当前，证券零售业务正处在数字化转型升级的十字路口，外部面临代理买卖证券及基金净收入下降的困 境，内部受到粗放式运营模式和传统考核机制的掣肘。新增获客成本越来越高，证券行业进入了利用AI盘 活存量的时代，开展集约化、精细化运营成为各家券商零售业务的战略转型方向。 多家券商零售及数字金融部负责人在近日举办的第八届互联网金融研讨会上，分享了各自利用客群分层运营、 扩大服务半径覆盖长尾客户、总部与分公司联动等打法。一个直观的变化是，过去50万资产以上的投资者才可 能得到投资顾问的服务，而现在通过AI等数字化工具，5万甚至3万以上资产的投资者也能获得咨询和投资建 议。 客群分层，有效需求转化 证券行业的零售经纪业务，正在告别原本粗放式的发展模式，进入数字化集约运营时代。集约经营，意味着精 细化、差异化，需要捕捉客户的有效需求，还需要将需求转化成服务，而想要实现精准匹配投资者的需求，进 行客群分层是第一步。 券商中国记者了解到，最早证券行业大多按照个人投资者的资产规模来进行分层分类，进入互联网金融时代之 后，才开始按照年龄、交易行为、偏好等标签进行识别，正所谓"千人千面"，现在则更侧重客户需求的挖掘和 转化。 不过资产规 ...

当前，证券公司零售业务正处在数字化转型升级的十字路口——外部，面临代理买卖证券及基金净收入 下降；内部，受到粗放式运营模式和传统考核机制的掣肘。 随着证券行业获取增量客户的成本越来越高，只重视开户考核的传统经营模式已经过时，券商要实现客 户的全生命周期服务，除了提供投资顾问服务之外，还需要通过集约化运营扩大服务半径，借助AI （人工智能）盘活存量客户。 注重客户需求挖掘与转化 实践证明，这部分长尾客户受益于券商的集约化运营，交易行为有所改变，且更愿意为投顾咨询服务付 费，而提供服务的券商也能同时获得收入。 证券行业早期主要按个人投资者资产规模分层分类，进入互联网金融时代后，开始按年龄、交易行为、 偏好等"千人千面"划分，如今更注重客户需求的挖掘与转化。 不过，资产规模仍是客群分层最明显直接的分界线。一家大型券商相关负责人称，因公司客户多、投顾 少、一线人员不足，服务资产在50万元以下客户难获收入提成，故仅为50万元以上个人投资者配备投顾 服务。 由于券商客户资产结构不同，客群分层区间不同，部分券商投顾服务的资产门槛仅10万元。 扩大服务半径 在客群分层的基础上，如何服务大众投资者成为当前各家券商盘活存量客户必 ...

【导读】券商密集裁撤营业部，分支机构管理趋向"集约化" 见习记者 舍梨 6月18日，财通证券发布公告称，为了进一步优化营业网点布局，决定撤销3家营业部。虽然 今年以来市场交投维持活跃，但裁撤营业网点仍是行业主基调。据不完全统计，年内已有逾 20家券商发布公告，裁撤超50家营业部。 业内人士认为，一方面，传统经纪业务面临降本增效，分支机构管理更趋向"集约化"，另一 方面，券商财富管理业务主阵地转向"线上"是大势所趋。 券商网点持续"做减法" 西部证券此前在2024年至2026年营业网点规划方案中称，在财富管理需求旺盛的、公司有区 位优势的、公司网点空白但经济发达等地区增设营业网点，或根据业务发展需要，将现有营 业部升级为分公司；对连续三年亏损且扭亏无望的分支机构或区位设置不合理的分支机构， 公司根据实际情况综合评估后可进行撤并。 此外，近年来，券商通过金融科技手段加强线上获客，重塑新的管理模式，很大程度上替代 线下营业部的部分服务功能。 据悉，不少券商在推进零售客户集约化运营的转型，对客户进行分层，将"长尾客户"收归到 总部，由券商通过科技手段、整合资源等措施来提高服务效率，实现业务的集中化、规模化 管理。业内 ...

4 月 24 日，塞力医疗发布公告，称收到中国证监会湖北监管局下发的《行政处罚决定书》，因其存在未按规定披露关联交易及资金占用、未及时披露重要 合同订立事项等违规行为，公司被责令改正，给予警告，并处以 600 万元罚款，相关责任人也被处以高额罚款，罚款合计高达 1785 万元。 作为IVD（体外诊断）行业的头部企业，在成功上市上市后，塞力医疗在医疗检验集约化（IVD）+ 医疗耗材集约化（SPD）双轮驱动模式下实现营收激 增，与赛诺菲、COPAN 等全球顶尖药企和医疗企业展开深度合作。然而如今，深陷违规处罚的泥沼的背后，公司业绩数据来看也持续承压。 关联交易与资金占用的暗箱操作 4 月 23 日，塞力医疗科技集团股份有限公司收到了来自中国证监会湖北监管局的《行政处罚决定书》（编号：[2025] 2 号）。 经监管部门查明，塞力医疗在 2020 年至 2022 年上半年期间，存在严重的未按规定披露关联交易及资金占用问题。为满足控股股东赛海健康科技的资金需 求，塞力医疗通过向关联方或第三方支付保证金、提供借款等名义，源源不断地为其提供资金，而这些资金主要被实际控制人温伟用于归还股票质押借款本 金及利息。 | 证券代 ...