福建顶点软件股份有限公司 对外担保管理制度 2025 年 11 月 | . र | | --- | | V | | | | 福建顶点软件股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总 则 第一条 为加强福建顶点软件股份有限公司（以下简称"公司"）对外担保行 为的管理，控制和降低担保风险，保障公司资产安全，依据《中华人民共和国公 司法》《中华人民共和国民法典》《上海证券交易所股票上市规则》等法律法规、 规范性文件及《福建顶点软件股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"） 的有关规定，结合公司的实际情况，特制定本制度。 第二条 公司应依法行使股东职权，促使公司的全资子公司、控股子公司（以 下合称"子公司"）参照本制度的有关规定规范其对外担保。 第三条 本制度所称对外担保包括但不限于公司或子公司以自有资产和/或 信用为其他单位和个人提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜。具体种 类包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。 第四条 公司的分公司不得对外提供任何担保。 第五条 子公司的对外担保，应根据相关法律法规以及子公司的公司章程报 子公司董事会或股东会批准。其中，符合本制度第十三条第（ ...

关于取消监事会并修订《公司章程》及修订、制定部分制度的公告 证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2025-034 福建顶点软件股份有限公司 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 福建顶点软件股份有限公司（以下简称"公司"）于2025年11月12日以现场 结合通讯表决方式召开了第九届董事会第十二次会议，审议通过了《关于取消监 事会并修订<公司章程>的议案》、《关于修订、制定部分制度的议案》，现将具 体情况公告如下： 一、 取消监事会并修订《公司章程》的情况 根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《上市公司章程 指引》（以下简称《章程指引》）等相关规定，结合公司实际情况，公司拟取消 监事会，由董事会审计委员会承接行使监事会职权，并相应废止公司《监事会议 事规则》，同时修订《公司章程》。本次公司章程修订的具体情况详见附表，修 订后的《公司章程》详见本公告附件。 本次取消监事会并修订《公司章程》事项，尚须提交公司股东大会审议，审 议通过后将办理工商变更登记，公司董事会提请股东大会授权公司经营管 ...

证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2025-035 福建顶点软件股份有限公司 关于召开2025年第二次临时股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 一、 召开会议的基本情况 (一)股东大会类型和届次 2025年第二次临时股东大会 (四)现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2025 年 11 月 28 日 14 点 00 分 召开地点：福建省福州市鼓楼区铜盘路软件大道 89 号软件园 G 区 8-9 楼顶 点金融科技中心会议室 股东大会召开日期：2025年11月28日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票 系统 涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者 的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号 — 规范运 作》等有关规定执行。 (七)涉及公开征集股东投票权 无 二、 会议审议事项 本次股东大会审议议案及投票股东类型 (二)股东大会召集人：董事会 (三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现 ...

证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2025-033 福建顶点软件股份有限公司 第九届监事会第十二次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 一、监事会会议召开情况 福建顶点软件股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第十二次会 议于 2025 年 11 月 12 日在福州市鼓楼区铜盘路软件大道 89 号软件园 G 区 8-9 号楼顶点金融科技中心会议室以现场结合通讯表决方式召开，会议通知已于2025 年 11 月 10 日以电子邮件的形式向全体监事发出，本次会议由监事会主席萧锦峰 先生召集并主持，应到监事 3 名，实际出席监事 3 名，其中萧锦峰先生、刘建宝 先生以通讯表决方式参与本次会议。本次会议的召集和召开符合《公司法》和《公 司章程》的有关规定。审议通过了以下议案： （一）审议通过《关于取消监事会并修订<公司章程>的议案》 二、监事会会议审议情况 本议案尚需提交股东大会审议。 福建顶点软件股份有限公司监事会 2025 年 11 月 13 日 根据《公司法》、《上市公司章程指引》 ...

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 福建顶点软件股份有限公司 第九届董事会第十二次会议决议公告 证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2025-032 一、董事会会议召开情况 福建顶点软件股份有限公司（以下简称为"公司"）第九届董事会第十二次 会议于 2025 年 11 月 12 日在福州市鼓楼区铜盘路软件大道 89 号软件园 G 区 8-9 号楼顶点金融科技中心会议室以现场结合通讯表决的方式召开。会议通知已于 2 025 年 11 月 10 日以电子邮件的形式向全体董事发出，会议由董事长严孟宇召集 和主持，会议应到董事 8 名，实际出席会议董事 8 名，其中董事黄义青先生、董 事孙井刚先生以通讯表决方式参与本次会议，公司监事、高级管理人员列席了本 次会议。本次会议的召集和召开符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。 二、董事会会议审议情况 出席本次会议的全体董事对本次会议的议案进行了认真审议，并以记名投票 表决方式通过以下决议： （一）审议通过《关于取消监事会并修订<公司章程>的议案》 根据《公司 ...

Core Insights - The securities IT industry is experiencing revenue pressure and profit differentiation as companies transition into a critical transformation phase [1][2] - The competitive landscape shows a trend of increasing concentration among leading firms, with traditional B-end leaders like Hengsheng Electronics dominating the market [1][2] - The decline in asset management IT business revenue since Q2 2025 indicates a significant impact from tightened budgets of financial institutions [1] Revenue and Profitability - In the first three quarters of 2025, Hengsheng Electronics reported the highest revenue at 3.49 billion yuan, followed by Jinzhen Co. at 1.77 billion yuan, and Yingshisheng at 937 million yuan [2] - Jinzhen Co. experienced the largest revenue decline of 49.08% year-on-year, while Hengsheng Electronics saw a 16.66% decrease [2] - In terms of net profit, Hengsheng Electronics achieved 455 million yuan, a year-on-year increase of 2.16%, while other companies like Lingzhi Software and Yingshisheng reported significant losses [3] Gross Margin and R&D Expenses - Top companies maintain stable gross margins, with Top Point Software at 71.1% and Hengsheng Electronics at 69% [3] - R&D expenses remain high across the industry, with Hengsheng Electronics allocating 43.51% of its revenue to R&D, impacting overall profitability [3] Market Trends and Demand - The industry is shifting from a "universal growth" phase to a "differentiation" phase, with companies that have mature product capabilities and advantages in AI technology gaining market attention [4] - Recent policies are driving the upgrade of brokerage systems and accelerating the integration of technology into business models [5][6] - The demand for system upgrades is fueled by the need for domestic system transformation and the ongoing evolution of core systems among leading brokerages [7][8] AI and Domestic Upgrades - The application of AI models is reshaping the demand structure for financial institutions, with companies like Dongwu Securities leveraging AI to enhance services [8] - Despite the push for domestic upgrades, the investment in other business areas by brokerage firms remains inconsistent [8]

Core Viewpoint - Vertex Software's stock has experienced a decline in recent trading sessions, with a current price of 38.21 CNY per share and a market capitalization of 7.848 billion CNY [1] Company Overview - Vertex Software, established on October 25, 2000, and listed on May 22, 2017, is located in Fuzhou, Fujian Province. The company focuses on providing information technology solutions centered around business process management (BPM) for the financial industry and other sectors, utilizing its self-developed "Live Business Architecture Platform (LiveBOS)" [1] - The company's main revenue sources are software development and services, accounting for 98.37% of total revenue, while system integration contributes 1.63% [1] Financial Performance - For the period from January to September 2025, Vertex Software reported operating revenue of 385 million CNY, a year-on-year decrease of 8.53%. However, the net profit attributable to shareholders increased by 2.02% to 103 million CNY [2] - Since its A-share listing, Vertex Software has distributed a total of 814 million CNY in dividends, with 490 million CNY distributed over the past three years [2] Shareholder Information - As of September 30, 2025, the number of shareholders increased by 22.54% to 26,700, while the average number of circulating shares per person decreased by 18.32% to 7,656 shares [2] - Notable new institutional shareholders include Fu Guo Optimized Enhanced Bond C, holding 3.487 million shares, and Hua Bao Zhong Zheng Financial Technology Theme ETF, holding 2.1445 million shares [2]

Core Viewpoint - Vertex Software is a leading enterprise in the fintech sector, providing information technology solutions primarily focused on business process management (BPM) through its proprietary LiveBOS platform [1] Group 1: Business Performance - In Q3 2025, Vertex Software reported revenue of 385 million yuan, ranking 54th among 102 peers, with the industry leader Shanghai Steel Union achieving 57.318 billion yuan [2] - The net profit for the same period was 102 million yuan, placing the company 17th in the industry, while the top performer, Desay SV, reported a net profit of 1.805 billion yuan [2] Group 2: Financial Ratios - As of Q3 2025, Vertex Software's debt-to-asset ratio was 13.80%, down from 15.31% year-on-year and significantly lower than the industry average of 31.94%, indicating strong solvency [3] - The gross profit margin for Q3 2025 was 71.10%, an increase from 70.58% year-on-year and well above the industry average of 41.71%, reflecting robust profitability [3] Group 3: Shareholder Information - As of September 30, 2025, the number of A-share shareholders increased by 22.54% to 26,700, with an average of 7,656.28 circulating A-shares per account, a decrease of 18.32% [5] - New major shareholders include funds such as Fuquan Optimized Enhanced Bond C and Huabao CSI Financial Technology Theme ETF, with respective holdings of 3.487 million shares and 2.1445 million shares [5] Group 4: Management Compensation - The chairman and general manager, Yan Mengyu, received a salary of 951,700 yuan in 2024, an increase of 65,500 yuan from 2023 [4] Group 5: Market Outlook - Research indicates that Vertex Software's revenue and profit for the first three quarters of 2025 exceeded expectations, with continuous improvement in quarterly gross profit margin and cost reduction [5] - Despite cash flow pressures and a slight decrease in contract liabilities, the company is expected to maintain a growth trajectory with projected revenues of 632 million, 757 million, and 870 million yuan from 2025 to 2027 [5]

三、其他相关说明 本次捐赠不会导致公司控制权发生变化，不会导致公司控股股东、实际控制人发生 变化，亦不会对公司治理结构及持续经营能力产生重大影响；对公司当期及未来经营不 构成重大影响，不存在损害公司及其他股东特别是中小股东合法权益的情形。 证券代码：603383 证券简称：顶点软件 公告编号：2025-031 福建顶点软件股份有限公司 关于股东无偿捐赠部分公司股份完成过户的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 一、捐赠情况概述 福建顶点软件股份有限公司（以下简称"公司"、"顶点软件"）控股股东、实际控制人 严孟宇先生及其配偶赵林女士将其通过福州爱派克电子有限公司（简称"爱派克"）间接持 有的顶点软件 280,000 股股份（占公司股本 0.14%）捐赠给北京理工大学教育基金会，用 于其母校北京理工大学的建设与发展。具体内容详见公司《关于控股股东及其配偶无偿捐 赠部分公司股份的公告》（公告编号 2025-026）。 二、捐赠进展情况 爱派克与北京理工大学教育基金会通过非交易过户的方式完成了顶点软件 280,000 ...

Core Viewpoint - Vertex Software's major shareholder and actual controller, Yan Mengyu, along with his spouse Zhao Lin, donated 280,000 shares (accounting for 0.14% of the company's equity) to the Beijing Institute of Technology Education Foundation for the development of their alma mater [1] Group 1 - The shares were held indirectly through Fuzhou Aipai Ke Electronics Co., Ltd. [1] - The transfer of shares was completed through a non-trading transfer method, and the company received the securities transfer registration confirmation from China Securities Depository and Clearing Co., Ltd. on October 31, 2025 [1] - This donation will not lead to any change in the company's control or significantly impact its governance structure and ongoing operational capabilities [1]