证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-013 兰州银行股份有限公司 2024 年日常关联交易预计额度的公告 为进一步强化关联交易管理，提升关联交易管理水平，根据《银行保险机构 关联交易管理办法》《深圳证券交易所股票上市规则》等的规定，兰州银行股份 有限公司（以下简称"本行"）对 2024 年预计发生的部分关联方的日常关联交易 进行了合理预计。该预计额度及交易内容均基于与相关客户原有的合作基础或未 来业务拓展需要，具体如下： 一、日常关联交易基本情况 （一）日常关联交易概述 本行的关联交易是指本行或者本行控股子公司与本行关联方之间发生的转 移资源或义务的事项，主要包括贷款、同业借款、票据融资等授信类业务以及资 产转让、提供服务、存款等非授信类业务。 本行于 2024 年 4 月 25 日召开第五届董事会第二十二次会议，审议通过了《兰 州银行股份有限公司 2024 年关联交易预计额度的议案》，关联董事赵敏、韩庆、 王世豪回避表决。根据《银行保险机构公司治理准则》《兰州银行股份有限公司 章程》等相关规定要求，关联董事苏如春、王文银、李黑记限制表决。本次关联 交易预计额度达到股东大会审议标准 ...

中信建投证券股份有限公司 关于《兰州银行股份有限公司 2023 年度内部控制评价报告》 的核查意见 中信建投证券股份有限公司（简称"中信建投证券"或"保荐机构"）作为 兰州银行股份有限公司（简称"兰州银行"或"公司"）持续督导的保荐机构， 根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指 引第 1 号——主板上市公司规范运作》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引 第 13 号——保荐业务》等法律法规及规范性文件的要求，对《兰州银行股份有 限公司 2023 年度内部控制评价报告》进行了审慎核查，具体情况如下： 保荐机构通过开展尽职调查、查阅资料、与公司董事、监事、高级管理人员 及相关部门开展访谈等方式，对兰州银行内部控制制度的制定、运行情况和《兰 州银行股份有限公司 2023 年度内部控制评价报告》进行了核查。 经核查，保荐机构认为：兰州银行建立了较为完善的法人治理结构，制定了 完备的公司治理及内部控制相关的各项规章制度。2023 年度，兰州银行内部控 制制度执行情况良好，符合有关法律法规和证券监管部门对上市公司内部控制制 度管理的规范要求。公司对 2023 年度内部控制的自我评价真实、客 ...

Financial Performance - Total commission income decreased by 1.15% to CNY 435,387 million in 2023 from CNY 440,439 million in 2022[3] - Net commission income fell by 26.51% to CNY 268,408 million, down from CNY 365,226 million in the previous year[3] - The bank's total tax expense was reported at -CNY 34.034 million, a decrease of 52.12% compared to the previous year[11] - The bank recorded a significant increase in other income, which rose by 207.63% to CNY 6,221 million due to increased government subsidies[12] - In 2023, the bank's operating income exceeded 8 billion RMB for the first time, with net profit achieving positive growth for five consecutive years[80] - Operating income for 2023 was 8.016 billion RMB, up 7.59% from the previous year[109] - Total profit for the year was 1.879 billion RMB, reflecting an 11.02% increase[109] - Net profit for 2023 reached CNY 1,912,704, an increase of 7.90% compared to CNY 1,773,521 in 2022[112] - The net profit attributable to shareholders of the parent company was CNY 1,863,838, reflecting a growth of 7.55% from CNY 1,733,765 in the previous year[112] Asset and Liability Management - The bank's total assets increased by 4.01% to CNY 453,411 million, with loans and advances making up 52.51% of total assets, up 2 percentage points from the previous year[17] - As of December 31, 2023, the total assets amounted to CNY 453.41 billion, reflecting a growth of 4.01% compared to CNY 435.94 billion in 2022[21] - The total liabilities of the bank reached RMB 420.13 billion as of December 31, 2023, an increase of RMB 16.10 billion or 3.98% compared to the beginning of the year[46] - Customer deposits amounted to RMB 337.35 billion, up RMB 14.28 billion or 4.42% year-on-year, accounting for 80.30% of total liabilities[48] - The bank's provision coverage ratio stood at 197.51%, with a loan-to-deposit ratio of 3.41%[8] - The liquidity coverage ratio was reported at 119.89%, above the regulatory requirement of 100%[131] Loan and Deposit Growth - The total loans and advances issued reached CNY 238.07 billion, an increase of CNY 17.94 billion or 8.15% from the previous year[22] - Company loans accounted for 66.04% of total loans, increasing by 0.16 percentage points, with a total of CNY 161.92 billion, up by CNY 12.67 billion or 8.49%[26] - Personal loans increased to CNY 58.67 billion, a rise of CNY 1.68 billion or 2.96%, but the proportion of personal loans in total loans decreased by 1.22 percentage points to 23.93%[27] - The bill discounting business grew significantly, with a balance of CNY 24.59 billion, up by CNY 4.27 billion or 21.03%, representing 10.03% of total loans[28] - Personal deposits increased by RMB 15.72 billion or 7.47% to RMB 226.10 billion, while corporate deposits decreased by RMB 0.80 billion or 0.90% to RMB 87.64 billion[48] Expense Management - Business and management expenses increased by 4.78% to CNY 2,435,282 million, with employee costs rising by 1.12% to CNY 1,519,635 million[4][5] - The bank's commission expenses surged by 122.01% to CNY 166,979 million, attributed to increased settlement and other business fees[12] - Operating cash flow decreased significantly by 52.88% to CNY 4,381,683 from CNY 9,298,398 in 2022[112] Risk Management and Asset Quality - Credit/asset impairment losses rose by 10.47% to CNY 35,720 million, with loan and advance credit impairment losses accounting for 92.93% of total losses[6][8] - The bank's asset impairment losses increased by 57.05% to CNY 217,817 million, primarily due to higher impairment losses on debt assets[15] - The non-performing loan ratio stood at 1.73%, maintaining stability year-on-year[139] - The provision coverage ratio was 197.51%, indicating strong asset quality management[139] Strategic Initiatives and Innovations - The bank successfully launched 34 projects, including credit and data initiatives, marking significant progress in digital transformation[80] - The bank introduced new products such as the "New Citizen Loan" and the first carbon reduction loan in the province, demonstrating innovation in product offerings[81] - The bank's focus on small and micro enterprises has led to a loan balance that constitutes 50% of the total loan portfolio[162] - The bank's strategy emphasizes the integration of technology in financial services, improving operational efficiency and customer experience[166] - The bank aims to enhance its focus on green finance, inclusive finance, and pension finance, indicating a strategic shift towards sustainable development[81] Customer Growth and Market Position - The bank added 24,900 corporate clients and 324,000 individual clients, with a loan balance reaching 238.068 billion RMB, reflecting an 8.15% growth[90] - The bank's customer base expanded significantly, exceeding annual targets for new corporate, inclusive, and individual clients[80] - The bank's deposit scale reached 337.35 billion RMB, maintaining a market share of 12.47% in Gansu province, ranking first in the region[153] - Monthly active users of the personal mobile banking app grew to 810,400, representing a 22.55% increase[94] Awards and Recognition - The bank's performance in the "Global Banks 2023" ranking improved to 320th position, marking a continuous rise for 12 years[58] - The bank received multiple awards for its financial services and innovation, including recognition for outstanding practices in rural revitalization and digital banking initiatives[58]

兰州银行股份有限公司董事会 关于独立董事独立性情况的专项意见 根据《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所 股票上市规则》《深圳证券交易所上市自律监管指引第 1 号 —主板上市公司规范运作》等规定，并结合独立董事出具的 《兰州银行股份有限公司独立董事关于独立性自查情况的 报告》，兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事 会对公司在任独立董事王世豪、崔志文、赵晓菊、林柯、方 文彬的独立性情况进行了评估，并出具如下专项意见： 经核查独立董事王世豪、崔志文、赵晓菊、林柯、方文 彬的任职经历以及签署的相关自查文件，董事会认为本行独 立董事均能够胜任独立董事的职责要求，上述人员未在本行 担任除独立董事以外的任何职务，也未在本行主要股东公司 担任任何职务，与本行以及主要股东之间不存在利害关系或 其他可能妨碍其进行独立客观判断的关系，不存在影响独立 董事独立性的情况，符合《上市公司独立董事管理办法》《深 圳证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所上市自律监 管指引第 1 号—主板上市公司规范运作》中对独立董事独立 性的相关要求。 兰州银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 26 日 ...

兰州银行股份有限公司 2023 年度独立董事述职报告 赵晓菊 根据《上市公司独立董事管理办法》《兰州银行股份有 限公司章程》（以下简称"公司章程"）等相关规定，本人作为 兰州银行股份有限公司（以下简称"兰州银行"）独立董事， 现向董事会和股东大会提交年度述职报告，对履行职责的情 况进行说明。请予审查。 一、基本情况 （一）工作履历、专业背景及兼职情况 本人赵晓菊，1955 年出生，博士研究生学历，现任兰州 银行独立董事，江苏泰兴农村商业银行股份有限公司独立董 事，浦银安盛基金管理有限公司独立董事，瑞莱生物工程股 份有限公司独立董事，上海财经大学上海国际金融中心研究 院荣誉院长兼学术委员会专家，上海军民融合发展研究会金 融专家，全球金融科技学院董事会董事，上海仁达普惠金融 发展研究基金会理事长，上海金融业联合会特聘专家。历任 上海市人民政府决策咨询专家，上海财经大学上海国际金融 中心研究院执行院长、院长，上海财经大学上海国际金融中 心研究院学术委员会常务副主任，上海财经大学金融学院讲 师、副教授、教授，博士生导师，银行系主任、金融学院副 院长、常务副院长，上海国际银行金融学院院长、执行董事。 1 在校从教期间， ...

兰州银行股份有限公司董事会审计委员会 对会计师事务所 2023 年度履职情况评估及 履行监督职责情况的报告 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》 《上市公司治理准则》《国有企业、上市公司选聘会计师事务所 管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—— 主板上市公司规范运作》《兰州银行股份有限公司章程》和《兰 州银行股份有限公司董事会审计委员会工作细则》等规定和 要求，董事会审计委员会本着勤勉尽责的原则，恪尽职守， 认真履职。现将董事会审计委员会对会计师事务所 2023 年 度履职评估及履行监督职责的情况汇报如下： 一、2023 年年审会计师事务所基本情况 （一）会计师事务所基本情况 大华会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"大华"） 于 2012 年 2 月 9 日成立，注册地址为北京市海淀区西四环 中路 16 号院 7 号楼 1101，首席合伙人为梁春先生，截至 2023 年 12 月 31 日合伙人数量 270 人，注册会计师人数 1,471 人， 其中：签署过证券服务业务审计报告的注册会计师人数 1,141 人。大华 2022 年度业务总收入 332,731.85 万元， ...

| 保荐机构名称：中信建投证券股份有限公司 | 被保荐公司简称：兰州银行 | | --- | --- | | 保荐代表人姓名：曾琨杰 | 联系电话：010-85130366 | | 保荐代表人姓名：田 斌 | 联系电话：010-65608434 | 一、保荐工作概述 中信建投证券股份有限公司关于 兰州银行股份有限公司 2023 年度保荐工作报告 | 公司及股东承诺事项 | | 是否 | 未履行承诺的原因及 | | --- | --- | --- | --- | | | | 履行承诺 | 解决措施 | | 1、关于公司首次公开发行 | A 股股票事项， | | | | 合计持股超过 | 51%以上的股东股份锁定期 | 是 | 不适用 | | 的承诺 | | | | | 2、关于公司首次公开发行 | A 股股票事项， | 是 | 不适用 | | 持股超过 5 | 万股的员工股东股份锁定期及 | | | 2 | 股份减持的承诺 | | | | --- | --- | --- | | 3、关于公司首次公开发行 A 股股票事项， | | | | 持有兰州银行股份的董事、监事、高级管理 | 是 | 不适用 | | 人员股 ...

兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第二十二次会议审 议通过了《关于延长王毅同志挂任兰州银行股份有限公司副行长期限的议案》， 同意王毅女士挂任本行副行长时间延长至 2025 年 2 月。挂职期满，挂任职务自 然免除，其他有关事项将按相关规定办理。 本 行 第 五 届 董 事 会 第 二 十 二 次 会 议 决 议 公 告 同 日 在 巨 潮 资 讯 网 （http://www.cninfo.com.cn）披露。 王毅女士简历： 王毅女士，中国国籍，无境外长期居留权，1982 年出生，博士研究生学历。 2011 年至 2018 年在北京银行创新实验室担任负责人（期间 2011 年至 2013 年在 北京银行与中央财经大学博士后工作站从事博士后研究工作）；2018 年至 2022 年在中国农业发展银行工作，2022 年至 2023 年任中国农业发展银行投资部副处 长；现任兰州银行股份有限公司党委委员、副行长。 证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-014 兰州银行股份有限公司 关于延长王毅女士挂任副行长期限的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚 ...

4月18日晚间，兰州银行发布公告，王斌国先生因工作调动，向本行董事会提出辞去本行副行长职务。 辞任后，王斌国先生将不再担任本行任何职务。截至本公告披露日，王斌国持有该行11.9万股股份，离 任后将继续遵守所持股份限售及减持的有关规定和承诺。 ...

证券代码：001227 证券简称：兰州银行 公告编号：2024-008 兰州银行股份有限公司 关于高级管理人员离任的公告 本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏。 兰州银行股份有限公司董事会 2024年4月18日 1 近日，兰州银行股份有限公司（以下简称"本行"）董事会收到本行副行长王 斌国先生的书面辞职报告。王斌国先生因工作调动，向本行董事会提出辞去本行 副行长职务。辞任后，王斌国先生将不再担任本行任何职务。王斌国先生确认与 本行董事会无不同意见，亦无就其本人的辞职需要通知本行股东及债权人的任何 事项。其辞呈自送达本行董事会之日生效。 截至本公告披露日，王斌国先生持有本行119,020股股份，离任后将继续遵守 所持股份限售及减持的有关规定和承诺。 王斌国先生在本行任职期间恪尽职守、勤勉尽责，为本行的经营管理与业务 拓展做出了重要贡献，本行董事会谨此向王斌国先生表示衷心感谢。 特此公告。 ...