Reliance Global Holdings Limited 信保環球控股有限公司* 年報 2024/25 * 僅 供 識 別 目錄 | 公司資料 | 3 | | --- | --- | | 主席報告 | 5 | | 管理層討論及分析 | 7 | | 董事及高級管理層履歷 | 21 | | 董事會報告 | 23 | | 企業管治報告 | 31 | | 環境、社會及管治報告 | 45 | | 獨立核數師報告 | 75 | | 綜合損益及其他全面收益表 | 81 | | 綜合財務狀況表 | 82 | | 綜合權益變動表 | 84 | | 綜合現金流量表 | 85 | | 綜合財務報表附註 | 87 | | 五年財務摘要 | 168 | 1 信保環球控股有限公司 | 年 報 2024/25 簡稱 於本年報內，除文義另有所指外，下列簡稱具有以下涵義： 「%」 指 百分比 公司資料 董事會 執行董事 楊崢先生 （主席） （於二零二五年四月二十九日獲委任） 黎明偉先生 （行政總裁） 姚慧儀女士 （於二零二四年四月十八日獲委任） 陳玉儀女士 （於二零二四年十一月十八日辭任） 王敬渝女士 （於二零二五年四月二十五日辭任） ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示不會就本公佈全部或任何部 份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 RELIANCE GLOBAL HOLDINGS LIMITED ᾉᾅ䑘䎫㍏偉㚱旸℔⎠* ( 㕤䘦ヽ忼姣Ⅎㆸ䩳ᷳ㚱旸℔⎠ ) (偉ấẋ嘇: 723) 承董事會命 建議修訂現有細則 本公佈由信保環球控股有限公司（「本公司」）根據香港聯合交易所有限公司證券上 市規則第13.51(1)條刊發。 本公司董事會（「董事會」）建議修訂現有公司細則（「修訂公司細則」），並採納第二 份經修訂及重列之公司細則（「新公司細則」），以取代及摒除現有公司細則。 聯交所於二零二五年一月二十四日刊發《有關進一步擴大無紙化上市制度及其他 規則修訂建議的諮詢總結》，並宣佈擬修訂上市規則以要求上市發行人(a)向證券 持有人提供以電子方式向上市發行人發送指示、收取企業行動所得款項及向現有 證券持有人支付要約認購款項的選擇；及(b)確保其組織章程文件可讓其舉行混合 股東大會及提供電子投票。上市規則的部分相關修訂已於二零二五年二月十日生 效，其餘 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示不會就本公佈全部或任何部 份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 RELIANCE GLOBAL HOLDINGS LIMITED ᾉᾅ䑘䎫㍏偉㚱旸℔⎠* ( 㕤䘦ヽ忼姣Ⅎㆸ䩳ᷳ㚱旸℔⎠ ) (偉ấẋ嘇: 723) 須予披露交易 轉讓及出讓應收貸款 轉讓及出讓事項 董事會欣然宣佈，於二零二五年七月十日，轉讓人與承讓人訂立該等協議，據 此，轉讓人已同意轉讓及出讓（而承讓人亦已同意承讓及受讓）應收貸款之權利、 所有權及權益，代價為16,000,000港元。 上市規則之涵義 由於有關轉讓及出讓事項之根據上市規則第14.07條計算之一項或多項適用百分 比率高於5%但低於25%，轉讓及出讓事項構成本公司之一項須予披露交易，並 須遵守上市規則第十四章項下之申報及公佈規定。 背景 於二零一八年八月十五日，轉讓人與借款人訂立貸款協議，據此，轉讓人同意向 借款人墊付本金額15,000,000港元之貸款。轉讓人其後於借款人拖欠償還未付貸 款本金及應計利息後接管抵押物業。於該等協議日期，應收貸 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不就因本公佈全部或任何 部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 RELIANCE GLOBAL HOLDINGS LIMITED ᾉᾅ䑘䎫㍏偉㚱旸℔⎠* ( 㕤䘦ヽ忼姣Ⅎㆸ䩳ᷳ㚱旸℔⎠ ) (偉ấẋ嘇: 723) 截至二零二五年三月三十一日止年度之 全年業績公佈 信保環球控股有限公司（「本公司」）董事會（「董事會」或「董事」）謹此公佈本公司 及其附屬公司（統稱「本集團」）截至二零二五年三月三十一日止年度之經審核綜合 業績，連同比較數字如下： 綜合損益及其他全面收益表 截至二零二五年三月三十一日止年度 | | | 二零二五年 | 二零二四年 | | --- | --- | --- | --- | | | 附註 | 千港元 | 千港元 | | 收入 | 5 | 174,725 | 305,613 | | 銷售成本 | | (169,380) | (281,100) | | 其他收入 | | 3,762 | 462 | | 行政開支 | | (27,035) | (25,1 ...

RELIANCE GLOBAL HOLDINGS LIMITED 信保環球控股有限公司 * (Incorporated in Bermuda with limited liability) (Stock Code: 723) 提名委員會之 職權範圍 2. 成員及秘書 * 僅供識別 1 2.1 委員會成員(「成員」)由董事會從本公司董事(「董事」)中挑選，大部分提名委員會 委員須為獨立非執行董事，至少一名委員為不同性別。 2.2 委員會主席(「主席」)由董事會委任或經成員選舉。 2.3 本公司的公司秘書爲委員會的秘書(「秘書」)，並應出席委員會之所有會議。在秘書 缺席的情況下，出席委員會會議之成員將選出彼等之間的任何一人作為該會議之秘 書。 2.4 經董事會及委員會分別通過決議案，方可罷免或委任額外成員或秘書。 2.5 每名成員應確保能付出足夠時間及精神作為成員。成員應通過定期出席會議並積極 參與會務，以其技能、專業知識及不同的背景及資格為本公司及委員會作出貢獻。 3. 委員會會議程序 3.1 會議通知： 3.2 法定人數: (a)委員會會議法定人數爲兩位成員，而大部份須爲獨立非執行董事。 2 1. 組成 1. ...

RELIANCE GLOBAL HOLDINGS LIMITED 信保環球控股有限公司* ( 於百慕達註冊成立之有限公司 ) (股份代號: 723) 董事名單與其角色及職能 董事會已成立四個董事委員會，包括執行委員會、審核委員會、薪酬委員會及提名委員會。 下表載有該四個董事委員會之成員資料: | | 董事委員會 | 執行委員會 | 審核委員會 | 薪酬委員會 | 提名委員會 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 董事 | | | | | | | 楊崢先生 | | C | | | | | 黎明偉先生 | | M | | | | | 姚慧儀女士 | | M | | | | | 馮劍順先生 | | | M | M | C | | 韓勵女士 | | | C | M | M | | 林煒橋先生 | | | M | C | M | 附註: C – 相關董事委員會主席 M – 相關董事委員會成員 香港，二零二五年六月二十七日 由二零二五年六月二十七日起，信保環球控股有限公司董事會(「董事會」)成員載列如下: 執行董事： 楊崢先生 (主席) 黎明偉先生 (行政總裁) 姚慧儀女士 ...

董事會欣然宣佈： 委任董事會主席 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示不會就本公佈全部或任何部 份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 RELIANCE GLOBAL HOLDINGS LIMITED ᾉᾅ䑘䎫㍏偉㚱旸℔⎠* ( 㕤䘦ヽ忼姣Ⅎㆸ䩳ᷳ㚱旸℔⎠ ) (偉ấẋ嘇: 723) (1)委任董事會主席 及 (2)董事會委員會組成變更 信保環球控股有限公司（「本公司」）董事會（「董事會」）欣然宣佈，楊崢先生已獲委 任為本公司董事會主席（「主席」）及調任為本公司執行委員會主席，自二零二五年 六月二十七日起生效。 楊先生之履歷詳情載列如下： 楊先生，44歲，於二零二五年四月二十九日加入本集團出任執行董事。楊先生現 時為和和（深圳）能源科技有限公司及北京鴻聯投資管理有限公司之總裁及創辦人。 楊先生於二零零七年五月至二零一一年六月擔任瓊中海航投資開發有限公司董事 長兼總經理。楊先生於二零一一年六月至二零一四年十一月任華鑫國際信託有限 公司信託業務部高級經理。楊先生於企業併購、投資及資產配置方面擁有豐富經驗。 * ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示不會就本公佈全部或任何部 份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 RELIANCE GLOBAL HOLDINGS LIMITED ᾉᾅ䑘䎫㍏偉㚱旸℔⎠* ( 㕤䘦ヽ忼姣Ⅎㆸ䩳ᷳ㚱旸℔⎠ ) (偉ấẋ嘇: 723) 盈利警告 本公佈由信保環球控股有限公司（「本公司」，連同其附屬公司統稱「本集團」）根據 香港聯合交易所有限公司證券上市規則第13.09(2)條及香港法例第571章證券及期 貨條例第XIVA部項下之內幕消息條文而刊發。 本公司董事會（「董事會」）謹此知會本公司股東（「股東」）及有意投資者，根據對本 集團截至二零二五年三月三十一日止年度（「二零二五年財政年度」）之未經審核綜 合管理賬目之初步審閱，本集團預期於二零二五年財政年度將錄得淨虧損不多於 28百萬港元，相比之下截至二零二四年三月三十一日止年度（「二零二四年財政年 度」）乃錄得虧損約9.7百萬港元；及預期於二零二五年財政年度將錄得本公司擁有 人應佔虧損不多於18百萬港元，相比之下二零二四年財政年度乃錄得虧損約 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示不會就本公佈全部或任何部份內容而產 生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 RELIANCE GLOBAL HOLDINGS LIMITED 信保環球控股有限公司* ( 於百慕達註冊成立之有限公司 ) (股份代號: 723) 董事會會議通告 信保環球控股有限公司（「本公司」）董事會（「董事會」）欣然宣佈，本公司 將於二零二五年六月二十七日（星期五）舉行董事會會議，藉以（其中包括）批 准本公司及其附屬公司截至二零二五年三月三十一日止年度之全年業績。 承董事會命 信保環球控股有限公司 執行董事 姚慧儀 香港，二零二五年六月十七日 於本公佈日期，董事會成員包括執行董事楊崢先生、黎明偉先生（行政總裁）及 姚慧儀女士；以及獨立非執行董事馮劍順先生、韓勵女士及林煒橋先生。 * 僅供識別 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示不會就本公佈全部或任何部 份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 RELIANCE GLOBAL HOLDINGS LIMITED ᾉᾅ䑘䎫㍏偉㚱旸℔⎠* ( 㕤䘦ヽ忼姣Ⅎㆸ䩳ᷳ㚱旸℔⎠ ) (偉ấẋ嘇: 723) 有關貸款延期之 須予披露交易 貸款延期 董事會欣然宣佈，於二零二五年五月十三日，貸款人（為本公司間接全資附屬公 司）及借款人訂立第四份延期函件，據此，貸款人同意將本金總額17,000,000港 元之貸款到期日由二零二五年五月十三日延長至二零二六年五月十三日。 上市規則之涵義 由於有關貸款延期根據上市規則第14.07條計算之一項或多項適用百分比率高於5% 但低於25%，貸款延期構成本公司之一項須予披露交易，並須遵守上市規則第 十四章項下之申報及公佈規定。 * 僅供識別 背景 貸款人與借款人訂立貸款協議及補充貸款協議，據此，貸款人同意向借款人墊付 本金總額17,000,000港元之定期貸款。 主要條款如下： | 日期： | 二零二零年五月十三日 | | --- | ...