国家明确规定，信用卡禁止用于买卖、租赁、出借，严禁流入政策限制或者禁止性领域，但是依然有一些不法分子铤而走险。前不久，安徽省 宿州警方就破获一起买卖银行卡系列犯罪案件，捣毁多个购买信用卡用于洗钱犯罪的团伙，涉案金额超八千万元。 手段隐蔽！ 犯罪团伙利用社交软件招募卡商 宿州经侦支队民警在调查走访中了解到，一些人员为了一点蝇头小利，通过出售自己的银行卡或者一些其他的支付账号快速变现，然后消费挥 霍。 经调查，以犯罪嫌疑人赵某为首的犯罪团伙，依托境外犯罪集团组建的"票务"团伙，利用社交软件招募卡商，并实时指使下线卡商人员在全国 范围内大量非法买卖、持有、使用他人银行卡。 宿州市公安局经侦支队民警 李人龙 ：以前都是传统销售银行卡途径，是上游犯罪指挥境内的人、代理人收购"4件套"，包括银行卡、手机号、 u盾、身份证，通过跨国运输团伙把"4件套"运输到境外，由境外犯罪团伙直接使用。我们侦办的这起案件，它是形成了"隔空车队"。 警方经过追踪，一个涉及全国20多个省、直辖市，涉案金额达8000多万元的非法买卖信用卡犯罪网络浮出水面。 由于犯罪集团通过虚拟货币进行交易，境内卡商与上线从未见过面，导致公安机关对上线跨境买卖银 ...

在数字经济快速发展的背景下，虚拟货币犯罪呈现频发态势，而涉案虚拟货币的处置却长期面临"境内 无法直接变现"的困境。 近日，北京市公安局法制总队与北京产权交易所(以下简称"北交所")创新合作机制，首创涉案虚拟货币 处置"新渠道"——将涉案虚拟货币通过境外合规持牌交易所变现，以实现资产价值的最大化。 北交所相关负责人向21世纪经济报道记者透露，这一创新合作机制在一年前就已着手筹备规划，目前该 所已成功运用该模式完成了顺义公安分局一起案件中的涉案虚拟货币处置工作。首创模式：破解虚拟货 币处置难题 据北京市公安局法制总队官微报道，近日，北京市公安局法制总队与北交所正式签署了《涉案虚拟货币 处置业务合作框架协议》，将涉案虚拟货币纳入"实物上缴"范畴，构建了一套主体适格、流程合规、价 格公允、安全可靠的司法处置模式。这一合作机制依托北交所的司法拍卖和罚没资产处置资质，为虚拟 货币这一特殊涉案财物提供了合法变现路径。 记者了解到，北京市公安局与北京市财政局早在2017年就在全国率先建立了实物上缴国库的"绿色通 道"，通过该通道，公安机关可以将需要上缴国库的涉案财物实物移交给财政部门指定的北京产权交易 所进行处置，数据显示， ...

【珠海律师、珠海法律咨询、珠海律师事务所、京师律所、京师珠海律所】 （本文转载自北京市京师律师事务所） 文：王朝勇 随着区块链技术以惊人的速度迭代革新，虚拟货币市场呈现出前所未有的活跃态势。仅2024年，全球虚拟货币交易规模便已突破15万亿美元， 日均交易量更是高达400亿美元。这种交易的繁荣背后，却隐藏着巨大的金融安全隐患。虚拟货币依托区块链技术，具备的匿名性、便捷性、 跨国性等特征，成为了不法分子眼中的"洗钱利器"。 其匿名性体现在交易过程中，用户只需通过一串加密的数字地址进行操作，无需像传统金融交易那样提供真实身份信息。例如，毒品、枪支等 非法交易常使用比特币结算，交易双方身份完全隐匿，资金流向难以追踪。便捷性则表现在交易不受时间和空间限制，只需一台联网设备，就 能在瞬间完成跨国界的资金转移。曾有跨国诈骗团伙，利用虚拟货币在短短数小时内，将国内受害者的数千万元资金分散转移至全球数十个钱 包地址。而跨国性更使得监管难度呈指数级上升，不同国家和地区对虚拟货币的监管政策差异巨大，部分国家持开放态度，部分国家严格限 制，这种监管漏洞为洗钱者提供了"避风港"。 近年来，虚拟货币正借助其去中心化、隐私性、匿名性等特 ...

尊敬的审阅人员和品鉴读者：本文是经过严格查阅相关权威文献和资料。 全文数据有据可依，可供查证。 说到比特币的玩法，它和当年荷兰的郁金香泡沫有些相似。荷兰那时候为了推高郁金香价格，把它包装成投资工具，吸引了大量投资者。而如今，比特币也 被装上了 高科技的外衣，似乎成为了未来金融的象征。现实呢？比特币的背后并没有实体支撑，它的市场波动也从未停止过。有人说，比特币是一种自由 的象征，可它背后的资本游戏却从未有过自由的影子，反而是大资本控制的典型。 美国副总统的话可以看作是一种无奈的自我揭露。他们急了，开始出言不逊，急于推销比特币的魅力，但也正是这种急切，暴露了他们心里的焦虑。比特币 从一开始就注定了是美国的游戏，它的存在本质上是为了强化美元的全球主导地位。而中国的态度，则直接戳破了这层虚拟经济的假面纱。 早在2017年，全球还沉浸在虚拟货币大潮中的时候，中国就迅速给比特币下了封杀令。先是叫停ICO，再到关闭比特币交易平台，这一系列操作简直让外界 惊掉了下巴。你可以说这是一种管制，但从今天来看，这无疑是个战略性决策。你看，现在的比特币市场一片混乱，SEC忙着起诉币圈大佬，财政部一天到 晚查交易所。美国自己都兜不住了， ...

尊敬的审阅人员和品鉴读者：本文是经过严格查阅相关权威文献和资料。 全文数据有据可依，可供查证。 说到中国的态度，别觉得我是在空谈。自2021年开始，中国就明确表示不允许比特币在境内交易，认为它不过是一个虚拟商品，而不是货币。为什么？因为 比特币的价格波动太大，今天涨得飞起，明天就可能腰斩，谁能承受这种风险？如果你用比特币买个馒头，今天它值10块，明天就变成5块，商家和消费者 都难以接受。而且比特币的交易匿名性很强，容易被用来做洗钱和非法交易。除此之外，比特币的挖矿极其耗电，每天一台矿机的耗电量，足够一个普通家 庭用一个月。这跟中国的环保目标完全背道而驰。所以，中国坚决不碰比特币。 你有没有想过，如果比特币真成了全球流通的货币，我们的世界会是什么样子？这问题我最近一直在想——中国早就给了明确的回答：比特币不是钱，根本 不能用作法定货币。美国呢？他们为什么还在死磕比特币？ 为什么美国要死磕比特币？答案其实很简单——美元霸权在下滑。2024年，美元在全球外汇储备中的占比降到了57.3%，创下三十年来的最低点。其他国家 纷纷在减少对美元的依赖，美国自然不甘心。通过比特币，美国希望重新拉拢全球资本，把世界各国绑在自己的 ...

海宁17岁的中学生小罗（化姓） 一直对虚拟货币投资 充满兴趣 6月1日凌晨1点左右 他在浏览社交媒体时 看到一则诱人的广告 "新型虚拟货币上市 稳赚不赔！" 还附带不少他人的"收益"截图 这让小罗心动不已 小罗点击广告链接 加入了一个群组 群内气氛热烈 "投资导师"分享"独家行情分析" 还有群友晒出"盈利记录" 看着别人的收益 小罗逐渐放下了戒备 在"客服"的推荐下 小罗下载了一款名为"π"的APP 并注册了账户 "客服"非常贴心 建议小罗先小额试水 小罗马上给对方转账15元 用于投资虚拟币 没想到十几分钟后就赚了2元 连本带利收到了17元 小罗继续投资 向对方转账200元 二十多分钟后 又成功收益220元 尝到甜头的小罗 第三次转账300元 但这次收益却没有到账 客服称是系统升级导致 需要缴纳25000元 才可以继续交易 一直到了中午 在对方的不断催促下 犹豫许久的小罗决定 继续转账交易 但是自己钱包余额不够 于是找到了奶奶 拿着奶奶的手机 让奶奶帮忙按指纹、人脸识别 又陆陆续续向对方账户 转了24100元 （部分转账记录） 没想到 APP突然无法登录 群组也被解散 "导师"和"客服"集体失联 此时 小罗才 ...

2023年9月，财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）曾发布关于"杀猪盘"诈骗的警示。这类骗 局主要由东南亚犯罪组织策划，利用劳动力贩卖受害者接触全球数百万毫无防备的个人。诈 骗者通过虚构身份、伪装亲密关系及精心编造的故事情节，诱骗受害者相信与其建立了可信 关系，随后以虚假投资平台高回报为诱饵窃取资产。一旦受害者无力或不愿继续投入，诈骗 者便立即切断联系，卷走全部资金。 OFAC对菲律宾公司 Funnull Technology Inc. 及其管理员 刘立之（Liu Lizhi） 实施制裁。 该公司为数十万个涉及虚拟货币投资诈骗（俗称"杀猪盘"）的网站提供计算机基础设施支 持。此类网络诈骗每年导致美国人损失数十亿美元，2024年相关犯罪收入更创下历史新高。 Funnull直接参与的多起诈骗案已造成美国受害者超 2亿美元 的损失。 刘立之（Liu Lizhi） 是中国公民，担任Funnull管理员。他掌握员工绩效表等文件，涉及分配 域名（包括虚拟货币诈骗、钓鱼网站及赌博平台）等任务。 Funnull对数千个"杀猪盘"网站的支持 Funnull Technology Inc.（以下简称Funnull）通过从全球主 ...

近年来，随着互联网与金融的深度融合，网络空间已成为金融信息传播和投资活动的重要阵地。近期， 国家网信办会同金融管理部门依法处置了一批散布资本市场不实信息、开展非法荐股、炒作虚拟货币交 易等的账号和网站，包括"爱股票App"等账号发布资本市场不实信息、"侃哥说财经"等账号开展非法荐 股、"火哥聊加密"等账号和网站宣传炒作虚拟货币交易、"小北呦"等账号散布金融领域黑灰产信息。这 些案例揭示了当前网络金融信息乱象的严重性，也为广大网络平台、投资者、消费者等主体敲响了法律 警钟。 不造谣、不信谣、不传谣 资本市场不实信息的传播，严重扰乱市场秩序。根据国家网信办公布的《金融信息服务管理规定》，向 从事金融分析、金融交易、金融决策或者其他金融活动的用户提供可能影响金融市场的信息或者金融数 据的服务属于金融信息服务。金融信息服务提供者从事互联网新闻信息服务、法定特许或者应予以备案 的金融业务应当取得相应资质，并接受有关主管部门的监督管理。金融信息服务提供者不得散布虚假金 融信息；不得歪曲国家财政货币政策、金融管理政策；不得虚构证券、基金、期货、外汇等金融市场事 件或新闻。金融信息服务提供者若违反相关规定，将被进行约谈、公开 ...

美国副总统万斯：比特币终于在白宫拥有了一位支持者和盟友。 ...

被封禁的担保平台究竟是"何方神圣"？ 01 TG大规模封禁汇旺等担保平台 近日，好旺担保数千个与加密诈骗相关的频道、商户账号及群组被Telegram突然封禁。随后，在全球黑灰产中"声名赫赫"的"好旺担保"发布公告，宣布停 止运营。 Telegram 这次不仅封禁了好旺担保，还封锁了另一担保平台——新币担保，该平台涉嫌提供洗钱中介服务，甚至是恐吓勒索、人口贩卖等服务。 这也是Telegram首次大规模封禁华语黑灰产生态系统。Telegram为何突然如此大规模的针对担保平台进行整顿？后续涉虚拟货币黑灰产又将如何发展？下 面我们就一起来探索下。 好旺担保 "好旺担保"（Haowang Guarantee）原名"汇旺担保"（Huione Group），成立于2021年，是基于Telegram的线上担保平台，也是Telegram上为网络黑灰产服 务的最知名、规模最大的市场。 好旺担保对外宣传自己只是提供撮合交易的担保平台，实则长期为东南亚洗钱、贩毒、诈骗等跨国犯罪活动提供帮助，平台商家公开兜售诈骗技术工具、 人口贩卖相关工具、个人数据及基于USDT的洗钱服务，交易总额至少达270亿美元。 截至2025年4月底，我们发现 ...