关于珠海汇金科技股份有限公司非经营性资金占用及其他关联资 金往来的专项说明 关于珠海汇金科技股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联 资金往来的专项说明 致同会计师事务所（特殊普通合伙） 目 录 致同会计师事务所（特殊普通合伙） 中国北京 朝阳区建国门外大街 22 号 赛特广场 5 层 邮编 100004 电话 +86 10 8566 5588 传真 +86 10 8566 5120 www.grantthornton.cn 关于珠海汇金科技股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联资金往来的专项说明 致同专字（2025）第 442A009202 号 珠海汇金科技股份有限公司全体股东： 珠海汇金科技股份有限公司 2024 年度非经营性资金占用及其他关 联资金往来情况汇总表 1 我们接受珠海汇金科技股份有限公司（以下简称"汇金科技"）委托，根据 中国注册会计师执业准则审计了珠海汇金科技股份有限公司 2024 年 12 月 31 日的 合并及公司资产负债表，2024 年度合并及公司利润表、合并及公司现金流量表、 合并及公司股东权益变动表和财务报表附注，并出具了致同审字（2025）第 442A015016 号无保留意 ...

珠海汇金科技股份有限公司 二〇二四年度 内部控制审计报告 致同会计师事务所（特殊普通合伙） 致同会计师事务所（特殊普通合伙） 中国北京 朝阳区建国门外大街 22 号 赛特广场 5 层 邮编 100004 电话 +86 10 8566 5588 传真 +86 10 8566 5120 www.grantthornton.cn 内部控制审计报告 致同审字（2025）第 442A015017 号 珠海汇金科技股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求， 我们审计了珠海汇金科技股份有限公司（以下简称"汇金科技"）2024 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性 发表审计意见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外， 由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的 程度降低，根据内部控制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 四 ...

前十大流通股东累计持有： 10238.12万股，累计占流通股比： 42.47%，较上期变化： -9.05万股。 一、主要会计数据和财务指标 | 报告期指标 | 2025年一季报 | 2024年一季报 | 本年比上年增减(%) | 2023年一季报 | | --- | --- | --- | --- | --- | | 基本每股收益（元） | 0.0041 | -0.0030 | 236.67 | 0.0060 | | 每股净资产（元） | 1.86 | 1.96 | -5.1 | 1.99 | | 每股公积金(元) | 0.29 | 0.29 | 0 | 0.29 | | 每股未分配利润(元) | 0.42 | 0.52 | -19.23 | 0.55 | | 每股经营现金流(元) | - | - | - | - | | 营业收入(亿元) | 0.19 | 0.2 | -5 | 0.41 | | 净利润(亿元) | 0.01 | -0.01 | 200 | 0.02 | | 净资产收益率(%) | 0.22 | -0.15 | 246.67 | 0.32 | 数据四舍五入，查看更多财务数据>> 二、前10名无 ...

Financial Performance - The company achieved operating revenue of RMB 89,833,754.57, a year-on-year decrease of 35.45%[4] - The net profit loss amounted to RMB 23,217,088.21, indicating a significant decline in profitability[4] - The decline in sales was attributed to the procurement cycle of bank self-service equipment cash management system solutions and increased market competition, leading to a drop in sales prices and gross profit[4] - The company’s total profit, net profit, and net profit after deducting non-recurring gains and losses were all negative, resulting in a delisting risk warning from the Shenzhen Stock Exchange[6] - The company's operating revenue for 2024 was ¥89,833,754.57, a decrease of 35.45% compared to ¥139,177,938.68 in 2023[21] - The net profit attributable to shareholders for 2024 was -¥21,193,282.28, representing a decline of 505.15% from a profit of ¥5,231,023.73 in 2023[21] - The basic earnings per share for 2024 was -¥0.0646, down 506.29% from ¥0.0159 in 2023[21] - The company reported a significant increase in cash flow in Q2 2024, reaching ¥13,761,692.05, compared to -¥18,093,340.06 in Q1 2024[23] - The company experienced a net loss of -¥17,115,423.26 in Q4 2024, which was the highest quarterly loss for the year[23] Cash Flow and Assets - The cash flow from operating activities increased by 17.18% to ¥42,868,323.67 in 2024, compared to ¥36,582,900.10 in 2023[21] - Total assets at the end of 2024 were ¥643,292,554.20, a decrease of 5.10% from ¥677,831,661.11 at the end of 2023[21] - The company’s cash and cash equivalents increased by 155.46% to 9,311,429.05 yuan in 2024, compared to a decrease in the previous year[82] - As of the end of 2024, cash and cash equivalents increased to ¥16,631,584.55, representing 2.59% of total assets, up from 1.19% at the beginning of the year, primarily due to the maturity of financial investments and increased bank deposits[86] - Accounts receivable decreased to ¥34,617,887.06, accounting for 5.38% of total assets, down from 11.08%, mainly due to a decline in sales and improved turnover rates[86] - Inventory reduced to ¥30,249,455.90, making up 4.70% of total assets, down from 5.52%, attributed to a corresponding decrease in sales[86] Risk Management and Internal Controls - The company faces risks related to product innovation, market expansion, reliance on the banking industry, and declining gross margins[7] - The internal control audit report for 2024 received a negative opinion from the accounting firm, indicating significant internal control deficiencies[6] - The company reported a significant internal control deficiency, leading to a negative opinion from the auditing firm, which stated that the company failed to maintain effective financial reporting internal controls as of December 31, 2024[156] - The company has established a comprehensive internal control system, focusing on risk management and compliance training for key personnel[152] Research and Development - Research and development expenses amounted to 14.73 million yuan, representing 16.39% of total revenue[52] - The company has 146 authorized patents, including 40 invention patents, and added 12 new patents in 2024[47] - The company is focusing on digital transformation in the financial sector, aligning with trends in big data, cloud computing, and artificial intelligence[30] - The company aims to enhance its digital operational capabilities and risk management levels through increased investment in financial technology, focusing on big data, AI, cloud computing, blockchain, and IoT[100] Governance and Management Changes - The company has established a governance structure in compliance with relevant laws and regulations, enhancing operational transparency and shareholder rights[116] - The company appointed Ma Detao as the new General Manager starting January 15, 2024, following the resignation of Chen Zhe from the position[126] - The company experienced a change in its board composition, with several directors and senior management resigning or being appointed during the reporting period[126] - The company is committed to maintaining stability in its governance structure despite the recent changes in management[125] Market and Competitive Position - The company is heavily reliant on the banking sector, making its performance sensitive to changes in the banking industry's operational conditions[107] - The company is exposed to the risk of declining gross margins due to competitive pressures in the rapidly evolving fintech sector, necessitating a focus on maintaining market share[108] - The company emphasizes the importance of retaining core technical talent to sustain its development and has implemented a comprehensive talent management system[110] Future Outlook and Strategic Plans - Future plans and operational strategies are subject to risks, and investors are advised to maintain awareness of these risks[5] - The company is actively exploring new business opportunities and products that align with national policies and industry trends[41] - The company plans to maintain customer resources and expand sales channels to explore market potential, establishing strong relationships with suppliers to enhance service capabilities[103] - The company is considering strategic acquisitions to enhance its product portfolio, with a budget of 300 million yuan earmarked for potential deals[134] Shareholder and Dividend Policies - The company plans to distribute a cash dividend of RMB 0.35 per 10 shares (including tax) based on 328,107,975 shares[8] - The total cash dividend represents 100% of the distributable profit of 139,438,640.81 RMB[150] - The cash dividend distribution is aimed at balancing immediate and long-term shareholder interests[151] - The company has committed to a profit distribution policy, specifically a cash dividend policy, to ensure reasonable returns for investors[169]

证券代码：300561 证券简称：汇金科技 公告编号：2025-032 珠海汇金科技股份有限公司 2025 年第一季度报告 珠海汇金科技股份有限公司 2025 年第一季度报告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 1.董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重 大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2.公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、 完整。 3.第一季度报告是否经过审计 □是 否 1 珠海汇金科技股份有限公司 2025 年第一季度报告 一、主要财务数据 （一） 主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是 否 | | 本报告期 | 上年同期 | 本报告期比上年同期 | | --- | --- | --- | --- | | | | | 增减（%） | | 营业收入（元） | 18,714,782.27 | 19,597,329.91 | -4.50% | | 归属于上市公司股东的 ...

汇金科技（300561）公告，2024年营业收入8983.38万元，同比下降35.45%。归属于上市公司股东的净 利润-2119.33万元，同比下降505.15%。公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以3.28亿股为基 数，向全体股东每10股派发现金红利0.35元(含税)，送红股0股(含税)，以资本公积金向全体股东每10股 转增0股。 ...

汇金科技（300561）公告，公司股票自2025年4月24日起被实施退市风险警示和其他风险警示，股票简 称变更为"*ST汇科"，证券代码仍为"300561"，日涨跌幅限制仍为20%。2024年经审计的利润总额、净 利润、扣除非经常性损益后的净利润均为负值，且扣除后的营业收入低于1亿元。公司销售业务控制未 能得到有效执行，影响财务报表中收入和成本确认的截止性和准确性，部分收入不予确认，导致业绩预 告披露数据不准确。致同会计师事务所出具了否定意见的《2024年度内部控制审计报告》。公司将积极 采取措施，争取撤销退市风险警示及其他风险警示。 ...

珠海汇金科技股份有限公司 2024年度独立董事述职报告 （黄英海） 各位股东及股东代表： 本人黄英海作为珠海汇金科技股份有限公司（以下简称"公司"）独立董事， 在 2024 年度严格按照《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、 《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上市公司独立董事 管理办法》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司 自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》《公司章程》《公司独立董 事议事规则》等有关规定和要求，依法履行职权，切实维护了公司整体利益和全 体股东特别是中小股东的利益。现就本人 2024 年度履行独立董事职责情况报告 如下： 一、本人基本情况 本人 1977 年出生，中国国籍，无境外永久居留权，中共党员，本科学历。 曾任广东玉成律师事务所律师助理，广东秉德律师事务所实习律师、律师，中共 珠海市市委办公室科员、副主任科员，珠海市盛辉房地产开发有限公司项目拓展 部副经理，横琴金融投资集团有限公司高级法务经理。现任北京观韬中茂（广州） 律师事务所律师，兼任珠海国际仲裁院仲裁员、广州仲裁委员会仲裁员。2022 年 12 月至今任公司 ...

珠海汇金科技股份有限公司董事会对独董独立性评估的 专项意见 珠海汇金科技股份有限公司（以下简称"公司"）董事会根据《上市公司 独立董事管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业 板上市公司规范运作》等要求，并结合独立董事出具的《独立董事关于独立性 自查情况的报告》，就公司在任独立董事苏秉华先生、杨国梅女士、黄英海先 生的独立性情况进行评估并出具如下专项意见： 经核查，公司独立董事苏秉华先生、杨国梅女士、黄英海先生的任职经历 以及其签署的相关自查文件，上述人员未在公司担任除独立董事以外的任何职 务，也未在公司主要股东公司担任任何职务，与公司以及主要股东之间不存在 利害关系或其他可能妨碍其进行独立客观判断的关系，不存在其他影响独立董 事独立性的情况。公司独立董事符合《上市公司独立董事管理办法》《深圳证 券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》中对独 立董事独立性的相关要求。 珠海汇金科技股份有限公司 董 事 会 2025 年 4 月 22 日 ...