立里先生以通讯方式参加，公司监事及 高级管理人员列席会议。本次董事会会议的召集、召开符合《中华人民共和国公 司法》及《公司章程》的有关规定，会议决议合法有效。 二、董事会会议审议情况 （一）审议通过《关于公司 2023 年第三季度报告的议案》 根据《上海证券交易所股票上市规则（2023 ...

恒银金融科技股份有限公司 独立董事工作制度 第一章 总则 第一条 为了进一步完善恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"） 的治理结构，促进公司的规范运作，维护公司整体利益，保障全体股东特别是 中小股东的合法权益不受损害，根据《中华人民共和国公司法》（以下称《公 司法》）、《中华人民共和国证券法》（以下称《证券法》）、《上市公司治 理准则》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管 指引第1号——规范运作》等法律、法规、规范性文件以及《恒银金融科技股份 有限公司章程》（以下称《公司章程》）的有关规定，制定本制度。 第二条 独立董事是指不在公司担任除董事外的其他职务，并与公司及其主 要股东、实际控制人不存在直接或者间接利害关系，或者其他可能影响其进行 独立客观判断关系的董事。 第三条 独立董事对公司及全体股东负有忠实与勤勉义务，应当按照法律、 行政法规、中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监会"）规定、证券 交易所业务规则和《公司章程》的规定，认真履行职责，在董事会中发挥参与 决策、监督制衡、专业咨询作用，维护公司整体利益，保护中小股东合法权 益。独立董事应当独立履行职责，不受公司及其主 ...