江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 审计委员会对会计师事务所 2023 年度 履行职责的监督情况报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上市公司治理准则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引 第 1 号——规范运作》及本公司《章程》《董事会审计委员会工 作细则》等相关规定，本公司董事会审计委员会勤勉尽职、认真 履职，对公司聘请的立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下 简称"立信"）2023 年度履行职责进行监督，具体情况如下： 一、聘用的会计师事务所基本情况 立信会计师事务所（特殊普通合伙），由我国会计泰斗潘序 伦博士于 1927 年在上海创建，1986 年复办，2010 年成为全国首 家完成改制的特殊普通合伙制会计师事务所，注册地址为上海 市，首席合伙人为朱建弟先生。立信是国际会计网络 BDO 的成 员所，长期从事证券服务业务，新证券法实施前具有证券、期货 业务许可证，具有 H 股审计资格，并已向美国公众公司会计监 督委员会（PCAOB）注册登记。 - 1 - 议通过了聘用立信为 2023 年度外部审计机构的议案，2023 年 5 月 22 日经股东大会审议通过。由于前任苏亚金诚会 ...

独立董事提名人声明与承诺 提名人江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会,现提名张龙 耀为江苏紫金农村商业银行股份有限公司第四届董事会独立董事候选 人,并已充分了解被提名人职业、学历、职称、详细的工作经历、全 部兼职、有无重大失信等不良记录等情况。被提名人已同意出任江苏 紫金农村商业银行股份有限公司第四届董事会独立董事候选人(参见 该独立董事候选人声明)。提名人认为,被提名人具备独立董事任职资 格,与江苏紫金农村商业银行股份有限公司之间不存在任何影响其独 立性的关系,具体声明并承诺如下: 一、被提名人具备上市公司运作的基本知识,熟悉相关法律、行 政法规、规章及其他规范性文件,具有5年以上法律、经济、会计、 财务、管理或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验。 被提名人已经参加培训并取得证券交易所认可的相关培训证明材 料(如有)。 二、被提名人任职资格符合下列法律、行政法规和部门规章的要 求: (一)《中华人民共和国公司法》关于董事任职资格的规定; (二)《中华人民共和国公务员法》关于公务员兼任职务的规定(如 适用); (三)中国证监会《上市公司独立董事管理办法》、上海证券交易 所自律监管规则以及公司章程有关独立 ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 经核查全体独立董事的任职经历及其提交的相关自查文件，本行董事会未发 现可能影响独立董事进行独立客观判断的情形。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 24 日 根据《上市公司独立董事管理办法》》《上市公司自律监管指引第 1 号— 规 范运作》等监管规定，江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"本行") 第四届董事会独立董事张洪发、刘志友、周芬、程乃胜、岑赫对照相关监管规定 中关于独立董事应具备的独立性要求进行了逐项自查，并向本行董事会提交了独 立性自查情况表。经自查，本行全体独立董事均确认其已满足相关监管规定中对 于出任独立董事应具备的独立性要求。 关于独立董事独立性评估的专项意见 ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）根据《公司法》、 中国证监会《上市公司监管指引第 3 号——上市公司现金分红（2023 年修订）》、 上海证券交易所《上市公司自律监管指引第 1 号——规范运作》等相关法律、法 规、规范性文件及公司《章程》的规定，结合公司实际情况，拟定 2024 年中期 分红安排如下： 证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-021 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于 2024 年中期分红安排的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 本议案尚需提交股东大会审议。 3、第四届董事会第九次独立董事专门会议决议。 一、2024 年中期分红安排 公司将根据监管工作要求和中期经营情况，拟于 2024 年中期结合未分配利 润与当期业绩进行分红，以届时利润分配方案实施公告确定的股权登记日总股本 为基数，派发现金红利总金额不超过相应期间归属于公司股东的净利润。 为简化分红程序，董事会拟提请股东大会批准授权，董事会根 ...

独立董事周芬述职报告 作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"公 司")的独立董事,2023年度,本人严格按照《公司法》《银行 保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》等法律 法规、规范性文件及公司《章程》《独立董事制度》等相关规定 和要求,忠实履行独立董事的职责,勤勉尽责,建言献策,切实 维护公司和股东特别是中小股东合法权益。现将 2023年度履行 独立董事职责情况报告如下: 一、基本情况 (一)工作履历、专业背景情况 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 本人周芬, 1981年2月出生,博士研究生学历,高级经济 师。曾任中国电科第五十五所运行管理部副主管,弘业期货股份 有限公司证券部总经理,嘉合基金有限公司研究部总监助理,复 旦大学经济学院从事博士后研究工作,江苏长江商业银行股份有 限公司董事,亚普汽车部件股份有限公司董事,安记食品股份有 限公司独立董事,现任南京财经大学会计学院副教授,上海电气 风电集团股份有限公司独立董事,本公司独立董事,本公司董事 会审计委员会委员。 1. 出席董事会及股东大会情况 2023年度,公司召开董事会会议5次,召开股东会会议1 ...

Financial Performance - As of the end of 2023, the total assets of the company reached 247.664 billion yuan, an increase of 22.942 billion yuan, representing a growth of 10.21% compared to the beginning of the year[7] - Operating profit and net profit were 1.992 billion yuan and 1.619 billion yuan, respectively, with growth rates of 2.55% and 1.16%[7] - Operating revenue for 2023 was CNY 4,419,752, a decrease of 1.93% compared to CNY 4,506,757 in 2022[20] - Net profit for 2023 reached CNY 1,618,684, reflecting a slight increase of 1.16% from CNY 1,600,177 in 2022[20] - The net cash flow from operating activities decreased by 10.89% to CNY 5,841,913 from CNY 6,555,690 in 2022[20] - Basic earnings per share remained stable at CNY 0.44, unchanged from 2022[20] - The average return on total assets for shareholders decreased to 0.69%, down 0.05 percentage points from 0.74% in 2022[20] - The weighted average return on equity for shareholders decreased to 9.10%, down 0.54 percentage points from 9.64% in 2022[20] Loan and Deposit Growth - The deposit balance was 196.774 billion yuan, up by 20.862 billion yuan, with a growth rate of 11.86%[7] - The loan balance stood at 177.222 billion yuan, increasing by 16.926 billion yuan, reflecting a growth of 10.56%[7] - The company achieved a loan balance of 109.2 billion yuan for agricultural and small micro loans, which accounted for 90% of the annual loan increment, with an increase of 15.3 billion yuan[8] - The balance of inclusive micro-enterprise loans was RMB 32.58 billion, with a growth rate of 14.75%, exceeding the average growth rate of all loans[141] - The company's agricultural and small micro-loan balance reached RMB 109.25 billion, an increase of RMB 15.31 billion from the beginning of the year, accounting for 61.59%, up 3.03 percentage points[153] Risk Management and Asset Quality - The non-performing loan ratio was 1.16%, a decrease of 0.04 percentage points from the beginning of the year, while the provision coverage ratio improved to 247.25%, up by 0.59 percentage points[7] - The non-performing loan ratio improved to 1.16%, a decrease of 0.04 percentage points from the beginning of the year, marking the best performance in recent years[83] - Provision coverage ratio increased to 247.25%, up by 0.59 percentage points since the beginning of the year[47] - Non-performing loans increased by 6.52% to RMB 2,053,603,000, while loan loss provisions grew by 6.78% to RMB 5,077,631,000[96] Strategic Initiatives and Innovations - The company launched several innovative financial products, including "Jinling Huinong Small Loan" and "Huinong Fast Loan," to support rural revitalization[16] - The company aims to enhance its core competitiveness and achieve high-quality development through a strategic focus on product and service innovation[30] - The company is focusing on digital transformation and enhancing financial services through technology, aiming for sustainable development[41] - The company has implemented a high-quality development three-year action plan (2023-2025) to enhance strategic management effectiveness[138] - The company has established a green finance center to manage and promote green finance business across the organization[147] Community Engagement and Social Responsibility - The company established a rural revitalization charity fund, donating CNY 1.5 million for poverty alleviation projects and related activities[81] - The company conducted 354 financial knowledge promotion activities during the reporting period, reaching 130,000 customers[135] - The company has conducted 983 village outreach activities, engaging nearly 30,000 participants from rural households and new agricultural operators[199] - The company has supported 24 major agricultural projects with a loan disbursement of CNY 486 million, contributing to the development of the agricultural sector[198] Governance and Management - The company’s governance structure was enhanced, with 5 board meetings held, reviewing 53 proposals[170] - The company’s management team consists of experienced professionals with backgrounds in finance and banking, contributing to strategic decision-making[179] - The total pre-tax remuneration for the chairman Zhao Yuankuan is CNY 1.4747 million, while the vice chairman Zhu Ming received CNY 1.4311 million[174] Employee Development - The total number of employees was 2,405, with 400 holding a master's degree or above[160] - The company conducted a total of 103 training sessions during the reporting period, achieving a 100% employee coverage rate[168]

您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn）"进行查验 .mof.gov.cn) 进行查验。 报告编码:沪24YSJENX1J 关于江苏紫金农村商业银行股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项报告 关于江苏紫金农村商业银行股份有限公 司非经营性资金占用及其他关联资金往 来情况的专项报告 信会师报字[2024]第 ZH10122 号 信会师报字[2024]第 ZH10122 号 江苏紫金农村商业银行股份有限公司全体股东: 我们审计了江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"紫 金银行")2023年度的财务报表,包括 2023年 12 月 31 日的资产负债 表、2023 年度利润表、现金流量表、所有者权益变动表和相关财务 投表附注,并于 2024年 4 月 24 日出具了报告号为信会师报字[2024] 第 ZH10128 号的无保留意见审计报告。 紫金银行管理层根据中国证券监督管理委员会《上市公司监管指 引第 8 号 -- 上市公司资金往来、对外担保的监管要求》(证监会公 告(2022)26 号)和《上海证券交易所上市公司自律监管指南 ...

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-018 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于续聘会计师事务所的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 续聘会计师事务所名称:立信会计师事务所（特殊普通合伙） 一、拟聘用会计师事务所的基本情况 会计师事务所名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙） 成立日期：2011 年 1 月 24 日 统一社会信用代码：91310101568093764U 注册地址：上海市黄浦区南京东路 61 号四楼 （一）机构信息 1.基本信息 立信近三年因执业行为受到刑事处罚 0 次、行政处罚 1 次、监督管理措施 29 次、自律监管措施 1 次和纪律处分 0 次，涉及从业人员 75 名。 首席合伙人：朱建弟 立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"立信"）于 1927 年在上海 创建，1986 年复办，2010 年成为全国首家完成改制的特殊普通合伙制会计师事 务所，注册地址为上海市，首席合伙人为朱建 ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 独立董事刘志友述职报告 本人刘志友,1962年6月出生,本科学历。曾任江苏银行 学校暨南京金融高等专科学校助教、讲师、副教授、金融系副主 任、主任,南京审计学院副教授、教授、金融系副主任、浦口校 区管委会主任、学生处处长、统战部部长、机关党委书记。现任 云南陆良农村商业银行独立董事,本公司独立董事,本公司董事 会战略与普惠金融委员会委员、风险管理与关联交易控制委员会 委员。 (二)关于独立性的说明 作为江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"公 司")的独立董事,2023年度,本人严格按照《公司法》、《银行 保险机构公司治理准则》、《上市公司独立董事管理办法》等法律 法规、规范性文件及公司《章程》、《独立董事制度》等相关规定 和要求,忠实履行独立董事的职责,勤勉尽责,建言献策,切实 维护公司和股东特别是中小股东合法权益。现将 2023年度履行 独立董事职责情况报告如下: 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景情况 - 1 - 2023年,本人对独立性情况进行了自查,经自查,本人任 职符合《上市公司独立董事管理办法》规定的要求,不存在影响 独 ...

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-016 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届监事会第十四次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 "公司"）第四届监事会 第十四次会议于 2024 年 4 月 24 日在公司总部以现场方式召开。会议通知及会议 文件已于 2024 年 4 月 13 日以电子邮件方式发出。本次会议由监事长陈亚先生主 持，会议应出席监事 9 人，亲自出席监事 9 人。本次会议的召集、召开符合《公 司法》等法律法规和公司章程的有关规定。 会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案： 一、2023 年度监事会工作报告 同意将该报告提交 2023 年度股东大会审议。 表决结果：赞成 9 票；反对 0 票；弃权 0 票。 二、关于 2023 年年度报告及摘要审核意见的议案 监事会认为,本行 2023 年年度报告及摘要的编制和审议程序符合《公司法》 等法律、法规以及本行《章 ...