恒银金融科技股份有限公司 独立董事专门会议工作细则 第一条 为进一步完善恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）法人 治理结构，维护股东利益，特别是中小股东及利益相关者的利益，根据《中华人 民共和国公司法》（以下称《公司法》）、《中华人民共和国证券法》（以下称 《证券法》）、中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监会"）《上市公司 治理准则》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管 指引第1号——规范运作》等法律、法规、规范性文件以及《公司章程》的有关 规定，制定本细则。 第二条 独立董事专门会议是指全部由公司独立董事参加的会议。 独立董事是指不在公司担任除董事外的其他职务，并与公司及主要股东、实 际控制人不存在直接或者间接利害关系，或者其他可能影响其进行独立客观判断 关系的董事。 第三条 独立董事对公司及全体股东负有忠实与勤勉义务，应当按照法律、 行政法规、中国证监会规定、上海证券交易所业务规则和《公司章程》的规定， 认真履行职责，在董事会中发挥参与决策、监督制衡、专业咨询作用，维护公司 整体利益，保护中小股东合法权益。独立董事应当独立履行职责，不受公司及主 要股东、实际控制人等单 ...

内部审计制度 第一章 总则 第一条 为完善恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）治理结构， 规范公司经济行为，维护股东合法权益，根据《中华人民共和国审计法》《审计 署关于内部审计工作的规定》《中华人民共和国公司法》等法律、法规、规章和 《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》及《恒银金融科技股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"） 等规定，并结合公司实际情况，制定本制度。 第二条 本制度所称"内部审计工作"，是指对公司管理层、各部门、控股子 公司及分公司等组织机构内部控制和风险管理的有效性、财务信息的真实性和完 整性以及经营活动的效率和效果等开展的一种评价活动。 第三条 本制度所称"内部控制"，是指公司董事会、高级管理人员及其他有 关人员为实现下列目标而提供合理保证的过程： （一）企业经营管理合法合规，遵守国家法律、法规、规章及其他相关规定； 第四条 公司董事会对公司内控制度的建立健全、有效实施及其检查监督负 责，董事会及其全体成员应保证内部控制相关信息披露内容的真实、准确、完整。 第五条 公司各部门、控股子公司及分公司应当配合内部审计机构依法履行 ...

总裁工作细则 第一章 总则 第一条 为更好地管理恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）生产 经营工作，促进公司经营管理的制度化、规范化、科学化，确保公司重大生产经 营决策的正确性、合理性，使公司的生产经营高效有序进行，根据《中华人民共 和国公司法》《中华人民共和国证券法》《恒银金融科技股份有限公司章程》（以 下简称"《公司章程》"）有关规定，并结合公司的实际情况，制定本细则。 第二条 公司设总裁一名，由公司董事会决定聘任或解聘；公司根据经营需 要设副总裁若干名，由董事会根据总裁的提名聘任或解聘。 第三条 总裁是董事会领导下的公司日常经营管理的负责人，负责主持公司 日常业务经营和管理工作，并受董事会委托组织实施董事会会议决议，对董事会 负责。 第四条 本工作细则所称总裁是指总裁本人或经合法授权以总裁名义对外行 使其权限的公司经营层人员。 第五条 总裁的工作应贯彻诚信、勤勉、守法、高效的原则。 恒银金融科技股份有限公司 第二章 总裁职责、权限 第六条 总裁按照《公司章程》的规定全面主持公司经营管理事务，并向董 事会负责。 第七条 总裁对董事会负责，行使下列职权： （一）主持公司的生产经营管理工作，组织实施董 ...

董事会议事规则 第一章 总则 第一条 为规范恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）行为，进一 步完善董事会的结构及决策程序，明确公司董事会的职责权限，促使公司董事和 董事会有效地履行其职责，提高公司董事会规范运作和科学决策水平，根据《中 华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》、中国证监会《上市公司治理准 则》《上市公司章程指引》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所 上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》以及《恒银金融科技股份有限公司 章程》（以下简称《" 公司章程》"）等有关规定，制定本规则。 第二章 董事会的组成和职权 第二条 公司依法设立董事会。董事会是公司的常设机构，是公司经营决策 中心，对股东会负责并向其报告工作。 董事会由 7 名董事组成，其中独立董事 3 名，职工代表董事 1 名。公司设董 事长 1 人，不设副董事长，董事长由董事会以全体董事的过半数选举产生。 独立董事中至少包括 1 名会计专业人士。 第三条 非职工代表董事由股东会选举或者更换，并可在任期届满前由股东 会解除其职务。职工代表董事由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他 形式民主选举产生，无需提交股东 ...

恒银金融科技股份有限公司 控股股东、实际控制人行为规范 第一章 总则 第一条 为进一步规范恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）控股 股东、实际控制人的行为，切实维护公司整体利益，保护广大股东特别是中小股 东合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、中国证监会《上市公司治理准则》 《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》等规定以及《恒银金融科技股份有限公司章程》（以下简称"《公 司章程》"）等，制定本规范。 第二条 控股股东：指其持有的股份占公司股本总额超过 50%的股东；或者 持有股份的比例虽然未超过 50%，但依其持有的股份所享有的表决权已足以对股 东会的决议产生重大影响的股东。 实际控制人：指通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配公司行为 的自然人、法人或者其他组织。 第二章 公司治理 第三条 控股股东、实际控制人应当遵守诚实信用原则，依法行使股东权利、 履行股东义务，不得隐瞒其控股股东、实际控制人身份，逃避相关义务和责任。 控股股东和实际控制人应当维护公司独立性，不得滥用股东权利、控制地位损害 公司和其他股东的合法权益，不得利用对公司的控制地 ...

第二条 本制度所称"关联方"，是指根据《上海证券交易所股票上市规则》 界定的关联人、以及根据财政部发布的《企业会计准则第 36 号——关联方披露》 所界定的关联方。 第三条 本制度所称资金占用包括但不限于：经营性资金占用和非经营性资 金占用。 经营性资金占用是指控股股东及其他关联方通过采购、销售等生产经营环节 的关联交易产生的资金占用；非经营性资金占用是指为控股股东及其他关联方垫 付工资与福利、保险、广告等费用和其他支出、为控股股东及其他关联方有偿或 无偿、为其直接或间接拆借资金、代其偿还债务而支付资金，其他在没有商品和 劳务提供情况下提供给控股股东及其他关联方使用资金，以及与控股股东及其他 关联方互相代为承担成本和其他支出等。 第四条 公司关联方不得利用其关联关系损害公司利益。违反相关规定给公 司造成损失的，应当承担赔偿责任。 第五条 本制度适用于公司控股股东及其他关联方与公司间的资金管理。纳 入公司合并会计报表范围的控股子公司与控股股东及其他关联方之间的资金往 来适用本制度。 恒银金融科技股份有限公司 防范控股股东及其他关联方资金占用制度 第一章 总则 第一条 为规范恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公 ...

恒银金融科技股份有限公司 内部问责制度 第一章 总则 第一条 为进一步完善恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）的公 司治理，健全内部约束和责任追究机制，监督董事、高级管理人员及其他相关 责任人依法履行职责，对因其个人不当行为给公司带来的损失进行内部责任追究， 提升公司治理有效性，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称"《上市规则》"）等法律、法规及《公 司章程》的相关规定，结合公司实际情况，制定本制度。 第二条 本制度所称内部问责，是指公司董事、高级管理人员因故意或者过 失，不履行或者不正确履行职责，未尽到对公司的忠实义务和勤勉义务，导致 公司出现证券市场违法违规行为，对公司造成重大经济损失或不良社会影响， 或者致使投资者利益遭受损失，公司追究相关人员责任。 第三条 本制度适用范围包括但不限于公司治理、财务会计管理及信息披露、 董高持股变动管理等事项。 第四条 本制度适用于公司及分、子公司董事、高级管理人员及对相关事项 负有直接责任、主要责任的人员（以下统称"相关责任人"）的问责。 （一）信息披露内容有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的； （二） ...

恒银金融科技股份有限公司 信息披露暂缓与豁免业务内部管理制度 第一章 总则 第一条 为规范恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）和其他信息 披露义务人信息披露暂缓、豁免行为，依法合规履行信息披露义务，保护投资者 合法权益，根据《中华人民共和国证券法》《上海证券交易所股票上市规则》（以 下简称"《上市规则》"）《上市公司信息披露管理办法》《上市公司信息披露暂缓 与豁免管理规定》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——信息披露 事务管理》（以下简称"《信息披露指引》"）等规定，制定本制度。 第二条 公司和其他信息披露义务人暂缓、豁免披露临时报告，在定期报告、 临时报告中豁免披露中国证券监督管理委员会（以下简称"中国证监会"）和上海 证券交易所规定或者要求披露的内容，适用本制度。 第三条 公司和其他信息披露义务人应当真实、准确、完整、及时、公平地 披露信息，不得滥用暂缓或者豁免披露规避信息披露义务、误导投资者，不得实 施内幕交易、操纵市场等违法行为。 第四条 公司和其他信息披露义务人应当审慎判断存在《上市规则》、《信息 披露指引》规定的可办理暂缓、豁免信息披露的情形，履行内部审核程序后实施。 并接受 ...

恒银金融科技股份有限公司 舆情管理制度 第一章 总则 第一条 为提高恒银金融科技股份有限公司（以下简称"公司"）应对各类舆情的 能力，建立快速反应和应急处置机制，及时、妥善处理各类舆情对公司股价、公司 商业信誉及正常生产经营活动造成的影响，切实保护投资者合法权益，根据《上海 证券交易所股票上市规则》等相关法律、法规、规范性文件和《恒银金融科技股份 有限公司章程》，结合公司实际情况，制定本制度。 第二条 本制度所称舆情包括： （一）报刊、电视、网络等媒体对公司进行的负面报道、不实报道； （二）社会上存在的已经或将给公司造成不良影响的传言或信息； （三）可能或者已经影响社会公众投资者投资取向，造成股价异常波动的信息； （四）其他涉及公司信息披露且可能对公司股票及其衍生品交易价格产生较大 影响的事件信息。 本制度所称舆情分为重大舆情和一般舆情，其中：重大舆情是指传播范围较广， 严重影响公司公众形象或正常经营活动，使公司已经或可能遭受损失，已经或可能 造成公司股票及其衍生品种交易价格变动的负面舆情；一般舆情是指除重大舆情之 外的其他舆情。 第三条 公司舆情应对坚持"统一领导、统一组织、快速反应、协同应对"的总体 原则 ...

第一条 为规范公司交易与关联交易行为，保证关联交易的公允性，确保公 司关联交易行为不损害公司和股东的利益，特别是中小投资者的合法利益，根 据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上海证券交易所股 票上市规则》（以下简称"《上市规则》"）、《上海证券交易所上市公司自 律监管指引第 5 号——交易与关联交易》等相关法律、法规和规范性文件以及 《恒银金融科技股份有限公司公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的规定， 结合公司实际情况，特制定本制度。 恒银金融科技股份有限公司 关联交易管理制度 第一章 总则 第二条 关联交易是指公司、控股子公司及控制的其他主体与公司关联人 之间发生的转移资源或义务的事项。 第三条 公司的关联交易应当遵循以下基本原则： （一）平等、自愿、等价、有偿的原则； （二）公平、公正、公开的原则； （三）关联人如在股东会上享有表决权，除特殊情况外，均应对关联交易事 项回避表决； （四）与关联人有任何利害关系的董事，在董事会就该关联交易事项进行表 决时，应当回避；若因特殊情况无法回避，应按本制度规定程序参与表决，但必 须单独出具声明； （五）公司董事会应当根据客观标准判断该关联交易是否 ...