每经记者｜刘嘉魁 每经编辑｜张益铭 监管规则的收紧和风险环境的复杂化，正推动银行业迎来风控合规体系的重构浪潮。 2025年岁末至2026年年初，银行业迎来一波首席风险官与首席合规官任命高潮。在过去一个多月内，近 10家银行加码相关人事聘任配置，而自2025年初以来，已有超20家银行及分支机构的相关任职资格获监 管核准。 这一趋势背后是《金融机构合规管理办法》（下称《办法》）设定的一年过渡期即将届满，《办法》要 求金融机构在总部设立首席合规官，并将其列为高级管理人员。 2024年12月，国家金融监督管理总局发布《办法》，明确金融机构应当在机构总部设立首席合规官，并 规定首席合规官为高级管理人员，接受机构董事长和行长直接领导，向董事会负责。该《办法》自2025 年3月1日起正式施行，为金融机构预留了一年过渡期。 两种治理模式在实践层面展现出不同的适用逻辑与治理特点。某资深银行业研究人士对记者表示，采 用"一人兼任"模式，通常在组织顶层实现了风险与合规管理的决策统一，有助于在战略层面快速形成一 致应对，尤其适合业务结构相对集中、决策链条需要高度协同的中小规模银行。该模式的优势在于能够 在复杂风险事件中实现快速响应与 ...

监管规则的收紧和风险环境的复杂化，正推动银行业迎来风控合规体系的重构浪潮。 2025年岁末至2026年年初，银行业迎来一波首席风险官与首席合规官任命高潮。在过去一个多月内，近 10家银行加码相关人事聘任配置，而自2025年初以来，已有超20家银行及分支机构的相关任职资格获监 管核准。 首席风险官制度的建立则更早。早在2006年、2007年，工商银行、建设银行、交通银行等大行就已启动 首席风险官管理机制。2016年原银监会发布的《银行业金融机构全面风险管理指引》规定，规模较大或 业务复杂的银行业金融机构应当设立风险总监。 在首席合规官和首席风险官的岗位设置上，银行业呈现出"一人兼任"与"独立分设"两种差异化治理格 局。 高管兼任成为主流选择。股份行中，民生银行由副行长黄红日兼任首席合规官，平安银行则由行长助理 兼首席风险官吴雷鸣统筹合规工作。城商行和农商行中，南京银行行长朱钢、江阴银行行长倪庆华均同 时承担首席合规官职责。 两种治理模式在实践层面展现出不同的适用逻辑与治理特点。某资深银行业研究人士对记者表示，采 用"一人兼任"模式，通常在组织顶层实现了风险与合规管理的决策统一，有助于在战略层面快速形成一 致应对 ...

在金融业深化改革的浪潮中，中国人保近日的一则人事任命引发行业关注，"70后"高管白飞鹏同时出任 法律总监、首席合规官等职位。中国人保并非个例，1月7日，北京商报记者梳理发现，近期多家保险机 构的首席合规官"上岗"，如王竹获批出任国宝人寿首席合规官，牟联光获批出任国华兴益保险资管首席 合规官。 2025年3月，金融监管总局发布的《金融机构合规管理办法》(以下简称《办法》)正式施行，明确要求 金融机构应当在机构总部设立首席合规官。在业内看来，这场覆盖全行业的岗位补位行动，不仅是对监 管要求的响应，更标志着保险行业从"被动合规"向"主动治理"的经营逻辑转型，为行业高质量发展筑牢 风险防线。 多险企首席合规官亮相 岁末年初的险企人事调整中，首席合规官岗位成为绝对焦点。近期，多家险企首席合规官选定或任职资 格获批。如中国人保聘任白飞鹏为该公司法律总监、首席合规官，王竹获批出任国宝人寿首席合规官， 牟联光获批出任国华兴益保险资管首席合规官等。 这一系列动作背后，源于监管政策的明确要求，2024年12月，金融监管总局发布了《办法》，自2025年 3月1日起施行，明确金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理 ...

Core Viewpoint - The recent appointment of compliance officers in various insurance companies, including Bai Feipeng at China Insurance, reflects a response to regulatory requirements and signifies a shift from "passive compliance" to "active governance" in the insurance industry, aiming to strengthen risk management for high-quality development [1][3]. Group 1: Regulatory Changes - The Financial Regulatory Bureau issued the "Compliance Management Measures" which will take effect on March 1, 2025, mandating financial institutions to establish a Chief Compliance Officer (CCO) at their headquarters [3][5]. - The CCO is a senior management position directly reporting to the board and is responsible for compliance management, with a one-year transition period provided for implementation [3][5]. Group 2: Appointment Trends - Several insurance companies have recently appointed CCOs, including Bai Feipeng at China Insurance, Wang Zhu at Guobao Life, and Miao Lianguang at Guohua Xingyi Insurance Asset Management [1][4]. - Some companies have chosen to appoint existing senior management as CCOs, while others have recruited new executives for the role [4]. Group 3: Compliance Management Evolution - The establishment of CCO positions is seen as a restructuring of internal governance and risk management systems within insurance companies [5]. - The CCO role is expected to enhance compliance management by creating a vertical compliance management system, clarifying compliance responsibilities, and embedding compliance throughout business processes [5][6]. Group 4: Challenges in Implementation - Despite the potential benefits, the implementation of the CCO role faces challenges, including resistance from business departments and the need for clear authority and resource allocation [5][6]. - The insurance sector's diverse operations create numerous compliance risk points, complicating the effective coverage of compliance management [5][6]. Group 5: Talent and Development Needs - There is a shortage of qualified professionals who possess the necessary expertise in finance, law, and risk management, particularly in smaller insurance companies [6]. - To address these challenges, insurance companies need to develop a comprehensive approach involving institutional support, talent cultivation, technological empowerment, and cultural integration to ensure the effective implementation of the CCO role [6].

兼任行长助理和首席风险官 上述公告显示，会议审议通过了《关于聘任吴雷鸣先生兼任平安银行股份有限公司首席合规 官的议案》，同意聘任吴雷鸣为平安银行首席合规官，上述任职须报国家金融监督管理总局 核准。 公开资料显示，吴雷鸣出生于1976年，中南财经大学金融学学士、武汉大学工商管理硕士。 回顾工作经历可知，吴雷鸣是一名平安银行"老将"，曾于深圳发展银行时期加入该行，在多 地一级分行担任要职。 具体来看，1997年7月至2002年10月，吴雷鸣任职于农业银行湖北省分行；2002年10月至 2006年7月，他历任深圳发展银行北京分行市场管理部市场调查室职员、经理、总经理助理 兼贸易融资部副总经理；2006年7月至2009年10月，任深圳发展银行信贷审批部、华北信贷 审批中心副经理；2009年10月至2013年4月，历任平安银行（原深圳发展银行）北京分行信 贷审批中心副总经理（主持工作）、总经理；2013年4月至2016年12月，历任平安银行郑州 分行信贷审批执行官、副行长兼风险总监；2016年12月至2020年6月，任平安银行北京分行 副行长；2020年6月至2023年12月，任平安银行西安分行行长。 今年又有一家银行 ...

Core Viewpoint - The revised "Trust Company Management Measures" will take effect on January 1, 2026, marking the first comprehensive update since its implementation in 2007, aimed at enhancing risk prevention, transformation, and effective regulation of trust companies [1][3]. Group 1: Key Revisions - The revised measures focus on four main areas: emphasizing the core responsibilities of trust companies, strengthening corporate governance, enhancing risk prevention, and reinforcing regulatory requirements [3][4]. - Trust companies are now required to establish a Chief Compliance Officer as per regulatory guidelines, a move that aligns with earlier regulations introduced in March 2023 [6][7]. Group 2: Business Scope Adjustments - The business scope of trust companies has been adjusted to include three main categories: trust business, proprietary asset liability business, and other services [4][11]. - The trust business has been refined to consist of asset service trusts, asset management trusts, and charitable trusts, while proprietary asset liability business now allows for liquidity loans from shareholders and related parties [4][5]. Group 3: Risk Management and Compliance - Trust companies must enhance their risk management frameworks, focusing on compliance and operational risks, and are required to establish a risk reserve management mechanism [10][11]. - The measures prohibit trust companies from promising asset safety or guaranteed minimum returns, and they must ensure that investment products align with investors' risk tolerance [10][11]. Group 4: Governance and Accountability - The revised measures emphasize the importance of corporate governance, requiring independent directors to lead key committees related to audit, nomination, and remuneration [12]. - Trust companies are mandated to manage shareholder behavior and related transactions rigorously, ensuring fair market practices and preventing regulatory arbitrage [12].