苏州银行股份有限公司投资者关系活动记录表 编号：2024-24 | --- | --- | --- | |------------------|--------------------------------------------|-------------------------------------------------------------------------------------------------------| | | | | | | 特定对象调研 □分析师会议 | | | 投资者关系活动类 | □媒体采访 | □ 业绩说明会 | | 别 | □ 新闻发布会 | □ 路演活动 | | | □现场参观 □ 其他（请文字说明其他活动内容） | | | | | 调研人员：华泰证券沈娟，交银施罗德基金王崇、赵尹铭 | | 活动参与人员 | 室相关人员 | 上市公司接待人员：董事会秘书朱敏军、风险管理部副总 经理朱国玉、计划财务部总经理助理沈若弢及董事会办公 | | 时间 | 2024 年 9 月 19 日 | | | 地点 | 苏州银行总行 12 | 楼会议室 | | 形式 | 现场会议 ...

编号：2024-23 | --- | --- | --- | |------------------|---------------------------------------------------------------|-------------------------------------------------------------------------------------------------| | | | | | | 特定对象调研 □分析师会议 | | | | | | | 投资者关系活动类 | □媒体采访 | □ 业绩说明会 | | 别 | □ 新闻发布会 □现场参观 | □ 路演活动 | | | □ 其他（请文字说明其他活动内容） 调研人员：汇丰前海证券孙怡， | Lazard Michelle Liu ， Alliance | | 活动参与人员 | Berinstein Trevor Kwong | ，泰康基金季怡轩，泰康资管陈功 | | | | 上市公司接待人员：董事会秘书朱敏军、风险管理部副总 经理朱国玉及计划财务部和董事会办公室相关人员 | | 时间 | 2024 年 ...

证券研究报告 2024 年 09 月 03 日 湘财证券研究所 公司研究 苏州银行（002966）业绩点评 业绩增速基本稳定，非息贡献扩大 相关研究： 1.《苏州银行：信贷扩张动能足， 资产质量稳定》 2024.05.14 公司评级：买入（维持） % 1 个月 3 个月 12 个月 相对收益 3.54 2.54 24.18 注：相对收益与沪深 300 相比 绝对收益 -0.97 -6.25 10.29 分析师：郭怡萍 证书编号：S0500523080002 Tel：(8621) 50295327 Email：guoyp@xcsc.com 2024H1 与 2024Q1，苏州银行总资产同比增长 13.7%/16.8%，贷款同比增长 14.5%/19.8%，存款同比增长 13.4%/16.4%，资产规模保持稳健增长，异地 分支行机构贷款占比提高 2.7%至 40.5%。2024H1，企业贷款增长动能足， 企业贷款同比增长 25.8%，增量企业贷款主要投向制造业、租赁与商务服 务业以及房地产业。上半年，个人贷款同比下滑 1.5%，主要是经营贷业务 明显压缩，消费贷增长仍然较快。 2024H1 与 2024Q1，苏州 ...

银行 证 券 研 究 报 告 2024 年 09 月 01 日 苏州银行 (002966) ——业绩增长维持第一梯队，重点区域助力高质量扩张 报告原因：有业绩公布需要点评 | --- | --- | |-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|------------------------------------------------------| | 市场数据： | 2024 年 08 月 30 日 | | 收盘价（元） 一年内最高/最低（元） 市净率 息率（分红/股价） 流通 A 股市值（百万元） 上证指数 / 深证成指 | 7.01 8.30/6.09 0.6 5.56 25,136 2,842.21/8,348.48 | | 注："息率"以最近一年已公布分红计算 | | | 基础数据 : | 2024 年 06 月 30 日 | | 每股净资产（元） | 11.25 | | 资产负债率 % | 92.50 | ...

证券研究报告 银行 报告日期：2024 年 09 月 03 日 资产质量优异 资产规模稳步提升 ——苏州银行（002966.SZ）2024 年半年报点评报告 事件： 苏州银行发布 2024 年半年度报告，公司上半年实现营业收入 63.88 亿元，同比增长 1.88%；净利润 30.44 亿元，同比增长 11.20%。 其中归属于母公司股东的净利润 29.53 亿元，同比增长 12.10%。 投资评级：增持（首次覆盖） 资产规模稳步增长。2024H1，苏州银行资产总额 6595.14 亿元， 较上年末增加 576.73 亿元，增幅 9.58%；各项存款余额 4152.30 亿元，较上年末增加 514.10 亿元，增幅 14.13%；各项贷款余额 3251.16 亿元，较上年末增加 317.15 亿元，增幅 10.81%。公司净 利润维持双位数增长，主要受益于资产质量稳定和优秀的成本管 控能力。 资产质量维持稳定。2024H1，苏州银行不良贷款余额 27.37 亿元， 较年初上升 2.76 亿元；不良贷款率 0.84%，与年初基本一致，公 司不良率稳定在较低位；拨备覆盖率 486.8%，拨贷比 4.1%，公 司拨 ...

业绩增速稳健，拨备覆盖率维持高位 ——苏州银行 24H1 中报点评 核心观点 ⚫ 业绩增速稳健，净利润保持两位数增长。截至 24H1，苏州银行营收、PPOP、归母 净利润累计同比增速（下同）分别较 24Q1 变动-0.2pct、1.2pct 和-0.2pct 至 1.9%、 -0.6%以及 12.1%，归母净利润增速保持上市城商行靠前水平。拆分来看，净息差收 窄及扩表放缓影响下，24H1 净利息收入同比增速环比继续下降 2.2pct 至-3.0%；净 手续费收入同比延续负增长，但幅度环比收窄 9.6pct 至 19.9%；净其他非息收入同 比增速环比回落 20.9pct 至 36.2%。此外，得益于其他债权投资的公允价值变动， 其他综合收益较年初增长 49.9% ⚫ 扩表有所放缓，对公贷款保持较快增长。截至 24H1，苏州银行总资产、贷款同比增 速分别环比回落 3.1pct、5.3pct 至 13.7%、14.5%，对公贷款同比增速保持在 20% 以上，增量主要来自涉政类、房地产和制造业，个人经营贷规模较年初有所下降。 24H1 净息差环比 24Q1 收窄 4BP（24Q1 较 23 年收窄 16BP），降幅 ...

公 司 半 年 报 点 评 证 券 研 究 报 告 公 司 报 告 苏州银行(002966.SZ) 盈利稳健增长，资产质量保持平稳 | --- | --- | --- | |------------------------|----------|----------------------------------| | 主要数据 | | | | 行业 | | 银行 | | 公司网址 | | www.suzhoubank.com | | 大股东 / 持股 | | 苏州国际发展集团有限公司 /11.82% | | 实际控制人 | | | | 总股本 ( 百万股 ) | | 3,667 | | 流通 A 股 ( 百万股 | ) | 3,586 | | 流通 B/H 股 ( | 百万股 ) | | | 总市值（亿元） | | 257 | | 流通 A 股市值 ( | 亿元 ) | 251 | | 每股净资产 ( 元 ) | | 11.15 | | 资产负债率 (%) | | 92.5 | | | | | | 行情走势图 | | | 强烈推荐（维持） 相关研究报告 【平安证券】苏州银行（002966.SZ）*年报点评* ...

公司研究 分析师：王一峰 执业证书编号：S0930519050002 010-57378038 wangyf@ebscn.com 分析师：赵晨阳 执业证书编号：S0930524070005 010-57378030 zhaochenyang@ebscn.com 业绩表现韧性强，可转债转股可期 ——苏州银行（002966.SZ）2024 年中报点评 买入（维持） 当前价：7.01 元 作者 总股本(亿股) 36.67 总市值(亿元)： 257.04 一年最低/最高(元)： 5.78/7.88 近 3 月换手率： 91.69% 股价相对走势 | --- | --- | --- | --- | |--------------|-------|-------|-------| | 收益表现 \n% | \n1M | 3M | 1Y | | 相对 | 0.87 | -0.48 | 21.34 | | 绝对 | -2.64 | -7.70 | 9.55 | 8 月 30 日，苏州银行发布 2024 年中报，上半年实现营收 64 亿，同比增长 1.9%， 归母净利润 29.5 亿，同比增长 12%。加权平均净资产收益率（R ...

能力较为充足，我们预计公司2024-2026年归母净利润增速分别为11.76%、 不良率较 Q1 持平，资本进一步夯实。苏州银行不良率处于持续下行阶段， 风险抵补能力优良。上半年末，苏州银行不良率为 0.84%，较上年末及 Q1 持平。其中，公司贷款不良率 0.64%，较上年末下降 0.11pct，其中房地产 行业不良率 1.64%，较上年末下降 0.96pct；零售贷款不良率 1.33%，较上 年末上升 0.31pct，主要是个人经营贷不良率升高。拨备覆盖率相比 Q1 末 略降至 486.8%，但仍然维持较高水平。截至上半年末，苏州银行核心一级 资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为 9.43%、10.81%、13.95%， 分别同比+0.07pct、-0.06pct、+0.73pct。 证券研究报告 公司研究 [Table_ReportType] 公司点评报告 [Table_StockAndRank] 苏州银行(002966) 投资评级 上次评级 [Table_Author] 张晓辉 银行业分析师 执业编号：S1500523080008 邮 箱：zhangxiaohui@cindasc.com 王舫 ...

能力较为充足，我们预计公司2024-2026年归母净利润增速分别为11.76%、 不良率较 Q1 持平，资本进一步夯实。苏州银行不良率处于持续下行阶段， 风险抵补能力优良。上半年末，苏州银行不良率为 0.84%，较上年末及 Q1 持平。其中，公司贷款不良率 0.64%，较上年末下降 0.11pct，其中房地产 行业不良率 1.64%，较上年末下降 0.96pct；零售贷款不良率 1.33%，较上 年末上升 0.31pct，主要是个人经营贷不良率升高。拨备覆盖率相比 Q1 末 略降至 486.8%，但仍然维持较高水平。截至上半年末，苏州银行核心一级 资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为 9.43%、10.81%、13.95%， 分别同比+0.07pct、-0.06pct、+0.73pct。 证券研究报告 公司研究 [Table_ReportType] 公司点评报告 [Table_StockAndRank] 苏州银行(002966) 投资评级 上次评级 [Table_Author] 张晓辉 银行业分析师 执业编号：S1500523080008 邮 箱：zhangxiaohui@cindasc.com 王舫 ...