江苏世纪同仁律师事务所关于 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023年年度股东大会的 法律意见书 致:江苏紫金农村商业银行股份有限公司 根据《公司法》等法律、法规和规范性文件以及公司《章程》的规定,本所 受公司董事会的委托,指派本所律师出席公司 2023年年度股东大会,并就本次股 东大会的召集、召开程序、出席会议人员资格、表决程序以及表决结果的合法有 效性等事项出具法律意见书。 为出具本法律意见书,本所律师对本次股东大会所涉及的有关事项进行了审 查,查阅了相关会议文件,并对有关问题进行了必要的核查和验证。 本所律师根据相关法律、法规和规范性文件的要求,按照律师行业公认的业 务标准、道德规范和勤勉尽责精神,对本次股东大会进行见证,出具法律意见如 下: 一、关于本次股东大会的召集、召开程序 1. 本次股东大会的召集 本次股东大会由公司董事会召集。2024年4月26日,公司在上海证券交易所 网站(www.sse.com.cn)及法定信息披露媒体刊登了《江苏紫金农村商业银行股 份有限公司关于召开 2023 年年度股东大会的通知》。 上述会议通知中载明了本次股东大会的召开时间、地点、会议审议事项、会 议出席对象和会议 ...

证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2024-024 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023 年年度股东大会决议公告 (一) 股东大会召开的时间：2024 年 5 月 20 日 (二) 股东大会召开的地点：江苏紫金农村商业银行股份有限公司总部（南京 市建邺区江东中路 381 号） (三) 出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持有股份情况： 二、 议案审议情况 (一) 非累积投票议案 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 | 1、出席会议的股东和代理人人数 | 45 | | --- | --- | | 2、出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 1,164,171,413 | | 3、出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股 | | | 份总数的比例（%） | 32.4085 | (四) 表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，大会主持情况等。 本次股东大会由公司董事会召集，公司董事长赵远宽先 ...

证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2024-023 转债代码：113037 转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 8. 最新转股价格：3.85 元/股 2. 债券简称：紫银转债 3. 债券代码：113037 4. 证券类型：可转换为公司 A 股股票的可转债 5. 可转债上市地点：上海证券交易所 关于不向下修正"紫银转债"转股价格的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： ●截至 2024 年 5 月 15 日，江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 "公司"）股票已出现在任意连续三十个交易日中有十五个交易日的收盘价低于 当期转股价格的 80%的情形，"紫银转债"转股价格已触发向下修正条款。 ●经公司第四届董事会第十八次会议（临时会议）审议通过，公司董事会决 定本次不向下修正"紫银转债"转股价格，且在未来六个月内（即 2024 年 5 月 16 日至 2024 年 11 月 15 日），如再次触发"紫银转债"转股价格向下修正条款， 亦不提出向下修正方案。从 ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023 年年度股东大会 会议材料 （股票代码：601860） 2024 年 5 月 1 3.江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会 2023 年度工 作报告； 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023 年年度股东大会会议议程 现场会议时间：2024 年 5 月 20 日（星期一）上午 9:00 现场会议地点：紫金农商银行总行（南京市建邺区江东中路 381 号） 召集人：公司董事会 主持人：公司董事长赵远宽先生 一、主持人宣布会议开始 二、宣布股东大会现场出席情况 三、审议各项议案 1.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于选举第四届董 事会独立董事的议案； 2.江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2023 年度工 作报告； 4.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2023 年年度报 告及摘要的议案； 5.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2023 年度财务 决算报告及 2024 年度财务预算的议案； 6.江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 2023 年度利润 分配方案的议案； 2 7.江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023 年度监事会对 董事会及其成员履职情 ...

Investment Rating - The report assigns an "Accumulate" rating for Zijin Bank, with a target price based on the last closing price of 2.67 [1]. Core Views - The report highlights that Zijin Bank's 2023 annual report shows a stable profitability with a slight decline in revenue but an increase in net profit. The bank's focus on agricultural and small micro-businesses has led to significant growth in these areas [7][9]. - The bank's total assets reached 2476.64 billion, with a year-on-year increase of 10.21%. Deposits and loans also saw substantial growth, indicating a robust financial position [7][9]. - The risk control capabilities of the bank have been enhanced through the use of big data technology, resulting in a non-performing loan ratio of 1.16% and a provision coverage ratio of 247.25% [7][9]. Summary by Relevant Sections Financial Performance - In 2023, Zijin Bank achieved operating income of 44.20 billion, a decrease of 1.93% year-on-year, while net profit attributable to shareholders was 16.19 billion, an increase of 1.16% [7][9]. - The bank's return on equity (ROE) was 9.10%, down by 0.54 percentage points year-on-year [7]. Business Growth - The balance of agricultural and small micro-loans reached 1092.54 billion, an increase of 153.12 billion from the beginning of the year, accounting for 61.59% of the total loan portfolio, up by 3.03 percentage points [7]. - The number of small micro-enterprise loan accounts increased to 27,664, with a year-on-year growth of 14.75% [7]. Asset and Liability Management - Total assets at the end of 2023 were 2476.64 billion, with an increase of 229.42 billion year-on-year [7]. - The deposit balance was 1967.74 billion, up by 208.62 billion, and the loan balance was 1772.22 billion, an increase of 169.26 billion [7]. Risk Management - The bank has established a comprehensive risk control system, leveraging big data technology to enhance its risk management capabilities [7]. - The non-performing loan ratio was reported at 1.16%, a decrease of 4 basis points year-on-year, while the provision coverage ratio improved by 0.59 percentage points to 247.25% [7].

证券代码：601860 证券简称：紫金银行 公告编号：2024-022 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于召开 2023 年度暨 2024 年第一季度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： https://roadshow.sseinfo.com/） 会议召开方式：自行视频录制+中小投资者网络文字互动 投资者可于 2024 年 04 月 30 日(星期二) 至 05 月 09 日(星期四)16:00 前登 录上证路演中心网站首页点击"提问预征集"栏目或通过公司邮箱 boardoffice@zjrcbank.com 进行提问。公司将在说明会上对投资者普遍关注的 问题进行回答。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）已于 2024 年 4 月 26 日披露公司 2023 年年度报告及 2024 年第一季度报告，为便于广大投资者 更全面深入地了解公司经营成果、财务状况，公司计划于 2024 年 05 月 10 日上 午 10: ...

《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》修订对照表 | | 原制度条款 | 修改后制度对应条款 | 修改依据 | | --- | --- | --- | --- | | | 附件 1 （一）关联自然人包括： | 附件 1 （一）关联自然人包括： | | | | 1．本行的自然人控股股东、实际控制人，及其一致行动 | 1．本行的自然人控股股东、实际控制人，及其一致行动 | | | | 人、最终受益人。 | 人、最终受益人。 | | | | 2．持有或控制本行 5%以上股权的，或持股不足 5%但对 | 2．持有或控制本行 5%以上股权的，或持股不足 5%但对 | | | | 本行经营管理有重大影响的自然人。 | 本行经营管理有重大影响的自然人。 | | | | 3．本行的董事、监事、总行和重要分行的高级管理人员，以及具 | 3．本行的董事、监事、总行和重要分行的高级管理人员，以及具有大额授信、 | | | | 有大额授信、资产转移等核心业务审批或决策权的人员。其中， | 资产转移等核心业务审批或决策权的人员。其中，重要分行是指具有 5000 万 | 根据我行管理 | | 1 | 重要分行包括具有授（用 ...

2023 年，江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 "本公司"）聘请立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简 称"立信"）作为本公司年度财务及内部控制审计机构，根据相 关规定，本公司对立信 2023 年审计履职情况进行评估。经评估， 本公司认为立信资质条件、执业记录、质量管理等方面能够满足 本公司审计工作的要求，审计过程遵循独立、客观、公正的执业 准则，公允表达意见，出具标准无保留意见的审计报告，具体情 况如下： 一、资质条件 立信会计师事务所（特殊普通合伙），由我国会计泰斗潘序 伦博士于 1927 年在上海创建，1986 年复办，2010 年成为全国 首家完成改制的特殊普通合伙制会计师事务所，注册地址为上海 市，首席合伙人为朱建弟先生。立信是国际会计网络 BDO 的成 员所，长期从事证券服务业务，新证券法实施前具有证券、期货 业务许可证，具有 H 股审计资格，并已向美国公众公司会计监 督委员会（PCAOB）注册登记。 截至 2023 年末，立信拥有合伙人 278 名、注册会计师 2,533 名、从业人员总数 10,730 名，签署过证券服务业务审计报告的 注册会计师 693 名。 二、执业记录情况 - ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届董事会审计委员会 2023 年度履职情况报告 根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号— —规范运作》的监管要求以及本公司章程的规定，报告期内， 董事会审计委员会在加强内部控制和财务报告审计监督，完 善内控体系和提高会计信息质量等方面，勤勉尽职的完成了 各项工作任务。 除通过正常的会议渠道与经营层进行沟通外，审计委员 会按照年度工作计划审议审计工作情况、专项审计报告、开 展财务报告审计情况评价、审议内部控制评价结果，并组织 了关于农商行如何科学设计绩效考核体系的专题调研活动。 日常不定期就本公司审计、财务、合规与风险管理、业务发 展等事项与相关部室进行现场交流与沟通，对财务报告编 制、内外部审计、专题调研等过程中发现的主要情况和问题， 及时通过专门委员会会议形式向董事会和经营层提出意见 建议。2023 年因前任会计师服务期限原因需要更换会计师事 务所，审计委员会全程监督了更换年报审计会计师事务所的 工作，并发表独立意见。对中标机构的专业胜任能力、投资 者保护能力、诚信状况及独立性等进行审查，出具审查意见。 就前后任会计师事务所交接事项给予充分关注，参与前后任 ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 独立董事关于相关事项的独立意见 根据《中华人民共和国公司法》《上市公司独立董事管理办 法》《银行保险机构公司治理准则》等法律法规及规范性文件的 有关规定,结合江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称 "公司")《章程》《独立董事制度》,我们作为公司的独立董 事,本着公开、公正、客观的原则,对公司相关事项发表如下独 立意见: 一、关于提名第四届董事会独立董事候选人 经审核董事候选人的个人履历等相关资料并认真审查提名 程序、听取公司董事会说明,基于独立客观的立场,本着审慎负 责的态度,我们认为:独立董事候选人的提名、审议程序符合法 律法规和《公司章程》的相关规定。张龙耀同志具备法律法规规 定的董事任职资格及工作经验,不存在《公司法》、《上市公司 独立董事管理办法》、公司《章程》等规定的不得担任公司董事、 独立董事的情形,也不存在被中国证监会确定为证券市场禁入者 且禁入尚未解除的情形。同意提名张龙耀同志公司第四届董事会 独立董事候选人,并同意提交公司股东大会审议。 二、关于 2023年年度报告及摘要 公司 2023年年度报告及摘要的内容及格式符合法律法规、 公司《章程》和监管机构 ...