21世纪经济报道记者 郭聪聪 北京报道 MAS 处罚公告 近日，新加坡金融管理局（MAS）对9家金融机构开出总额高达2745万新元（约合人民币1.54亿元）的反洗钱罚单，创 下该国史上罚单金额第二高纪录，受罚机构涵盖银行、资本市场服务供应商及信托公司等多个金融领域。 在巨额罚单之外，此前MAS已围绕反洗钱展开了一系列监管行动，包括对家族办公室提出更严格的要求、提高数字货 币平台的牌照发放标准等。 德恒律师事务所合伙人、新加坡办公室执行主任闫泽娟在接受本报记者采访时表示，MAS全面升级监管要求之后，对 银行等金融机构产生了巨大影响。以私人银行开户为例，机构在KYC（Know Your Customer，简称KYC）环节对客户 的资金规模和资金来源有了更高的要求，部分私人银行也会要求提供高出准入门槛的资金证明。开户时间也从之前的 一个月，延长到两到三个月。 重罚落地：瑞信、大华银行领最高罚单 从MAS近期公告的金融机构的处罚结果来看：9家金融机构因违反反洗钱与反恐融资条例，被合计罚款 2745万新元， 按7月11日汇率折算约合人民币1.54亿元。 从受罚机构名单来看，此次涉事主体覆盖广泛，涉及银行、资本市场服务供 ...

罚款概况 涉及尽职调查缺失、合规失职等问题。 5. MAS表态 反洗钱/反恐融资（AML/CFT）政策执行不力，涉及客户风险评估、财富来源核实、交 易监控等。 2. 被罚机构及金额 | 机构名称 | 罚款金额（新元） | | --- | --- | | 瑞士信贷新加坡分行（CSSB） | 580万 | | 华侨银行（UOB） | 560万 | | 瑞银新加坡分行（UBSS） | 300万 | | 花旗银行新加坡（Citi） | 260万 | | Julius Baer新加坡分行（BJBS） | 240万 | | LGT银行新加坡（LGTS） | 100万 | | 大华继善证券（UOBKH） | 285万 | | 蓝海投资（BOIPL） | 240万 | | 三叉戟信托（TTCSPL） | 180万 | 3. 主要违规行为 4. 对个人的处罚 涉及机构 9家金融机构（银行、资本市场服务商、信托公司） 总罚款 2745万新元 违规范围 客户风险评估 5家机构未有效执行风险评级政策。 财富来源（SOW）核实 9家机构均未充分核查客户财富来源的合理性。 交易监控 8家机构对可疑交易审查不足。 可疑交易报告（STR）跟 ...

中新社北京7月11日电 布宜诺斯艾利斯消息：阿根廷检方当地时间10日以涉嫌贪腐为由起诉该国前总统 阿尔韦托·费尔南德斯。 据《布宜诺斯艾利斯时报》报道，法官决定冻结费尔南德斯名下146.34亿比索(约合1165.4万美元)的资 产。此案还涉及洗钱、受贿及渎职等行为，马丁内斯·索萨、坎特罗和国家保险公司前总裁阿尔韦托·帕 利亚诺(Alberto Pagliano)等33人亦被起诉。 美联社说，这是费尔南德斯卸任后面临的第二起诉讼，也是首起涉贪腐指控。今年早些时候，他因涉嫌 对前第一夫人法比奥拉·亚涅斯(Fabiola Yáñez)实施性别暴力被起诉。目前，法官允许费尔南德斯在案件 进行期间保持自由之身。 阿根廷《国民报》说，费尔南德斯被指控"存在与公职不相容的商业交易"，此罪名可判处1至6年监禁并 永久剥夺公职资格。 报道称，调查显示，2019年至2023年担任总统期间，费尔南德斯利用职权为保险经纪人埃克托尔·马丁 内斯·索萨(Héctor Martínez Sosa)谋取商业利益。马丁内斯·索萨是费尔南德斯私人秘书玛丽亚·坎特罗 (María Cantero)的丈夫。在费尔南德斯当政期间，马丁内斯·索萨从阿根 ...

看到这条新规定，不少网友就在网上"吐槽"：以后想买10万元黄金也需要上报了吗？我们连囤黄金的自由也没有了吗？我们国家对于投资的限制也太多了 吧！还是海外更宽松自由，想投资什么就投资什么。 最近这段时间，网上经常会刷到一条新闻，说的是国家新出台了一个规定，"买黄金超10万元就要上报"。 那么，事实究竟是不是如此呢？国家在管控的真的是"居民买黄金"这件事情吗？今天的视频，我就来为大家"辟个谣"。 这条新规定，是央行6月30日发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。 | | | | 中国人民银行 THE PEOPLE'S BANK OF CHINA | | 条法司 Legal Affairs Department | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 信息公开 | 新闻发布 | 法律法期 | 货币政策 | 宏观审慎 | 信贷政策 | 金融市场 | 金融稳定 | 调查统计 | 银行会计 | 支付体系 | | | 金融科技 | 人民币 | 经理国库 | 国际交往 | 人员招录 ...

Group 1 - The core theme of this year's National Insurance Publicity Day is "Love and Responsibility, Insurance Makes Life Better" [1] - The event aims to enhance public awareness of financial risk prevention, focusing on anti-fraud, anti-money laundering, and prevention of illegal fundraising [1][5] - The promotional activities included distributing brochures and engaging the community through interactive games to educate residents about common financial scams [3][5] Group 2 - The promotional team provided one-on-one consultation services to address public inquiries regarding insurance claims processes, payout ratios, and special agreements [5] - A total of over 40 promotional materials were distributed during the event, effectively increasing community residents' awareness and ability to respond to financial fraud [5] - The company plans to continue regular financial knowledge dissemination in various community settings to strengthen financial security and protect residents' assets [5]

稳定币抬头的洗钱风险值得警惕。 近日，据媒体报道，义乌已有零星商户接收稳定币，虽未出现传闻中"月流水10亿美元"的盛况，却也给 市场敲响了警钟。这种看似便捷的支付方式，若放任其游走在监管边缘，很可能成为洗钱分子的"暗 道"。不仅将扰乱现有的金融秩序，还可能冲击实体经济秩序。 不同于币值大起大落的比特币，稳定币有一套维持币值稳定的特殊机制，生来就带着"交易工具"的属 性。 一方面，由于匿名化、去中心化的手段，用户身份通常以钱包地址呈现，而非真实姓名。使得资金流向 难以追踪，为洗钱分子掩盖资金来源提供了便利。 技术上也有办法，区块链虽然藏得住人，却记着每一笔账，可以开发专门的监测工具，顺着交易记录追 根溯源。 普及稳定币风险知识也至关重要。要让商户明白，看似轻松的交易背后，稍有不慎就可能卷入违法漩 涡。 此外，由于稳定币跨境流动特性，单一国家的监管难以奏效，需加强国际协作，建立跨境反洗钱信息共 享机制，联合打击利用稳定币进行的跨国洗钱活动。 当然，跨境支付确实需要创新。以中国香港试点与数字人民币协同发展的合规路径已在探索之中。或许 将来，在外贸集中的自贸区，试点离岸人民币稳定币，既能满足商家需求，又能把交易圈在阳 ...

来源： 中国新闻周刊综合红星新闻、第一财经 在二审庭审中，上诉人撤回对财付通支付科技有限公司的一审起诉和上诉，主要诉请广州网易 公司返还童敏游戏充值款项给童某荣，然后由童某荣还给受害人。 受害人总计涉案金额高达5000多万元。经公安局侦查后告知受害人，童敏实际上将大量的款项 在未经任何人同意的情况下，用于"大唐无双"的氪金游戏。其中，已查实用于"大唐无双"游戏 充值的金额超过3000万元。 二审庭审中，网易公司的代理律师称自2017年8月至2021年5月，童敏共通过11个实名账号向网 易公司充值700余万元。 但经泸州市公安局江阳区分局委托会计师事务所对童敏涉嫌诈骗案进行资金专项审计的报告显 示：在2015年8月14日至2021年5月25日期间，童敏向游戏代理董某峰、李某跃、叶某狄三人转 款净额合计2577.7372万元，已全部用于"大唐无双"游戏充值。 因网易公司代理律师宣称的金额有很大出入，上诉人代理律师认为该案还可能涉嫌洗钱等其他 犯罪活动，当庭要求中止审理，移交公安机关继续侦查。 据红星新闻，7月8日上午，四川泸州市中级人民法院第十四审判庭座无虚席，备受关注的29名 原告诉被告童某荣、财付通支付科技有 ...

来源：正义网、政事儿 正义网7月8日披露了"90后" 苟某受贿案。 4月2日，安徽省六安市金安区召开2025年度区委反腐败协调小组会议，金安区检察院对该院办理的苟某 受贿案作经验介绍，引发与会人员热议。 六安市某建设有限公司(下称建设公司)综合管理部主任苟某利用职务上的便利，在工程招投标、工程变 更、项目承揽等方面牟取利益， 索取或非法收受他人财物共计1046.7万元，其中最大的单笔受贿金额为 现金900万元。 该案由六安市金安区监委调查终结后，移送至金安区检察院审查起诉。近日， 法院以受 贿罪和洗钱罪判处苟某有期徒刑九年三个月，并处罚金66万元。 二人一拍即合，开启索贿之路 生于1990年的苟某，2011年参加工作，先后任建设公司经营管理部职员、经理、综合管理部主任。 2018年，安徽某公司承接了一项工程，2020年下半年，该项目需对某设备及部分收费设施进行升级整改 和完善，项目业主代表为苟某、胡某(另案处理)。他们二人经商议，由苟某出面向该项目负责人李某提 出可以由他们公司继续承接新增的变更项目，但事后要给予好处费。 为承接该变更项目、希望在工程 款拨付等方面得到苟某的关照，李某在苟某办公室送上30万元现 ...

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中经记者 郭建杭 北京报道 邢台农商行告诉记者，比如有些不法分子通过互联网外卖平台联系商户，订购外卖并正常支付餐费，不 久之后再次联系商户，称因"支付宝转账限额"，要求改用银行卡支付，不法分子向商户的银行卡账户转 账大额钱款后，称操作失误多转了，让商户把多出的餐费退还。 南通市公安局在今年公布的案例出现"代收代转"骗局。案例显示，诈骗分子告诉受害人可跟随自己投资 理财赚钱，要求受害人向某网站充值炒股，随后犯罪分子表示一笔一笔充值太慢，指使受害人在某网络 店铺购买黄金寄到指定地址，金店在不知情的情况下，变成了犯罪分子的"洗钱工具人"，导致金店的收 款账户存在被涉案止付的风险，影响店铺的正常经营。 邢台农商行方面提示商户要警惕"转账限额"借口，正规交易绝不会因"限额"要求线下转账，务必通过平 台官方渠道完成支付。切勿向陌生人提供银行卡号、收款码等敏感信息。拒绝"代收代转"资金，陌生人 转来的钱款，极可能是电诈赃款，一旦退回或转出，可能涉嫌"洗钱"犯罪。 近期，诈骗分子利用商家收款码进行大额消费洗钱的案件呈高发态势。 《中国经营报》记者了解到，有诈骗团伙为快速洗钱，频繁在金店、花店、蛋糕店、烟酒店等场所进行 大额消 ...