证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-015 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届董事会第十七次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）第四届董事会第 十七次会议于 2024 年 4 月 24 日在公司总部以现场方式召开。会议通知及会议文 件已于 2024 年 4 月 12 日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事 10 名，实 际出席董事 9 名，张丁董事因公务原因无法出席本次会议，委托孙隽董事代为出 席。部分监事及高级管理人员列席会议。本次会议由董事长赵远宽先生主持，会 议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。 会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案： 一、关于提名第四届董事会独立董事候选人的议案 表决情况：10 票赞成，0 票反对，0 票弃权。 同意提名张龙耀先生为公司第四届董事会独立董事候选人，张龙耀先生（简 历详见附件）符合法律、法规和公 ...

Financial Performance - The company's operating revenue for Q1 2024 was CNY 1,198,420, representing a year-on-year increase of 9.84%[5] - The net profit attributable to shareholders for the same period was CNY 405,376, reflecting a growth of 5.4% compared to the previous year[5] - The basic earnings per share for Q1 2024 was CNY 0.11, while diluted earnings per share was CNY 0.10[6] - Net profit for Q1 2024 was RMB 405,376 thousand, compared to RMB 384,605 thousand in Q1 2023, reflecting an increase of 5.4%[24] - Total operating income for Q1 2024 reached RMB 1,198,420 thousand, up from RMB 1,091,012 thousand in Q1 2023, marking an increase of 9.8%[24] Assets and Liabilities - Total assets at the end of the reporting period reached CNY 261,597,774, an increase of 5.63% from the previous year[6] - Total assets as of March 31, 2024, reached RMB 261,597,774 thousand, an increase from RMB 247,664,435 thousand as of December 31, 2023, representing a growth of approximately 5.4%[15] - Total liabilities increased to RMB 242,627,423 thousand from RMB 229,192,516 thousand, reflecting a rise of about 5.9%[15] - The bank's total liabilities increased to RMB 242,627,423 thousand as of March 31, 2024, from RMB 229,192,516 thousand as of December 31, 2023, an increase of 5.9%[22] - Shareholder equity rose to RMB 18,970,351 thousand, up from RMB 18,471,919 thousand, indicating an increase of approximately 2.7%[15] - The bank's total equity increased to RMB 18,970,351 thousand as of March 31, 2024, compared to RMB 18,471,919 thousand as of December 31, 2023, reflecting a growth of 2.7%[23] Cash Flow - The net cash flow from operating activities decreased by 38.32%, amounting to CNY 12,531,197[6] - In Q1 2024, the net cash flow from operating activities was CNY 12,531,197, a decrease of 38.5% compared to CNY 20,316,470 in Q1 2023[27] - The company reported a total cash inflow of CNY 21,990,457 from operating activities, down 28.3% from CNY 30,629,416 in Q1 2023[27] - Cash inflow from investment activities totaled CNY 42,797,739, significantly higher than CNY 16,991,634 in Q1 2023, marking an increase of 151.2%[27] - The net cash flow from investment activities was negative CNY 2,913,312, an improvement from negative CNY 12,232,825 in Q1 2023[27] - The net cash flow from financing activities was negative CNY 5,384,235, a decline from positive CNY 2,059,741 in the previous year[30] Investment and Income - The company reported a significant increase in investment income by 400.93%, attributed to higher bond disposal gains[8] - The bank's interest income for Q1 2024 was RMB 2,240,537 thousand, slightly down from RMB 2,247,528 thousand in Q1 2023, a decrease of 0.3%[24] - The bank's credit impairment losses for Q1 2024 were RMB 381,315 thousand, up from RMB 300,280 thousand in Q1 2023, an increase of 27%[24] - The bank's other comprehensive income after tax for Q1 2024 was RMB 93,055 thousand, significantly higher than RMB 9,577 thousand in Q1 2023, indicating a substantial improvement[24] Shareholder Information - The number of ordinary shareholders at the end of the reporting period was 70,240[10] - The top shareholder, Nanjing Zijin Investment Group Co., Ltd., held 328,129,524 shares, representing 8.96% of the total shares[11] Ratios and Efficiency - The return on average equity was 2.17%, a decrease of 0.07 percentage points compared to the previous period[6] - The liquidity ratio decreased to 67.84% from 78.95% year-over-year, indicating a decline in liquidity management[17] - The cost-to-income ratio improved to 30.96% from 38.31%, suggesting enhanced operational efficiency[17] - The net stable funding ratio was reported at 130.21%, slightly down from 130.30% in the previous period[19] - Core Tier 1 capital adequacy ratio stood at 10.12%, down from 10.28%[16] Loan Quality - The non-performing loan ratio remained stable at 1.16% for both the first quarter of 2024 and the previous year[17] - The ratio of normal loans was 97.65% as of March 31, 2024, compared to 97.88% as of December 31, 2023, indicating a slight decline in loan quality[21]

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-017 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于2024年度部分关联方日常关联交易预计额度的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 一、日常关联交易履行的审议程序 本行于 2024年 04月 24日召开第四届董事会第十七次会议， 审议并通过了关于 2024 年度部分关联方日常关联交易预计额度 的议案，表决结果：赞成 5 票；反对 0 票；弃权 0 票。关联董 事孙隽、张丁、薛炳海、侯军、岑赫回避表决。本议案需提交公 司股东大会审议，关联股东需回避表决。 独立董事专门会议审议情况： 本行于 2024 年 04 月 23 日召开第四届董事会第九次独立董 - 1 - 该日常关联交易事项需提交江苏紫金农村商业银行股份有 限公司（以下简称"公司"或"本行"）股东大会审议。 该日常关联交易事项对公司的持续经营能力、损益及资产 状况不构成重要影响。 事专门会议，审议并通过了关于 2024 年度 ...

独立董事候选人声明与承诺 本人张龙耀,已充分了解并同意由提名人江苏紫金农村商业银行 股份有限公司董事会提名为江苏紫金农村商业银行股份有限公司第四 届董事会独立董事候选人。本人公开声明,本人具备独立董事任职资 格,保证不存在任何影响本人担任江苏紫金农村商业银行股份有限公 司独立董事独立性的关系,具体声明并承诺如下: 被提名人已经参加培训并取得证券交易所认可的相关培训证明材 料(如有)。 二、本人任职资格符合下列法律、行政法规和部门规章以及公司 规章的要求: (一)《中华人民共和国公司法》关于董事任职资格的规定; (二)(中华人民共和国公务员法》关于公务员兼任职务的规定(如 适用); 一、本人具备上市公司运作的基本知识,熟悉相关法律、行政法 规、部门规章及其他规范性文件,具有5年以上法律、经济、会计、 财务、管理或者其他履行独立董事职责所必需的工作经验。 (三)中国证监会《上市公司独立董事管理办法》、上海证券交易 所自律监管规则以及公司章程有关独立董事任职资格和条件的相关规 定; (四)中共中央纪委、中共中央组织部《关于规范中管干部辞去 公职或者退（离）休后担任上市公司、基金管理公司独立董事、独立 监事的通知》的 ...

公司代码：601860 公司简称：紫金银行 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 2023 年度内部控制评价报告 江苏紫金农村商业银行股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要求（以下简称企业内部 控制规范体系），结合本公司（以下简称公司）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项 监督的基础上，我们对公司2023年12月31日（内部控制评价报告基准日）的内部控制有效性进行了评价。 一. 重要声明 根据公司财务报告内部控制重大缺陷的认定情况，于内部控制评价报告基准日，不存在财务报告内 部控制重大缺陷，董事会认为，公司已按照企业内部控制规范体系和相关规定的要求在所有重大方面保 持了有效的财务报告内部控制。 3. 是否发现非财务报告内部控制重大缺陷 □是 √否 根据公司非财务报告内部控制重大缺陷认定情况，于内部控制评价报告基准日，公司未发现非财务 报告内部控制重大缺陷。 4. 自内部控制评价报告基准日至内部控制评价报告发出日之间影响内部控制有效性评价结论的因素 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其有效性，并如实披露内 部控制评价报告是 ...

2023 年度 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 环境、社会及治理（ESG）报告 Jiangsu Zijin Rural Commercial Bank CO.,LTD. ESG (Environmental, Social and Governance) Report 2023 地址：南京市建邺区江东中路 381 号 电话：025-88866792 / 传真：025-88866660 邮编：210019 / 网址：www.zjrcbank.com 编制说明 COMPILATION DESCRIPTION 随着资本市场和投资者的日渐成熟，财务报表 所能提供的信息已无法满足社会各界对了解上 市公司经营管理能力、研判上市公司投资价值 的需要，越来越多的投资者正逐渐将关注重点 转向公司的未来发展方向。ESG 报告（环境、 社会、公司治理报告）作为国际上日趋流行的 热点报告，能够在相当程度上体现上市公司的 管理优势和长远前景，保障投资者更充分的知 情权和决定权，并能促进上市公司更透明运作、 更高效发展，更能够呼应国家碳中和号召与监 管要求金融支持绿色低碳发展专项政策。 有鉴于此，公司从 2020 年正式启动 ESG ...

江苏紫金农村商业银行股份有限公司 简式权益变动报告书 上市公司名称：江苏紫金农村商业银行股份有限公司 股票上市地点：上海证券交易所 股票简称：紫金银行 股票代码：601860 信息披露义务人：江苏苏豪投资集团有限公司 住所及通讯地址：南京市软件大道 48 号 股份变动性质：股份增加（协议转让） 签署日期：2024 年 4 月 信息披露义务人声明 一、本报告书依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上 市公司收购管理办法》及《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 15 号—权益变动报告书》等相关法律、法规的有关规定编写本权益变动报告书。 二、信息披露义务人签署本报告书已获得必要的授权和批准。 三、依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司 收购管理办法》及《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 15 号—权 益变动报告书》的规定，本报告书已全面披露了信息披露义务人在江苏紫金农村 商业银行股份有限公司中拥有权益的股份变动情况。 截至本报告书签署日，除本报告书披露的信息外，信息披露义务人没有通过 任何其他方式增加或减少其在上市公司中拥有权益的股份。 四、本次权益变动尚需 ...

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-014 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于股东签署《股份转让协议》暨权益变动进展的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和 完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次权益变动属于股东协议转让股份，不触及要约收购。 本次权益变动后，江苏苏豪投资集团有限公司（以下简称 "苏豪投资"）持有本行的股份数量为 233,042,759 股，占本行总 股份的 6.36%。 本次权益变动后，本行仍无实际控制人及控股股东。 本次股份协议转让尚需经过上海证券交易所（以下简称"上 交所"）合规性确认，并在中国证券登记结算有限责任公司上海分 公司（以下简称"中国结算上海分公司"）办理过户登记等手续。 一、本次权益变动基本情况 本行股东苏豪投资与本行股东江苏汇鸿国际集团中锦控股有限公司（以下简称 "汇鸿中锦"）、江苏汇鸿国际集团中鼎控股股份有限公司（以下简称"汇鸿中鼎"） 于 2024 年 4 月 18 日签署了《股份转让协议》，汇鸿中锦、汇鸿 ...

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-013 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于 股权变更获监管机构核准的公告 近日, 江苏紫金农村商业银行股份有限公司(以下简称"本行")收到《国家 金融监督管理总局江苏监管局关于江苏紫金农村商业银行股份有限公司股权变 更的批复》（苏金复[2024]109号），核准江苏苏豪投资集团有限公司股东资格， 同意其受让江苏汇鸿国际集团中锦控股有限公司持有本行的28201608股股份、江 苏汇鸿国际集团中鼎控股股份有限公司持有本行的28201608股股份。本次受让 后，江苏苏豪投资集团有限公司持有本行233042759股股份，占本行全部股份的 6.36%。 本行将严格遵照相关法律法规和监管要求完成上述股权变更事宜，加强股权 管理，优化股权结构，并及时履行相应信息披露义务。 特此公告。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 12 日 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 ...

证券代码： 601860 证券简称： 紫金银行 公告编号：2024-012 可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债 江苏紫金农村商业银行股份有限公司 第四届董事会第十六次会议（临时会议）决议公告 一、关于冠名南京仙林半程马拉松项目的议案 表决情况：10 票赞成，0 票反对，0 票弃权。 特此公告。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会 2024 年 4 月 2 日 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）第四届董事会第 十六次会议（临时会议）于 2024 年 4 月 2 日以通讯方式召开。会议通知及会议 文件已于 2024 年 3 月 27 日以电子邮件方式发出。本次会议由董事长赵远宽先生 主持，会议应参与表决董事 10 名，实际参与表决董事 10 名。会议的召集、召开 符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。 会议以非现场记名投票表决方式审议通过了以下议案： ...