中国东方资产管理股份有限公司山东省分公司（以下简称"我司"或"东方"）拟对所持有的济南金天平油 脂有限公司等3户债权项目进行处置，特发布此公告。 本资产包均为债权类资产，总金额为2,980.07万元，包含债权3户，涉及本金1,710.93万元，利息1,269.14 万元（包内债权金额的截止日为2025年6月20日，债权位于山东省济南市）。 资产具体情况详见下表： 单位：人民币/元 | 序 | 债务人 | 所在 | 本金余额 | 利息余额 | 保证人 | 批质 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 号 | 名称 | में म | | | | 押物 | | | 济南金 | | | | 山东富拓新材料 有限公司、济南 | | | | 天平油 | 济南 | | | 中冠泰富贸易有 | | | 1 | 脂有限 | 市 | 9.047.237.73 | 4, 631, 908. 15 | 限公司、石杰、 | 元 | | | | | | | 王尚新、代孝亮、 | | | | 公司 | | | | 郝振茂、李宗环、 | | | | | | | | 付崇文 济南嘉图建 ...

作 者丨张欣 编 辑丨曾芳 作为中国首家主要由民营企业发起设立的全国性股份制商业银行，民生银行的大股东阵容正 经历深度调整：泛海集团彻底退出股东序列，立业集团持续增持至 4.945%、距举牌线仅一步 之遥，中国长城资产等AMC、基金及新民营企业股东陆续入局，这一系列"旧退新进"推动股 东结构呈现多元化格局。 在此轮股东调整背后，民生银行近年同步推进不良资产处置与经营转型：2021至2024年累计 处置不良资产3446 亿元，现金回收率达 27.7%，并重点化解东方集团、"泛海系"等关联不 良；同时压降高风险业务，转向基础业务与客户深耕等。 立业集团增持至临界点，泛海离场 作为本轮股东结构调整中最受关注的新入局者，立业集团一路持续增持民生银行股份。6月30 日，港交所披露易显示，香港立业集团有限公司以每股2.624港元的均价，通过场外交易购入 1.99亿股民生银行H股，耗资约5.23亿港元。香港立业集团成立于2003年11月，系深圳市立业 集团有限公司（以下简称"立业集团"）旗下子公司。此次增持后，立业集团及其一致行动人 持股比例突破4.9%，达4.945%，距离触发举牌义务的5%红线仅一步之遥。 回溯立业集团 ...

作为中国首家主要由民营企业发起设立的全国性股份制商业银行，民生银行的大股东阵容正经历深度调 整：泛海集团彻底退出股东序列，立业集团持续增持至 4.945%、距举牌线仅一步之遥，中国长城资产 等AMC、基金及新民营企业股东陆续入局，这一系列"旧退新进"推动股东结构呈现多元化格局。 在此轮股东调整背后，民生银行近年同步推进不良资产处置与经营转型：2021至2024年累计处置不良资 产3446 亿元，现金回收率达 27.7%，并重点化解东方集团、"泛海系"等关联不良；同时压降高风险业 务，转向基础业务与客户深耕等。 立业集团增持至临界点，泛海离场 作为本轮股东结构调整中最受关注的新入局者，立业集团一路持续增持民生银行股份。6月30日，港交 所披露易显示，香港立业集团有限公司以每股2.624港元的均价，通过场外交易购入1.99亿股民生银行H 股，耗资约5.23亿港元。香港立业集团成立于2003年11月，系深圳市立业集团有限公司（以下简称"立 业集团"）旗下子公司。此次增持后，立业集团及其一致行动人持股比例突破4.9%，达4.945%，距离触 发举牌义务的5%红线仅一步之遥。 回溯立业集团增持轨迹，立业集团自 2023 ...

港交所近日披露信息显示，河北资产管理股份有限公司（以下简称"河北资产"）已正式递交港股上市申请。 或产生示范效应 资料显示，河北资产成立于2015年11月份，是河北省政府批准成立的国有企业，公司经营范围为"河北省范围内金融不良 资产的批量转让处置，企业资产的并购、重组，对外投资，受托资产管理，投资管理及相关咨询服务"。 在递交港股上市申请书之前，河北资产已于今年6月18日完成公司改制，成为股份有限公司，总股本为20亿股。从股权结 构来看，该公司第一大股东为河北建设投资集团有限责任公司，持股比例达56.5%；河北港口集团有限公司、河北航空投资集 团有限公司、开滦汇金发展有限公司、河钢集团有限公司并列第二大股东，持股比例均为9.2%。 河北资产的招股说明书中多次提及公司是河北省唯一一家具备批量收购及处置金融不良资产资质的地方AMC。从公司招 股说明书披露的财务数据来看，截至2024年末，河北资产的资产规模为75.56亿元。利润方面，公司2022年实现利润0.98亿元； 2023年亏损1.45亿元；2024年实现利润2.04亿元。根据灼识咨询报告，按2024年新收购不良资产的原始价值计算，河北资产在 河北省所有不良 ...

今年上半年，消费金融公司通过挂牌方式转让不良贷款的节奏明显加快！ 业内研究人士对券商中国记者表示，消金公司加快"甩卖"不良贷款可降低催收、诉讼等运营成本，避免资产持 续贬值，同时也可快速回笼资金，缓解资本压力。 上半年挂牌转让规模超300亿 据券商中国记者不完全统计，截至6月28日，年内已有招联消费金融、兴业消费金融、中银消费金融等15家消 费金融公司，通过银登中心转让个人消费类不良贷款，合计超304.81亿元，已经成为挂牌不良贷款仅次于商业 银行的金融机构，多家规模前列的消金公司属于银行系子公司。 数据显示，年内挂牌总规模最大是招联消费金融，共公布了11期个人消费类不良贷款资产包，未偿本金和利息 达85.32亿元，大幅超出其他消金公司。 据统计，挂牌转让不良资产包超30亿以上的消金公司共有5家，分别为招联消费金融、兴业消费金融、中银消 费金融、南银法巴消费金融和湖北消费金融。分别挂牌达 85.32亿元、 48.62亿元、41.12亿元、39.95亿元和 32.41亿元。上述5家公司合计转让规模占年内市场挂牌总规模81.2%。 从挂牌项目数量来看，今年共有15家消费金融公司合计挂牌达110期不良项目，其中中银 ...

日前，北京产权交易所披露，长城华西银行9.43亿股股份被挂牌转让，占该行总股本的40.92%，转让方 为长城资产及其子公司，转让底价为43.32亿元。 长江商报记者注意到，如果本次交易完成，长城资产将在控股长城华西银行超过十年之后，退出该行股 东之列，长城华西银行的控制权也将发生变更。 事实上，在成为AMC系银行之后，长城华西银行资产规模快速扩张。截至今年3月末，该行资产总额 1562.61亿元，十年间整体增长176.8%。 然而，在市场利率下行、信贷资产质量波动等多方面因素影响下，长城华西银行盈利能力波动较大，且 信贷资产质量再次回落。 今年第一季度，长城华西银行实现营业收入5.16亿元，同比减少约1.7%；净利润6560.04万元，同比减 少约40%。 截至2024年末，长城华西银行不良贷款率为2.03%，时隔两年重回2%以上的高位。 长城资产"清仓"所持40.92%股权 根据北京产权交易所发布的信息，长城华西银行约9.43亿股被挂牌转让，占该行总股本的40.92%，挂牌 底价为43.32亿元，该项目信息披露起止日期为2025年6月26日至7月23日。 随着长城华西银行股份有限公司(以下简称"长城华西银行 ...

上海联合产权交易所信息显示，中信青岛资产管理有限公司66.67%股权在该所挂牌转让，转让底价接 近30.14亿元。该笔股权转让方为中信百年资产管理有限公司，后者持股66.67%。中信青岛资产管理有 限公司(原青岛市资产管理有限责任公司)于2015年9月成立，次年2月正式获得批量收购处置金融机构不 良资产业务资质，成为全国首家市级AMC公司。2021年8月，公司由中信集团控股，更名为中信青岛资 产管理有限公司。(人民财讯) ...

在完成17项议案的宣读和审议，以及独立董事的述职后，包括董事长高迎欣、行长王晓永在内的管理层详尽回 答了多名股东的提问。券商中国记者在现场看到，参会股东涵盖机构投资者代表和个人股东，部分股东此次专 程从其他城市赶来参会。 总体来看，提问股东对民生银行营收可持续性、净息差挑战、历史包袱处置和公司治理等核心议题尤为关注。 民生银行管理层也重点围绕战略转型和具体打法进行了介绍。现场还有部分股东还向该行管理层询问了未来市 值管理和分红比例的看法。 券商中国记者注意到，此次民生银行管理层还回应多个市场密切关注的议题，例如"泛海系"全面退出民生银行 股东行列，长城资产等新的股东方逐渐浮出水面，东方集团不良诉讼最新进展等。 6月26日，民生银行2024年年度股东大会在京召开。 新股东登场，泛海彻底"出局" 近年来，民生银行股东迎来重要变化。2024年12月，新希望集团通过南方希望实业、新希望六和投资、新希望 化工连续通过二级市场增持民生银行股份，并完成举牌动作，至此刘永好掌舵的"新希望系"跃居该行第二大股 东。 就在民生银行2024年年度股东大会上，该行管理层透露，又有多家机构投资者、民营企业成为该行的新股东。 值得一提的 ...

Core Insights - The current bad asset market is expanding, but the business for Asset Management Companies (AMCs) is becoming increasingly difficult [1][2] - The market is characterized by a hot primary market, a struggling secondary market, and a frozen tertiary market, leading to challenges in finding investors [1][2] - The overall demand in the market presents opportunities for AMCs, but it also raises high requirements for their functional positioning, business models, and risk management [2] Group 1: Challenges Facing AMCs - AMCs are experiencing difficulties in disposing of bad assets, with issues such as poor asset liquidity and declining asset quality, resulting in increased profit pressure [3] - The bottom asset prices are still in a downward trend, particularly in real estate, and overall yield rates are declining, putting pressure on performance assessments [3] - The shift in strategy from debt-oriented thinking to equity-oriented thinking is being considered to enhance potential returns [3] Group 2: Individual Loan Challenges - Individual loans are seen as a challenging area for AMCs due to low single-amount loans, wide distribution, and complex legal relationships, leading to high operational costs [4] - The average interest margin for corporate loans is around 15%, while personal loans yield less than 3%, making corporate business more attractive [4] Group 3: Market Dynamics and Valuation Issues - There is a significant valuation gap between sellers and disposers of assets, with banks sometimes overestimating asset values [6] - The main funding source for AMCs is bank loans, which misaligns with the long-term nature of bad asset disposal [6] - The demand for asset disposal and debt restructuring is increasing due to a rise in non-financial institutions' receivables and prolonged recovery cycles [6] Group 4: International Perspectives and Recommendations - Learning from overseas experiences, AMCs can consider alternative investments and mergers to inject structural momentum into the market [6][7] - Chinese enterprises are encouraged to explore global opportunities to alleviate competitive pressures and develop new advantageous industries [7] - Utilizing innovative financial tools in regions like Hong Kong can help convert domestic assets into tradable digital assets, enhancing the integration of financial technology with the real economy [7]

Core Insights - The performance assessment period for bank employees is intensifying, with a focus on meeting various financial targets amid declining deposit rates and increasing competition in loan services [1][2] - Banks are adopting more refined performance evaluation metrics, emphasizing daily deposit increments, support for small and micro enterprises, and the collection of non-performing loans [2][3] - The focus on non-performing asset disposal is critical for banks, as recovered assets can positively impact profits [3] Performance Assessment - Bank employees are under pressure to meet performance targets, with many working overtime and making numerous calls to clients to secure deposits and loans [2] - The assessment criteria have shifted to prioritize inclusive finance, linking performance and bonuses directly to the support of small and micro enterprises [2] - There is an increased emphasis on payroll services, which can enhance liquidity and support other banking products [3] Credit Growth and Stability - As of the end of May, the total RMB loan balance was 266.32 trillion yuan, reflecting a year-on-year growth of 7.1%, with a stable increase in credit supporting the real economy [4] - Over 90% of new loans this year have been directed towards enterprises, with significant growth in medium and long-term loans [4][5] - Banks are focusing on balanced and stable credit growth, adapting to project-based lending to meet the specific needs of enterprises [5] Regulatory Compliance - There are concerns about the resurgence of unethical practices in deposit acquisition, such as offering higher interest rates through unofficial means [6] - Regulatory bodies are monitoring and addressing these practices to maintain a stable banking environment, emphasizing compliance in marketing behaviors [6]