编者按： 在保险资管行业从"产品导向"向"客户导向"深度转型的当下，百年保险资管董事长杨峻提出的"投顾服务四部曲"，不仅勾勒出以客户人生规划为起点的服 务蓝图，更揭示了保险资管行业在"资产端-负债端"协同中的独特价值。作为百年人寿旗下的保险资管公司，百年保险资管公司与母公司百年人寿的协同 关系，恰恰是"四部曲"理念在行业实践中的生动映射：百年人寿作为负债端，聚焦于保险产品的设计与客户需求的洞察，构建起对用户人生目标的深度理 解；而百年资管作为投资端，则基于这些目标，通过专业的资产配置与产品选择，实现长期稳健的财富增值。在百年人寿高质量发展的战略引领下，百年 保险资管公司坚守服务实体经济和社会民生的初心，完善资产负债平衡管理体系，秉持长期投资、价值投资理念，深化资产端与负债端的联动匹配。未 来，公司将持续提升资产管理规模与市场影响力，致力于建设具有核心竞争力的一流保险资管机构。 其次是做财务规划，把具体的人生目标翻译成清晰的财务数字，计算出实现这些目标需要多少资金，每年需要多少现金流。 第三再做资产配置，基于财务目标设计一个配置的结构，核心是稳健与可靠，目标是平稳达成计算出的回报率，而非冲击市场最高点。 第四才 ...

在增速方面，债券、金融产品（含保险资产管理产品）和股票分别为28%、31%和36%；银行存款 增速小幅增长，增速为11%；股权投资和公募基金保持平稳增长，增速分别为4%和1%。 34家保险资管公司超33万亿元资金的最新投资流向出炉。中国银行保险资产管理业协会日前发布的 《中国保险资产管理业发展报告（2025）》（以下简称《报告》）显示，截至2024年末，34家保险资管 公司合计管理规模达33.3万亿元，同比增长10.6%；21家机构当年综合收益率超5%；34家机构当年收入 合计318.3亿元，增速达到7.31%。 系统内资金主导地位强化 根据《报告》，2024年，保险资管行业管理资产依然保持保险资金为主、业外资金为辅的多元化结 构。在保险资金方面，管理系统内保险资金23.5万亿元，占比70.56%；管理第三方保险资金1.98万亿 元，占比5.95%。在业外资金方面，管理银行资金3.96万亿元、占比11.91%，管理养老金2.93万亿元、 占比8.78%。 从近三年各类资金占比看，管理第三方保险资金规模占比连续两年下降，管理养老金规模占比连续 两年上升。在保险资金方面，系统内保险资金占比同比上升2.93个百分点 ...

其次是做财务规划，把具体的人生目标翻译成清晰的财务数字，计算出实现这些目标需要多少资金，每年需要多少现金流。 第三再做资产配置，基于财务目标设计一个配置的结构，核心是稳健与可靠，目标是平稳达成计算出的回报率，而非冲击市场最高点。 第四才是具体选择产品。这样从人生出发，最终回到投资逻辑，可以让客户感觉更清晰更安心，将客户对投顾的情感认同，进一步转化为对专业流程的信 任。也将投顾的价值主张，从单纯的"产品销售"转为实现"人生蓝图"的伙伴。 新华财经广州11月26日电（康耕甫） 由中国经济信息社主办，中共广州市委金融委员会办公室、新华社广东分社支持的"2025广州投资顾问大会暨财富管理 转型发展会议"于11月26日-27日在广州南沙隆重举行。 在26日的主会场"财富管理生态共筑"主题讨论环节，百年保险资管党委书记、董事长杨峻发表题为"以'人生'为起点的投顾服务四部曲"的主题演讲。他表 示，投顾服务可分为人生规划、财务规划、资产配置、产品选择四个部分，缺一不可。投顾的核心价值主张是以客户人生目标为导向的账户资产配置。 杨峻表示，当前财富管理行业的痛点是客户获得感不足，主要原因有三：一是梳理不清楚财富和人生的关系，所以 ...

李云泽强调，银行保险资管机构要深入贯彻落实党的二十届四中全会精神，践行金融工作的政治性、人 民性，紧扣"十五五"时期的战略任务和重大举措，抓紧布局、科学谋划，深入做好金融"五篇大文章"。 要坚持人民至上，着力构建财富管理新格局，深化改革创新，不断激发行业发展"新动能"。要筑牢安全 防线，切实构筑稳健发展的"防火墙"，以行业高质量发展助力金融强国建设，为服务中国式现代化贡献 更大力量。 李云泽要求，协会要切实增强政治意识、大局意识、责任意识，持续加强规范管理，进一步发挥服务会 员、辅助监管作用。要全面加强党的建设，优化治理结构，强化自律管理，维护市场信誉，助力行业发 展行稳致远。 民政部社会组织管理局负责同志出席会议。驻金融监管总局纪检监察组办公室、金融监管总局相关司 局、中国银行保险资产管理业协会有关负责同志，银行理财公司、保险资产管理公司、保险公司以及与 银行保险资产管理业相关的机构等会员单位代表参加会议。 来源：国家金融监督管理总局 李云泽出席中国银行保险资产管理业协会更名暨第四届会员代表大会并讲话 11月26日，中国银行保险资产管理业协会更名暨第四届会员代表大会在北京举行。金融监管总局党委书 记、局长李 ...

李云泽强调，银行保险资管机构要深入贯彻落实党的二十届四中全会精神，践行金融工作的政治性、人 民性，紧扣"十五五"时期的战略任务和重大举措，抓紧布局、科学谋划，深入做好金融"五篇大文章"。 要坚持人民至上，着力构建财富管理新格局，深化改革创新，不断激发行业发展"新动能"。要筑牢安全 防线，切实构筑稳健发展的"防火墙"，以行业高质量发展助力金融强国建设，为服务中国式现代化贡献 更大力量。 李云泽要求，协会要切实增强政治意识、大局意识、责任意识，持续加强规范管理，进一步发挥服务会 员、辅助监管作用。要全面加强党的建设，优化治理结构，强化自律管理，维护市场信誉，助力行业发 展行稳致远。 来源：上海证券报·中国证券网 上证报中国证券网讯（记者 韩宋辉）在11月26日的中国银行保险资产管理业协会更名暨第四届会员代 表大会上，金融监管总局局长李云泽表示，中国保险资产管理业协会更名为中国银行保险资产管理业协 会，将银行理财公司纳入自律管理和服务范围，是健全理财行业自律管理体系的重大举措，也是促进两 类资管机构协同发展的重要支撑，标志着我国银行保险资管行业自律管理进入了新阶段。 ...

成立11年后，中国保险资产管理业协会（以下简称"保险资管协会"）迎来更名。 经查询，保险资管协会官方微信公众号名称已新增"银行"二字，更名为"中国银行保险资产 管理业协会"。此次更名意味着银行理财公司的全面加入，目前其会员名单已含30家银行理 财公司，仅信银理财、汇华理财尚未入会。今年9月，该协会还曾举办专题培训班，为银行 理财公司等提供培训。 此外，新增的"银行"二字，同样代表着银行理财行业再增自律组织，此前主要为银行业理财 登记托管中心和中国银行业协会理财业务专业委员会。 保险资管协会完成更名，30家理财公司已加入 成立11年后，保险资管协会迎来关乎未来发展方向的重大改变，其官方微信公众号名称已变 更为"中国银行保险资产管理业协会"，新增"银行"二字。 其中，"名称记录"显示，2025年11月24日"中国保险资产管理业协会"认证"中国银行保险资 产管理业协会"。 此外，公众号简介显示，中国银行保险资产管理业协会是由银行理财及保险资产管理行业自 愿结成的全国性、行业性、非营利性社会组织，接受国家金融监督管理总局和民政部的业务 指导和监督管理，认真履行自律、维权、协调、服务职能，发挥服务会员、辅助监管的作 用 ...

人民财讯11月26日电，11月26日，中国银行保险资产管理业协会更名暨第四届会员代表大会在北京举 行。金融监管总局党委书记、局长李云泽出席会议并讲话。李云泽指出，中国保险资产管理业协会更名 为中国银行保险资产管理业协会，将银行理财公司纳入自律管理和服务范围，是健全理财行业自律管理 体系的重大举措，也是促进两类资管机构协同发展的重要支撑，标志着我国银行保险资管行业自律管理 进入了新阶段。 转自：证券时报 ...

中信保诚资管自成立以来，始终秉承"稳健经营、价值投资、客户至上"的核心理念，依托中信集团与保 诚集团的全球化资源与专业优势，在复杂的市场环境中保持了良好的经营业绩。截至2025年三季度末， 资产管理总规模近 3700 亿元，服务客户涵盖保险机构、银行及高净值客户等多元群体。 2025年11月26日，由知名财经媒体主办的《经济观察报》主办的"第十一届资产管理高峰论坛暨值得托 付金融机构盛典"在北京圆满落幕。作为中国资管行业极具公信力与影响力的年度盛会，本次盛典以"资 管向优·智启新程"为核心主题，汇聚了金融监管部门代表、头部资管机构掌舵人、高校学术权威及资深 行业专家等百余位嘉宾，深度剖析全球经济变局下的资管行业转型路径，共探高质量发展新动能。 中信保诚资管凭借在风控合规、专业投研、创新实践及社会责任等方面的突出表现，从全行业近百家参 评的资管机构中脱颖而出，成功当选"值得托付金融机构·年度保险资管公司"。 2025年作为"十四五"规划收官与"十五五"规划谋篇的关键交汇点，中国资产管理行业已全面迈入高质量 发展的攻坚阶段。随着新质生产力加速渗透，资管行业正经历深刻的结构变革：科技金融与绿色金融成 为连接资本与实 ...

来源：中国银行保险报 11月21日，中国银行保险资产管理业协会发布《中国保险资产管理业发展报告(2025)》(以下简称《2025 年报》)内容摘要，系统展现201家保险公司、34家保险资产管理公司最新行业数据、趋势特征和发展成 效。《2025年报》显示，截至2024年末，34家保险资产管理公司管理资金规模合计33.3万亿元，同比增 长10.6%；投资收益率显著高于上一年度，21家机构当年综合收益率超5%；34家机构当年收入合计 318.3亿元，增速为7.31%。 管理资金规模33.3万亿元 从近3年各类资金占比看，管理第三方保险资金规模占比连续两年下降，管理养老金规模占比连续两年 上升。从近3年管理各类资金规模增速看，系统内保险资金和养老金呈增长态势，其他资金增速均有所 下降，其中养老金增速最高，达22.93%。 债券配置超四成，股票增速最快 《2025年报》显示，2024年，保险资产管理公司投资资产总规模32.68万亿元，同比增长25%。从资产 配置结构看，截至2024年末，保险资产管理公司配置债券规模15.18万亿元，占比46%；配置金融产品 (含保险资产管理产品)规模6.66万亿元，占比20%；配置银行 ...

中国证券报记者近日发现，中国保险资产管理业协会官方微信公众号已正式更名为中国银行保险资产管 理业协会。早在今年8月，就有相关人士透露，协会已召集会员审议通过更名议案，10月完成工商信息 变更，目前协会网站尚未完成更名。 与此相应，银行理财公司融入统一行业自律体系也进入尾声。在全国32家银行理财公司中，已有30家成 为协会会员。在银行理财市场规模突破32万亿元的背景下，此次更名标志着资管行业将在统一的自律框 架下协同发展，有助于消除行业壁垒、规范信息披露并保护投资者权益。 官微更名落地 协会官微简介显示，中国银行保险资产管理业协会是由银行理财及保险资产管理行业自愿结成的全国 性、行业性、非营利性社会组织，接受国家金融监督管理总局和民政部的业务指导和监督管理，认真履 行自律、维权、协调、服务职能，发挥服务会员、辅助监管的作用，推动行业高质量发展。 此次更名并不突然。8月，某保险资管公司人士就曾透露，协会已召开会员审议表决会敲定更名事宜。 天眼查信息显示，10月协会完成工商信息变更，从法律层面完成主体身份更新。而近期协会官微名称切 换，或标志着更名工作步入收尾阶段。 会员扩容速度印证了行业对此次整合的积极响应。协会 ...