公司代码：603106 公司简称：恒银科技 2024 年半年度报告 恒银金融科技股份有限公司 2024 年半年度报告 CASHWAY 1 / 147 2024 年半年度报告 重要提示 一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准 确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责 任。 二、 公司全体董事出席董事会会议。 三、 本半年度报告未经审计。 四、 公司负责人江浩然、主管会计工作负责人王伟及会计机构负责人（会计主管人员）黄晓 芳声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 无。 六、 前瞻性陈述的风险声明 √适用 □不适用 本报告内容涉及的发展战略、经营计划等前瞻性陈述受市场变化等多方面因素影响，并 不构成公司对投资者的实质承诺，请投资者注意投资风险。 七、 是否存在被控股股东及其他关联方非经营性占用资金情况 否 八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况 否 九、 是否存在半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告的真实性、准确性和完整性 否 十、 重大风险提示 ...

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-030 恒银金融科技股份有限公司 关于第四届董事会第二次会议决议的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 一、董事会会议召开情况 恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）第四届董事会第二次会议通 知于 2024 年 8 月 20 日以微信、邮件等方式通知全体董事，会议于 2024 年 8 月 26 日在天津自贸试验区（空港经济区）西八道 30 号恒银金融科技园 A 座五楼会 议室以现场和通讯相结合的方式召开。本次会议由董事长江浩然先生召集并通过 通讯方式主持，会议应到董事 7 名，实到董事 7 名，其中董事长江浩然先生，董 事江斐然先生，独立董事赵息女士、高立里先生、黄跃军先生以通讯方式参加， 公司监事及高级管理人员列席会议。本次董事会会议的召集、召开符合《中华人 民共和国公司法（2023 年修订）》及《公司章程》的有关规定，会议决议合法有 效。 二、董事会会议审议情况 （一）审议通过《关于公司<2024 年半年度报告>全文及摘要的议案》 根据《 ...

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-034 恒银金融科技股份有限公司 关于召开 2024 年第二次临时股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 (四)现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2024 年 9 月 11 日 13 点 30 分 召开地点：天津自贸试验区（空港经济区）西八道 30 号 恒银金融科技园 A 座五楼会议室 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 9 月 11 日 至 2024 年 9 月 11 日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股 东大会召开当日的交易时间段，即 9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联 网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的 9:15-15:00。 (六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序 股东大会召开日期：2024年9月11日 本次股东大会采用的网 ...

恒银金融科技股份有限公司 章 程 二〇二四年八月 | 第一章 总 | 则 | 1 | | --- | --- | --- | | 第二章 | 经营宗旨和经营范围 | 2 | | 第三章 股 | 份 | 2 | | 第一节 | 股份发行 | 2 | | 第二节 | 股份增减和回购 | 4 | | 第三节 | 股份转让 | 5 | | 第四章 | 股东和股东会 | 6 | | 第一节 | 股东 | 6 | | 第二节 | 股东会的一般规定 | 11 | | 第三节 | 股东会的召集 | 14 | | 第四节 | 股东会的提案与通知 | 16 | | 第五节 | 股东会的召开 | 17 | | 第六节 | 股东会的表决和决议 | 20 | | 第五章 | 董事会 | 25 | | 第一节 董 | 事 | 25 | | 第二节 | 独立董事 | 28 | | 第三节 | 董事会 | 35 | | 第四节 | 专门委员会 | 39 | | 第六章 | 总裁及其他高级管理人员 | 41 | | 第一节 | 总裁及副总裁 | 41 | | 第二节 | 董事会秘书 | 43 | | 第三节 | 财务负责人 | 45 | | ...

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-033 恒银金融科技股份有限公司 关于修订《公司章程》的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）于 2024 年 8 月 26 日召开第 四届董事会第二次会议，审议通过了《关于修订<公司章程>的议案》，公司根据 《中华人民共和国公司法（2023 年修订）》《中华人民共和国证券法》《上市公 司章程指引》《上海证券交易所股票上市规则（2024 年 4 月修订）》《上海证券 交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作（2023 年 12 月修订）》等法 律、法规和规范性文件，结合公司实际情况，拟对《公司章程》的相应条款进行 修改，并将相关上述议案提交公司股东大会审议。 | 修改的具体内容如下： | | --- | | 修改前内容 | | 修改后内容 | | --- | --- | --- | | 第一条 | 为维护恒银金融科技股份有 | 第一条 为规范恒银金融科技股份有 | | 限公司（以下称"公司"）、股 ...

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-035 恒银金融科技股份有限公司 关于召开 2024 年半年度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： http://roadshow.sseinfo.com/） 恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）已于 2024 年 8 月 27 日发 布公司 2024 年半年度报告，为便于广大投资者更全面深入地了解公司 2024 年 半年度经营成果、财务状况，公司计划于 2024 年 9 月 5 日下午 16:00-17:00 举 行 2024 年半年度业绩说明会，就投资者关心的问题进行交流。 一、说明会类型 本次投资者说明会以网络互动形式召开，公司将针对 2024 年半年度的经营 成果及财务指标的具体情况与投资者进行互动交流和沟通，在信息披露允许的 范围内就投资者普遍关注的问题进行回答。 二、说明会召开的时间、地点 （一）会议召开时间：2024 年 9 月 5 日(星期四)下午 16:00-17:00 三、参加人员 董事长、总 ...

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-032 恒银金融科技股份有限公司 关于 2024 年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 根据中国证券监督管理委员会（以下简称"证监会"）《上市公司监管指引第 2 号——上市公司募集资金管理和使用的监管要求》《上海证券交易所上市公司自 律监管指引第 1 号——规范运作》和恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"） 制定的《恒银金融科技股份有限公司募集资金管理制度》等有关规定，董事会编 制了截至 2024 年 6 月 30 日的《关于 2024 年半年度募集资金存放与实际使用情况 的专项报告》。具体情况如下： 一、募集资金基本情况 （一）实际募集资金金额和资金到账时间 经证监会《关于核准恒银金融科技股份有限公司首次公开发行股票的批复》 （证监许可〔2017〕1563 号）文件核准，公司向社会公众公开发行人民币普通股 （A 股）股票 7,000 万股，发行价为每股人民币 10.75 元。本次募集资金总额为人 民币 ...

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-031 恒银金融科技股份有限公司 关于第四届监事会第二次会议决议的公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 （二）审议通过《关于 2024 年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项 报告的议案》 一、监事会会议召开情况 二、监事会会议审议情况 监事会认为：公司 2024 年半年度报告全文及其摘要的编制程序、内容及格 式符合中国证监会和上海证券交易所的有关规定；报告编制期间，未有泄密及其 他违反法律法规、《公司章程》或损害公司利益的情形发生。公司严格按照上市 公司相关财务规章制度规范运行，公司 2024 年半年度报告全文及其摘要全面、 公允地反映了公司的财务状况和经营成果。 具体内容详见公司同日披露的公司《2024 年半年度报告》全文及摘要。 恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）第四届监事会第二次会议通 知于 2024 年 8 月 20 日以微信、邮件的方式通知全体监事，会议于 2024 年 8 月 26 日在天津自贸试验区（空港经济区）西八道 ...

（二）业绩预告情况 经财务部门初步核算，预计 2024 年半年度实现归属于母公司所有者的净利 润为-4,100.00 万元到-3,300.00 万元。 预计 2024 年半年度归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润为- 4,700.00 万元到-3,800.00 万元。 （三）本期业绩预告情况未经注册会计师审计，但已与会计师进行了充分沟 通。 二、上年同期业绩情况 （一）归属于母公司所有者的净利润为-4,349.01 万元。归属于母公司所有 者的扣除非经常性损益的净利润为-4,876.30 万元。 （二）每股收益：-0.0836 元。 1 三、本期业绩预亏的主要原因 （一）主营业务影响 公司 2024 年半年度预计实现归属于母公司所有者的净利润与上年同期相比 减少亏损，公司 2024 年半年度亏损的主要原因：一是受银行客户采购需求相对 集中的影响，客户采购需求通常聚集在下半年度，下半年采购订单会逐渐增加； 二是公司始终积极谋求转型发展，在场景创新应用方面取得一定进展，但与预期 相差较远，还不能弥补传统金融领域的影响。 （二）非经常性损益的影响 非经常性损益对公司本期业绩预告没有重大影响。 （四）其他影响 ...

证券代码：603106 证券简称：恒银科技 公告编号：2024-027 恒银金融科技股份有限公司 关于第四届监事会第一次会议决议的公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 一、监事会会议召开情况 恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"、"恒银科技"）第四届监 事会第一次会议于 2024 年 6 月 14 日在天津自贸试验区（空港经济区）西八道 30 号恒银金融科技园 A 座五楼会议室以现场会议的方式召开，参会监事一致同 意豁免本次监事会会议通知的期限要求。本次会议由梁晓刚先生主持，会议应出 席监事 3 人，实际出席监事 3 人。本次监事会会议的召集、召开符合《中华人民 共和国公司法》及《公司章程》的有关规定，会议决议合法有效。 二、监事会会议审议情况 （一）审议通过《关于选举公司监事会主席的议案》 选举梁晓刚先生为公司监事会主席，任期自公司第四届监事会第一次会议 决议通过之日起至公司第四届监事会任期届满之日止。 表决结果：3 票同意，0 票反对，0 票弃权，同意的票数占全体监事所持的有 表决权票数的 100%。 ...