最高检要求，严惩走私出口战略矿产等犯罪，维护国家战略利益；会同金融监管总局等依法治理金融领 域非法中介乱象，严惩非法集资、金融诈骗等犯罪，全链条打击金融"黑灰产"，保障金融稳健运行，保 护人民群众财产安全；加大反洗钱工作力度，突出惩治利用地下钱庄、虚拟币洗钱等犯罪。最高检提 出，会同中国证监会深化资本市场法治建设，完善证券检察派驻工作机制，从严惩治财务造假、操纵市 场等证券犯罪，维护资本市场安全。 最高检强调，要聚焦做强国内大循环，依法服务建设强大国内市场、加快构建高水平社会主义市场经济 体制。坚持和落实"两个毫不动摇"，落实民营经济促进法，依法平等保护各类经营主体。协同健全规范 涉企执法长效机制，强化产权执法司法保护。深化违规异地执法和趋利性执法司法专项监督，完善监督 措施，着重监督纠正涉企执法司法突出问题、普遍性问题，推动标本兼治。强化反垄断和反不正当竞争 司法，依法服务全国统一大市场建设。 1月19日在京举行的全国检察长会议上，最高人民检察院对充分运用法治力量服务高质量发展等方面作 出部署。最高检要求，检察机关要依法维护经济金融安全，严惩严重经济犯罪，促进营造法治化营商环 境。 在强化新质生产力司法保障 ...

Group 1 - The Supreme People's Procuratorate emphasizes the need to utilize legal power to support high-quality development and maintain economic and financial security [1] - Strict punishment for serious economic crimes, including smuggling of strategic minerals, is mandated to protect national strategic interests [1] - Collaboration with financial regulatory authorities to combat illegal financial activities, including illegal fundraising and financial fraud, is highlighted to ensure stable financial operations and protect public property [1] Group 2 - Focus on strengthening domestic circulation and building a robust domestic market while ensuring equal legal protection for various business entities [2] - Emphasis on judicial protection of intellectual property rights, particularly in emerging technologies such as artificial intelligence and data [2] - The need for enhanced supervision and correction of prominent issues in enterprise-related law enforcement is stressed to promote a fair business environment [2]

北京商报讯（记者 董晗萱）1月16日，据中国人民银行官网，《反洗钱特别预防措施管理办法》已经 2025年11月17日中国人民银行2025年第15次行务会议审议通过，并经外交部、公安部、国家安全部、司 法部、财政部、住房城乡建设部、市场监管总局同意，现予公布，自2026年2月16日起施行。 金融机构与客户建立业务关系、为客户提供一次性金融服务，或者业务关系存续期间客户身份基本信息 发生变化的，应当根据名单对客户进行核查。 其中，对依法履行反洗钱特别预防措施相关职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息等反洗钱信 息，应当予以保密。 金融机构应当建立健全反洗钱特别预防措施内控制度，识别和评估相关风险，采取与风险相适应的管理 措施。 ...

办法还要求，金融机构应建立健全反洗钱特别预防措施内控制度，识别和评估相关风险，采取与风 险相适应的管理措施。 据悉，该办法已于2025年11月17日经中国人民银行审议通过，并经外交部、公安部、国家安全部、 司法部、财政部、住房城乡建设部、市场监管总局同意，将自2026年2月16日起施行。（记者任军、吴 雨） 记者1月16日从中国人民银行了解到，中国人民银行等八部门对外公布《反洗钱特别预防措施管理 办法》，规定任何单位和个人不得擅自解除反洗钱特别预防措施。 根据办法，反洗钱特别预防措施，包括立即停止向上述所列对象及其代理人、受其指使的组织和人 员、其直接或者间接控制的组织提供金融等服务或者资金、资产，立即限制相关资金、资产转移等。 据悉，该办法旨在预防洗钱、恐怖融资及大规模杀伤性武器扩散融资活动，规范反洗钱特别预防措 施。 办法规定，任何单位和个人应当依法对以下名单所列对象采取反洗钱特别预防措施：国家反恐怖工 作领导小组认定并由其办公室公告的恐怖活动组织和人员名单；外交部发布的执行联合国安理会决议通 知中涉及定向金融制裁的组织和人员名单；中国人民银行认定或者会同国家有关机关认定的，具有重大 洗钱风险、不采取措施 ...

八部门发布《反洗钱特别预防措施管理办法》，自2月16日起施行 中国人民银行 外交部 公安部 国家安全部 司法部 财政部 住房城乡建设部 市场监管总局令〔2026〕第1号（反洗钱特别预防措施管理办法） 《反洗钱特别预防措施管理办法》已经2025年11月17日中国人民银行2025年第15次行务会议审议通过，并经外交部、公安部、国家安全部、司法部、财政 部、住房城乡建设部、市场监管总局同意，现予公布，自2026年2月16日起施行。 | 中国人民银行行长 | 潘功胜 | | | --- | --- | --- | | 外交部部长 | 王 | 毅 | | 公安部部长 | 王小洪 | | | 国家安全部部长 | 陈一新 | | | 司法部部长 | 贺 | 荣 | | 财政部部长 | 蓝佛安 | | | 住房城乡建设部部长 | 倪 | 虹 | | 市场监管总局局长 | 罗 | 文 | | 2026年1月13日 | | | 反洗钱特别预防措施管理办法 第一章 总则 第一条 为预防洗钱、恐怖融资及大规模杀伤性武器扩散融资活动，规范反洗钱特别预防措施，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐 怖主义法》《中华人民共和国 ...

央行等八部门发布《反洗钱特别预防措施管理办法》，自2月16日起施行。 办法规定，任何单位和个人不得擅自解除反洗钱特别预防措施。符合下列情形之一的，应当立即解除反洗钱特别预防措施：（一）本办法第二条规 定的名单发生调整，相关组织或者人员不再属于名单范围的；（二）经核实采取反洗钱特别预防措施有误的；（三）经相关部门通过法定程序认定 需要解除反洗钱特别预防措施的。金融机构解除反洗钱特别预防措施，应当按照本办法第十八条的规定报告。 中国人民银行 外交部 公安部 国家安全部 司法部 财政部 住房城乡建设部 市场监管总局令〔2026〕第1号（反洗钱特别预防措施管理办 法） 《反洗钱特别预防措施管理办法》已经2025年11月17日中国人民银行2025年第15次行务会议审议通过，并经外交部、公安部、国家安全 部、司法部、财政部、住房城乡建设部、市场监管总局同意，现予公布，自2026年2月16日起施行。 中国人民银行行长 潘功胜 外交部部长 王 毅 公安部部长 王小洪 国家安全部部长 陈一新 司法部部长 贺 荣 财政部部长 蓝佛安 住房城乡建设部部长 倪 虹 市场监管总局局长 罗 文 2026年1月13日 反洗钱特别预防措施管 ...

来源：中国人民银行 八部门发布《反洗钱特别预防措施管理办法》，自2月16日起施行 中国人民银行 外交部 公安部 国家安全部 司法部 财政部 住房城乡建设部 市场监管总局令 〔2026〕第1号（反洗钱特别预防措施管理办法） 《反洗钱特别预防措施管理办法》已经2025年11月17日中国人民银行2025年第15次行务会 议审议通过，并经外交部、公安部、国家安全部、司法部、财政部、住房城乡建设部、市场 监管总局同意，现予公布，自2026年2月16日起施行。 中国人民银行行长 潘功胜 外交部部长 王 毅 公安部部长 王小洪 国家安全部部长 陈一新 司法部部长 贺 荣 财政部部长 蓝佛安 （三）中国人民银行认定或者会同国家有关机关认定的，具有重大洗钱风险、不采取措施可 能造成严重后果的组织和人员名单。 住房城乡建设部部长 倪 虹 市场监管总局局长 罗 文 2026年1月13日 | egal Affairs Department | | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 宏观审慎 信贷政策 | 新闻发布 法律法规 货币政策 信息公开 | 金融市场 ...

人民财讯1月16日电，《反洗钱特别预防措施管理办法》已经2025年11月17日中国人民银行2025年第15 次行务会议审议通过，并经外交部、公安部、国家安全部、司法部、财政部、住房城乡建设部、市场监 管总局同意，现予公布，自2026年2月16日起施行。 ...

金融消费者如何降低被"误伤"的概率？万一被管控，如何高效解决？银行业研究人士表示，银行的风控系 统主要是通过机器学习模型，识别与已知电信诈骗等非法活动相似的可疑交易模式。金融消费者要注意避 开敏感交易特征、保持信息真实有效、远离风险账户等。 每日经济新闻消息，凌晨点外卖次数过多，银行卡竟被风控冻结。一套基于机器学习的风控系统，正让寻 常消费行为与电诈特征在深夜的支付路口狭路相逢。 消费者被"误伤"： 日前，一名网友在社交平台展示了一张带有反诈中心公章的解封证明，其"可疑交易说明"一栏写着"主要是 晚上凌晨点外卖次数较多被风控"。这位网友调侃道："没玩梗，是真的，盖章之后就解开了。" 图片来源：某社交平台 风控模型难以精准识别"可疑"外卖 类似上述网友的案例并不少见。据媒体报道，上海某股份行的用户闻女士曾遇到银行卡突然被限制非柜面 转账的情况。银行工作人员解释，风控源于一笔0.01元的小额转账记录，发生在晚上九点半左右。 闻女士此前在一家民营银行手机App开通二类账户时进行了绑卡验证操作，这笔小额验证交易被系统识别 为存在风险，从而触发了风控模型。银行人士指出："以往有的洗钱手段就是先小额试探，后续再大额转 入 ...

每经记者｜刘嘉魁 每经编辑｜陈柯名 廖丹 凌晨点外卖次数过多，银行卡竟被风控冻结。一套基于机器学习的风控系统，正让寻常消费行为与电诈特征在深夜的支付路口狭路相逢。 日前，一名网友在社交平台展示了一张带有反诈中心公章的解封证明，其"可疑交易说明"一栏写着"主要是晚上凌晨点外卖次数较多被风控"。这位网友调 侃道："没玩梗，是真的，盖章之后解开了。" | | C-C-C-G | | --- | --- | | 联系地址 | S | | 人联系方式 | | | 1 交易说明 | →面上临上海量占外实,以前身之散入行。 | | 中心审核意见 是否建议解除管 | | | 控) | | | 心审核人(签章) | 联系方式 官 | | | 注:此表一式两份,银行(金融机构)开户网点、公安机关反 | 图片来源：某社交平台 金融消费者如何降低被"误伤"的概率？万一被管控，如何高效解决？银行业研究人士表示，银行的风控系统主要是通过机器学习模型，识别与已知电信诈 骗等非法活动相似的可疑交易模式。金融消费者要注意避开敏感交易特征、保持信息真实有效、远离风险账户等。 消费者被"误伤"： 风控模型难以精准识别"可疑"外卖 类似上述网友的案 ...