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银之杰(300085) - 华英证券有限责任公司关于公司调整募集资金投资项目投资规模并结项的核查意见
2025-04-15 12:19
华英证券有限责任公司关于 深圳市银之杰科技股份有限公司 调整募集资金投资项目投资规模并结项的核查意见 公司分别于 2020 年 4 月 8 日、2020 年 4 月 24 日召开第四届董事会第二十 一次会议、2020 年第一次临时股东大会,审议通过了《关于变更募集资金用途的 议案》。为了更科学、审慎和有效的使用募集资金,防范募集资金投资风险,促 进公司业务长期稳定发展,保护公司及全体股东利益,公司决定终止原银行数据 分析应用系统建设项目,并将尚未使用的剩余募集资金 27,019.48 万元用于银行 数字化转型解决方案项目、银行智能设备产业化项目和研发中心项目建设。 变更后的公司募集资金投资项目及募集资金使用计划如下: 单位:万元 1 / 6 华英证券有限责任公司(以下简称 "保荐机构")作为深圳市银之杰科技股 份有限公司(以下简称"银之杰"或"公司")的持续督导机构和保荐机构,根 据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》 《深圳证券交易所创业板上市公司规范运作指引》《上市公司监管指引第 2 号— —上市公司募集资金管理和使用的监管要求》及《深圳证券交易所上市公司自律 监管指引第 ...
银之杰(300085) - 华英证券有限责任公司关于公司2024年度募集资金存放与实际使用情况的核查意见
2025-04-15 12:19
华英证券有限责任公司关于 深圳市银之杰科技股份有限公司 2024 年度募集资金存放与实际使用情况的核查意见 华英证券有限责任公司(以下简称"华英证券"、"保荐机构")作为深圳市 银之杰科技股份有限公司(以下简称"银之杰"或"公司")的持续督导机构和 保荐机构,根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证券交易所上市公司 自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》《深圳证券交易所上市公司 自律监管指引第 13 号——保荐业务》及《上市公司监管指引第 2 号——上市公 司募集资金管理和使用的监管要求》等有关规定,对银之杰 2024 年度募集资金 存放与使用情况进行了核查,核查情况及核查意见如下: 一、募集资金基本情况 (一)募集资金到位情况 经中国证券监督管理委员会《关于核准深圳市银之杰科技股份有限公司非公 开发行股票的批复》(证监许可[2017]559 号)核准,公司向同方金融控股(深 圳)有限公司、武汉亘星投资有限公司、财通基金管理有限公司非公开发行人民 币普通股 22,626,766 股,每股面值 1.00 元,每股发行价格 15.99 元,本次发行募 集资金总额为人民币 361,801,988.3 ...
银之杰(300085) - 2024年度内部控制审计报告
2025-04-15 12:19
内部控制审计报告 二〇二四年度 信会师报字[2025]第 ZI10082 号 深圳市银之杰科技股份有限公司 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上,对财务报告内部控制的 有效性发表审计意见,并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷 进行披露。 内部控制审计报告 信会师报字[2025]第 ZI10082 号 深圳市银之杰科技股份有限公司全体股东: 按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相 关要求,我们审计了深圳市银之杰科技股份有限公司(以下简称银之 杰公司)2024 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的有效性。 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用指引》、 《企业内部控制评价指引》的规定,建立健全和有效实施内部控制, 并评价其有效性是银之杰公司董事会的责任。 三、内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性,存在不能防止和发现错报的可能性。 此外,由于情况的变化可能导致内部控制变得不恰当,或对控制政策 和程序遵循的程度降低,根据内部控制审计结果推测未来内部控制的 有效性具有一定风险。 四、财务报告内部控制审计意见 我们认为,银之杰公司 ...
银之杰(300085) - 营业收入扣除情况表的鉴证报告
2025-04-15 12:19
深圳市银之杰科技股份有限公司 营业收入扣除情况表的鉴证报告 二○二四年度 信会师报字[2025]第 ZI10086 号 关于深圳市银之杰科技股份有限公司 营业收入扣除情况表的鉴证报告 信会师报字[2025]第 ZI10086 号 深圳市银之杰科技股份有限公司全体股东: 我们审计了深圳市银之杰科技股份有限公司(以下简称"银之杰公 司")2024 年度的财务报表,包括 2024 年 12 月 31 日的合并及母公司 资产负债表、2024 年度合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量 表、合并及母公司所有者权益变动表和相关财务报表附注,并于 2025 年 4 月 14 日出具了报告号为信会师报字[2025]第 ZI10081 号的无保留 意见审计报告。 在对上述财务报表执行审计的基础上,我们接受委托,对后附的 银之杰公司2024年度营业收入扣除情况表(以下简称"营业收入扣除 情况表")执行了合理保证的鉴证业务。 一、管理层的责任 银之杰公司管理层的责任是按照《深圳证券交易所创业板股票上 市规则》和《深圳证券交易所创业板上市公司自律监管指南第1号— —业务办理》的相关规定编制营业收入扣除情况表,确保营业收入扣 除情况 ...
银之杰(300085) - 独立董事2024年度述职报告(陈歆玮)
2025-04-15 12:17
深圳市银之杰科技股份有限公司 独立董事2024年度述职报告 (陈歆玮) 各位股东和股东代表: 我作为深圳市银之杰科技股份有限公司(以下简称"公司")第六届董事会独立 董事,在 2024 年度严格按照《公司法》、《证券法》、《上市公司独立董事管理办法》 等相关法律、法规、规章的规定和要求履行独立董事的职务,认真行使公司所赋予 的权利,及时了解公司的生产经营信息,全面关注公司的发展状况,积极出席公司 召开的相关会议,忠实勤勉履行职责,充分发挥独立董事的独立性和专业性作用, 切实维护了公司整体利益,维护了全体股东尤其是中小股东的合法权益。 现将本人 2024 年度履行独立董事职责情况汇报如下: 一、独立董事的基本情况 陈歆玮,中国籍,1975 年出生,研究生学历。2000 年 9 月至 2017 年 12 月曾先 后任中国国际金融有限公司副总裁、瑞士银行(香港)执行董事、美林证券(远东) 副总裁、野村证券(香港)董事总经理。2017 年 8 月至今任横琴玮联投资咨询有限 公司执行董事。2018 年 1 月至今任中联国际金融控股有限公司董事长。2021 年 3 月至 2023 年 10 月任中国碳中和发展集团有限公司 ...
银之杰(300085) - 独立董事2024年度述职报告(何剑)
2025-04-15 12:17
深圳市银之杰科技股份有限公司 二、独立董事年度履职概况 独立董事2024年度述职报告 (何剑) 各位股东和股东代表: 我作为深圳市银之杰科技股份有限公司(以下简称"公司")第六届董事会独立 董事,在 2024 年度严格按照《公司法》、《证券法》、《上市公司独立董事管理办法》 等相关法律、法规、规章的规定和要求履行独立董事的职务,认真行使公司所赋予 的权利,及时了解公司的生产经营信息,全面关注公司的发展状况,积极出席公司 召开的相关会议,忠实勤勉履行职责,充分发挥独立董事的独立性和专业性作用, 切实维护了公司整体利益,维护了全体股东尤其是中小股东的合法权益。 现将本人 2024 年度履行独立董事职责情况汇报如下: 一、独立董事的基本情况 何剑,中国籍,1969 年出生,研究生学历。2013 年 1 月至今任北京冏鹿网络科 技有限公司执行董事、总经理。2014 年 4 月至 2020 年 5 月任公司独立董事。2019 年 4 月至 2021 年 5 月任北京微泡泡商贸有限公司执行董事。2023 年 5 月至今任公 司独立董事。 在任职期间,本人任职符合《上市公司独立董事管理办法》第六条规定的独立 性要求,不存在 ...
银之杰(300085) - 独立董事2024年度述职报告(朱厚佳)
2025-04-15 12:17
深圳市银之杰科技股份有限公司 独立董事2024年度述职报告 (朱厚佳) 各位股东和股东代表: 我作为深圳市银之杰科技股份有限公司(以下简称"公司")第六届董事会独立 董事,在 2024 年度严格按照《公司法》、《证券法》、《上市公司独立董事管理办法》 等相关法律、法规、规章的规定和要求履行独立董事的职务,认真行使公司所赋予 的权利,及时了解公司的生产经营信息,全面关注公司的发展状况,积极出席公司 召开的相关会议,忠实勤勉履行职责,充分发挥独立董事的独立性和专业性作用, 切实维护了公司整体利益,维护了全体股东尤其是中小股东的合法权益。 现将本人 2024 年度履行独立董事职责情况汇报如下: 一、独立董事的基本情况 朱厚佳,中国籍,1965 年出生,研究生学历。1990 年 3 月至 2016 年 6 月,曾 先后在蛇口中华会计师事务所任经理、蛇口信德会计师事务所任经理、深圳同人会 计师事务所任合伙人、天健会计师事务所深圳分所任副主任会计师。2004 年 1 月至 今任深圳市宝利泰投资有限公司及其下属控股子公司福州扎布耶锂业有限公司董事 长兼总经理。2007 年 12 月至 2014 年 4 月任公司独立董事。2 ...
银之杰(300085) - 2024 Q4 - 年度财报
2025-04-15 12:15
Financial Performance - In 2024, the company's total operating revenue decreased by 15.02% compared to the previous year, with financial information technology business down by 38.08% and mobile information services down by 17.57%[6]. - The net loss attributable to shareholders for 2024 was 129.11 million yuan, primarily due to a loss of 91.01 million yuan from core businesses and an investment loss of 38.10 million yuan from East Asia Qianhai Securities[6]. - The company's main business revenue for 2024 was 862.65 million yuan, reflecting a 15.02% decline year-on-year[9]. - The company's operating revenue for 2024 was ¥862,650,406.46, a decrease of 15.02% compared to ¥1,015,145,174.04 in 2023[23]. - The net profit attributable to shareholders for 2024 was -¥129,112,099.08, reflecting a decline of 9.98% from -¥117,392,447.02 in 2023[23]. - The cash flow from operating activities for 2024 was -¥24,423,850.41, a significant drop of 119.03% compared to ¥128,342,665.52 in 2023[23]. - The total assets at the end of 2024 amounted to ¥1,097,563,382.30, down 23.08% from ¥1,426,832,435.87 at the end of 2023[23]. - The basic earnings per share for 2024 was -¥0.1827, a decrease of 9.99% from -¥0.1661 in 2023[23]. - The weighted average return on equity for 2024 was -21.40%, a decline of 5.22 percentage points from -16.18% in 2023[23]. - The company reported a net loss of -¥66,114,104.93 in the fourth quarter of 2024, with quarterly revenues of ¥215,336,866.29[25]. - The total net assets attributable to shareholders at the end of 2024 were ¥539,401,838.67, a decrease of 19.30% from ¥668,423,760.32 at the end of 2023[23]. Business Strategy and Outlook - The company plans to expand its financial information services and integrate innovative technologies such as artificial intelligence and 5G, indicating a positive market outlook despite current losses[10]. - The company is responding to national policy guidance and focusing on the development of financial information services, aligning with industry trends[8]. - The software and information technology services industry, particularly in financial technology, is supported by national policies, with no significant risk of overcapacity or technological obsolescence[8]. - The company has established a comprehensive industrial layout in financial IT, digital finance, personal credit, big data, and artificial intelligence, with significant market development potential[64]. - The company aims to enhance its comprehensive financial technology service system, driven by innovations in financial products and service channels[70]. - The company is committed to enhancing its mobile information platform and marketing services to address rising operational costs and intensifying competition[36]. - The company is actively developing internet securities information services to inject new momentum into sustainable growth[132]. - The company plans to continue promoting its three main businesses to reduce losses and enhance efficiency in 2025[139]. Operational Challenges - The company has faced continuous losses over the past three years, primarily due to macroeconomic conditions and competitive pressures in traditional business areas[10]. - The company is facing risks related to short-term profitability and operational funding shortages due to the expansion of new business segments[140][142]. - The company is committed to maintaining a healthy cash flow and improving the management of accounts receivable to mitigate operational funding risks[142]. - The company has experienced significant changes in project feasibility due to evolving client requirements in the digital transformation wave[120]. Research and Development - The company has obtained 394 software copyrights and 247 patent authorizations, including 41 invention patents, showcasing its strong R&D capabilities[65]. - The company has successfully developed a new generation image recognition engine based on machine learning, enhancing its capabilities in image classification and text recognition, which will further strengthen its technical prowess in image processing[93]. - The company has completed the development of a data element integration technology platform, which aims to streamline data processing efficiency and support various data operations[94]. - R&D expenditure for 2024 amounted to ¥67,720,931.25, representing 7.85% of operating revenue, an increase from 7.18% in 2023[96]. Market Position and Customer Base - The company serves nearly 400 banks across 31 provinces, covering over 100,000 bank outlets, which accounts for approximately 45% of the total bank outlets in China[45]. - The company's financial technology products and services have achieved widespread application in the domestic banking sector, establishing a leading position in market share and service capability[45]. - The company has a customer resource advantage, serving nearly 400 banks and over 500,000 enterprises across various sectors, covering approximately 800 million people[66]. Governance and Management - The board of directors consists of 8 members, including 3 independent directors, complying with legal and regulatory requirements[153]. - The company has a transparent performance evaluation and incentive mechanism for its directors, supervisors, and senior management[154]. - The company ensures that all stakeholders' rights are respected and balanced, promoting mutual benefits with suppliers and customers[157]. - The company has established a dedicated information disclosure system to ensure timely and accurate communication with investors[155]. Employee and Compensation - The total number of employees at the end of the reporting period is 679, with 247 in the parent company and 432 in major subsidiaries[193]. - The employee compensation structure includes a basic salary and year-end bonus, with a focus on performance-based distribution[194]. - The company emphasizes a culture of efficiency and fairness in its compensation policy, providing various employee benefits[194]. - The total remuneration paid to directors, supervisors, and senior management in 2024 amounted to 3.7302 million yuan[180]. Investment and Fund Management - The company raised a total of RMB 361,801,988.34 through a non-public offering of 22,626,766 shares at a price of RMB 15.99 per share, with a net amount of RMB 344,892,058.34 after deducting issuance costs of RMB 16,909,930.00[116]. - The company has utilized temporarily idle raised funds for cash management in multiple board meetings from 2018 to 2023[117]. - The company has a remaining balance of RMB 3,100.00 million in the special account for raised funds and interest that has not been used[118]. - The company plans to raise funds through a private placement to support its strategic development plan[120].
银之杰:2024年净亏损1.29亿元
news flash· 2025-04-15 12:09
银之杰(300085)公告,2024年营业收入8.63亿元,同比下降15.02%。归属于上市公司股东的净亏损 1.29亿元,去年同期净亏损1.17亿元。公司计划不派发现金红利,不送红股,不以公积金转增股本。 ...
银之杰(300085) - 关于2025年度日常关联交易预计的公告
2025-04-15 12:09
证券代码:300085 证券简称:银之杰 公告编号:2025-023 深圳市银之杰科技股份有限公司 关于2025年度日常关联交易预计的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、日常关联交易基本情况 (一)关联交易概述 深圳市银之杰科技股份有限公司(以下简称"公司")于 2025 年 4 月 14 日召 开第六届董事会第十五次会议,会议以 6 票同意,0 票反对,0 票弃权审议通过《关 于 2025 年度日常关联交易预计的议案》,关联董事陈向军和刘奕对该议案回避表决。 上述日常关联交易预计事项在董事会审批权限之内,无需提交股东大会审议。 基于业务发展及日常生产经营需要,近年来公司(含下属子公司)与北京华道 征信有限公司(简称"华道征信")进行了采购和(或)销售的日常关联交易,本 次董事会对 2025 年度的该项日常关联交易进行了预计。 (二)预计 2025 年度日常关联交易类别和金额 单位:元 二、关联方介绍和关联关系 (一)北京华道征信有限公司 1.基本情况 法定代表人:蒋珉趵(工商备案信息变更中) 注册资本:5,250 万元 | 关联交 | ...