App Store（苹果应用程序商店）有App放高利贷？ 据多家媒体披露，河北承德一位用户在App Store下载了一款名为"臻有钱"的借款应用。仅提交身份证、银行卡号等基本信息后，在未经人工审核的情况 下，系统即自动向其放款3500元。该应用显示借款期限为10天，到期需还款4970元，其中利息高达1470元，日利率约4.2%，年化利率超过1500%，远超国 家规定的合法利率上限。 除"臻有钱"外，该用户还表示，当晚他又下载了另一款名为"芸豆花"的借贷App。操作流程与前者几乎一致，次日便收到私人账户的转账。而App界面则 显示，需在10天后偿还一笔金额更高的欠款。 这不禁让人疑惑，如此赤裸裸的违规操作，为何能堂而皇之地出现在号称"封闭却安全"的App Store中？ "最严审核"为何拦不住高利贷？ App Store，这个以"安全、可靠、用户至上"为标榜的全球性应用平台，长久以来以严格的审核机制著称。 2024年《App Store 透明度报告》显示，苹果在2024年拒绝了约193万款应用提交，创下史上最严审核纪录，重点打击欺诈、垃圾信息和低质量软件。同 时，下架了82509款已上架应用，其中工具类应用下架 ...

约二十分钟后，其银行账户收到一笔3500元的转账，但汇款方为个人账户，而非正规金融机构。登录 App后，宫先生发现借款详情显示：借款期限为10天，到期需偿还4970元。按照这一计算，10天内产生 的利息高达1470元，日利率约为4.2%，年化利率超过1500%。这远超国家规定的合法利率上限。 宫先生表示，还款金额远高于本金，他本想立即取消借款，却发现App内既无客服电话也无在线客服服 务。然而，这款应用在苹果应用商店中并未找到，宫先生怀疑其来源不明，因此未敢登录使用。 进一 步调查显示，"臻有钱"应用的开发方为南京越胜茂网络科技有限公司。 根据公开信息，该公司成立于2023年3月，法定代表人为鲜某某，注册资本100万元，但实缴资本为零。 股权穿透信息显示，该公司关联控制的15家企业目前均已注销。 近期，苹果应用商店中部分借贷类应用程序因涉嫌提供高利贷服务而引发社会广泛关注。 2025年12月18日，河北承德市民宫先生在苹果应用商店下载了一款名为"臻有钱"的借款App。在仅提交 身份证、银行卡号及手机号等基本信息后，未经过任何审核程序，便被系统自动放款。 业内专家指出，尽管苹果应用商店作为全球知名的应用分发平台 ...

每经编辑｜许绍航 向江林 "我只是抱着试试看的心态填了一下资料，没想到20多分钟后，银行卡就收到了一笔转账。" 据上游新闻，12月25日，河北承德市民宫先生向记者反映，其在苹果应用商场下载的一款借款App，在未经过审核的情况下即被"强制放款"，放款金额为 3500元，10天后需还4970元，且资金来源为私人账户。 图：宫先生提供截图，来源：上游新闻 随后，宫先生试图联系客服，却被引导下载一款无法在苹果应用商场检索到的软件。宫先生由此怀疑，该借款流程涉嫌高利贷。 12月26日，记者调查发现，涉事App开发公司已被市场监管部门列入经营异常名录。当地市场监管及金融管理部门均表示，相关借款行为涉嫌高利贷，建 议当事人举报核查。 苹果公司客服回应称，已收到关于相关借款App的举报，正在核查处理中。 未经审核即放款 年化利率超1500% 据上游新闻，12月25日，宫先生向记者回忆，2025年12月18日下午，他在苹果应用商场下载了一款名为"臻有钱"的借款App，填写了身份证、银行卡和手 机号等信息后，并未看到任何审核流程。"既没有人脸识别，也没有电话核实，就直接给我放款了。" 宫先生提供的截图显示，"臻有钱"App页面明 ...

作者丨青风 编辑丨六子 如果说撞人事故是突发的黑天鹅事件，那么金融业务的合规危机，则是哈啰更致命的枷锁。今年10月1 日，"助贷新规"正式落地实施，哈啰因缺乏关键金融牌照，长达6年"无证驾驶"搭建起来的400亿金融版 图，可能面临"清零"风险。 2025年的最后一个月，哈啰出行陷入了前所未有的安全舆论漩涡。 12月6日，湖南株洲一辆哈啰L4级Robotaxi（无人驾驶出租车）在斑马线撞倒两名行人，其中一人被卷 入车底，伤者送入ICU接受治疗。这场距离哈啰启动Robotaxi试运营仅四个月的事故，直接导致其在株 洲、溧阳等地的相关业务全面停摆。 资本局 从重金押注的前沿科技赛道，到作为"现金牛"的金融业务，哈啰在两条关键战线上同时"翻车"。 01 「"激进速成"的Robotaxi」 "用两年时间，走完其他玩家十年的路"，这是哈啰自动驾驶联合创始人于乾坤对其Robotaxi战略的雄心 宣言。 从2025年4月首次披露规划，到6月联合蚂蚁集团、宁德时代共同出资超30亿元成立L4级自动驾驶公 司，再到9月发布首款前装量产车型HR1，12月初正式启动商业化运营，哈啰在短短半年内，便完成了 从融资到商用的全链条布局。 这 ...

Core Viewpoint - The article discusses the challenges and risks faced by Hello's financial service platform "Zhen You Qian" as it approaches the implementation of new lending regulations, highlighting its reliance on a loan facilitation model without direct lending licenses, and the implications of high interest rates and personal data handling practices [2][3][19]. Group 1: Business Model and Regulatory Challenges - Hello has been operating its financial service "Zhen You Qian" for six years but lacks key licenses for direct lending, relying instead on a loan facilitation model [3][19]. - The company has a loan balance exceeding 400 billion yuan, positioning it in the upper-middle tier of the loan facilitation industry [3]. - With the upcoming implementation of the "Lending New Regulations," Hello's current partnerships may be deemed non-compliant if it does not make it onto the "white list" of approved institutions [7][19]. Group 2: Partnerships and Collaborations - Hello collaborates with a wide range of financial institutions, including 16 financing guarantee agencies and around 70 third-party institutions, indicating a broad but complex partnership network [4][5]. - Despite having multiple partnerships, only a few institutions have officially recognized Hello as a compliant partner, raising concerns about the sustainability of its business model [7]. Group 3: Interest Rates and Financial Practices - The platform's annualized interest rates range from 4.9% to 36%, with the latter exceeding the judicial protection limit of 24%, raising ethical and legal concerns [8][10]. - Complaints from users indicate that the total cost of borrowing, including various fees, can significantly exceed the advertised interest rates, leading to accusations of predatory lending practices [11][13][14]. Group 4: Data Privacy and Compliance Issues - Hello has faced scrutiny over its handling of personal data, with reports indicating violations related to the collection and sharing of user information without proper consent [17][18]. - The company has been flagged for not adequately informing users about the extent of data collection and for sharing personal information with numerous third parties [17][18]. Group 5: Future Outlook and Risks - The company's aggressive financial strategies, driven by pressure to achieve profitability amid stagnant growth in its core bike-sharing business, may lead to increased regulatory scrutiny and potential penalties [11][19]. - The acquisition of a controlling stake in a listed company does not provide Hello with direct lending capabilities, leaving it vulnerable to regulatory changes that could impact its financial operations [20].