Group 1 - The article highlights the increasing risk of telecom network fraud targeting minors as their usage of electronic devices rises during the winter vacation [1] - Various fraud schemes are detailed, including impersonation of law enforcement officials and fake online game transactions [3][5][8] - The police provide specific warnings against these scams, emphasizing that legitimate authorities do not operate through social media or request money transfers [2][4][6][9] Group 2 - The article outlines the importance of protecting personal information, as it is a primary target for fraudsters [10] - A set of preventive measures is recommended, encapsulated in the "three no's and one more" rule: do not trust unknown calls, do not click unknown links, do not disclose personal information, and verify before transferring money [11]

来源：警民直通车浦东 "您好 您的会员即将自动扣费……" 居家刷短视频的市民 突然收到这样一条弹窗信息 一心想着"取消扣费"的她 便按照对方指引进行操作 殊不知早已踏入 诈骗分子布下的陷阱 就在巨额财产 即将被转走的危急时刻 民警及时上门 成功避免了财产损失 近日 浦东警方成功劝阻一起 冒充短视频平台客服的 电信网络诈骗 2026年1月11日下午 浦东公安分局王港派出所 接到反诈中心紧急预警 辖区居民戴女士 疑似正遭遇诈骗！ 接报后 民警石昊天立即驱车 赶往戴女士家中 一场与诈骗分子的"止损赛跑" 正式展开 抵达戴女士住处时 眼前的情景 让石昊天瞬间警觉 戴女士正紧盯着手机屏幕 与对方进行屏幕共享通话 在表明身份后 民警向戴女士说明 其正在遭遇诈骗 并果断帮助她挂断了通话 解除了远程操控 "这是典型的冒充客服诈骗 对方根本不是什么官方客服 手机界面的自动切换 清晰表明骗子 已在远程操控她的设备 就是想骗走你的钱！" 民警一边安抚戴女士惊慌的情绪 一边用通俗易懂的语言 为其拆解诈骗套路 据戴女士回忆 当天下午居家刷短视频时 消息框突然弹出一条提示 对方自称平台客服 称她开通的会员即将自动扣费 "我根本没开通过会 ...

凌晨点外卖次数过多，银行卡竟被风控冻结。一套基于机器学习的风控系统，正让寻常消费行为与电诈特征在深夜的支付路口狭路相逢。 日前，一名网友在社交平台展示了一张带有反诈中心公章的解封证明，其"可疑交易说明"一栏写着"主要是晚上凌晨点外卖次数较多被风控"。这位网友调 侃道："没玩梗，是真的，盖章之后解开了。" | | | C-C-C | | | --- | --- | --- | --- | | 联系地址 | | S | | | 人联系方式 | | | | | 史发说说明 | 十两具唯一济量占外工作领导 安散人宜。 | | | | 中心审核意见 | | | | | 是否建议解除官 | | | | | 控) | | | | | 心审核人(签章) | 联系方式 | | 官 | | | 注:此表一式两份,银行(金融机构)开户网点、公安机关反 | | | 金融消费者如何降低被"误伤"的概率？万一被管控，如何高效解决？银行业研究人士表示，银行的风控系统主要是通过机器学习模型，识别与已知电信诈 骗等非法活动相似的可疑交易模式。金融消费者要注意避开敏感交易特征、保持信息真实有效、远离风险账户等。 消费者被"误伤"： 风控模型难以 ...

金融消费者如何降低被"误伤"的概率？万一被管控，如何高效解决？银行业研究人士表示，银行的风控系 统主要是通过机器学习模型，识别与已知电信诈骗等非法活动相似的可疑交易模式。金融消费者要注意避 开敏感交易特征、保持信息真实有效、远离风险账户等。 每日经济新闻消息，凌晨点外卖次数过多，银行卡竟被风控冻结。一套基于机器学习的风控系统，正让寻 常消费行为与电诈特征在深夜的支付路口狭路相逢。 消费者被"误伤"： 日前，一名网友在社交平台展示了一张带有反诈中心公章的解封证明，其"可疑交易说明"一栏写着"主要是 晚上凌晨点外卖次数较多被风控"。这位网友调侃道："没玩梗，是真的，盖章之后就解开了。" 图片来源：某社交平台 风控模型难以精准识别"可疑"外卖 类似上述网友的案例并不少见。据媒体报道，上海某股份行的用户闻女士曾遇到银行卡突然被限制非柜面 转账的情况。银行工作人员解释，风控源于一笔0.01元的小额转账记录，发生在晚上九点半左右。 闻女士此前在一家民营银行手机App开通二类账户时进行了绑卡验证操作，这笔小额验证交易被系统识别 为存在风险，从而触发了风控模型。银行人士指出："以往有的洗钱手段就是先小额试探，后续再大额转 入 ...

每经记者｜刘嘉魁 每经编辑｜陈柯名 廖丹 凌晨点外卖次数过多，银行卡竟被风控冻结。一套基于机器学习的风控系统，正让寻常消费行为与电诈特征在深夜的支付路口狭路相逢。 日前，一名网友在社交平台展示了一张带有反诈中心公章的解封证明，其"可疑交易说明"一栏写着"主要是晚上凌晨点外卖次数较多被风控"。这位网友调 侃道："没玩梗，是真的，盖章之后解开了。" | | C-C-C-G | | --- | --- | | 联系地址 | S | | 人联系方式 | | | 1 交易说明 | →面上临上海量占外实,以前身之散入行。 | | 中心审核意见 是否建议解除管 | | | 控) | | | 心审核人(签章) | 联系方式 官 | | | 注:此表一式两份,银行(金融机构)开户网点、公安机关反 | 图片来源：某社交平台 金融消费者如何降低被"误伤"的概率？万一被管控，如何高效解决？银行业研究人士表示，银行的风控系统主要是通过机器学习模型，识别与已知电信诈 骗等非法活动相似的可疑交易模式。金融消费者要注意避开敏感交易特征、保持信息真实有效、远离风险账户等。 消费者被"误伤"： 风控模型难以精准识别"可疑"外卖 类似上述网友的案 ...

凌晨点外卖次数过多，银行卡竟被风控冻结。一套基于机器学习的风控系统，正让寻常消费行为与电诈 特征在深夜的支付路口狭路相逢。 金融消费者如何降低被"误伤"的概率？万一被管控，如何高效解决？银行业研究人士表示，银行的风控 系统主要是通过机器学习模型，识别与已知电信诈骗等非法活动相似的可疑交易模式。金融消费者要注 意避开敏感交易特征、保持信息真实有效、远离风险账户等。 消费者被"误伤"：风控模型难以精准识别"可疑"外卖 类似上述四川网友的案例并不少见。据媒体报道，上海某股份行的用户闻女士曾遇到银行卡突然被限制 非柜面转账的情况。银行工作人员解释，风控源于一笔0.01元的小额转账记录，发生在晚上九点半左 右。 闻女士此前在一家民营银行手机App开通二类账户时进行了绑卡验证操作，这笔小额验证交易被系统识 别为存在风险，从而触发了风控模型。银行人士指出："以往有的洗钱手段就是先小额试探，后续再大 额转入。" 实际上，在社交平台搜索"银行风控"不难发现，用户银行卡被风控的原因多种多样：有用户因大额转账 被银行要求提供流水，有用户因在同一时间进行多笔购物后又退款被冻结账户。 "我是农信卡有立减金，付了几笔0.01元，被封了一 ...

1月15日，九龙坡区公安分局消息称，该局杨家坪派出所接到辖区某银行网点紧急求助：一名中年女子 欲大额取现23万元，面对银行工作人员询问时神情慌张，银行员工怀疑其可能遭遇电信网络诈骗，遂报 警。 此时王女士才道出自己的遭遇：不久前，她在短视频平台刷到一条广告，随后被对方拉进群学习"投资 经验"。在试水获得小额"收益"后，为抓住机会"大赚一笔"，她特意来到银行取现，准备将钱款投入"平 台"，甚至提前按照群里教的"话术"，准备应对银行和民警的询问。 "幸亏你们拦着我！"得知自己险些损失毕生积蓄，王女士惊出一身冷汗，紧紧握住民警的手连声道谢。 随后，民警当场帮她卸载了诈骗APP，指导其安装国家反诈中心APP并开启来电预警功能。 上游财经-重庆晨报记者 郑三波 听着民警讲述的熟悉诈骗"剧本"，王女士的眼神逐渐动摇。见时机成熟，民警引导她查看手机，果然发 现其微信中有一个名为"内部交流群"的聊天框——群内不仅有"导师"分享"稳赚不赔"的投资截图，还有 人传授"大额取现避开民警检查"的话术："就说给孩子结婚用，警察问就咬死用途！""你看，正规的投 资渠道怎么会让你这样逃避民警？" ...

胡欣红 "试吃卡"骗局，本质上是犯罪手段对数字时代技术红利的扭曲利用。诈骗分子深谙"精准营销"思 维，借助二维码、陌生App、社交群组等数字工具，将诈骗流程从"面对面"转为"屏对屏"，既降低了作 案风险，又扩大了诈骗半径。此外，通过非法获取的个人信息构建资源库，从初期的小额返利到后期的 大额诈骗，甚至衍生出盗刷银行卡、网络贷款等次生犯罪，形成黑色产业链。这种诈骗策略瞄准部分群 体的数字素养短板，也暴露出传统防骗模式的局限性。 面对不断升级的诈骗手段，只有构建起全民防骗体系，才能筑牢财产安全防线。"天上不会掉馅 饼"的朴素警示是个人防护的第一道防线，要坚守不扫陌生二维码、不下载非官方App、不向陌生平台 泄露个人信息的"三不原则"，更不能因贪图小利参与此类"地推兼职"，沦为诈骗分子的帮凶。社区应织 密基层治理网络，通过网格员巡查、防骗讲座、邻里提醒等方式，对老年群体等重点对象开展针对性宣 传。相关平台需压实监管责任，二维码服务商应建立风险数据库，电信和金融机构要加强涉诈信息监 测，从源头阻断诈骗链条。 电信网络诈骗的治理从来不是速决战，而是持久战。"试吃卡"骗局的出现，只是诈骗手段迭代升级 的一个缩影。当线下诈 ...

法治在线丨素未谋面却帮取50万 说法漏洞百出实为电诈取现工具人 前不久，重庆警方接到一条紧急预警，辖区内一家银行柜台有人正准备支取50万元大额现金，疑似涉诈。民警立即赶赴现 场。取款人李女士面对询问，说辞前后矛盾。一场与诈骗分子抢时间的资金拦截战就此打响，执法记录仪记录下了全程关键 画面。 民警：没有结婚你就帮他取钱？ 李女士：这是他的钱，他转给我的钱，我一分钱都没有在里面，他从广州打回来的，这是他的钱。 民警：你取钱这事问题有点大，你说不清楚这件事情，装修或者看病，都可以网上支付。 重庆市公安局九龙坡区分局二郎派出所民警 何雨航：当事人起初说取钱是用于房屋装修，没等多问又改口称是给自己治病 用。我当即追问装修看病都能电子支付，为啥非要取这么多现金，当事人支支吾吾半天，又说其实是帮老公取的，还说对方 身份特殊隐蔽无法查询。 民警随即核查相关信息，发现李女士对资金来源的说法漏洞百出，一会儿称转账人是其男友的母亲，一会儿又改口说是男友 的表姐。民警当即指出，李女士的行为可能涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得。 民警：怎么又是他表姐了呢，刚刚又说是他母亲，现在又是他的表姐，你不觉得这里面有很大的问题吗？ 李女士：这不是我的钱。 ...

Core Insights - The article emphasizes the importance of financial management in achieving wealth freedom while highlighting that over 90% of financial losses stem from poor platform and product choices [1] Group 1: Financial Traps - The allure of guaranteed high returns, such as "annual yield of 15% with capital protection," often leads investors to fall into Ponzi schemes, where new investors' funds are used to pay returns to earlier investors [2] - Platforms may use misleading terms like "zero risk" and "short-term doubling" to attract investors while concealing the actual risks associated with underlying assets [3] - Many financial products advertise performance benchmarks of 4%-6%, which new investors mistakenly interpret as guaranteed returns, rather than reference values subject to market fluctuations [4] Group 2: Platform Risks - Engaging with unlicensed platforms equates to dealing with fraudsters, as these platforms often operate as Ponzi schemes and are difficult to pursue legally when issues arise [5] - Non-compliant platforms may require investors to transfer funds to private accounts, increasing the risk of fund misappropriation; legitimate platforms should use third-party bank custodians [6] - Products lacking transparency regarding fund flow and underlying assets pose significant dangers, and regulations now prohibit net asset value products from guaranteeing capital protection [7] Group 3: Investment Management - Investors often mismanage liquidity by tying up funds in long-term products, leading to losses when they need to liquidate investments unexpectedly; it is advisable to keep 3-6 months of expenses in liquid assets [9] - True diversification requires investments across different asset classes and sectors; merely holding various funds in the same industry does not achieve effective diversification [10] - Frequent trading can amplify risks, as panic selling during downturns or following trends can lead to poor investment decisions; holding investments for at least six months is recommended [11] Group 4: Fraud Awareness - Scammers are increasingly using advanced technologies like screen sharing and AI to perpetrate fraud, often under the guise of credit card enhancement or investment advice [12] - Fraudsters may lure victims into investment groups via social media, initially offering small returns to build trust before preventing withdrawals with various excuses [13] - Any requests for cash transactions under the pretext of large transfers or overseas remittances should be avoided, as they are often linked to money laundering [14] Group 5: Psychological Factors - The mindset of greed and luck can lead to significant financial losses, as investors may continue to invest in hopes of recovering losses or achieving greater gains [15][16] - Lack of information discernment, such as believing unverified information from social networks, can lead to poor investment choices; investors should prioritize regulated financial institutions [17] - Continuous learning about financial markets and regulatory changes is crucial for enhancing risk recognition and avoiding losses [18]