什么是非法集资？ 非法集资是一种犯罪活动，《刑法》将非法集资解释为非法吸收公众存款罪和集 资诈骗罪。目前社会上高发和多发的是前者，就是非法吸收公众存款罪。非法吸 收公众存款罪在《刑法》上规定是未经有关部门批准，承诺在一定期限内给予出 资人支付高额利息，以还本付息的方式吸收公众存款的行为。还本付息除了支付 货币以外，也有实物形式和其他形式；向社会不特定人群筹集资金是他的一个特 征。这里"不特定的对象"是指社会公众，而不是指少数的特定人；犯罪分子往往 以合法的经营形式来掩盖其非法集资的实质。 近年来，非法集资案件的发案率快速增长，一些机构以"高利息、高回报"为诱 饵，实施非法集资活动，给人民群众尤其是老年人群体造成严重的财产损失和精 神伤害。为了提高防范意识，现在带您了解一下非法集资相关知识，让我们共同 防范非法集资经济犯罪。 面对套路满满的非法集资该怎么办？ Tip 第一，有投资需求的朋友要主动学习相关金融理财知识。看财经类新闻报道，有助于提升自 己对财经知识的掌握程度；关注法治栏目，可以多了解经济诈骗类案件，从他人上当受骗的 经历中汲取教训。 第二，要提高自己识别集资主体资格是否合法的能力。官方网站、企业信息 ...

中国设篇 中国结算投资者教育基地 edu.chinaclear.cn 曾易以投资原始股为 开展非法集资 ○ 内容来源:中国证监会 2019年4月，福建某进出口贸易有限公司涉嫌 以销售原始股为名开展非法集资活动，福州市鼓楼区 公安机关以非法吸收公众存款罪对该司立案侦查。 经查， 2019年2月至4月，福建某进出口贸易有限 公司法人代表人李某伙同程某等人，未经中国证监会 等部门批准,预谋由北京某某联合能源科技有限公司 负责吸引客户、推广非洲Z国首都电力公司的原始股。 该进出口公司以钻石购销方式收取客户投资款，投资 者将投资款兑换成DC币后，再向非洲证券交易所购买 Z国首都电力原始股。上述单位和个人，通过组织路 演宣传、电视和网络媒体报道等方式向社会公开销售 所谓原始股，允诺股票上市后会获得高额收益回报， 吸引各地集资人参与投资，其中大部分资金打入了该 进出口公司的对公账户和被告人李某的个人账户。金 融监管部门发现该线索后，联合公安机关等多部门及 时查处该案，抓获相关犯罪嫌疑人，冻结涉案账户11 个，资金余额合计3.86亿元。 2022年7月，福州市中级人民法院对该案作出 终审裁定，被告人李某、吴某等4人犯非法吸收 ...

0:00 / 15:07 央视新闻客户端消息，下载一个App，在网上"云认养"黑猪、牛羊、梅花鹿等，就能每月获得高额返利， 稳赚不赔。这样的买卖听起来是不是很让人心动？随着互联网经济蓬勃发展，"云养殖""云种植""云种 菜"等等作为新型的"云养经济"模式走进大众视野，互联网和农业结合，看上去这是一种新型产业发展模 式，也是一种新鲜的投资方式。但是，这里面却隐藏着不为人知的陷阱。一些不法分子打着"云养"的幌 子，行传销和非法集资之实。消费者不仅无法因此获利，所投入的资金最终也往往石沉大海。今天，我们 就来聚焦"云养经济"中的骗局，一同揭开其层层伪装。 四川雅安的孙女士不仅是单位里的业务骨干，也是操持家里的一把好手。工作之余，搞点赚钱的投资给家 里增加些收入是她一直的想法。前些日子，一个好朋友给她介绍了一个全新的赚钱项目：黑猪养殖。 孙女士没有在农村生活过，对养殖也一窍不通。但是从这家养殖公司的宣传资料上来看，这家公司看起来 实力雄厚，是个正规的大企业。而投资者也无需到养殖场亲自养殖，只需下载这家养殖公司的禾元农场 App，就可以进行网上认养，App里也可实时看收益、看养殖场动态，这就是新兴的"云养殖"模式。对这 ...

近期后台粉丝不断私信咨询目前市场上的消费返利、商家让利平台是否可靠，能否长期参与？ 因市场经济环境下滑，创业者和实体商家大都出现经营困难问题。面临失业、债务、破产等情况。也存 在线上互联网公司对传统实体商家造成一定的冲击，导致引流、宣传、顾客留存和新顾客吸引等困难。 在此社会背景下好惠花新消费服务平台应运而生。 好惠花平台参与方式：消费用户在平台联盟商家消费，商家选择3%至20%的让利比例，商家及消费者 获得等数的绿色积分，绿色积分通过周期补贴转为最高五倍的抵用券。 目前在好惠花平台共有四种用户身份："消费者、联盟商家、星推官、区域服务商。" | 不同群体得到什么 | | | | | --- | --- | --- | --- | | 消费者 | 联盟商家 | 服务商 | 星推官 | | 1 刚需消费 | 1 鹏行业收益 | 1稳定收入 | 本 地 高 家 + 酒 图 者 | | | | | 管可免费成为屋推育 | | 2 不用更改消费习惯 | 2 平台推送客源流量 | 2品牌支持 | 量推直通过推广商家 | | | | 3 培训机会 | 基于好惠花平台建立私域 | | | 3 数据资产变现 | | 流量池, ...

不断健全完善经济犯罪协同共治工作体系，坚决打击各类突出经济犯罪 针对招标投标领域存在的影响公平竞争的突出问题，省公安厅与省发改委等14个部门联合开展工程 建设招标投标领域突出问题专项治理，签署招标投标数据资源共享合作备忘录，严厉打击违法违规行 为。2024年，全省公安机关共侦办串通投标案件79起，抓获犯罪嫌疑人214名，涉案金额8.4亿元。省发 展改革委总工程师林平介绍，我省已部署开展第二轮招标投标领域突出问题专项治理，下一步将充分发 挥公安、纪委监委和审计等部门职能作用，加大行刑、行纪、行审衔接力度，实现协同共治，在全省推 动形成高效规范、公平竞争、充分开放的招标投标市场环境。 针对涉众型经济犯罪侵害群众切身利益、影响社会稳定的严重危害，省委政法委、省公安厅联合金 融管理、市场监管等部门建立涉众金融犯罪联合共治工作机制，持续开展打击非法集资犯罪专项行动。 2024年，全省公安机关共立涉众型经济犯罪案件883起，抓获犯罪嫌疑人3655名。省委金融办副主任张 志波表示，遇到非法集资活动要注意保留证据，尽可能收集并保留投资合同、转账记录、聊天记录等相 关证明材料，立即向当地公安机关、防范和打击非法集资牵头部门举报 ...

全国投资者保护宣传日是什么？ 起源：守护资本市场"毛细血管" 1 2019年起，中国证券监督管理委员会（CSRC）将每年5月15日设立为"全国投资者保 护宣传日"，旨在全社会积极倡导理性投资文化，强化投资者保护意识，并全面构建资本市 场投资者保护新格局。倡导理性投资文化，切实维护广大投资者合法权益。 投资前 先搞懂"买者自负"与"卖者尽责" "卖者尽责" ：金融机构需按"适当性原则"推荐产品，即"把合适的产品卖给合适的人"。 例如，不会向风险承受能力低的投资者推销高波动的股票型基金。 "买者自负" ：投资者需对自身决策负责，务必仔细阅读合同条款，确认产品风险等级是 否与自身匹配，不盲目相信"保本承诺""稳赚不赔"等违规宣传。 投资中 警惕三大典型陷阱 ▶陷阱一："高息理财"天上掉馅饼？ ⚠️真相：年化收益率超过6%需高度警惕，超过8%极可能是非法集资（参考《防范和处 置非法集资条例》）。例如，某些平台以"养老理财""区块链投资"为名，用高额利息吸 引老年人，最终卷款跑路。 ▶陷阱二："专家荐股""内幕消息"靠谱吗？ ⚠️真相：无证荐股、承诺收益均属违法行为。正规投顾需在证监会备案，可通过"中国证 券业协会官网 ...

从操作风险层面，黄金在寄递过程中存在物流丢失、损坏、被调包的可能性。即使签订协议，此类投资平台往往 未取得金融业务许可证，不受《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国证券法》等法规监管。一 旦平台跑路或关闭，投资者既无法追回实物黄金，也难以兑现所谓 "翻倍充值" 承诺。若发现此类宣传，建议及时 向当地公安机关、金融监管部门举报，通过合法途径维护自身权益。 蚂蚁庄园2025年5月15日庄园小课堂知识问答的最新问题是某投资平台称邮寄黄金到指定地点可翻倍充值到投资账 户？有风险，不能寄还是好划算，马上寄？答案是【有风险，不能寄】。 从金融监管角度分析，此类承诺违背基本经济规律。根据《防范和处置非法集资条例》，以 "高收益、低风险" 为 诱饵吸收公众财物的行为，涉嫌构成非法集资。贵金属市场价格由国际供求关系与市场波动决定，任何机构或个 人无法保证实现资产翻倍增值。此类承诺已涉嫌违反《中华人民共和国反不正当竞争法》关于虚假宣传的规定， 投资者资金存在被挪用、侵占的风险。 该投资平台提出的 "邮寄黄金翻倍充值投资账户" 模式存在多重法律风险与安全隐患。从法律层面看，我国《中华 人民共和国邮政法》《禁止寄递物品管 ...

"投资理财这个行业是离监狱最近的一个行业，这是一个失败就成骗子的行业。我承认是我的经 营失败伤害到大家，但我不承认我在诈骗，因为我才是整个投资失败最大的受害者，亏损最多最 大的那个人。" 2025年4月中旬，在败光20亿后，广东省金钥匙控股集团董事长林春浩（以下简称"金钥匙集 团"）突然在公司群发布了一封公开信， 高调承认已跑路至英国，并声称"没带走一分钱" 。信 中，他坚称"经营失败非诈骗"，并誓言"未来偿还债务"，其言行被网友嘲讽为"贾跃亭翻版"。 消息曝光后，深圳、中山等地办公地人去楼空，深圳市公安局福田分局已立案调查，数千投资者 血本无归。 "130万打了水漂，大家都亏了多少？""我200万""30万""100万""448万"……随 着事件的发酵，各路投资者纷纷在网络上写下自己投入的金额。 一位普通投资者悲叹： "三年理 财，我只是个普通人，我再也不相信金融了。" 以下文章来源于凤凰网财经 ，作者凤凰网财经 凤凰网财经 . 你好，我们是凤凰网财经，全球华人都在看的财经公众号，传播最有价值的财经报道，你值得关注！欢 迎访问：http://finance.ifeng.com/ 作者： 凤凰网财经 来源： ...

□ 本报记者 陈明慧 顾星欣 "5元办个会员卡，免费吃喝玩乐""投入保证金，集团基地免费住"……这些话听来耳熟吗？ 近年来，养老领域非法集资犯罪多有发生，严重侵害老年人合法权益，影响社会和谐稳定。当犯罪团伙 将元宇宙、区块链等高科技概念编织成针对老年人的"关怀陷阱"，这场关乎2.8亿老年人"钱袋子"的攻 防战，正在数字化时代全面升级。 打击防范非法集资，就必须对风险早识别、早预警、早暴露、早处置。近日，记者向有关部门了解到部 分养老领域非法集资典型案例，并邀请参与案件办理的业内人士共同解析其背后"套路"，呼吁社会各界 共同筑牢"安全网"。 云上养不了牛！ 别让高科技"马甲"给忽悠了 高回报投资不能"悄悄"买 起初，不少老年人只是觉得，交5元入会费有个打牌聊天喝茶解闷的去处，是好事。接下来，在每天的 接触中，老人们发现，业务员竟然比自家孩子还"孝顺"，嘘寒问暖、送鸡蛋送水果，于是渐渐放下了心 理防线。 2012年，曹某成立"爱晚系"公司，负责集资的团队向有养老服务需求的不特定社会公众特别是老年人进 行虚假宣传，夸大经营规模、投资价值，并许诺给付年化收益率8%—36%的高额回报。为了让老人放 下戒备，集资团队成员 ...

私募基金的募集对象限定为具备相应风险识别和承担能力的合格投资者。根据规定，个人金融资产不低于 300 万 元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元；单位净资产不低于 1000 万元。此类合格投资者标准旨在确保投资 者具备承受私募基金高风险特征的能力。而电视广告面向不特定公众传播，无法有效筛选合格投资者，容易导致 风险承受能力不足的群体参与投资。 此外，合法的私募基金募集需严格遵循特定流程，包括特定对象确定、投资者适当性匹配、基金风险揭示等环 节，需签署书面风险揭示书并录音录像。电视广告无法实现上述合规流程，难以保障投资者知情权与风险告知义 务的履行。实践中，大量以私募基金为名的非法集资案件，通过夸大收益、虚假宣传吸引投资者，最终造成财产 损失。这类违规宣传的所谓 "私募基金"，可能存在虚构投资项目、资金挪用、庞氏骗局等违法操作，投资者资金 缺乏有效监管与保障。 投资者若通过非正规渠道接触到私募基金宣传，应立即向中国证券投资基金业协会官方网站核实基金备案信息， 并通过合法金融机构了解投资产品，避免因轻信违规宣传遭受财产损失。 根据《中华人民共和国证券投资基金法》及相关监管规定，私募基金采取非公开方式向合格投 ...