看到这条新规定，不少网友就在网上"吐槽"：以后想买10万元黄金也需要上报了吗？我们连囤黄金的自由也没有了吗？我们国家对于投资的限制也太多了 吧！还是海外更宽松自由，想投资什么就投资什么。 最近这段时间，网上经常会刷到一条新闻，说的是国家新出台了一个规定，"买黄金超10万元就要上报"。 那么，事实究竟是不是如此呢？国家在管控的真的是"居民买黄金"这件事情吗？今天的视频，我就来为大家"辟个谣"。 这条新规定，是央行6月30日发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。 | | | | 中国人民银行 THE PEOPLE'S BANK OF CHINA | | 条法司 Legal Affairs Department | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 信息公开 | 新闻发布 | 法律法期 | 货币政策 | 宏观审慎 | 信贷政策 | 金融市场 | 金融稳定 | 调查统计 | 银行会计 | 支付体系 | | | 金融科技 | 人民币 | 经理国库 | 国际交往 | 人员招录 ...

据中国人民银行网站消息，中国人民银行近日印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办 法》(以下简称《办法》)。 《办法》中所称的贵金属，是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的 原材料等；所称的宝石，是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。 《办法》中提到，从业机构开展人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的，应当根据本办 法规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交 易，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状 况，开展客户尽职调查。 《办法》中规定，客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上(含10万元)或者等值外币现金交易的，从 业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 附件：贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 《办法》自2025年8月1日起施行。 以下为《办法》全文： 中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知(银发〔2025〕 124号) 中国人民 ...

中国商报（记者 王彤旭）为预防洗钱和恐怖融资活动，遏制洗钱及相关犯罪，加强和规范贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资工作，中国人民银行 近日印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称管理办法）。管理办法明确，从业机构即中华人民共和国境内依法从事贵金属 和宝石现货交易的交易商。 苏商银行特约研究员武泽伟对中国商报记者表示，该管理办法的施行标志着我国反洗钱监管覆盖面进一步完善。将贵金属和宝石行业纳入法定反洗钱义务体 系，明确了该领域机构的反洗钱责任，堵住了以往可能被不法分子利用的漏洞。 a Production r which the real and 履行反洗钱义务 自2017年7月1日起实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和同年印发的《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（以下 简称通知）均明确，金融机构应当提交大额交易报告的起点金额为5万元。 管理办法要求，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当履行反洗钱义务。并对从业机构提出要求：客户单笔或者日累 计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当 ...

将黄金、宝石等常见的贵重物品列为监管对象，提高了洗钱难度和成本 文|《财经》记者 唐郡 2017年，央行设置的贵金属现金大额交易报告起点金额为5万元，新规上调为10万元。对此，中国银行深圳市分行大湾区金融研究院曾圣钧认为， 这可能与金价上涨有关。Wind（万得）数据显示，当前上海金价格为770元左右，约为2017年价格的三倍。 编辑|张威袁满 8月1日起，现金购买黄金达10万元及以上需上报。 近日，中国人民银行（下称"央行"）印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称《管理办法》），自8月1日起正式施 行。 《管理办法》规定，在贵金属和宝石交易中，客户单笔或者日累计现金交易金额达10万元（或等值外币）及以上的，交易商需向中国反洗钱监测 分析中心提交大额交易报告。 其中，贵金属是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料等；宝石是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材 料及首饰、制品实物形态。 "贵金属交易存在金额大、现金交易占比高的特性，国际社会普遍将其视为洗钱和恐怖融资高风险领域。"上海申伦律师事务所夏海龙律师对《财 经》表示，《管理办法》将黄金、宝石等常见的贵重物品 ...

"从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据本办法 规定履行反洗钱义务。""客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等 值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监 测分析中心提交大额交易报告。" 近日，中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（下称《 管理办法 》），明确提出上述要求。 注意！8月1日起，现金买黄金、钻石超过10万元需上报。 | | | | 中国人民银行 THE PEOPLE'S BANK OF CHINA | | 条法司 Legal Affairs Department | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 信息公开 | 新闻发布 | 澤集活過 | 炭市政策 | 宏观审慎 | 信贷政策 | 全融市场 | 金融稳定 | 调查统计 | 银行会计 | 支付体系 | | | 金融材技 | 人民币 | 经理国库 | 国际交往 | 人员招录 | 学术交流 | 征信管 ...

·财政部部长蓝佛安出席联合国第四次发展筹资国际会议提高发展中国家在国际金融架构中的话语权减 少主要经济体宏观政策的负面外溢效应 ·证监会：始终把维护市场稳定作为监管工作首要任务以"两创板"改革为抓手深入推进新一轮全面深化 资本市场改革 ·6月A股新开户165万户上半年累计新开户1260万户，同比增长32.77% ·7月1日，财政部部长蓝佛安出席联合国第四次发展筹资国际会议。蓝佛安表示，中方呼吁发达国家足 额履行官方发展援助承诺和气候资金义务，将南南合作作为南北合作的重要补充，并广泛动员各类发展 资源，拓宽协同有序的发展筹资渠道；提高发展中国家在国际金融架构中的话语权，推广本币融资工 具，筑牢全球金融安全网，完善高效稳健的发展筹资体系；促进贸易投资自由化便利化，减少主要经济 体宏观政策的负面外溢效应，营造开放稳定的发展筹资环境。（新华社） ·中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，该办法将从8月1日起施 行。办法明确，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当履行反洗 钱义务。从业机构是指从事贵金属和宝石现货交易的交易商。（新华财经） ·近日，国家发展改 ...

央行发布新规，自8月1日起施行 现金购买贵金属、宝石超10万元需上报 浙江省湖州市德清县乾元镇一家金店的营业员在整理黄金首饰。图据新华社客户端 近日，中国人民银行发布"中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办 法》（以下简称《办法》）的通知"。《办法》明确，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或 者等值外币现金交易的，应当根据本办法规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元 以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向 中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 《办法》自2025年8月1日起施行。 操作层面，《办法》构建全流程管理体系，要求从业机构建立反洗钱内控制度，指定专人牵头、明确岗 位职责，依风险与规模配备人员，确保其具备专业能力与操守；定期开展洗钱风险评估，周期最长3 年，遇重大变化或推出新产品等及时评估并降险；同时，根据客户尽职调查信息开展风险分类管理，持 续关注长期客户风险、交易及身份信息变化，更新补充资料，确保业务交易符合客户认知。 交易记录需保存至少10年 此外，《办法》要求客户单笔或者日累计金额人 ...

（上接A01版）其中，《办法》所称的宝石，是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实 物形态。《办法》所称的贵金属和宝石交易场所，包括上海黄金交易所、上海钻石交易所等依法批准成 立的集中交易场所。 《办法》提出，有下列情形之一的，从业机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征 和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职调查：客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上 （含10万元）或者等值外币现金交易；有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；对先前获得的客户 身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问。 《办法》明确，从业机构不得为身份不明或者冒用他人身份的客户提供服务或者与其进行交易。从业机 构发现客户使用失效身份证明文件，应当立即中止交易或者服务，并按照规定开展客户尽职调查。客户 拒不配合从业机构依照《办法》采取的合理的客户尽职调查措施的，从业机构可以按照规定的程序，依 法采取限制、拒绝、终止交易或者服务等洗钱风险管理措施，并根据情况提交可疑交易报告。 此外，《办法》提出，从业机构应当采取合理措施，定期评估本机构面临的洗钱风险，并根据洗钱风险 评估结果，采取适当措施管理和降低已识别的洗 ...

大额交易报告"门槛"提升至10万元 从业机构应遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动的性质、洗钱风险状况，开展客户尽职 调查。具体涉及情况包括：客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金 交易；有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动；对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完 整性存在疑问。 早在2017年9月，人民银行发布《关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》，其中将 需要向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告的情形定为"单日单笔现金交易5万元或外币等值1万 美元"。本次《管理办法》，将提交大额报告的起点金额由5万元提升至10万元。 对此，广东省黄金协会副会长兼首席黄金分析师朱志刚表示，起点金额的上调，与近两年黄金价格上涨 不无关系。 从《管理办法》定义来看，贵金属是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精 炼后的原材料等；宝石是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。 过程并不复杂消费者无须过虑 反洗钱监管持续升级中。中国人民银行近日印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办 法》（以下简称《管理办法》）， ...

7月2日，一则关于"10万元现金买贵金属需上报"的消息甚嚣尘上。对此，贝壳财经记者采访了多位专家 了解到，该消息对百姓日常买金影响不大。 该消息源自近期央行发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办 法》）。 《办法》指出，从业机构开展人民币10万元以上（含本数）或者等值外币现金交易的，应当根据本办法 规定履行反洗钱义务。其中，从业机构是指在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石开采、加工和 中间交易、零售、回收等现货交易的交易商。该《办法》将自2025年8月1日起施行。 那么，个人买金超10万受影响吗？为何设置现金10万元限制？监管为何对贵金属和宝石交易出手？ 个人买金超10万受影响吗？ 现金买卖超限额或需配合 刷卡等交易不受影响 "现在的黄金价格比较高，超过10万元很正常。是否意味着个人购买黄金、珠宝的时候，也必须登记或 者受到影响呢？"在社交平台上，不少网友表示担忧，该《办法》虽然面向的是贵金属、宝石的相关从 业者，但这些机构中包括了零售、回收业务的相关机构，这意味着一些机构黄金销售商、典当行等也在 其中。 对此，多位受访专家表示，个人消费者购买、回收贵金属、珠宝时，使用现金 ...