7月17日，安信基金一口气挂出12只基金的基金经理变更公告，其中，有9只基金涉及知名基金经理张翼飞。 从公告内容看，张翼飞因个人原因离职，当日卸任所管的全部9只基金的基金经理职务。据了解，张翼飞离任主要是出于个人职业发展规划的考虑，下一 站可能选择"奔私"。 安信基金原混合资产团队核心成员将继续留在安信基金，并按照原有的产品定位与策略接任管理。 【导读】安信基金经理张翼飞离职，或将奔私 又一名固收大将作别公募基金行业。 安信基金经理张翼飞离职 7月17日，安信基金发布多份基金经理变更公告，其中，最受关注的是知名基金经理张翼飞因个人原因已于7月15日离职，卸任所管的全部9只基金。 | 基金名称 | 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金 | | --- | --- | | 基金简称 | 安信稳健增值混合 | | 基金主代码 | 001316 | | 基金管理人名称 | 安信基金管理有限责任公司 | | 公告依据 | 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《基金管理公司投资 | | | 管理人员管理指导意见》等 | | 基金经理变更类型 | 解聘基金经理 | | 共同管理本基金的其他基 | 李君 | | 金经 ...

红星资本局7月17日消息，传闻许久的知名基金经理张翼飞离职消息落地。今日上午，安信基金管理有限责任公司（下称"安 信基金"）公告称，张翼飞因个人原因已于7月15日卸任安信稳健增值等9只基金的基金经理职务，不转任公司其他工作岗位， 已按规定在中国基金业协会办理注销手续。 图源："安信基金"微信公众号 "安信基金"微信公众号同步发出了《张翼飞致投资者的一封信》，宣布了其离开公司的消息。张翼飞在文中称，在安信基金 度过了13年的快乐时光，舍不得公司的兄弟姐妹们，但也终于到了告别的时候。他说，多年来，有幸得到了大家持续的信任 和支持，这一直以来是其力量的源泉。 张翼飞历任基金 截图自wind 张翼飞还表示，他一直坚信资管行业创造了巨大的社会价值，相信资本市场同样存在"看不见的手"，基于企业价值的成功投 资，不光能给持有人带来收益，也一定能给社会创造效益，实现信托责任与社会责任的统一。之后，他将继续从事资产管理 行业，虽然已经不算太年轻，但相比那些"超长待机"的前辈们，仍可能有半个世纪的时间继续从事这份激动人心的工作。 资料显示，张翼飞于2012年加入安信基金，2014年3月开始担任公募基金经理，离职前为公司首席投资官 ...

在理财的世界里，很多人都在追求利益最大化，但又害怕复杂的操作和风险。那么，有没有一种"简单 粗暴"的配置方法，能让理财小白轻松上手呢？今天，就来给大家分享一套实用的投资策略。 一、投资前的准备：留好"救命钱" 在开始任何投资之前，最重要的不是急于寻找高收益的产品，而是先留出一笔应急准备金。这笔钱就像 是我们的"救命钱"，在遇到突发状况时，能够保障我们的基本生活。 一般来说，应急准备金的金额应该是我们6个月到1年的支出总额。比如，如果每月的支出是6000元，那 么应急准备金最好能有7.2万元。这样，在遇到疾病、失业等突发状况时，即使收入中断，也能维持正 常的生活。 不过，这笔"救命钱"也不能让它白白躺在活期账户里吃低利息。可以选择一些灵活性高的现金管理类产 品，比如支付宝的余额宝、微信的零钱通，或者货币市场基金。这些产品的收益虽然不高，但相对稳 定，而且可以随时取用，能够满足我们应急的需求。 二、构建收益"防火墙"：固收类产品的选择 当攒出了超过1年支出的闲钱后，就可以考虑将多余的资金投入到固收类产品中，以获取更高的收益。 固收类产品主要包括银行理财产品和债券基金。 银行理财产品相对较为稳健，收益也较为固定，适 ...

| 基金名称 | 安信稳健增值灵活配置混合型证券投资基金 | | --- | --- | | 基金简称 | 安信稳健增值混合 | | 基金主代码 | 001316 | | 基金管理人名称 | 安信基金管理有限责任公司 | | 公告依据 | 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《基金管理公司投资 管理人员管理指导意见》等 | | 基金经理变更类型 | 解聘基金经理 | | 共同管理本基金的其他基 | 李君 | | 金经理姓名 | | | 离任基金经理姓名 | 张翼飞 | 【导读】安信基金经理张翼飞离职， 或将奔私 中国基金报记者 方丽 陆慧婧 又一名固收大将作别公募基金行业。 7月17日，安信基金一口气挂出12只基金的基金经理变更公告，其中，有9只基金涉及知名基金经理张翼飞。 从公告内容看，张翼飞因个人原因离职，当日卸任所管的全部9只基金的基金经理职务。据了解，张翼飞离任主要是出于个人职业发展规划 的考虑，下一站可能选择"奔私"。 安信基金原混合资产团队核心成员将继续留在安信基金，并按照原有的产品定位与策略接任管理。 安信基金经理张翼飞离职 7月17日，安信基金发布多份基金经理变更公告，其中，最受关注的是 ...

Core Viewpoint - The fixed income investment landscape is facing unprecedented competition and challenges due to low interest rates and narrowing volatility in the bond market, necessitating a shift in traditional investment strategies [1][2][4]. Group 1: Market Environment - The bond market has seen a significant decline in interest rates over the past year, leading to lower coupon yields and increased competition for capital gains among institutions [2][6]. - The volatility of 10-year government bonds has decreased significantly since 2021, with fewer instances of substantial yield fluctuations, indicating a shift away from the previous environment where large swings were common [2][3]. - The current market conditions require investors to closely monitor and adjust their strategies in real-time to capture opportunities, as the days of passive income generation are over [2][4]. Group 2: Investment Strategies - Traditional strategies relying on duration, leverage, and large-scale timing are becoming less effective, prompting a need for more agile and precise management [1][4]. - Investors are increasingly focusing on fine-tuning their management capabilities to achieve excess returns, necessitating a comprehensive upgrade of investment logic and operational strategies [4][5]. - The emphasis is shifting towards short-term trading and high-frequency monitoring to identify market turning points, with strategies adapting to the specific characteristics of different bond products [5][6]. Group 3: Policy and Economic Outlook - The bond market is expected to remain favorable overall, with potential for further monetary policy easing, although short-term yield declines may be limited [6][7]. - Fiscal policy developments are seen as critical to the bond market's trajectory, with attention on trade negotiations that could influence fiscal stimulus measures [6][7]. - The market is currently navigating external uncertainties, and the overall sentiment remains cautiously optimistic, contingent on the continuation of supportive monetary conditions [6][7].

7月17日，安信基金发布公告称，旗下知名基金经理张翼飞因个人原因已于7月15日正式离任。张翼飞离 职时间点（15日）与公告日（17日）之间两天的间隔，引发了市场对其离职进程的关注与猜测。有业内 人士透露，张翼飞未来可能转战私募行业。 张翼飞 | 离任基金经理姓名 | 张翼飞 | | --- | --- | | 离任原因 | 因个人原因 | | 高任日期 | 2025年07月15日 | | 转任本公司其他工作岗位 | | | 的说明 | | | 是否已按规定在中国基金 | 是 | | 业协会办理注销手续 | | 张翼飞以其鲜明的"避险优先"投资理念著称，离职前掌舵基金资产规模曾达644亿元，其稳健风格在业 内颇具口碑。在安信基金发布的《张翼飞致投资者的一封信》中，张翼飞向持有人道别并阐述未来方 向。 "我将继续从事资产管理行业，虽然已经不算太年轻但相比那些"超长待机"的前辈们，我仍可能有半个 世纪的时间，继续从事这份激动人心的工作、去以正确的方式做正确的事，不疾不徐，以足够的韧性和 耐心，用一种在长期内风险友好型的、有积累性的、行稳致远的绝对收益投资方式为大家服务，与大家 相处。"张翼飞称。 张翼飞还提到，资管 ...

7月17日，兴银理财丰利兴动多策略封闭式112号增强型固收类理财产品提前终止。中国证券报记者查阅 该产品说明书后发现，这款产品挂钩中证1000指数，设置敲出机制，所投金融衍生品为看涨自动敲出期 权，受益于近期股市走强，触发敲出条件，导致理财产品提前终止。 据记者了解，"丰利"系列为兴银理财多资产多策略理财产品，包括多个细分策略，其中"兴动"为挂钩股 指或其他标的的结构性产品。7月以来，冠以"丰利兴动"之名的理财产品已有多款因触发敲出条件提前 终止。除了兴银理财，近期工银理财、宁银理财等理财公司挂钩中证1000等股指的结构性产品也提前终 止。 除了挂钩股指的产品，近日还有挂钩其他资产品类的结构性银行理财产品触发敲出、达到止盈条件提前 终止。例如，光大理财阳光青睿跃乐享29期（黄金自动触发策略）投资的黄金衍生品6月24日发生敲出 事件，6月27日提前到期。 "这类结构性理财产品，大多是R2-R3风险偏低等级的'固收+'产品，或者说是含权产品。"一家理财公司 人士告诉记者，用固收类产品筑底，守住本金和基础收益，再以小仓位捕捉权益、商品等市场机会，以 求增厚收益。 记者调研发现，今年以来，低波资产筑底、挂钩相关指数、 ...

2015年，其管理的北信瑞丰稳定收益债券型基金以A类份额净值增长率16.52%、B类份额净值增长率 16.3%（数据来源：银河证券基金研究中心）的亮眼业绩，斩获权威财经媒体中国证券报"金牛奖"以及 证券时报"明星基金奖"，投资实力获权威认证。不仅如此，王靖在保证投资业绩的同时，其风险控制能 力也值得称道，15年任职期间无信用风险事件发生。 此外，王靖还具备丰富的平台建设经验，其历任泰达宏利固收部副总经理（主持工作）、方正富邦固收 投资部联席总经理，主导搭建系统化投研体系框架。 战略赋能，锻造固收业务新引擎 依托其超五百亿资产配置能力、不俗的业绩与风控表现及丰富的平台建设履历，王靖的加盟有望深度激 活明亚基金的固收业务链。 明亚基金作为2019年首批个人系公募（证监许可〔2019〕207号），始终坚守"精耕细作，专注价值"的 核心理念，以"为投资者创造长期可持续价值"为使命，构建涵盖权益、量化、FOF及固收的多元产品矩 阵。公司投研团队硕士及以上学历占比超90%，持续深耕大消费、医疗、科技等核心赛道，致力于成为 值得托付的专业资产管理机构。 2025年债券市场波动加剧，信用分化与利率博弈持续深化。在此背景下，公 ...

Group 1 - The bank wealth management market continued to operate steadily in Q2 2025, with a total of 7,941 new wealth management products launched, an increase of 332 products from the previous quarter [1] - Among the new products, 1,939 were open-ended with an average performance benchmark of 2.08%, while 6,002 were closed-ended with an average benchmark of 2.57% [1] - Wealth management companies launched 5,658 new products in Q2 2025, reflecting a quarter-on-quarter increase of 286 products, indicating ongoing expansion in product issuance [1] Group 2 - Short-term yields have generally risen due to a temporary strengthening of the bond market, while medium to long-term yields have continued to decline, primarily due to a systematic decrease in the yield of newly allocated assets [2] - The cash management product yields have continued to decline, with a recent seven-day annualized yield drop of 0.13 percentage points, attributed to falling interbank certificate of deposit rates and an influx of risk-averse funds [2] - In the context of declining deposit rates, bank wealth management has become an important alternative for investors seeking to replace deposits [2] Group 3 - There is a strong demand from investors for low-risk, higher-yield wealth management products, prompting companies to innovate and optimize product design [3] - Companies are encouraged to deepen the "fixed income +" strategy, using relatively low-risk fixed income assets as a base while appropriately allocating equity and other assets to enhance returns [3] - Innovations in the issuance and dividend mechanisms of long-term closed-end products are also recommended, including the introduction of monthly or quarterly dividend products to enhance the long-term holding experience for investors [3]

Group 1: Banking Wealth Management Products - A total of 1,217 new wealth management products were launched from June 28 to July 11, 2025, a significant decrease from 1,687 in the previous period, marking a decline of approximately 27.9%[9] - Fixed income products dominated the new issuance, with 1,124 products accounting for 92.36% of the total, although this represents a decrease of over 3 percentage points compared to the previous period[9] - The average performance benchmark for fixed income products was 2.53%, the lowest among all types, indicating pressure on yields[9] Group 2: Fund Products - During the same period, 47 new public funds were established, with a total issuance scale of 301.47 billion units, a sharp decline of 61.64% from 786 billion units in the previous period[23] - Bond funds led the new fund market with 11 products, totaling 213.42 billion units, which accounted for 70.79% of the total issuance scale[24] - Equity funds showed a trend of "more quantity, less scale," with 24 new products but an average size of only 2.61 billion units, indicating a structural differentiation in new fund issuance[28] Group 3: Insurance Products - A total of 36 new insurance products were launched, reflecting a slight decrease of 5.26% from the previous period, with life insurance products remaining stable at 17[35] - Traditional life insurance saw a decline in new issuances, with only 8 new products, down 27.27%, while dividend and universal life insurance products increased[36] - The new issuance of annuity insurance products decreased from 22 to 19, with traditional annuities continuing to dominate the growth[37] Group 4: Market Trends and Risks - The market is experiencing a clear differentiation in the positioning of financial institutions, with state-owned wealth management companies leading in product innovation and market reach[18] - The report highlights potential risks, including slower-than-expected policy implementation and increased uncertainty from overseas factors[41]