证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-040 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届监事会第十五次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 "本行"）第四届监事会 第十五次会议于 2024 年 8 月 27 日在本行总部以现场方式召开。会议通知及会议 文件已于 2024 年 8 月 16 日以电子邮件方式发出。本次会议由监事长陈亚先生主 持，会议应出席监事 9 人，实际出席监事 8 人，监事闫海峰因事请假，书面授权 委托监事严华麟行使表决权。本次会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规 和公司章程的有关规定。 会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案： 一、关于 2024 年半年度报告及摘要审核意见的议案 二、关于 2024 年上半年董事会合规职责履行评价报告 表决结果：赞成 9 票；反对 0 票；弃权 0 票。 三、关于 2024 年上半年高级管理层合规职责履行评价报告 表决结果 ...

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-039 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 本议案已经董事会薪酬与提名委员会审议通过。 二、关于 2024 年半年度报告及摘要的议案 表决情况：9 票赞成，0 票反对，0 票弃权。 本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。 第四届董事会第二十二次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）第四届董事会第 二十二次会议于 2024 年 8 月 27 日在公司总部以现场方式召开。会议通知及会议 文件已于 2024 年 8 月 16 日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事 11 名， 实际出席董事11名,其中有表决权董事9名。部分监事及高级管理人员列席会议。 本次会议由邵辉先生主持，会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司 章程的有关规定。 会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案： 一、关于聘任本行副行长的议案 聘任徐伟先生（简历详见附件 ...

Financial Performance - Operating income for the first half of 2024 reached CNY 2,381,006 thousand, an increase of 8.08% compared to CNY 2,202,934 thousand in the same period of 2023[14]. - Net profit attributable to shareholders was CNY 911,411 thousand, reflecting a growth of 4.62% from CNY 871,189 thousand year-on-year[14]. - Net profit after deducting non-recurring gains and losses was CNY 903,322 thousand, up 5.86% from CNY 853,348 thousand in the previous year[14]. - The net cash flow from operating activities increased by 24.08% to CNY 13,677,388 thousand, compared to CNY 11,023,144 thousand in the first half of 2023[14]. - Basic earnings per share for the first half of 2024 were CNY 0.24, up 4.17% from CNY 0.23 in the same period of 2023[15]. - Operating expenses increased to CNY 1,332 million, reflecting a rise of 10.59% compared to CNY 1,204 million last year[32]. - Net profit for the first half of 2024 was RMB 911,411 thousand, representing a growth of 4.6% compared to RMB 871,189 thousand in the same period last year[125]. Asset and Liability Management - Total assets at the end of the reporting period were CNY 269,304,373 thousand, an increase of 8.74% from CNY 247,664,435 thousand at the end of the previous year[14]. - Total liabilities amounted to CNY 250.14 billion, reflecting a growth of 9.14% from CNY 229.19 billion last year[34]. - The loan balance reached CNY 185.705 billion, an increase of CNY 8.483 billion, representing a growth rate of 4.79% compared to the beginning of the year[24]. - Total deposits reached CNY 215,168,251 thousand as of June 30, 2024, compared to CNY 196,773,962 thousand at the end of 2023, marking an increase of about 9.3%[91]. - The total balance of debt investments decreased from CNY 12,939,262 thousand at the end of the previous year to CNY 12,061,487 thousand, a decline of approximately 6.77%[38]. Risk Management - The company reported no foreseeable major risks, effectively managing credit, market, liquidity, and operational risks[4]. - The company emphasizes a risk management framework, integrating compliance culture and leveraging financial technology for effective risk control[20]. - The company faces various risks including credit risk, liquidity risk, market risk, operational risk, information technology risk, and reputation risk[45][46]. - The company has established a comprehensive market risk management framework, with clear responsibilities and effective strategies[116]. - The management of operational risk follows a principle of internal control priority, with a structured management system in place[117]. Digital Transformation and Innovation - The company is committed to digital transformation, enhancing data governance and application capabilities to support its strategic goals[20]. - The company has launched several innovative financial products for small and micro enterprises, including "Xiao Wei Loan," "Su Nong Loan," and "Micro Enterprise E Loan," aimed at expanding the coverage of inclusive finance[57]. - The bank has implemented a digital RMB strategy, focusing on increasing the coverage of digital RMB accounts and promoting its use in credit lending[122]. - The company is enhancing its digital financial services, including the launch of features for batch transfers and digital RMB payment scenarios[28]. Community Engagement and Social Responsibility - The company has actively engaged in poverty alleviation efforts, donating 1.5 million yuan to the Nanjing Charity Federation to support rural revitalization[54]. - The company completed a total of 911 community service activities, serving 31,600 people in the first half of the year[26]. - The company has visited 11,000 technology-based enterprises and 63,000 individual businesses to enhance customer engagement[28]. - The company is committed to integrating ESG principles into its operations, focusing on environmental protection and social responsibility[55]. Shareholder Information - The total number of common stock shareholders as of the end of the reporting period is 67,461[70]. - The largest shareholder, Nanjing Zijin Investment Group, holds 328,129,524 shares, representing 8.96% of the total shares[70]. - The company has no significant litigation or arbitration matters during the reporting period, with 112 pending credit-related lawsuits involving an amount of CNY 128 million, which is not expected to have a significant impact on the financial status or operating results[62]. - The company has no plans for profit distribution or capital reserve transfer for the current period[52]. Financial Products and Services - The company aims to establish a comprehensive financial service ecosystem, focusing on community banking, wealth management, and transaction banking[23]. - The company launched a series of marketing activities, including the "Purple Gold Privilege" series, to enhance customer engagement and service offerings[29]. - The bank's wealth management business has a balance of 5.328 billion, an increase of 730 million from the beginning of the year[109]. - The bank's average interest rate for corporate loans is 4.02%, while retail loans have an average interest rate of 4.94%[107]. Financial Reporting and Compliance - The bank's financial statements comply with the accounting standards set by the Ministry of Finance and reflect its financial position as of June 30, 2024[133]. - The company uses a three-stage impairment model to estimate expected credit losses for financial assets measured at amortized cost and those measured at fair value with changes recognized in other comprehensive income[153]. - The company recognizes impairment losses or gains in profit or loss for financial assets measured at fair value with changes recognized in other comprehensive income, without reducing the carrying amount on the balance sheet[153]. - The company evaluates contracts to determine if they contain leases, separating lease and non-lease components for accounting purposes[196].

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-038 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于召开 2024 年半年度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： （二） 会议召开地点：上证路演中心 （三） 会议召开方式：上证路演中心网络互动 https://roadshow.sseinfo.com/） 会议召开方式：上证路演中心网络互动 投资者可于 2024 年 08 月 29 日(星期四) 至 09 月 04 日(星期三)16:00 前 登录上证路演中心网站首页点击"提问预征集"栏目或通过公司邮箱 boardoffice@zjrcbank.com 进行提问。公司将在说明会上对投资者普遍关注的 问题进行回答。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）将于 2024 年 8 月 29 日披露公司 2024 年半年度报告，为便于广大投资者更全面深入地了解公司 2024 年半年度经营成果、财务状况，公司计划于 202 ...

本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 | 1、出席会议的股东和代理人人数 | 440 | | --- | --- | | 2、出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 1,188,508,015 | | 3、出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股 | | | 份总数的比例（%） | 33.0867 | (四) 表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主持情况等。 证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2024-035 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次股东大会由公司董事会召集，公司董事长赵远宽先生主持。本次股东大会的 表决方式符合《公司法》及《公司章程》的规定。 (五) 公司董事、监事和董事会秘书的出席情况 (一) 股东大会召开的时间：2024 年 8 月 21 日 (二) 股东大会召开的地点：江苏紫金农村商业银行股份有限公司总部（南京 市建邺区江东中路 381 ...

关于董事长、董事变动的公告 证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-037 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 2024 年 8 月 21 日 赵远宽先生在担任公司董事长期间，面对复杂严峻的内外部形势，带领全行 干部员工坚守定位、回归本源、聚焦主责主业，强化风险防控，全力推进战略转 型，高质量发展取得新突破。公司及董事会对赵远宽先生任职期间为公司所做出 的杰出贡献表示衷心感谢！ 张丁先生在公司任职期间勤勉尽责、认真履职，为公司规范运作和稳健发展 发挥了积极作用。公司及董事会对张丁先生任职期间为公司所做出的贡献表示衷 心感谢! 特此公告。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 8 月 21 日，江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公 司"）召开第四届董事会第二十一次会议（临时会议），审议通过了《关于选举 第四届董事会董事长的议案》。赵远宽先生因到龄不再担任公司董事长、董事、 董事 ...

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）第四届董事会第 二十一次会议（临时会议）于 2024 年 8 月 21 日在公司总部以现场方式召开。会 议通知及会议文件已于 2024 年 8 月 16 日以电子邮件方式发出。本次会议应出席 董事 11 名，实际出席董事 11 名,其中有表决权董事 8 名。部分监事及高级管理 人员列席会议。本次会议由副董事长朱鸣先生主持，会议的召集、召开符合《公 司法》等法律法规和公司章程的有关规定。 会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案： 一、关于选举第四届董事会董事长的议案 表决情况：8 票赞成，0 票反对，0 票弃权。 选举邵辉先生为本行第四届董事会董事长，邵辉先生的任职资格尚需报金融 监管机构,需履行完规定程序后任职，在此之前，根据相关监管规定，董事会同 意推选邵辉先生代为履行公司董事长职责，代为履职期限自本次董事会决议生效 之日起，至邵辉先生董事长任职资格履行完金融监管机构规定程序之日止。 证券代码： 601860 证券简称： ...

江苏世纪同仁律师事务所关于 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会的 法 律 意 见 书 致:江苏紫金农村商业银行股份有限公司 根据《公司法》等法律、法规和规范性文件以及公司《章程》的规定,本所 受公司董事会的委托,指派本所律师出席公司 2024年第一次临时股东大会,并就 本次股东大会的召集、召开程序、出席会议人员资格、表决程序以及表决结果的 合法有效性等事项出具法律意见书。 为出具本法律意见书,本所律师对本次股东大会所涉及的有关事项进行了审 查,查阅了相关会议文件,并对有关问题进行了必要的核查和验证。 本所律师根据相关法律、法规和规范性文件的要求,按照律师行业公认的业 务标准、道德规范和勤勉尽责精神,对本次股东大会进行见证,出具法律意见如 下: 一、关于本次股东大会的召集、召开程序 1. 本次股东大会的召集 本次股东大会由公司董事会召集。2024年8月6日,公司在上海证券交易所 网站(www.sse.com.cn)及法定信息披露媒体刊登了《江苏紫金农村商业银行股 份有限公司关于召开 2024 年第一次临时股东大会的通知》。 上述会议通知中载明了本次股东大会的召开时间、地点、会议审议 ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会 会议材料 （股票代码：601860） 2024 年 8 月 1 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会会议议程 现场会议时间：2024 年 8 月 21 日（星期三）上午 9:00 现场会议地点：紫金农商银行总行（南京市建邺区江东中路 381 号） 召集人：公司董事会 主持人：公司董事长赵远宽先生 一、主持人宣布会议开始 二、宣布股东大会现场出席情况 三、审议各项议案 1.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于选举第四届董 事会董事的议案； 七、宣布现场表决结果 八、律师宣读法律意见书 九、主持人宣布大会结束 2 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2024 年第一次临时股东大会会议须知 2.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于股东大会对董 事会授权的议案。 四、股东发言或提问 五、集中回答股东提问 六、投票表决、计票 为维护全体股东的合法权益，确保股东大会的正常秩序和议 事效率，保证大会的顺利召开，根据《公司法》《上市公司股东 大会规则》《公司章程》《股东大会议事规则》等规定，特制定 本须知。 一、公司根据《公司法》《证 ...

证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2024-034 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于召开 2024 年第一次临时股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 (一) 股东大会类型和届次 2024 年第一次临时股东大会 召开的日期时间：2024 年 8 月 21 日 9 点 00 分 召开地点：江苏紫金农村商业银行股份有限公司总部（南京市建邺区江东中 路 381 号） (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。 股东大会召开日期：2024年8月21日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票 系统 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结 合的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间：自 2024 年 8 月 21 日 至 2024 年 8 ...