Group 1 - From January 1, 2026, digital RMB real-name wallet balances will earn interest based on the current demand deposit rate set by the banks [1] - The current demand deposit rate is 0.05% as per the announcements from major banks [1] - Digital RMB wallets are categorized into four types, with only real-name wallets (Type 1, 2, and 3) eligible for interest, while anonymous wallets (Type 4) do not earn interest [1] Group 2 - There are currently 10 designated operating institutions for digital RMB, including six state-owned commercial banks, two joint-stock commercial banks, and two internet banks [2] - The People's Bank of China is working on expanding the number of operating institutions for digital RMB [2] - A new action plan has been issued by the central bank to enhance the management service system and financial infrastructure for digital RMB, set to be implemented on January 1, 2026 [2]

Group 1 - The six major state-owned banks in China will start paying interest on the balances of real-name digital RMB wallets at the same rate as demand deposits from January 1, 2026, marking a significant shift in the digital currency landscape [1][2] - The People's Bank of China has introduced a new action plan to enhance the management and service system for digital RMB, which will officially launch on January 1, 2026, transitioning digital RMB from a "digital cash era" to a "digital deposit currency era" [1][4] - The definition of digital RMB has been updated to include the payment system and clarify the dual-layer operational structure, where the central bank issues digital RMB to operating institutions, which then exchange it with the public [3][4] Group 2 - The new digital RMB will have characteristics of commercial bank liabilities, transitioning from being a direct liability of the central bank to a liability of commercial banks, thus allowing wallet balances to earn interest and be covered by deposit insurance [4][5] - The action plan optimizes the dual-layer operational structure, assigning responsibilities to the central bank for rule-making and infrastructure, while commercial banks will manage customer wallets and ensure compliance, thus transforming their role from cost centers to profit centers [5][6] - The action plan integrates digital RMB into the traditional monetary control system, allowing bank-operated digital RMB to be included in the reserve requirement framework, which will enhance liquidity in the banking system [6][7] Group 3 - As of November 2025, the digital RMB pilot has processed 3.48 billion transactions with a total value exceeding 16.7 trillion yuan, indicating strong adoption and usage [7]

数据显示，截至2025年11月末，数字人民币累计处理交易34.8亿笔，累计交易金额16.7万亿 元。通过数字人民币App开立个人钱包2.3亿个，数字人民币单位钱包已开立1884万个。多边 央行数字货币桥（mBridge）累计处理跨境支付业务4047笔，累计交易金额折合人民币3872 亿元，其中数字人民币在各币种交易额占比约95.3%。 中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏介绍，四类钱包是数字人民币个人非实名钱包，仅需手机号 验证开通，不绑定银行卡，属匿名性质，多用于小额匿名支付场景。实名钱包（一、二、三 类）则需不同程度身份核验。相关公告限定，凸显了对实名制与金融安全的强化要求。娄飞 鹏提示，对消费者而言，需要确定钱包类型，了解计息规则，注意钱包限额与资金安全。 据央视新闻此前报道，中国人民银行已经出台《关于进一步加强数字人民币管理服务体系和 相关金融基础设施建设的行动方案》（简称"《行动方案》"），新一代数字人民币计量框 架、管理体系、运行机制和生态体系将于2026年1月1日正式启动实施。 根据方案部署，从2026年1月1日起，数字人民币钱包余额将按照活期存款计付利息。这也意 味着，经过十年研发试点，数字人民币将从 ...

今天，工商银行、农业银行、建设银行、交通银行、邮储银行发布公告， 自2026年1月1日起，将为数字人民币实名钱包余额按照活期存 款挂牌利率计付利息，计结息规则与活期存款一致。 此外，建设银行公告不含四类钱包；交通银行发布的公告称，如客户开立的数字人民币钱包为四类个人钱包，则钱包内的余额不计付利 息。 中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏介绍，四类钱包是数字人民币个人非实名钱包，仅需手机号验证开通，不绑定银行卡，属匿名性质，多用 于小额匿名支付场景。实名钱包（一、二、三类）则需不同程度身份核验。相关公告限定，凸显了对实名制与金融安全的强化要求。娄飞 鹏提示，对消费者而言，需要确定钱包类型，了解计息规则，注意钱包限额与资金安全。 来源：央视财经 关注" 新华网财经 "视频号 更多财经资讯等你来看 往期推荐 2026年1月1日起，你的房贷可能下调！ 里程碑！人形机器人与具身智能标委会成立，王兴兴彭志辉发言 N # 啊 _ | ■ i ...

截至2025年12月31日收盘，交通银行（601328）报收于7.25元，较前一交易日上涨0.14%，最新总市值 为6406.37亿元。该股当日开盘7.25元，最高7.3元，最低7.23元，成交额达6.21亿元，换手率为0.33%。 公司近日发布公告称，建议派发截至2025年6月30日止六个月之中期股息，每股派发现金股息1.563元人 民币，折合港币1.729253元，汇率为1人民币兑1.106368港元。股东批准日期为2025年12月12日，除净日 为2025年12月17日，记录日期为2025年12月24日，股息派发日为2026年1月28日。港股通投资者股息税 率为20%，非居民企业及非个人居民税率为10%。 最新公告列表 《交通银行H股公告》 以上内容为证券之星据公开信息整理，由AI算法生成（网信算备310104345710301240019号），不构成 投资建议。 ...

作者 | 第一财经 杜川 本文字数：913，阅读时长大约2分钟 2025.12. 31 这意味着，四类钱包不属于各家银行计息的"实名钱包"范畴。 对社会公众来说，自2026年1月1日起，数字人民币实名钱包的余额将享有利息收益。 12月31日，中国银行、工商银行、农业银行、建设银行、交通银行、邮储银行六家国有大行相继发 布公告称，2026年1月1日起，将为开立在该行的数字人民币实名钱包余额按照该行活期存款挂牌利 率计付利息，计结息规则与活期存款一致。 从几家大行官网来看，当前活期存款挂牌利率为0.05%。 从数字人民币钱包分类来看，目前数字人民币分为四类钱包。其中，一类、二类、三类钱包为实名钱 包，四类钱包为匿名钱包。 （注：我们会对线索进行核实。您的隐私将严格保密。） 推荐阅读 湖北一地官宣：生娃"奖房子" 例如，工商银行称，2026年1月1日起，数字人民币实名钱包（一类、二类、三类钱包）中的钱包余 额按照中国人民银行规定的活期存款结息规则计付利息，并由钱包运营机构依法代扣代缴利息税（如 有），钱包运营机构将为客户的钱包余额计付利息，按结息日我行挂牌活期利率计息，每季末月的 20日结息，21日入账。 工商银行 ...

2025年A股市场圆满收官，这一年注定成为资本市场发展史上的关键节点——指数跨越十年关口、市值突破百万亿、成交创下历史纪录，在政策 红利与资金活水的双重驱动下，市场呈现"稳中向好、结构分化"的鲜明特征。本系列将通过2025年A股再融资市场情况，包括再融资受理情况、 上会审核情况以及发行上市情况，对A股再融资市场进行全面剖析。 根据Wind数据统计，截至2025年12月31日，全年再融资（包括增发、配股、优先股及可转债，仅统计已发行的）规模达9508.65亿元，同比增长 326.17%。其中增发（包括公开增发及定向增发）8877.32亿元，贡献了绝大部分增量，同比增长412.99%；可转债631.33亿元，同比增长30.77%； 配股、优先股募资额均为0。 年内沪深北交易所共受理再融资251家次，审核通过181家次，报送证监会188家次，证监会注册173家次，终止（撤回）35家次。据统计，各上市 板块再融资过会率均为100%。 目前，仍有235家上市公司处于再融资排队状态。按审核状态，已受理11家、已问询108家、已审核通过11家、报送证监会37家、证监会注册62 家、中止审查6家。 2025年增发项目共172 ...

根据Wind数据统计，截至2025年12月31日，全年再融资（包括增发、配股、优先股及可转债，仅统计已发行的）规模达9508.65亿元，同比增长 326.17%。其中增发（包括公开增发及定向增发）8877.32亿元，贡献了绝大部分增量，同比增长412.99%；可转债631.33亿元，同比增长30.77%； 配股、优先股募资额均为0。 年内沪深北交易所共受理再融资251家次，审核通过181家次，报送证监会188家次，证监会注册173家次，终止（撤回）35家次。据统计，各上市 板块再融资过会率均为100%。 目前，仍有235家上市公司处于再融资排队状态。按审核状态，已受理11家、已问询108家、已审核通过11家、报送证监会37家、证监会注册62 家、中止审查6家。 2025年A股市场圆满收官，这一年注定成为资本市场发展史上的关键节点——指数跨越十年关口、市值突破百万亿、成交创下历史纪录，在政策 红利与资金活水的双重驱动下，市场呈现"稳中向好、结构分化"的鲜明特征。本系列将通过2025年A股再融资市场情况，包括再融资受理情况、 上会审核情况以及发行上市情况，对A股再融资市场进行全面剖析。 十大可转债项目合计募资38 ...

Core Viewpoint - The digital renminbi will officially end its "interest-free era" as of January 1, 2026, with major banks announcing that interest will be paid on the balances of real-name digital renminbi wallets based on the current deposit rates [1][6][10]. Group 1: Interest Payment Policy - Starting January 1, 2026, the balance in real-name digital renminbi wallets will earn interest according to the People's Bank of China's current deposit interest rate [6][7]. - The interest calculation will follow the same rules as regular savings accounts, with interest credited on the 21st of each quarter [6][10]. - Balances in anonymous wallets will not earn interest, maintaining a distinction between different wallet types [6][10]. Group 2: Transition to Digital Deposit Currency - The implementation of the interest payment policy marks the transition from "digital cash" to "digital deposit currency," indicating a significant evolution in the digital renminbi's role [7][10]. - The digital renminbi will now be considered a liability of commercial banks, allowing it to earn interest and be subject to deposit insurance, similar to traditional bank deposits [10]. - This change enhances the monetary elasticity of the digital renminbi, enabling it to support credit activities and deposit expansion mechanisms [10]. Group 3: Background and Development - The policy change is part of a broader initiative by the People's Bank of China to strengthen the management and service system for digital renminbi [7]. - The digital renminbi has been in development for over ten years, expanding its pilot programs from select cities to entire provinces [8]. - As of November 2025, the digital renminbi has processed 3.48 billion transactions, amounting to 16.7 trillion yuan, indicating significant adoption and usage [9].

Group 1 - The core point of the article is that from January 1, 2026, Bank of Communications will pay interest on the balances of digital RMB wallets opened by customers, based on the bank's announced current deposit rates [1] - Digital RMB interest payment marks the transition from cash-type version 1.0 to deposit currency-type version 2.0 [1] - The People's Bank of China has issued an action plan to strengthen the management and service system of digital RMB, indicating a shift from the digital cash era to the digital deposit currency era [1]