21世纪经济报道特约记者 庞华玮 近期，一场席卷公募基金行业的风险等级重估潮密集来袭。 据不完全统计，9月以来已有近20家基金公司发布逾20份调整公告，涉及数百只产品。调整并非仅发生在作为产品源头的基金公司，银行、券 商、第三方等销售渠道也同步联动。 总体来看，调整方向以上调风险等级为主，不少以往被视为"稳健"代表的债券基金、"固收+"产品从R2（中低风险）提升至R3（中风险），部 分高波动权益基金则被调升至R4（中高风险）。 这场由监管规则与市场变化共同驱动的调整，旨在让风险标识更真实，倒逼投资者重新审视自身风险承受能力。 调整潮涌 2025年9月以来，公募基金风险等级调整的公告频率显著加快。 10月20日，华安基金公告，自10月24日起对旗下17只（份额分开统计，下同）基金产品的风险等级进行调整，全部上调。其中，债券基金（华 安强化收益A/B），由R2（中低风险）升至R3（中风险），指数增强基金（华安中证1000指数增强A/C）由R3升至R4（中高风险）。另有13 只主动权益基金（如华安沪港深机会）由R3升至R4。 10月9日，富国基金公告宣布，自10月10日起对旗下31只基金产品的风险等级进行调整，其中 ...

智通财经10月17日讯（记者 李迪）近期基金市场风险等级调整动作十分频繁，多只基金产品密集迎来 风险评级上调。 绩优"翻倍基"也在风险等级上调名单之列。汇添富北交所创新精选两年定开的风险等级由PR4调升至最 高的PR5，而该基金的近一年收益高达126.13%。 波动增加是基金产品的风险等级被调升的主要原因。由于债市波动加剧，多只债基近期也迎来风险等级 被调升的操作。 转自：智通财经 此次调整虽不改变投资者已购产品的核心属性，但投资者的定投操作可能会受影响。若基金新风险等级 超出投资者承受能力，可能导致定投扣款失败。业内人士也指出，"风险匹配"并非一劳永逸的操作，随 着市场变化与基金特征变化，投资者需要定期重新认识基金产品的风险收益特征，并根据实际情况适时 调整投资组合。 多只基金风险等级调升，"翻倍基"也在列 近日中信银行公告称，自2025年10月15日起，该行将陆续调整部分代销资产管理产品的风险评级，共计 17只，其中对15只基金上调风险等级，对2只基金下调风险等级。 调整原因为根据监管要求，做好投资者适当性管理安排，切实履行适当性义务，保护投资者权益。据 悉，中信银行遵循同类产品风险评级一致性、产品风险评 ...

近日，中信银行（601998）在官网发文称，将自10月15日起，陆续调整部分代销资产管理产品的风险评 级。年内，农业银行、宁波银行等多家银行相继对代销公募基金产品的风险评级进行调整。此外，还有 多家公募基金亦披露公告，宣布调整旗下基金产品的风险等级。 有机构表示，基金风险等级整体会遵循"就高不就低"的原则。代销机构或公募基金公司基于市场环境主 动调整风险等级，有利于扩大投资者范围，促进基金销售。 多只基金调整风险等级 近日，中信银行在官网发文称，将自2025年10月15日起，陆续调整部分代销资产管理产品的风险评级。 在本次17只产品的调整中，上调了15只产品的风险等级，如将汇丰晋信同业存单指数7天持有从PR1调 升至PR2，将蜂巢润和六个月持有、建信双息红利华泰柏瑞增利等产品从PR2风险等级调升至PR3。 对于已持有该基金的投资者，基金公司或销售机构会通过短信、APP推送等多渠道发送风险提醒，清晰 告知"产品风险特征已发生变化"，提示投资者重新评估持仓匹配度，同时通常会建议赎回或转换至更低 风险的产品，帮助投资者规避潜在风险。 银河证券基金研究中心曾表示，在其基金评价业务实践中，可能存在某些非标准化分类下，基 ...

"从产品本身看，投资组合的变化是风险等级评估的关键因素。"吴粤宁进一步表示，比如基金大幅增加 权益类资产的配置比例，拉长债券久期、参与衍生品交易等，有可能导致风险等级上升；反之，若基金 收缩高风险资产暴露，则可能风险等级会下降。此外，市场环境变化、基金经理投资策略转向，也会影 响产品潜在风险，促使管理人调整风险等级，确保评级能真实反映产品的风险暴露程度。 此前，多家基金管理人也曾针对旗下产品调整风险等级。 9月30日，西部利得基金公告，根据《证券期货投资者适当性管理办法》《基金募集机构投资者适当性 管理实施指引(试行)》以及公司投资者适当性管理标准和要求，公司对西部利得中证1000指数增强的风 险等级进行了重新评估，并调整了该基金的风险等级，由R3调整为R4。 10月9日，富国基金公告宣布，自10月10日起对旗下31只基金产品的风险等级进行调整，其中28只产品 风险等级上调，3只产品下调。结合近期西部利得基金、中邮创业基金等多家公募机构类似操作，多位 业内人士表示，基金管理人动态调整风险等级，既是对监管合规要求的响应，也是对市场环境变化、产 品运作特征演变的主动适应。 合规要求与产品变化 是调整主因 记者进一 ...

近期，多家银行在代销公募基金风险等级调整领域动作频频。实际上，自年初以来，已有多家银行 相继发布公告，宣布对旗下部分代销公募基金产品的风险等级进行调整，引发市场关注。 受访业内人士表示，银行对部分代销公募基金产品风险等级的调整，是强化投资者保护、落实监管 要求的重要举措。随着《商业银行代理销售业务管理办法》（以下简称《办法》）等政策的进一步落地 实施，预计后续将有更多银行跟进调整动作，风险评级的动态化和标准化也将成为行业发展的新常态。 5月23日，农业银行在官网发文表示，针对所有代销公募基金产品，持续开展风险等级动态评估工 作。该行采用与中国证券业协会备案公布的基金评价机构合作模式，按照"事前+事后""定性+定量"的方 法，在产品全生命周期内进行动态风险评估，并依据"孰高"原则确定最终风险评级。 5月9日，中信银行在官网发文表示，自5月12日起，上调158款代销资产管理产品的风险评级，涉及 南方基金、中银基金、华安基金、广发基金等55家基金公司。 从投资者角度来看，银行调整代销公募基金产品风险等级具有重要影响。娄飞鹏表示，银行对代销 公募基金风险评级进行调整优化，有助于更真实地反映代销基金的风险情况，将合适的 ...