监管动态 合利宝因多项违规被罚没超7400万元 日前，中国人民银行广东省分行作出行政处罚决定，广州合利宝支付科技有限公司（合利宝）因多项违规行为遭重罚。合利宝在2022年9月1日至2024年7月 31日期间，存在违反清算管理规定、支付受理终端及相关业务管理规定、商户管理规定、账户管理规定等四项违法行为。为此，人行广东分行对其给予警 告、通报批评，并处以6279.97万元罚款，同时没收违法所得1208.02万元，罚没合计达7487.99万元。此外，相关责任人赵某生因对合利宝违反清算管理规定 的行为负有责任，被给予警告并处罚92.5万元。【观察者网】 行业动态 国有大行黄金积存业务再提门槛 2026年元旦过后，工商银行公告，自2026年1月12日起，将对个人客户积存金业务风险承受能力等级进行调整。调整之后个人客户风险承受能力等级达到C3- 平衡型及以上才能购买积存金。2025年11月，建设银行月积存金额起点金额调整为1200元，并以10元整数倍递增。据了解，2025年以来，中信银行、宁波银 行、中原银行等多家先后将黄金相关业务准入等级上调至C3-平衡型或与之对应的级别，反映出银行业在黄金市场高位震荡背景下，加强风 ...

岁末年初，消费金融领域动态频频。政策端，新一轮"国补"开启，商务部、中国人民银行、金融监 管总局联合印发的《关于加强商务和金融协同 更大力度提振消费的通知》指引新一年金融促消费发展 方向；机构端，增资、人事、合规多线并行，行业转型加速推进。 金融监管总局黑龙江监管局、辽宁监管局分别发布公告，已批复同意孙升学的哈尔滨哈银消费金融 有限责任公司董事、董事长以及周峙的盛银消费金融有限公司董事长任职资格。 董事长更迭折射出2025年消费金融行业人事调整加速进行。 据《金融时报》记者不完全统计，在31家消费金融公司中，建信消金、中原消金、海尔消金、京东 消金、锦程消金、晋商消金、哈银消金、蒙商消金、盛银消金等公司2025年更换了董事长、总经理或总 裁，另有十余家公司的董事、总经理助理、首席风险官等关键岗位出现人事调整。整体来看，超半数消 费金融公司2025年密集进行了核心高管团队人员的变动。 《金融时报》记者注意到，金融监管总局北京、天津、宁波、重庆、上海、黑龙江、江苏等地监管 局集中公开了一批涉及多家消费金融公司的章程修改、高管任命、股权结构调整、注册资本增加、行政 处罚等批复事项。 根据批复信息，建信消费金融有限公 ...

近日，中国人民银行北京市分行发布的一则行政处罚决定信息显示，中信消费金融有限公司（以下简称"中信消金"） 因存在未按照规定对异议进行书面 回复、未准确报送个人信用信息等四项违法行为被罚款105万元。同时，中信消金风险管理部赵某丹因对三项违法行为负有直接责任，被罚款9.6万元。 | | | | 中国人民银行北京市分行行政处罚决定信息公示表(银京罚决字【2026】1-2号) | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 序号 | 当事人名称 | 行政处罚 决定书文号 | 违法行为类型 | 行政处罚内容 | 作出行政处罚 决定机关名称 | 作出行政处罚决 定日期 | 公示期限 | 备注 | | | 中信消费金融有限公司 | 1、异议处理超期; 银京罚决字〔2026〕1号 | 2、未按照规定对异议进行书面回复; 3、未按照规定对异议信息进行标注; | 罚款1,050,000元。 | 中国人民银行北京市分行 | 2026/1/4 | 3年 | | | | 赵某丹(中信消费金融 | 4、未准确报送个人信用信息。 直接责任: | ...

国家知识产权局信息显示，招联消费金融股份有限公司取得一项名为"一种静默图像翻拍检测方法及装 置"的专利，授权公告号CN116229109B，申请日期为2023年1月。 天眼查资料显示，招联消费金融股份有限公司，成立于2015年，位于深圳市，是一家以从事货币金融服 务为主的企业。企业注册资本1000000万人民币。通过天眼查大数据分析，招联消费金融股份有限公司 参与招投标项目222次，财产线索方面有商标信息141条，专利信息327条，此外企业还拥有行政许可80 个。 来源：市场资讯 声明：市场有风险，投资需谨慎。本文为AI基于第三方数据生成，仅供参考，不构成个人投资建议。 ...

中信消金风险管理部当事人赵某丹对中信消金异议处理超期、未按照规定对异议进行书面回复、未按照 规定对异议信息进行标注负有直接责任，被处以罚款9.6万元。 （编辑：李晖 审核：何莎莎） 中经记者 郑瑜 北京报道 1月9日，中国人民银行北京分行发布行政处罚决定信息公示表（银京罚决字【2026】1-2号）显示，中 信消费金融有限公司（以下简称"中信消金"）因异议处理超期、未按照规定对异议进行书面回复、未按 照规定对异议信息进行标注、未准确报送个人信用信息，被作出行政处罚，罚款105万元。 ...

1月9日金融一线消息，中国人民银行北京市分行行政处罚决定信息公示表显示，中信消费金融有限公司 因异议处理超期；未按照规定对异议进行书面回复；未按照规定对异议信息进行标注；未准确报送个人 信用信息，被罚款105万元。赵某丹（中信消费金融有限公司风险管理部）对上述违法行为负有责任， 被罚款9.6万元。 | 序 | | 行政处罚 | | 行政处罚 | 作出行政处 罚 | 作出行政 | 公 示 | 备 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 号 | 当事人名称 | 决定书文 | 违法行为类型 | 内容 | | 处罚决定 | 期 | 注 | | | | 号 | | | 决定机关名 称 | 日期 | 限 | | | | | | 1、异议处理超期； | | | | | | | | 中信消费金融有限公 | 银京罚决 字 | 2、未按照规定对异议 进行书面回复； | 罚款1， | 中国人民银 | | | | | 1 | 司 | 〔2026〕1 | 3、未按照规定对异议 | 050，000 | 行北京市分 | 2026/1/4 | 3年 | | | ...

其中，第1期资产笔数69693笔，借款人户数7236户，加权平均逾期天数921.37天，未偿本息总额2.07亿 元。第2期资产笔数136345笔，借款人户数15379户，加权平均逾期天数843.24天，未偿本息总额4.13亿 元。第3期资产笔数132796笔，借款人户数15222户，加权平均逾期天数843.20天，未偿本息总额4.14亿 元。第4期资产笔数134955笔，借款人户数15191户，加权平均逾期天数834.33天，未偿本息总额4.13亿 元。 北京商报讯（记者 刘四红）2026年1月9日，中银消费金融在银登中心发布4期个人不良贷款（个人消费 贷款）转让项目转让公告，4期累计未偿本息总额约14亿元，产品类型均备注为蚂蚁借呗。 ...

Core Viewpoint - The article highlights a fraud prevention event organized by Zhaolian Consumer Finance Co., Ltd. in collaboration with Shenzhen Central Book City, aimed at educating the public on various types of fraud and enhancing financial security for families [1][10]. Group 1: Event Overview - The event titled "Protect Your Wallet, Safeguard Your Happy Home" took place on January 4, featuring immersive explanations and interactive Q&A sessions to deliver practical anti-fraud knowledge to citizens [1]. - Zhaolian set up promotional booths in high-traffic areas of the book city, distributing anti-fraud brochures covering common scams such as telecom fraud, pension fraud, and fake investment schemes [4][10]. Group 2: Engagement and Participation - An interactive Q&A segment was included to increase engagement, where participants answered questions based on real cases, with correct answers rewarded with customized souvenirs [7]. - The event encouraged attendees to follow Zhaolian's anti-fraud WeChat account, promoting a culture of learning and sharing anti-fraud knowledge among families [7]. Group 3: Impact and Outreach - The event successfully distributed over 300 promotional materials and addressed inquiries from more than 200 citizens, reaching a diverse audience from young students to retirees [10]. - Zhaolian has been recognized for its efforts in consumer financial education, having reached nearly 300 million consumers through various initiatives and receiving accolades for its contributions to enhancing financial literacy [11]. Group 4: Future Commitment - Zhaolian aims to continue its commitment to social responsibility by expanding its anti-fraud initiatives and collaborating with more public welfare organizations to innovate outreach methods [11].

Group 1: Banking Sector Developments - Major state-owned banks are raising the threshold for gold accumulation business, requiring personal clients to have a risk tolerance level of C3 or above to purchase gold starting January 12, 2026 [1] - A wave of deposit maturities is expected, with an estimated 50 trillion yuan in one-year and above fixed deposits maturing this year, primarily concentrated in two to three-year deposits [2] - In 2025, city commercial banks faced significant penalties, totaling 875 million yuan, with the Shenzhen Rural Commercial Bank receiving the largest fine of 12.84 million yuan for multiple violations [3] Group 2: Investment Activities - Several financial asset investment companies (AIC) under joint-stock banks have begun investing in emerging industries, with notable investments in sectors like semiconductors and clean energy [4] - The establishment of Yunnan Rural Commercial Bank is underway, aiming to become the first bank in the province with over 1 trillion yuan in deposits, consolidating various rural credit institutions [6] Group 3: Insurance Sector Changes - The insurance industry is experiencing a wave of personnel changes, with 81 instances of leadership transitions reported in 2025, indicating a trend towards internal promotions and a preference for specialized talent [6] - Ping An Life has made significant stock purchases in Agricultural Bank and China Merchants Bank, triggering regulatory notifications due to increased shareholding [7] Group 4: Consumer Finance Updates - China Bank Consumer Finance has undergone a major equity change, with its bad loan sales reaching 13.84 billion yuan, and the non-performing loan rate increasing from 2.80% in 2022 to 3.56% in 2024 [9] - Beijing Financial Regulatory Bureau has approved an increase in registered capital for North Bank Consumer Finance by 150 million yuan, raising its total registered capital to 1 billion yuan [10] Group 5: Financial Technology Developments - The People's Bank of China has revoked the payment license of China Steel Yintong, marking the 108th payment license cancellation, indicating ongoing regulatory scrutiny in the payment sector [11] - Guangzhou Heli Bao Payment Technology has been fined over 74 million yuan for multiple regulatory violations, highlighting compliance challenges in the payment industry [12]

消费金融篇 2025年，中国消费金融行业站在了从粗放增长向高质量发展的关键转型路口。2025年10月1日，《商业 银行互联网助贷业务管理办法》正式落地，年化24%的综合融资成本红线与助贷"白名单"制度双管齐 下，既划定了行业发展的刚性边界，也催生了转型突围的新路径。 助贷新规施行后，利率红线锚定盈利逻辑底线、助贷"白名单"重构业内合作生态、亿级增资潮夯实资本 根基、高管"大换血"适配战略转型、不良资产"未诉即卖"创新风险化解模式、"自营+科技"则成为行业 核心竞争力，这些关键变化共同勾勒出2025年消费金融行业的发展新貌。 南都湾财社聚焦助贷"白名单"、"24%"利率红线等六大核心词条，带你回溯2025年消费金融业的变革与 坚守，解读行业在合规约束下的转型密码与发展新机遇。 助贷"白名单" 回望2025年，助贷新规毫无疑问成为全助贷行业的标志性事件，更成为消费金融行业助贷合作生态重构 的核心导火索。2025年10月1日，《关于加强商业银行互联网助贷业务管理提升金融服务质效的通知》 （即"助贷新规"）正式实施，以刚性监管要求重塑了行业合作逻辑。核心变化在于，新规明确要求商业 银行对合作机构实行名单制管理，且不得 ...