江苏苏州农村商业银行股份有限公司独立董事制度 修订前后对照表 | 序号 | 修订前 | | 修订后 | 修订依据 | | --- | --- | --- | --- | --- | | 第一条 | 为进一步完善江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）的公司治理结构，明 | | | | | | 确独立董事的工作职责，充分发挥独立董事的作用，确保本行独立董事依法独立行使职权，根据《 | 第一条 | 为进一步完善江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）的公司治理结构，明确独立 | | | | | | 董事的工作职责，充分发挥独立董事的作用，确保本行独立董事依法独立行使职权，根据《中华人民共和 | | | 1 | 中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《上市公司独 | | 国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国证券法》《上市公司独立董事管理办法》《 | 据实调整 | | | 立董事规则》《银行保险机构公司治理准则》等相关法律、法规、规章、规范性文件以及本行《章 | | 银行保险机构公司治理准则》等相关法律法规、监管规定以及本行《章程》的规定，制订本制 ...

目 录 关于江苏苏州农村商业银行股份有限公司 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况 汇总表的专项审计报告 1、 专项审计报告 2、 附表 委托单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司 审计单位：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 联系电话：010-58153000 Ernst & Young Hua Ming I I P Level 17 Frnst & Young Tower Oriental Plaza, 1 East Chang An Avenue Donacheng District Beijing, China 100738 安永华明会计师事务所(特殊部通合伙) 中国北京市东城区乐长安街 1 号 东方广场安永大楼 17 层 邮政编码: 100738 Tel 电话:+86 10 5815 3000 Fax 传真: +86 10 8518 8298 ev.com 非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项说明 安永华明(2024)专字第70031388 B02号 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会: 我们审计了江苏苏州农村商业银行股份有限公司(以下简称"苏农银行 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性评估的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《上市公司自律监管指引 第1号-规范运作》等相关监管文件规定,江苏苏州农村商业银行 股份有限公司(以下简称"本行")第七届董事会现任独立董事闫长 乐、孙杨、雷新勇、袁渊、朱建华对照相关监管规定中关于独立董 事应具备的独立性要求进行了逐项自查,并向本行董事会提交了独 立性自查报告。经自查,本行全体独立董事均确认其目前满足相关 监管规定中对于出任独立董事应具备的独立性要求。 经核查全体独立董事的工作履历及其提交的独立董事独立性自 查报告,本行董事会未发现可能影响独立董事进行独立客观判断的 情形。 特此说明。 江苏苏州农村 限公司董事会 ...

务审计过程，审阅公司财务报告，确保会计政策和财务报告程序合 法合规，财务报告信息真实、准确、完整披露；监督推进年度审计 工作，按季听取和评估公司的审计情况，对发现的问题督促整改落 实，从而使审计流程形成有效闭环；增进与高管层以及审计、财务、 风险、合规等部门的有效沟通，了解经营管理活动中存在的问题， 并提出相关建议；开展内部控制评价，推进本行内部控制科学、合 理、有效。 2023 年全球经济形势严峻复杂，监管要求日趋严格。董事会审 计委员会坚决贯彻监管机构制度要求，充分发挥职能作用，确保足 够时间和精力完成工作职责，切实履行审计委员会的责任和义务， 为董事会睿智决策提供了保障。2024 年，董事会审计委员会将认真 履行本行《章程》所赋予的职责，秉承独立、客观、公正的原则， 勤勉尽职，保障公司持续稳健发展。 以上报告，请审议。 2024 年 4 月 25 日 2023 年度董事会审计委员会履职情况报告 根据《上市公司治理准则》《上海证券交易所上市公司自律监 管指引第 1 号——规范运作》，以及本行《章程》《董事会审计委 员会工作细则》等规定，本行董事会审计委员会本着勤勉尽职的原 则，积极履行审计监督职责，较好地 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 投资者关系管理办法 （2024年修订） 第一章 总则 第一条 为进一步规范和加强江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称 "公司")与投资者和潜在投资者（以下统称"投资者"）的信息沟通，促进投资者 对公司的了解，建立投资者与公司的良性互动关系，根据《中华人民共和国公司法》 《中华人民共和国证券法》《上市公司投资者关系管理工作指引》《上海证券交易 所股票上市规则》等法律、行政法规、规章及规范性文件以及《江苏苏州农村商业 银行股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的有关规定，结合公司的 实际情况，制定本办法。 第二条 本办法所称的投资者关系管理是指公司通过便利股东权利行使、信息 披露、互动交流和诉求处理等工作，加强与投资者及潜在投资者之间的沟通，增进 投资者对公司的了解和认同，以提升公司治理水平和企业整体价值，实现尊重投资 者、回报投资者、保护投资者目的的相关活动。 第二章 投资者关系管理的目标和原则 第三条 投资者关系管理的目标： （一）促进公司与投资者之间的良性关系，增进投资者对公司的了解和熟悉； 1 （四）促进公司整体利益最大化和股东财富增长并举的投资理念； （五 ...

证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2024-015 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 关于修订《公司章程》的公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 本行第七届董事会第三次会议于 2024 年 4 月 25 日召开，会议审议通过了 《关于修订<公司章程>的议案》，同意对章程条款进行修订，上述议案尚需提交 股东大会审议。 《公司章程》具体修订内容如下： | 序号 | 原《公司章程》条款 | 修订后《公司章程》条款 | 修订依据 | | --- | --- | --- | --- | | | 第一条 为维护江苏苏州农村商业银 | | | | | 行股份有限公司（以下简称"本 | 第一条 为维护江苏苏州农村商业银 | | | | 行"）、股东和债权人的合法权 | 行股份有限公司（以下简称"本 | | | | 益，规范本行的组织和行为，充分 | 行"）、股东和债权人的合法权 | | | | 发挥中国共产党组织的领导核心和 | 益，规范本行的组织和 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司第七届董事会 独立董事专门会议 2024年第一次会议决议 2024年04月23日 江苏苏州农村商业银行股份有限公司(以下简称"本行")第 七届董事会独立董事专门会议 2024年第一次会议于 2024年 04月 23 日在本行东太湖办公大楼(苏州市吴江区东太湖大道10888号) 以现场会议方式召开,相关会议通知已于 2024年 04月 15日向全 体独立董事发出。本次会议经全体独立董事推举,由独立董事孙杨 主持会议。本次会议应出席的独立董事 5人,实际出席独立董事 5 人,本行董事会秘书陆颖栋女士及相关人员列席了本次会议。本次 会议的召集、召开和表决程序符合《上市公司独立董事管理办法》 的有关规定。 会议认真讨论并以记名投票方式审议通过了以下议案: 1、关于部分关联方 2024年度日常关联交易预计额度的议案 同意(5)票,反对(0)票,弃权(0)票。 (此页无正文,为《江苏苏州农村商业银行股份有限公司第七届董 事会独立董事专门会议 2024年第一次会议决议》签字页) 独立董事签字: 孙 2024 年 04 月 23 日 (此页无正文,为《江苏苏州农村商业银行股份有限公司第七届董 ...

江苏苏州农村商业银行股份有限公司 内部控制审计报告 2023 年 12 月 31 日 内部控制审计报告 安永华明（2024）专字第70031388_B01号 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 江苏苏州农村商业银行股份有限公司全体股东： 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我们审 计了江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"贵行"） 2023 年 12 月 31 日的 财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、《企业内部控制评价 指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是贵行董事会的责任。 二、注册会计师的责任 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于情况 的变化可能导致内部控制变得不恰当，或对控制政策和程序遵循的程度降低，根据内 部控制审计结果推测未来内部控制的有效性具有一定风险。 A member firm of Ernst & Young Global Limited 1 内部控制审计报告（续） 安永华明（2024）专字第70031388_B01号 江苏苏州农村商业 ...

Financial Performance - In 2023, the company's operating income reached CNY 4,045,965 thousand, a slight increase of 0.21% compared to CNY 4,037,449 thousand in 2022 [26]. - The total profit for 2023 was CNY 1,912,029 thousand, reflecting an increase of 11.74% from CNY 1,711,088 thousand in 2022 [26]. - Net profit for 2023 was CNY 1,745,335 thousand, up 15.67% from CNY 1,508,949 thousand in 2022 [26]. - The company's net assets attributable to shareholders reached CNY 15,782,791 thousand, an increase of 11.15% from CNY 14,199,989 thousand in 2022 [26]. - The basic earnings per share for 2023 was CNY 0.97, a 16.87% increase from CNY 0.83 in 2022 [28]. - The net cash flow from operating activities of CNY 5,893,864 thousand in 2023, a decrease of 7.93% from CNY 6,401,348 thousand in 2022 [26]. - The total net capital as of December 31, 2023, is CNY 17,056,509, an increase from CNY 16,869,181 in 2022 [35]. - The total assets of the company at the end of 2023 were CNY 202,564,681 thousand, representing a 12.36% increase from CNY 180,277,961 thousand in 2022 [27]. - The total liabilities increased to CNY 13,032,288 thousand in 2023, up 15.72% from CNY 11,262,089 thousand in 2022 [109]. - The company reported a significant increase in net profit, reaching CNY 1.2 billion, representing a year-on-year growth of 15% [176]. Asset and Loan Management - The total assets of Suzhou Rural Commercial Bank exceeded RMB 200 billion in 2023, marking a significant milestone for the bank [10]. - The total loan amount at the end of the period reached CNY 122,290,912 thousand, reflecting a 12.15% increase from CNY 109,047,067 thousand at the beginning of the period [90]. - The balance of agricultural and small micro loans is CNY 1,000.30 billion, accounting for over 80% of the total loan portfolio [39]. - The total balance of loans for small and micro enterprises reached 70.9 trillion RMB, with inclusive small micro loans growing by 23.3% to 29.1 trillion RMB [43]. - The overdue loans increased to CNY 895,204 thousand, representing 0.73% of the total loans, up from 713,490 thousand [94]. - The non-performing loan ratio improved to 0.91% in 2023, down from 0.93% in 2022 [28]. - The provision coverage ratio improved to 452.85%, an increase of 10.02 percentage points compared to the start of the year [56]. - The bank's non-performing loan ratio improved to 1.5%, down from 1.8% last year [176]. Strategic Initiatives and Future Plans - The bank's strategic plan for the next five years, termed "Three-One-Five," aims to enhance its market position and service quality [9]. - The company plans to continue expanding its market presence and investing in new technologies to enhance its competitive edge [30]. - The company plans to expand its market presence by opening new branches in high-growth areas, particularly in Jiangsu province [130]. - A new strategic initiative aims to increase loan offerings by 25% over the next year, targeting small and medium-sized enterprises [174]. - The company is investing in new technology to enhance operational efficiency, with a budget allocation of CNY 500 million for tech upgrades [130]. - The company is exploring potential mergers and acquisitions to enhance its competitive position, with a focus on regional banks [174]. - The company aims to launch new financial products tailored for small and medium enterprises (SMEs) in the upcoming quarter [130]. - The company anticipates significant progress in scale efficiency, compliance risk control, and brand culture in 2024 [154]. Risk Management - The bank has successfully implemented measures to manage various risks, including credit risk, market risk, liquidity risk, and operational risk [6]. - The bank has established a comprehensive credit risk management framework, including credit risk limit management across various dimensions such as industry and customer [135]. - The liquidity risk management strategy includes setting liquidity risk limits based on business scale and market conditions, with regular assessments conducted [136]. - The bank has implemented a market risk management system that includes real-time monitoring of trading risks and a multi-layered indicator system [138]. - The company is enhancing its operational risk management by developing a comprehensive risk management system and optimizing internal processes [139]. Digital Transformation and Innovation - The bank is collaborating with Suzhou University to establish a "Digital Finance Innovation Research Institute" to boost its digital innovation capabilities [11]. - The bank's digital transformation strategy focuses on cost reduction, efficiency improvement, and service optimization [53]. - The bank successfully integrated digital RMB applications, becoming one of the first banks in the province to access the digital RMB APP [55]. - The company has launched innovative applications for digital RMB, including smart contracts for driving training fund custody and expanding digital RMB hard wallet usage in smart campuses [148]. - The bank's wealth management services have been optimized to meet diverse needs of high-net-worth clients, enhancing overall service capabilities [134]. Governance and Compliance - The company has conducted three shareholder meetings during the reporting period, passing 18 resolutions in compliance with legal requirements [158]. - The board committees held a total of 24 meetings during the reporting period, approving 125 proposals, with the Strategic and Agricultural Committee approving 41 proposals [161]. - The company is focused on maintaining stable management and governance structures, as indicated by the consistent shareholding among key executives [173]. - The company continues to prioritize transparency in its financial reporting and management practices [173]. - The company reported that the remuneration for directors and senior management is determined based on performance assessments [181]. Awards and Recognition - The bank has been recognized with the "IFF Global Green Finance Award" for innovation, highlighting its commitment to sustainable finance [10]. - The bank was recognized as a leading enterprise in the high-quality development of modern services in Jiangsu Province [54]. - The company has been recognized with multiple awards for its green finance initiatives, focusing on low-carbon transformation in traditional manufacturing [147].

证券代码：603323 证券简称：苏农银行 公告编号：2024-012 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 关于聘请会计师事务所的公告 江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"或"公司"）董事 会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 拟聘任的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） （以下简称"安永华明"） 一、拟聘任会计师事务所的基本情况 （一）机构信息 安永华明一直以来注重人才培养，截至 2023 年末拥有执业注册会计师近 1,800 人，其中拥有证券相关业务服务经验的执业注册会计师超过 1,500 人,注 册会计师中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过 400 人。 安永华明 2022 年度业务总收入人民币 59.06 亿元，其中，审计业务收入人 民币 56.69 亿元（含证券业务收入人民币 24.97 亿元）。2022 年度 A 股上市公司 年报审计客户共计 138 家，收费总额人民币 9.01 亿元。这些上市公司主要行业 涉及制造业、金融业、批发和零售业、信息传输、软件和信息 ...